Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АРХИВНОЕ АГЕНТСТВО ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПОЛОЖЕНИЕ Москва 12 июля 2022 г. № 1/801-П Об утверждении Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения Зарегистрирован Минюстом России 19 июля 2022 г. Регистрационный № 69304 На основании части 1 1 статьи 23 Федерального закона от 22 октября 2004 года № 125-ФЗ "Об архивном деле в Российской Федерации" 1 , пункта 1 и подпункта 7 пункта 6 Положения о Федеральном архивном агентстве, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 22 июня 2016 года № 293 2 : 1. Федеральное архивное агентство и Центральный банк Российской Федерации утверждают Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения согласно приложению к настоящему Положению. 2. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. ______________________________ 1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 43, ст. 4169; 2017, № 25, ст. 3596. 2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2016, № 26, ст. 4034; 2022, № 18, ст. 3051. Руководитель Федерального архивного агентства А.Н.Артизов Председатель Центрального банка Российской Федерации Э.С.Набиуллина Приложение к Положению Федерального архивного агентства и Центрального банка Российской Федерации от 12 июля 2022 года № 1/801-П ПЕРЕЧЕНЬ документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения Номер пункта Вид документа (виды документов) Срок хранения документов в кредитных организациях Примечания 1 2 3 4 1. КРЕДИТОВАНИЕ, ИНВЕСТИРОВАНИЕ 1.1. Кредитование и гарантии1.Кредитный портфель (аналитические таблицы отчетных данных об исполнении балансов доходов и расходов)Постоянно2.Документы (акты приема-передачи, оборотно-сальдовые ведомости, остатки по счетам, выписки) по централизации кредитного портфеля физических лиц5 лет3.Документы (программы, таблицы, сведения, статистико-аналитические, оперативные материалы, диаграммы, расчеты, объяснительные записки) по изучению кредитно-экономических вопросов, анализу текущих тенденций в денежно-кредитной сфере, прогнозированию и анализу размещения и привлечения кредитов5 лет ЭК (ЭПК)4.Документы (справки, обзоры, таблицы, диаграммы, переписка, записки) по анализу кредитных отношений с клиентами10 лет ЭК (ЭПК)5.Договоры о предоставлении кредитов юридическим и физическим лицам, кредитные досье заемщиков - юридических лиц (кредитные заявки, копии учредительных и правоустанавливающих документов, документы (служебные записки, переписка) по обеспечению кредитов и целевому использованию кредита, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, соглашений, копии платежных поручений, копии счетов, акты выполненных работ, акты о проверке состояния предмета залога), в том числе по сопровождению действующих кредитов с просроченными платежами и проблемных кредитов5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам6.Документы (ходатайства, экономические расчеты, проекты кредитных договоров, анкеты заемщика, копии решений кредитных комитетов, копии договоров, соглашений, распоряжения, заключения) по полученным ранее и предоставленным межбанковским кредитам5 лет ЭК после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам7.Договоры (соглашения) о предоставлении (получении) кредитов министерствам и ведомствам Российской Федерации, документы (ходатайства, заключения, переписка) к ним10 лет ЭК (ЭПК) после исполнения обязательств по кредитному договору8.Документы (копии решений уполномоченных органов кредитных организаций, заключения, копии договоров, копии платежных поручений, документы, подтверждающие целевое использование кредита, документы о согласии субъектов кредитных историй на получение основной части их кредитной истории) о предоставлении кредитов субъектам Российской Федерации, муниципальным образованиям и юридическим лицам под государственные (муниципальные) гарантии5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам9.Кредитные досье заемщиков - физических лиц (заявления, анкеты, справки, декларации, заключения, выписки по счетам, копии документов, удостоверяющих личность, копии договоров, срочные обязательства о погашении кредита (основного долга и процентов), уведомления, документы по обеспечению возврата кредитов, распоряжения)5 лет после закрытия дела и окончания взаиморасчетов при условии завершения проверки. Кредитные дела заемщиков, в отношении которых вынесено решение суда, - 35 лет10.Месячные, ежедневные справки, группировочные ведомости о состоянии и использовании кредитных ресурсов1 год11.