Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 23 lipca 2024 r. w sprawie identyfikatorów i numerów rozliczeniowych nadawanych niektórym dostawcom usług płatniczych oraz unikatowych identyfikatorów nadawanych rachunkom płatniczym prowadzonym przez tych dostawców

Rozporządzenie Ministra Finansówz dnia 23 lipca 2024 r.w sprawie identyfikatorów i numerów rozliczeniowych nadawanych niektórym dostawcom usług płatniczych oraz unikatowych identyfikatorów nadawanych rachunkom płatniczym prowadzonym przez tych dostawców 1)Minister Finansów kieruje działem administracji rządowej - instytucje finansowe, na podstawie § 1 ust. 2 pkt 3 rozporządzenia Prezesa Rady Ministrów z dnia 18 grudnia 2023 r. w sprawie szczegółowego zakresu działania Ministra Finansów (Dz. U. poz. 2710). Spis treści Treść rozporządzenia

§ 1. 1) 2) 3) 4) 5) 6) 7)

§ 2. 1) 2) 3) 4) 5)

§ 3. 1. 2. 3. 4.

§ 4.

§ 5. 1. 2.

§ 6. 1) 2) 3)

§ 7. 1. 2.

§ 8. 1) 2)

§ 9. 1. 2. 1) a) b) c) d) 2) a) b) c)

§ 10. 1) 2) 3)

§ 11. 1. 2. 3. 4.

§ 12. 1. 1) 2) 2. 1) 2) a) b) c) d)

§ 13. 1) 2) a) b)

§ 14.

