AI-assisted research summary: The regulation sets the rules for suspending guaranteed deposit payouts in certain account-freeze situations and requires notice to the Fund and the depositor.
§ 7. Na podstawie art. 54 ust. 4 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2017 r. poz. 1937, z późn. zm.2)Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2017 r. poz. 2491, z 2018 r. poz. 685, 723, 1637 i 2243 oraz z 2019 r. poz. 326.) zarządza się, co następuje: Rozporządzenie określa: szczegółowe warunki i tryb zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom, w przypadku gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu lub została dokonana blokada rachunku podmiotu kwalifikowanego w rozumieniu art. 119zg pkt 2 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa (Dz. U. z 2018 r. poz. 800, z późn. zm.3)Zmiany tekstu jednolitego wymienionej ustawy zostały ogłoszone w Dz. U. z 2018 r. poz. 650, 723, 771, 1000, 1039, 1075, 1499, 1540, 1544, 1629, 1693, 2126, 2193, 2244 i 2354 oraz z 2019 r. poz. 60.); dane, jakie powinno zawierać zawiadomienie przesyłane do Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, zwanego dalej „Funduszem”, o prowadzonym postępowaniu karnym oraz zawiadomienie o jego zakończeniu; termin i sposób wysłania zawiadomienia; dane, jakie powinna zawierać informacja o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych wysłana deponentowi; termin i sposób wysłania informacji, o której mowa w pkt 4; dane, jakie powinien zawierać rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony przez Fundusz. Podmiot objęty systemem gwarantowania, wobec którego nastąpiło spełnienie warunku gwarancji, a w przypadku ogłoszenia jego upadłości, syndyk masy upadłości tego podmiotu, po otrzymaniu: żądania wstrzymania transakcji lub blokady rachunku deponenta, wydanego przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej na zasadach określonych w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, żądania blokady rachunku lub przedłużenia terminu blokady rachunku podmiotu kwalifikowanego, o którym mowa odpowiednio w art. 119zv § 3 pkt 1 lub art. 119zw § 3 pkt 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. - Ordynacja podatkowa, postanowienia o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku deponenta, wydanego przez prokuratora w związku z postępowaniem karnym, na zasadach określonych w przepisach o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, informacji o wystąpieniu innych okoliczności mających wpływ na zawieszenie wypłaty środków gwarantowanych, takich jak przedłużenie, zmiana zakresu lub uchylenie blokady rachunku albo wstrzymania transakcji, w tym w związku z postępowaniem karnym - zawiadamia o tym Fundusz niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 1 dnia roboczego od dnia otrzymania tego żądania, postanowienia lub informacji o wystąpieniu okoliczności, o których mowa w pkt 4. Zawiadomienie jest dokonywane w sposób umożliwiający potwierdzenie jego odbioru. Zawiadomienie w przypadku, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, zawiera: wskazanie organu wydającego postanowienie ze wskazaniem podstawy prawnej; dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania; określenie kwoty i waluty środków na rachunku deponenta objętych postanowieniem; nazwę i siedzibę podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów, w którym jest prowadzony rachunek; numer rachunku objętego postanowieniem; okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia. Do zawiadomień, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 1, 2 i 4, przepis ust. 1 stosuje się odpowiednio. Fundusz w dniu otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1, zawiesza wypłatę środków gwarantowanych na czas wskazany w zawiadomieniu albo uwalnia ich wypłatę. Fundusz przekazuje deponentowi informację o zawieszeniu wypłaty środków gwarantowanych niezwłocznie, jednak nie później niż w terminie 1 dnia roboczego od dnia otrzymania zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1. Przekazanie informacji następuje w sposób umożliwiający potwierdzenie odbioru. Informacja, o której mowa w ust. 1, zawiera w szczególności: podstawę prawną zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych; wskazanie organu występującego z żądaniem, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 1 lub 2, wydającego postanowienie, o którym mowa w § 2 ust. 1 pkt 3, albo przekazującego informację o wystąpieniu okoliczności, o których mowa w § 2 ust. 1 pkt 4; określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których dotyczy zawieszenie wypłaty; okres zawieszenia wypłaty środków gwarantowanych. Rejestr zawieszonych wypłat środków gwarantowanych prowadzony przez Fundusz zawiera: dane deponenta określone w art. 22 ust. 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji, a w przypadku deponenta będącego osobą fizyczną - także jego miejsce zamieszkania; pozycję na liście deponentów i liście wypłat oraz nazwę podmiotu objętego systemem gwarantowania depozytów, w którym był prowadzony rachunek; datę i godzinę otrzymania przez Fundusz zawiadomienia o wstrzymaniu transakcji lub blokadzie rachunku, o którym mowa w § 2 ust. 1; określenie kwoty i waluty środków gwarantowanych, których wypłata została zawieszona; datę przekazania deponentowi przez Fundusz informacji, o której mowa w § 5 ust. 1; okres wstrzymania transakcji lub blokady rachunku albo termin ich uchylenia wynikający z zawiadomienia, o którym mowa w § 2 ust. 1. Rozporządzenie wchodzi w życie po upływie 14 dni od dnia ogłoszenia.4)Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 6 października 2016 r. w sprawie zawieszania wypłaty środków gwarantowanych deponentom w przypadku, gdy środki zdeponowane na rachunku zostały zablokowane na podstawie przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. poz. 1694), które utraciło moc z dniem 30 kwietnia 2018 r. w związku z wejściem w życie ustawy z dnia 24 listopada 2017 r. o zmianie niektórych ustaw w celu przeciwdziałania wykorzystywaniu sektora finansowego do wyłudzeń skarbowych (Dz. U. poz. 2491).