Отклоненные заявки юридических и физических лиц на получение кредита, документы (расчеты, переписка) к ним1 год после вынесения решения12.Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска5 лет ЭК (ЭПК) с даты рассмотрения заявки и установления категории кредитного риска13.Документы (справки, расчеты, заключения) о возврате кредитов, находящихся в составе государственного долга, и доходах по нимПостоянно14.Ведомости срочной и просроченной задолженности по кредитам5 лет15.Документы (акты, заключения, переписка) о списании безнадежных к взысканию долгов5 лет после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам16.Заявки о предоставлении кредитов частным клиентам на условиях, отличных от установленных внутренними правилами кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК)17.Переписка по взаимодействию с бюро кредитных историй5 лет ЭК (ЭПК)18.Договоры, соглашения с бюро кредитных историйПостоянно19.Документы (сведения, списки, отчеты) по взаимодействию с бюро кредитных историй5 лет ЭК (ЭПК)20.Документы по вексельному кредитованию, денежному зачету, проводимым Минфином России10 лет ЭК (ЭПК)21.Документы по конкурсам, аукционам, запросам котировок в электронной форме, проводимым Минфином России10 лет ЭК (ЭПК)22.Отчеты о кредитовании физических и юридических лиц:Входят в состав годовых отчетов банкаа) сводные годовые5 лет ЭК (ЭПК)б) годовые5 лет23.Журналы: а) регистрации кредитных договоров с юридическими и физическими лицами5 лет при условии завершения проверки и (или) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам б) регистрации заявок на кредитные ресурсы5 лет при условии завершения проверки в) регистрации и учета просроченной ссудной задолженности юридических и физических лиц5 лет при условии завершения проверки; после полного исполнения обязательств по кредитному договору, договору залога, ссуды, списания задолженности по обязательствам г) регистрации и учета актов списания просроченной задолженности 1.2. Инвестирование24.Документы (заявки, протоколы, справки, решения) по рассмотрению инновационных предложений по кредитованию физических лиц10 лет ЭК (ЭПК)25.Договоры, соглашения по инвестиционным проектам, документы к ним5 лет26.Экспертные заключения по инвестиционным проектам5 лет27.Документы (копии постановлений Правительства Российской Федерации, ходатайства органов местного самоуправления, расчеты, разнарядки, заключения, переписка) по кредитованию федеральных, целевых, региональных программ10 лет ЭК (ЭПК) после реализации программы28.Документы (протоколы, справки, платежные поручения, отчеты, информация, переписка) по разработке и реализации федеральных, целевых, региональных программ10 лет ЭК (ЭПК) после реализации программы29.Документы (заявки, формуляр инвестиционного проекта, карточки с образцами подписей и оттиска печати, копии приказов, копии документов о государственной регистрации юридического лица и учредительных документов, технико-экономические обоснования, бизнес-планы, документы, подтверждающие намерения гарантов, поручителей, копии учредительных и финансовых документов гарантов/поручителей, копии договоров, соглашений, документы пролонгации) о предоставлении кредита при инвестиционном кредитовании или при проектном финансировании5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам30.Досье субъекта Российской Федерации (закон субъекта Российской Федерации о бюджете области (края, республики) на текущий (планируемый) год со всеми приложениями; поквартальное распределение доходов и расходов бюджета субъекта Российской Федерации; отчеты об исполнении бюджета; реестр долговых обязательств; копии решений комитета по предоставлению кредитов и инвестиций; расчеты лимитов риска; переписка; извещения об установленных лимитах/сублимитах риска) по предоставлению инвестиций5 лет ЭК (ЭПК) после полного исполнения обязательств по кредитному договору, списания задолженности по обязательствам31.Досье инвестора (заявление инвестора на брокерское обслуживание, анкета инвестора, бланк тарифов на услуги, оказываемые инвестору, извещения к условиям предоставления брокерских услуг, документы клиента, отчеты брокера, копии счетов-фактур, переписка)10 лет после закрытия досье32.Документы (справки, сведения, переписка) по контролю за ходом работы по инвестиционному проекту5 лет ЭК (ЭПК)33.Сведения о квалифицированных инвесторахПостоянно34.Документы (акты, заключения, отчеты) о результатах выполнения инвестиционных проектовПостоянно35.