§ 15. Załącznik nr 1 - Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu do EWIB 2.0 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. 18. 19. 20. 21. 22. 23. 24. 25. 26. 27. 28. 29. 30. 31. 32. 33. 34. 35. 36. 37. 38. 39. 40. Załącznik nr 2 - Sposób wyliczenia cyfry kontrolnej numeru rozliczeniowego Załącznik nr 3 - Wniosek o nadanie numeru rozliczeniowego 1. 2. 3. Załącznik nr 4 - Wniosek o nadanie identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6 i 9 ustawy (wzór) Załącznik nr 5 - Wniosek o nadanie identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 8 ustawy (wzór) Na podstawie art. 4a ust. 5 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych (Dz. U. z 2024 r. poz. 30 i 731) zarządza się, co następuje: Rozporządzenie określa: sposób nadawania unikatowych identyfikatorów rachunkom płatniczym prowadzonym przez dostawców; sposób nadawania numerów rozliczeniowych dostawcom prowadzącym rachunki płatnicze i uczestniczącym w systemach płatności, zwanych dalej „numerami rozliczeniowymi”; szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do Narodowego Banku Polskiego, zwanego dalej „NBP”, w celu nadania numerów rozliczeniowych; sposób nadawania dostawcom identyfikatora dostawcy; szczegółowy zakres oraz sposób przekazywania przez dostawców informacji do NBP w celu nadania identyfikatora dostawcy; wzór wniosków o nadanie identyfikatora dostawcy oraz numeru rozliczeniowego; sposób publikacji wykazu identyfikatorów dostawców i numerów rozliczeniowych przez NBP. Użyte w rozporządzeniu określenia oznaczają: dostawca - dostawcę usług płatniczych, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6, 8 i 9 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach płatniczych, zwanej dalej „ustawą”; odwzorowanie cyfrowe - dokument w postaci elektronicznej powstały w wyniku przekształcenia dokumentu w postaci papierowej, w szczególności przez jego zeskanowanie; EWIB 2.0 - system teleinformatyczny służący do nadawania identyfikatora dostawcy oraz numerów rozliczeniowych, udostępniany dostawcom przez NBP na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wraz z wymaganiami technicznymi dostępu do EWIB 2.0, sposobem uwierzytelniania użytkowników w tym systemie oraz instrukcjami wypełniania zgłoszeń i przesyłania odwzorowania cyfrowego za jego pośrednictwem; Komisja - Komisję Nadzoru Finansowego; zgłoszenie - zbiór danych przekazywanych przez dostawcę NBP w postaci elektronicznej. Unikatowy identyfikator jest nadawany rachunkom płatniczym przez dostawców prowadzących te rachunki w sposób określony w Polskiej Normie PN-F-01102 „Bankowość i pokrewne usługi finansowe - Numer Rachunku Bankowego (NRB) - Elementy i zasady tworzenia”. Numery rozliczeniowe oraz identyfikator dostawcy są nadawane po dokonaniu zgłoszenia w EWIB 2.0 przez dostawcę, a w przypadku dostawcy będącego spółdzielczą kasą oszczędnościowo-kredytową - także Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową. Dane przekazane w zgłoszeniu mogą być uzupełniane i aktualizowane przez dostawcę, dostawcę zrzeszającego, Krajową Spółdzielczą Kasę Oszczędnościowo-Kredytową oraz NBP. Zakres danych przekazywanych w zgłoszeniu w EWIB 2.0 określa załącznik nr 1 do rozporządzenia. Unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawców są Numer Rachunku Bankowego lub Międzynarodowy Numer Rachunku Bankowego, zawierające numer rozliczeniowy zamieszczony w wykazie publikowanym przez NBP. W przypadku połączenia dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę przejmowanego. W przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa dostawcy prowadzącego działalność w formie spółki przez innego dostawcę albo podziału spółki dostawcy na podstawie art. 529 § 1 pkt 4 ustawy z dnia 15 września 2000 r. - Kodeks spółek handlowych (Dz. U. z 2024 r. poz. 18 i 96), podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych dotychczas przez dostawcę zbywającego lub dostawcę dzielonego po uzyskaniu akceptacji NBP. W przypadku, o którym mowa w: art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy z dnia 10 czerwca 2016 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji (Dz. U. z 2024 r. poz. 487), zwanej dalej „ustawą o BFG”, podmiot przejmujący może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji, art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez tego dostawcę, art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się unikatowymi