Esheria Regulatory Atlas

Banking and finance in Spain

Financial services, banking, payments, credit, securities, and regulated finance. These records come from release legal-2026.07.26-907 and link directly to stored legal text.

290 matching statutes

• Spain

  Real Decreto-ley 21/2012, de 13 de julio, de medidas de liquidez de las Administraciones públicas y en el ámbito financiero

  BOE-A-2012-9365

  28 provisions

  This article creates a temporary, voluntary liquidity support mechanism for the Autonomous Communities.

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• Spain

  Ley 13/1989, de 26 de mayo, de Cooperativas de Crédito.

  BOE-A-1989-12296

  20 provisions

  Credit cooperatives may carry out the same kinds of operations as other credit institutions, but active operations with third parties may not exceed 50% of the entity’s total resources.

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• Spain

  Ley 21/2011, de 26 de julio, de dinero electrónico.

  BOE-A-2011-12909

  41 provisions

  This article states what electronic money is and says the law does not apply to certain limited-use stored value or to value used for exempt payment operations.

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• Spain

  Ley 2/2014, de 23 de enero, de Medidas Fiscales y Administrativas de la Comunidad Autónoma de Aragón.

  BOE-A-2014-1510

  60 provisions

  Este artículo modifica varias deducciones autonómicas del IRPF en Aragón, incluyendo por hijos, vivienda, alquiler, libros, salud y edad.

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• Spain

  Ley 5/2018, de 19 de junio, de la vivienda de las Illes Balears.

  BOE-A-2018-9774

  149 provisions

  This article says the law’s purpose is to make the right to dignified, adequate, and affordable housing effective in the Illes Balears.

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• Spain

  Circular 4/2020, de 26 de junio, del Banco de España, sobre publicidad de los productos y servicios bancarios.

  4/2020

  17 provisions

  This circular sets rules for advertising bank products and services, including content standards, internal controls, recordkeeping, and Banco de España supervision.

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• Spain

  Ley 13/2022, de 7 de julio, General de Comunicación Audiovisual.

  BOE-A-2022-11311

  189 provisions

  This article says the law regulates state-level audiovisual communication and sets rules for video-sharing platform services, plus basic rules for autonomous and local audiovisual services.

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• Spain

  Real Decreto 141/2026, de 25 de febrero, por el que se aprueba el Estatuto orgánico de la Autoridad Administrativa Independiente para la Investigación Técnica de Accidentes e Incidentes ferroviarios, marítimos y de aviación civil.

  BOE-A-2026-4518

  72 provisions

  This article says the Authority is an independent state-level administrative authority.

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• Spain

  Ley Orgánica 1/2018, de 5 de noviembre, de reforma del Estatuto de Autonomía de Canarias.

  BOE-A-2018-15138

  213 provisions

  Canarias is described as an Atlantic archipelago and as a self-governing Autonomous Community within the Spanish State.

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• Spain

  Real Decreto-ley 11/2015, de 2 de octubre, para regular las comisiones por la retirada de efectivo en los cajeros automáticos.

  BOE-A-2015-10633

  8 provisions

  Regulates ATM cash-withdrawal fees, required disclosure to cardholders, fee pass-through limits, reporting to Banco de España, and sanctions for noncompliance.

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• Spain

  Circular 6/2015, de 17 de noviembre, del Banco de España, a las cajas de ahorros y fundaciones bancarias, sobre determinados aspectos de los informes de remuneraciones y gobierno corporativo de las cajas de ahorros que no emitan valores admitidos a negociación en mercados oficiales de valores y sobre las obligaciones de las fundaciones bancarias derivadas de sus participaciones en entidades de crédito.

  6/2015

  30 provisions

  Las cajas de ahorros sin valores cotizados deben remitir cada año su informe de gobierno corporativo y su informe de remuneraciones al Banco de España; las fundaciones bancarias con determinadas participaciones deben presentar y actualizar un protocolo de gestión y un plan financiero, y en ciertos casos constituir y do

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• Spain

  Real Decreto 287/2021, de 20 de abril, sobre formación y remisión de la información estadístico-contable de los distribuidores de seguros y reaseguros.

  BOE-A-2021-6309

  31 provisions

  This article says the decree sets the competency criteria for insurance and reinsurance distributors and relevant staff, how those competencies are to be assessed, and how obligated persons and entities may prove them.

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• Spain

  Ley 9/2012, de 14 de noviembre, de reestructuración y resolución de entidades de crédito.

  BOE-A-2012-14062

  126 provisions

  This article states the law’s purpose: to regulate early action, restructuring, and resolution processes for credit institutions, and to set the legal framework for the FROB.

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• Spain

  Real Decreto-ley 21/2017, de 29 de diciembre, de medidas urgentes para la adaptación del derecho español a la normativa de la Unión Europea en materia del mercado de valores.

  BOE-A-2017-15837

  74 provisions

  This article states the purpose of the real decreto-ley: to regulate certain aspects of Spanish trading venues for financial instruments and align them with EU standards.

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• Spain

  Real Decreto 937/2020, de 27 de octubre, por el que se aprueba el Reglamento de la Caja General de Depósitos.

  BOE-A-2020-14962

  59 provisions

  This article says the regulation governs how the Caja General de Depósitos operates, including the modalities, requirements, and management of guarantees and deposits made before it.

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• Spain

  Ley 3/1994, de 14 de abril, por la que se adapta la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria y se introducen otras modificaciones relativas al sistema financiero.

  BOE-A-1994-8489

  22 provisions

  Se distribuye la competencia para revocar autorizaciones entre el Consejo de Ministros y el Ministro de Economía y Hacienda, y el Banco de España debe actuar de inmediato si conoce la revocación de la autorización de una entidad que opera en España.

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• Spain

  Ley 13/1996, de 30 de diciembre, de Medidas Fiscales, Administrativas y del Orden Social.

  BOE-A-1996-29117

  226 provisions

  Se excluyen de la retribución en especie varios supuestos, y si se incumple el plazo de mantenimiento de ciertos títulos puede surgir la obligación de presentar una declaración-liquidación complementaria.

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• Spain

  Orden ECC/2515/2013, de 26 de diciembre, por la que se desarrolla el artículo 86.2 de la Ley 24/1988, de 28 de julio, del Mercado de Valores.

  BOE-A-2014-288

  13 provisions

  La CNMV queda habilitada para establecer, modificar y regular cierta información de las entidades citadas en el artículo 84.1, y para regular lo dispuesto en el apartado b) respecto de las entidades del artículo 65.

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• Spain

  Orden ECC/2316/2015, de 4 de noviembre, relativa a las obligaciones de información y clasificación de productos financieros.

  BOE-A-2015-11932

  22 provisions

  Las entidades deben entregar a clientes o potenciales clientes un indicador de riesgo y, si procede, alertas por liquidez y complejidad.

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• Spain

  Real Decreto 814/2023, de 8 de noviembre, sobre instrumentos financieros, admisión a negociación, registro de valores negociables e infraestructuras de mercado.

  BOE-A-2023-22764

  177 provisions

  This article says the royal decree is meant to implement Law 6/2023 on securities markets and investment services.

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