Переписка о результатах выполнения инвестиционных проектов5 лет ЭК36.Документы, журналы, переписка по работе с ценными бумагами: а) договор поручения на осуществление деятельности по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда (далее - ПИФ)5 лет со дня прекращения (расторжения) договора об оказании услуг б) доверенность, выданная управляющей компанией (далее - УК) агенту на осуществление действий в) уведомление о включении (об исключении) агента в реестр (из реестра) ПИФ г) документы, содержащие персональные данные (заявки на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, анкеты для открытия лицевых счетов владельцев инвестиционных паев (и изменения), учредительные документы, досье инвестора, владельца инвестиционных паев, другие документы физических и юридических лиц, установленные договором между УК и агентом)5 лет после исключения ПИФ из реестра ПИФ д) учетные журналы о принятых УК или указанным ей лицом (переданных УК или указанному ей лицу) заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев, документов5 лет со дня прекращения (расторжения) договора об оказании услуг е) документы, содержащие информацию, необходимую для предоставления заинтересованным лицам ж) документы, установленные договором между УК и агентом з) переписка по вопросам работы агентских пунктов с УК паевых и инвестиционных фондов37.Инвестиционные проекты по извлечению золота из вторичного сырья, по совместной работе с ювелирными и другими перерабатывающими организациямиПостоянно38.Документы (соглашения, переписка) по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основеПостоянно39.Отчеты по работе с инвестиционными программами, финансируемыми за счет средств федерального бюджета, предоставляемых на возвратной и платной основеПостоянно40.Паспорта инвестиционных программПостоянно41.Документы (заявки, распоряжения, указания) о переводе денежных средств5 лет42.Переписка по вопросам инвестирования5 лет ЭК (ЭПК)43.Переписка по вопросам открытия и ведения счетов инвестиционной деятельности5 лет ЭК44.Журналы регистрации: а) заявок инвесторов10 лет б) распоряжений инвесторов о переводе денежных средств5 лет в) отмены заявок и распоряжений инвесторов о переводе денежных средств10 лет г) договоров, соглашений по инвестиционным проектамПостоянно д) досье по инвестиционным проектам субъектов Российской Федерации10 лет 2. ОПЕРАЦИИ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ) 2.1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (депозиты)45.Договоры банковского вклада (депозита)5 лет после прекращения обязательств по договору46.Документы (согласия законных представителей несовершеннолетнего лица, анкеты представителей, карточки с образцами подписей и оттиска печати, доверенности на представителей) на открытие счета по вкладу в банке несовершеннолетнего лица5 лет после прекращения обязательств по договору47.Завещательные распоряжения правами на денежные средства в банках, в том числе документы об отмене, изменении завещательных распоряжений5 лет после прекращения обязательств по договору48.Консолидированная информация о результатах деятельности банка по привлечению средств во вклады (депозиты)Постоянно49.Журналы учета: а) договоров банковского вклада (депозита)5 лет после прекращения (расторжения) последнего договора б) выданных депозитных (сберегательных) сертификатов 2.2. Ведение счетов по вкладам (депозитам)50.Документы (в том числе согласия на обработку персональных данных, анкеты клиентов, карточки с образцами подписей и оттиска печати, заявления об изменении персональных данных) по персональным данным клиентов5 лет ЭК в случае хранения в досье клиента срок хранения равен сроку хранения досье51.Доверенности вкладчиков (копии доверенностей) по закрытым вкладам, выплаты на основании которых не производились5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки52.Заявления об утрате сберегательных книжек5 лет53.Списки счетов по вкладам (депозитам), подлежащим восстановлению и обеспечению сохранности их ценностиПостоянно54.Переписка с гражданами о вкладах, переводах5 лет55.Документы (списки, ведомости, реестры, переписка) по зачислению денежных средств во вклады клиентов - физических лиц5 лет56.Акты приема-передачи списков на зачисление денежных средств на счета по вкладам физических лиц; акты об отказе в приеме указанных списков5 лет57.Документы по депозитам, привлеченным от Федерального казначейства5 лет после прекращения обязательств по договору58.