identyfikatorami rachunków płatniczych prowadzonych przez dostawcę w przymusowej restrukturyzacji - po uzyskaniu akceptacji NBP. Numer rozliczeniowy składa się z ośmiu cyfr, z których ostatnia jest cyfrą kontrolną obliczaną według wzoru określonego w załączniku nr 2 do rozporządzenia. Numer rozliczeniowy jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0. W przypadku połączenia: dostawców albo połączenia dostawcy z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego, podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne) - każdy numer rozliczeniowy dostawcy przejmowanego staje się numerem rozliczeniowym dostawcy przejmującego. W przypadku, o którym mowa w § 5 ust. 2, numer rozliczeniowy dostawcy zbywającego lub dzielonego może być przejęty lub wspólnie wykorzystywany przez podmiot przejmujący po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem i dokonaniu przez ten podmiot zgłoszenia w EWIB 2.0. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, podmiot przejmujący przekazuje odwzorowanie cyfrowe: w przypadku nabycia zorganizowanej części przedsiębiorstwa innego dostawcy: dokumentu stwierdzającego nabycie, zezwolenia Komisji na nabycie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów, oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą zbywającym dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący, oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego podmiot przejmujący jest uczestnikiem, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego - w przypadku gdy podmiot przejmujący i dostawca zbywający przewidują wspólne korzystanie z numeru rozliczeniowego; w przypadku podziału dostawcy: zezwolenia Komisji na podział spółki dostawcy, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów, oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a dostawcą, którego spółka jest dzielona, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego albo przejęcia numeru rozliczeniowego przez podmiot przejmujący, oświadczenia o ustaleniach między podmiotem przejmującym a podmiotem prowadzącym system płatności, którego podmiot przejmujący jest uczestnikiem, dotyczących wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego - w przypadku gdy podmiot przejmujący i dostawca zbywający przewidują wspólne korzystanie z numeru rozliczeniowego. W przypadku, o którym mowa w: art. 174 ust. 1 pkt 1 i 2 ustawy o BFG, podmiot przejmujący może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji, art. 174 ust. 4 oraz art. 188 ust. 2 ustawy o BFG, dostawca w przymusowej restrukturyzacji może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym tego dostawcy, art. 188 ust. 1 pkt 2 i 3 ustawy o BFG, instytucja pomostowa utworzona na podstawie art. 181 ust. 1 tej ustawy może posługiwać się każdym numerem rozliczeniowym dostawcy w przymusowej restrukturyzacji - po uzgodnieniu z NBP warunków i sposobu posługiwania się tym numerem oraz dokonaniu zgłoszenia przejęcia numeru rozliczeniowego lub wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego w EWIB 2.0. Identyfikator dostawcy składa się z pięciu cyfr. Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 4-6 i 9 ustawy, jest nadawany na podstawie zgłoszenia w postaci wniosku w EWIB 2.0. Wraz ze zgłoszeniem, o którym mowa w ust. 2, dostawca przekazuje NBP kopię zezwolenia Komisji na świadczenie usług płatniczych w charakterze dostawcy albo tłumaczenia na język polski zezwolenia właściwego organu nadzoru państwa macierzystego, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej. Identyfikator dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2 pkt 8 ustawy, jest nadawany na podstawie wniosku w postaci papierowej albo w postaci elektronicznej opatrzonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym. W przypadku połączenia: dostawcy z innym dostawcą lub z bankiem krajowym, oddziałem instytucji kredytowej lub oddziałem banku zagranicznego, podmiotów z siedzibą poza terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, prowadzących w Rzeczypospolitej Polskiej działalność w formie oddziału (łączenie transgraniczne) - identyfikatorem podmiotu powstałego w wyniku tego połączenia jest identyfikator nadany podmiotowi przejmującemu, a identyfikator dostawcy przejmowanego zostaje usunięty z wykazu publikowanego przez NBP. W przypadku, o którym mowa w ust. 1: pkt 1 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe zezwolenia Komisji na połączenie, o ile jest