Документы по депозитам, привлеченным от иных субъектов (финансовых органов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, государственных внебюджетных фондов Российской Федерации, внебюджетных фондов субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления)5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки59.Документы (заявления, ордера сберегательных книжек, извещения) по счетам вкладчиков5 лет после прекращения обязательств по договору60.Документы, связанные с реализацией кредитной организацией лотерейных билетов5 лет61.Реестры на выплату предварительной компенсации (компенсации) вкладов физических лиц и депозитов юридических лиц, заявления вкладчиков (наследников, представителей) о начислении и выплате компенсации5 лет после завершения процесса выплаты компенсации в соответствии с законодательством Российской Федерации62.Переписка с органами государственной власти и банками по вопросам выплаты компенсаций по вкладам (депозитам)5 лет ЭК (ЭПК)63.Документы (ведомости, доверенности, поручения, распоряжения, извещения) по счетам по вкладам (депозитам)5 лет после прекращения обязательств по договору вклада (депозита)64.Сообщения об объявленных недействительными бланков сберегательных книжек, расчетных документов, номера которых включены в последующие ведомости3 года65.Журналы, книги: а) регистрации завещательных распоряженийПостоянно б) регистрации утраченных сберегательных книжекПостоянно в) учета невостребованных документов3 года после передачи всех документов по назначению г) регистрации списков на зачисление во вклады пенсий, пособий, заработной платы5 лет д) регистрации доверенностей, оформленных вне структурных подразделений банка, на совершение операций по вкладам физических лиц5 лет 3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 3.1. Открытие и ведение банковских счетов66.Договоры банковского счета5 лет после прекращения обязательств по договору67.Договоры об обмене электронными сообщениями5 лет после прекращения договора банковского счета68.Документы, являющиеся основанием для составления распоряжений о переводе денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством, при отсутствии установленной законодательством обязанности вернуть такие документы5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору69.Юридические дела клиента5 лет после прекращения отношений с клиентом70.Документы (распоряжения о переводе денежных средств, заявления о расторжении договора) по банковским счетам клиентов5 лет71.Документы (заключения, служебные записки, переписка) по задолженности, списанной на внебалансовые счета5 лет ЭК (ЭПК)72.Реестры расчетных документов5 лет73.Реестры конверсионных операций5 лет74.Заявления (запросы) клиентов о предоставлении копий платежных документов5 лет75.Информация об операциях по банковским счетам клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах (в соответствии с реквизитами платежного/расчетного документа)10 лет с года, в котором была совершена операция по счету76.Извещения о принятом налоговым органом решении об уточнении платежа5 лет77.Документы на единовременные выплаты5 лет78.Документы о выплате пенсий военным пенсионерам5 лет ЭК (ЭПК)79.Документы (разрешения избирательной комиссии на открытие счета, договоры) по специальным избирательным счетам кандидатов5 лет после прекращения обязательств по договору80.Корешки выданных, но не оплаченных расчетных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков5 лет ЭК (ЭПК)81.Документы (оплаченные чеки и корешки оплаченных чеков, заявления клиентов об утрате расчетных чеков) по расчетным чекам5 лет82.Документы (заявления клиентов об оплате просроченных дефектных или утраченных аккредитивов; разрешения на оплату просроченных аккредитивов и аккредитивов, по которым утрачены контрольные листы; подтверждения правильности предъявленных к оплате дефектных аккредитивов, уведомления) об аккредитивных операциях5 лет83.Документы (корешки выданных чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате расчетных чеков, подтверждения о выдаче дефектных чеков, копии гарантийных писем магазинам о принятии к оплате дефектных чеков) по расчетным целевым чекам5 лет84.Документы (оплаченные расчетные чеки, копии реестров чеков, переписка) о выплате гражданам наличных денег по поручениям организаций5 лет85.Акты инвентаризации открытых счетов (ежегодно)5 лет86.Переписка об аккредитивах по экспортным и импортным операциям5 лет ЭК (ЭПК)87.Расчеты по задолженности юридических и физических лиц10 лет после закрытия банковского счета88.Переписка с нотариусами по представлению информации по счетам умерших граждан и других сведений10 лет89.Переписка с арбитражными управляющими по вопросам предоставления информации по счетам юридических и физических лиц10 лет90.Переписка с налоговыми органами, запросы подразделений Федеральной службы судебных приставов по предоставлению информации и розыске счетов юридических и физических лиц5 лет91.Переписка с судебными и другими государственными органами по вопросам предоставления информации по счетам физических и юридических лиц5 лет92.Письма о возврате исполнительных документов в связи с закрытием счетов должников5 лет93.Документы (запросы, заявки, платежные поручения, подтверждения, переписка) по депозитным операциям5 лет94.Описи платежных документов, направленных взыскателям5 лет95.Заявления об отзыве распоряжений о переводе денежных средств из очереди не исполненных в срок распоряжений5 лет96.Переписка по вопросам зачисления сумм расчетных документов, поступивших на корреспондентский счет "до выяснения", запросы банков по расчетам через корреспондентский счет по счетам "ЛОРО"5 лет97.Журналы, книги: а) регистрации договоров банковских счетов5 лет б) регистрации закрытых счетов клиентов в) регистрации досье5 лет после закрытия дела (досье) г) регистрации юридических дел клиентов5 лет д) регистрации передачи лицевых счетов, обязательств и других документов при смене операционных работников е) регистрации выдачи и возврата (аннулирования) распоряжений5 лет ж) учета выплаты компенсации по принятым на хранение целевым расчетным чекам и действующим целевым вкладам з) учета операций по специальным счетам и) учета выдачи выписок из лицевых счетов1 год к) регистрации платежных требований, инкассовых поручений и других документов, предъявленных к счетам банков-респондентов5 лет 3.2. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам98.Документы, связанные с осуществлением переводов денежных средств (реестры учета принятых заявлений о переводе вклада, распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета, платежные поручения)5 лет99.Документы (заявления о переводе, заявления об отмене перевода, заявления о выплате перевода в иностранной валюте, копии квитанций) по переводам без открытия счета в рублях и иностранной валюте5 лет100.Поручения налоговых органов по счетам юридических лиц5 лет101.Переписка со специализированным адвокатским бюро "Инюрколлегия" о переводе за границу сумм вкладов по находящимся в ее производстве наследственным делам75 лет102.Переписка о переводе за границу сумм вкладов по наследственным делам5 лет ЭК (ЭПК)103.Переписка с гражданами о переводах денежных средств5 лет104.Журналы регистрации: а) договоров банковского счета, договоров об обмене электронными сообщениями в рамках платежной системы Банка России5 лет б) инкассовых поручений и платежных требований юридических лиц5 лет после закрытия последнего счета в) валютных переводов без открытия валютного счета5 лет г) заявлений 3.3. Совершение операций с использованием электронных средств платежа105.Протоколы заседаний комиссий и совещаний с организациями, обеспечивающими поддержку и сопровождение программно-аппаратного комплекса подразделений платежных карт, поставщиками программного обеспечения5 лет после окончания действия контракта106.Протоколы переговоров о проведении авторизации5 лет107.Протоколы комиссии по финансовым претензиям при обслуживании платежных карт, документы (акты, заключения, переписка) к нимПостоянно108.Переписка с клиентами по перечислению заработной платы, корпоративному обслуживанию5 лет109.Договоры банковского счета с использованием платежных карт5 лет после прекращения обязательств по договору110.Правила и тарифы платежной системы, оператором которой является кредитная организация5 лет после прекращения деятельности (функционирования) платежной системы111.Дела клиентов - держателей платежных карт (копии договоров, заявления на получение платежных карт; извещения на выдачу карт и ПИН-конвертов; заявки на установку контрольной информации, перевыпуск карт, о спорных транзакциях; документы по претензиям клиентов, уведомления, сообщения)5 лет после закрытия дела112.Невостребованные заявления на использование платежных карт1 год113.Заявки на изготовление микропроцессорных платежных карт3 года114.Заявки на постановку микропроцессорных платежных карт в стоп-лист3 года115.Заявки на отмену операций, совершенных в банкомате (платежном терминале)5 лет116.