ono wymagane na podstawie odrębnych przepisów; pkt 2 - podmiot przejmujący dokonuje zgłoszenia o połączeniu podmiotów w EWIB 2.0 oraz przekazuje odwzorowanie cyfrowe: odpisu z właściwego rejestru o połączeniu podmiotów, odpisu z właściwego rejestru o likwidacji przejmowanego podmiotu, decyzji właściwego organu nadzoru dotyczącej połączenia podmiotów, tłumaczenia na język polski dokumentów, o których mowa w lit. a-c, dokonanego przez tłumacza przysięgłego lub właściwego konsula Rzeczypospolitej Polskiej. Wzór wniosku o nadanie: numeru rozliczeniowego określa załącznik nr 3 do rozporządzenia; identyfikatora dostawcy, o którym mowa w art. 4 ust. 2: pkt 4-6 i 9 ustawy, określa załącznik nr 4 do rozporządzenia, pkt 8 ustawy, określa załącznik nr 5 do rozporządzenia. NBP publikuje na stronie internetowej www.ewib.nbp.pl wykaz identyfikatorów działających dostawców oraz aktywnych numerów rozliczeniowych. Rozporządzenie wchodzi w życie z dniem następującym po dniu ogłoszenia.2)Niniejsze rozporządzenie było poprzedzone rozporządzeniem Ministra Rozwoju i Finansów z dnia 5 lipca 2017 r. w sprawie identyfikatorów i numerów rozliczeniowych nadawanych niektórym dostawcom usług płatniczych oraz unikatowych identyfikatorów nadawanych rachunkom płatniczym prowadzonym przez tych dostawców (Dz. U. z 2022 r. poz. 1181), które traci moc z dniem wejścia w życie niniejszego rozporządzenia zgodnie z art. 64 ustawy z dnia 16 sierpnia 2023 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. poz. 1723). Adres korespondencyjny - dane adresowe dostawcy, inne niż dane zawarte w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej służące do przesyłania korespondencji, wraz z dodatkową informacją dotyczącą lokalizacji dostawcy. Adres pocztowy - dane adresowe dostawcy zgodne z adresem siedziby dostawcy, według danych zawartych w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej. E-mail - ogólnie dostępny adres e-mail wskazany jako adres do kontaktu z dostawcą. Adres strony internetowej - kod w formacie URL umożliwiający dostęp do oficjalnej strony internetowej dostawcy. BIC* - Kod Identyfikujący Instytucję nadany przez Stowarzyszenie na rzecz Światowej Międzybankowej Telekomunikacji Finansowej (SWIFT), przypisany do numeru rozliczeniowego i stosowany przez dostawcę w rozliczeniach płatniczych. BIC SEPA* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę zgodnie z rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. ustanawiającym wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniającym rozporządzenie (WE) nr 924/2009 (Dz. Urz. UE L 94 z 30.03.2012, str. 22, z późn. zm.). BIC TARGET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie TARGET2 (Transeuropejski Zautomatyzowany Błyskawiczny System Rozrachunku Brutto w Czasie Rzeczywistym). BIC SORBNET2* - BIC przypisany do numeru rozliczeniowego stosowany przez dostawcę w systemie SORBNET2. Data początkowa wspólnego korzystania z numeru rozliczeniowego (współdzielenia) - data rozpoczęcia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych. Data końcowa współdzielenia - data zakończenia okresu wspólnego korzystania przez podmioty z tego samego numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych. Data przejęcia - wskazany przez dostawcę dzień, z którym nastąpiło połączenie podmiotów, lub dzień przejęcia numeru rozliczeniowego (dzień, na który podmioty uzgodniły przejęcie numeru). Data odwieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych po okresie czasowego zaniechania korzystania z danego numeru rozliczeniowego w tych rozliczeniach. Data rejestracji w rejestrze - data pierwszego wpisu dostawcy w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej. Data rozpoczęcia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca rozpoczyna relacje operacyjne z klientami. Data zakończenia działalności - data określona przez dostawcę, od której dostawca kończy relacje operacyjne z klientami. Data zakończenia korzystania z numeru rozliczeniowego - data wykreślenia numeru rozliczeniowego z wykazu i zakończenia jego wykorzystywania w rozliczeniach międzybankowych. Data zawieszenia numeru rozliczeniowego - data rozpoczęcia okresu czasowego zaniechania korzystania z numeru rozliczeniowego w rozliczeniach międzybankowych. Identyfikator dostawcy - identyfikator nadany przez NBP. Identyfikator dostawcy zrzeszającego. Kody BIN - Numer Identyfikujący Bank - sześciocyfrowe numery identyfikujące