Анкеты по выдаче платежных карт5 лет117.Акты приема-передачи готовых платежных карт5 лет118.Акты на уничтожение платежных карт3 года119.Акты о готовности к проведению операций по платежным картам5 лет120.Сообщения о выдаче платежных карт клиентам, уведомления о сдаче платежных карт клиентами5 лет121.Заявки на регистрацию организаций - держателей платежных карт и на внесение изменений в данные держателей карт5 лет122.Уведомления о пополнении (списании) средств на банковских счетах, на которых учитываются операции по платежным картам; сводные ведомости о выдаче наличных денежных средств на банковских счетах, на которых учитываются операции по платежным картам5 лет123.Спецификации, полисы страхования на банковское оборудование (банкоматы, платежные терминалы)5 лет после списания оборудования124.Переписка по учету блокировки/разблокировки, постановки в стоп-лист и исключений из стоп-листа платежных карт5 лет125.Документы (заявления, уведомления) об отмене авторизованных запросов5 лет126.Документы (копии договоров на проведение расчетов по операциям с использованием платежных карт, учредительных документов, заявки, акты о готовности, переписка) торгово-сервисных предприятий, расторгнувших договоры эквайринга5 лет127.Слипы по операциям с использованием платежных карт5 лет128.Переписка по платежным картам5 лет129.Переписка со сторонними организациями по вопросам выставления счетов за процессинговые услуги5 лет130.Документы (соглашения, тарифы, документы по предоставлению дистрибутива, акты, переписка) по операциям с электронными средствами платежа5 лет после истечения срока действия соглашения131.Ведомости корректировки по платежным картам5 лет132.Запросы на возмещение средств, отмену операций и прием наличных денежных средств, совершенных в банкомате, платежном терминале5 лет133.Ведомости сверки сумм в иностранной валюте "до выяснения" по операциям с платежными картами5 лет134.Реестры операций с платежными картами5 лет135.Реестры отправки платежных карт и ПИН-конвертов1 год136.Распоряжения платежного клирингового центра по результатам платежного клиринга платежной системы5 лет со дня создания документа платежным клиринговым центром либо получения документа расчетным центром/участником платежной системы137.Документы по операциям с использованием платежных карт5 лет со дня создания документа либо получения документа кредитной организацией138.Сводные реестры слипов по операциям с использованием платежных карт5 лет139.Переписка по вопросам внедрения и выпуска платежных карт5 лет140.Журналы, книги: а) регистрации выдачи платежных карт5 лет после завершения журнала, книги б) учета дел клиентов - держателей платежных карт в) регистрации заявлений об утрате платежных карт г) учета выдачи отчетов держателям платежных карт д) учета дежурств операторов службы авторизации е) регистрации пополнений платежной карты, списания денежных средств с платежной карты, выдачи наличных денежных средств по платежной карте ж) учета операций по пополнению платежной карты з) учета слипов и) учета блокировки платежных карт к) учета инкассации слипов5 лет после завершения журнала, книги л) регистрации банков-контрагентов м) регистрации мерчантов н) учета передачи ключей банкоматов, платежных терминалов о) сведений об ip-адресе, MAC-адресе при входе пользователя в онлайн-сервис по управлению денежными средствами10 лет после завершения журнала, книги 4. ИНКАССАЦИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ВЕКСЕЛЕЙ, ПЛАТЕЖНЫХ И РАСЧЕТНЫХ ДОКУМЕНТОВ И КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ 4.1. Инкассация141.Договоры на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов, документы (заявления, переписка) о расторжении договора на инкассацию и доставку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей клиентов5 лет после прекращения обязательств по договору142.Договоры на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей кредитных организаций, документы (заявления, переписка) о расторжении договора на перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей кредитных организаций5 лет после прекращения обязательств по договору143.Списки организаций, обслуживаемых подразделением инкассацииДо минования надобности144.Договоры о полной материальной ответственности, заключенные кредитной организацией с инкассаторскими, кассовыми работниками5 лет после прекращения обязательств по договору145.Документы (протоколы, переписка) по организации и проведению профессиональной подготовки инкассаторских и кассовых работников3 года146.Списки инкассаторских работников, имеющих право получать наличные деньги, наличную иностранную валюту и ценности3 года после замены новыми списками147.Доверенности на получение наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей5 лет (1) после истечения срока действия доверенности148.Документы (заявки, планы, сводки, сведения, расчеты) по перевозке наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей5 лет149.Документы (таблицы, расчеты, копии счетов, счетов-фактур) по комиссионному вознаграждению за инкассацию и доставку, перевозку наличных денег5 лет при условии завершения проверки150.Акты приема-передачи документов по договорам на инкассацию и доставку, перевозку наличных денег5 лет при условии завершения проверки151.Реестры переданных на инкассацию платежных и расчетных документов5 лет152.Документы (акты, справки, планы, отчеты) о проверке работы бригад инкассаторских работников на маршрутах5 лет153.Описи на наличные деньги, наличную иностранную валюту, ценности, оформляемые при перевозке5 лет154.Справки о выданных инкассаторским работникам сумках и явочных карточках3 года155.Акты учета принятых сумок и порожних сумок5 лет156.Акты приема-передачи ценностей, акты вскрытия посылок с ценностями5 лет157.Переписка по вопросам перевозки, инкассации наличных денег, наличной иностранной валюты, ценностей и их хранению5 лет158.Документы (маршрутные листы, графики, схемы, отчеты, служебные записки) по обеспечению движения бригад инкассаторских работников5 лет после замены новыми документами159.Акты обследования объектов инкассацииДо прекращения обслуживания объекта160.Акты пересчета, составляемые при предъявлении в кредитную организацию сумки с наличными деньгами, наличной иностранной валютой, имеющей повреждения, а также при расхождении сумм, указанных в накладной к сумке и явочной карточке5 лет161.Переписка по вопросам обеспечения инкассации, перевозки (специальные автомобили, оружие, средства индивидуальной защиты)5 лет162.Документы (протоколы, акты, докладные и объяснительные записки, переписка) о чрезвычайных происшествиях, дорожно-транспортных происшествиях в подразделениях инкассации10 лет ЭК (ЭПК)163.Документы (протоколы, донесения, акты, заключения, переписка) о происшествиях, связанных с имущественным ущербом и человеческими жертвами в подразделениях инкассацииПостоянно164.Документы (планы, отчеты) о совместных учениях с подразделениями органов внутренних дел3 года165.Документы (акты сдачи-приема работ, счета-фактуры, распоряжения на оплату) об оплате счетов за инкассацию, перевозку наличных денег, наличной иностранной валюты и ценностей5 лет166.Явочные карточки3 года167.Журналы, книги: а) регистрации рапортов бригад инкассаторских работников1 год б) учета договоров5 лет после прекращения обязательств по договору в) учета выданных клише и пломбиров, регистрации их передачи3 года г) учета выдачи и приема явочных карточек, штампов, ключей и доверенностей5 лет д) учета инкассаторских сумок1 год е) учета приема и сдачи документов и материальных средств дежурными инкассаторскими работниками5 лет ж) учета приема заявок на совершение операций по инкассации3 года з) учета проведения ежедневного инструктажа бригад инкассаторских работников1 год и) учета принятых сумок и порожних сумок5 лет 4.2. Кассовое обслуживание168.Договоры на кассовое обслуживание клиентов кредитной организации5 лет после прекращения обязательств по договору169.Договоры на кассовое обслуживание кредитных организаций в других кредитных организациях и учреждениях Банка России5 лет170.Переписка по вопросам установления, пересмотра и соблюдения кредитной организацией суммы минимального остатка хранения наличных денег5 лет171.Корешки денежных чеков5 лет172.Кассовые документы (приходные и расходные кассовые ордера, приходно-расходные кассовые ордера, денежные чеки, объявления на взнос наличными, препроводительные ведомости к сумкам), валютные кассовые ордера, ордера по передаче ценностей с приложениями и другие документы, оформляемые при осуществлении кассовых операций (отчетные справки, справки о кассовых оборотах, справки о принятых сумках и порожних сумках, заявления на размен наличных денег)5 лет173.Заявки в Банк России на подкрепление денежной наличностью, в том числе прогнозные5 лет174.Документы (акты, справки, объяснительные записки, планы, отчеты) по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций5 лет175.