dostawcę jako wydawcę karty płatniczej w ramach schematu płatniczego (np. BIN VISA, BIN MasterCard). Kraj - państwo, w którym dany dostawca prowadzi działalność, a w przypadku oddziału - państwo pochodzenia jednostki macierzystej. Logo - graficzny znak dostawcy lub nazwy handlowej. Miejscowość - miejscowość, w której dostawca ma siedzibę. Nazwa dostawcy - nazwa (firma), pod którą dostawca prowadzi działalność, zgodna z wpisem w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej; w przypadku gdy nazwa (firma) wpisana do rejestru sądowego lub rejestru działalności gospodarczej różni się od nazwy (firmy) wskazanej w zezwoleniu właściwego organu nadzoru (np. Komisji Nadzoru Finansowego) - nazwa (firma) dostawcy zgodna z tym zezwoleniem, z zachowaniem znaków pisarskich. Nazwa handlowa - prawnie zastrzeżone określenie identyfikujące dostawcę, inne niż nazwa (firma) zamieszczona w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej, w postaci np. skrótu nazwy (firmy) dostawcy, nazwy produktu lub usługi, używana przede wszystkim w celach marketingowych. Nazwa jednostki organizacyjnej - nazwa jednostki organizacyjnej dostawcy właściwej dla jego siedziby, np. centrala. Nazwa jednostki macierzystej - nazwa instytucji zagranicznej, w imieniu której działa oddział**. Nazwa numeru rozliczeniowego - nazwa numeru rozliczeniowego, inna niż nazwa jednostki organizacyjnej dostawcy korzystającej z tego numeru. Numer ewidencyjny - numer techniczny nadany przez EWIB 2.0 jednostce organizacyjnej dostawcy w celu nadania numeru rozliczeniowego. Numer GIIN - Globalny Numer Identyfikujący Pośrednika - numer identyfikacyjny raportującej polskiej instytucji finansowej, o której mowa w ustawie z dnia 9 października 2015 r. o wykonywaniu Umowy między Rządem Rzeczypospolitej Polskiej a Rządem Stanów Zjednoczonych Ameryki w sprawie poprawy wypełniania międzynarodowych obowiązków podatkowych oraz wdrożenia ustawodawstwa FATCA (Dz. U. z 2023 r. poz. 41, z późn. zm.), uzyskiwany w ramach rejestracji w Internal Revenue Service - urzędzie podatkowym w USA. Numer LEI - Identyfikator Podmiotu Prawnego - międzynarodowy numer rejestracyjny identyfikujący podmioty będące stronami transakcji zawieranych na rynkach finansowych. NIP - numer ewidencji podatkowej dostawcy. Numer rozliczeniowy - numer służący do identyfikacji dostawcy w rozliczeniach międzybankowych. Numery telefonów kierownictwa dostawcy - ogólnie dostępne numery telefonów kontaktowych do kierownictwa (np. zarządu) dostawcy. Numer organu nadzorczego - numer dostawcy nadany przez właściwy organ nadzoru (np. Komisję Nadzoru Finansowego) lub informacja o podstawie prawnej działania dostawcy w przypadku, gdy dostawca nie podlega wpisowi do rejestru usług płatniczych. Numer wpisu w rejestrze - numer nadany dostawcy w rejestrze sądowym lub rejestrze działalności gospodarczej. Numery telefonów, faksów - ogólnie dostępne numery telefonów i faksów wskazane jako numery do kontaktu z dostawcą. Symbol literowy - unikatowy symbol określony przez dostawcę, wykorzystywany na potrzeby identyfikacji dostawcy w EWIB 2.0, składający się z maksymalnie sześciu znaków (małe i wielkie litery). Typ jednostki organizacyjnej - rodzaj jednostki organizacyjnej dostawcy realizującej zadania dostawcy związane z przeprowadzaniem rozliczeń pieniężnych (np. jednostka centralna dostawcy). Zrzeszenie - informacja dotycząca funkcji dostawcy w zrzeszeniu („zrzeszony”, „zrzeszający” lub „nie dotyczy”). * W przypadku gdy numer rozliczeniowy jest wykorzystywany w różnych systemach płatności z tym samym kodem BIC, należy stosować ten kod w każdym systemie płatności. ** Dotyczy dostawców, którzy podejmują na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej działalność transgraniczną w formie oddziału lub za pośrednictwem agenta. patrz oryginał Cyfrą kontrolną jest wynik przekształcenia matematycznego poprzednich cyfr numeru metodą modulo 10, tj. metodą powiązania numeru jednostki organizacyjnej z systemem cyfr kontrolnych, polegającą na stosowaniu mnożników pozycyjnych (wag) w wielokrotnej kolejności 3, 9, 7, i 1 przy dzieleniu przez (modulo) 10 dla reszty 0, dokonanego według wzoru: Układ wag: Numer rozliczeniowy: gdzie: W - oznacza cyfrę symbolu wyróżniającego (wyróżnika), J - oznacza cyfrę oznaczenia porządkowego, K - oznacza cyfrę kontrolną. Weryfikacja poprawności cyfry kontrolnej jest dokonywana według wzoru: patrz oryginał patrz oryginał