Переписка по ревизиям наличных денег, наличной иностранной валюты, драгоценных металлов и проверкам порядка ведения кассовых операций5 лет176.Документы (справки, контрольные ведомости, акты) по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты5 лет177.Переписка по вопросам пересчета наличных денег, наличной иностранной валюты5 лет178.Документы (акты, справки, объяснительные записки) о недостачах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты6 лет после возмещения ущерба179.Переписка о недостачах, хищениях и других утратах наличных денег, наличной иностранной валюты5 лет180.Документы (акты, справки, заявления, описи, протоколы) по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России5 лет ЭК (ЭПК)181.Переписка по сомнительным, неплатежеспособным и имеющим признаки подделки денежным знакам Банка России5 лет ЭК (ЭПК)182.Документы (акты, описи, служебные записки) по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением5 лет ЭК (ЭПК)183.Переписка по организации работы с денежными знаками с радиоактивным загрязнением5 лет ЭК (ЭПК)184.Переписка по вопросам кассовой работы и хранения ценностей5 лет185.Документы (акты, справки, заявления, описи, заключения) по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств)5 лет186.Переписка по сомнительным, имеющим признаки подделки, поврежденным денежным знакам иностранных государств (группы иностранных государств)5 лет187.Журналы, книги: а) учета договоров на кассовое обслуживание5 лет после прекращения обязательств по договору при условии завершения проверки б) хранилища ценностей5 лет после окончания ведения книги на бумажном носителе от руки или с даты распечатывания листа книги в случае ее ведения с использованием технических средств и программного обеспечения в) учета принятых и выданных ценностей, учета принятых и выданных драгоценных металлов5 лет после полного использования журнала, книги г) учета драгоценных металлов5 лет после окончания ведения книги на бумажном носителе от руки или с даты распечатывания листа книги в случае ее ведения с использованием технических средств и программного обеспечения д) регистрации передачи металлических печатей, штампов, пломбиров, клише, ключей от хранилищ ценностей, несгораемых шкафов и картотек с документами3 года после полного использования журнала, книги е) приема из-под охраны и сдачи под охрану хранилища ценностей ж) учета радиационного контроля 5. КУПЛЯ-ПРОДАЖА ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ В НАЛИЧНОЙ И БЕЗНАЛИЧНОЙ ФОРМЕ, ИНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ188.Документы по конверсионным операциям (в том числе позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, уведомления о покупке-продаже наличной иностранной валюты; распоряжения для бухгалтерии)10 лет189.Документы, относящиеся к совершенным банковским операциям и сделкам с иностранными валютами10 лет190.Документы, образующиеся в результате совершения операций по договорам мены или взаимозачета (неттинга) валютных ценностей10 лет после прекращения обязательств по договору191.Соглашения с банками - эмитентами дорожных чековПостоянно192.Данные по валютным и иным операциям, проведенным резидентами и нерезидентами в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации, актами органов валютного регулирования и актами органов валютного контроля, формируемые уполномоченным банком в электронном виде в установленном им порядке5 лет после проведения соответствующей операции, либо после закрытия паспорта сделки, либо после снятия контракта с учета193.Досье валютного контроля (справки, договоры, соглашения, контракты, заявления, акты приема-передачи между структурными подразделениями кредитной организации, информация и иные документы, связанные с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов; паспорта сделок; ведомости банковского контроля)15 лет после проведения операции, либо после закрытия паспорта сделки, либо после снятия контракта с учета194.Извещения о принятии информации о нарушениях лицами, осуществляющими валютные операции (клиентами), актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, направленные уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков) в органы валютного контроля, имеющие право применять санкции к таким клиентам в соответствии с их компетенцией5 лет195.Контрольные документы эмитентов дорожных чековПостоянно196.Документы (биржевые отчеты, позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам и операциям на денежных рынках: депозитным (межбанковского кредитования), конверсионным, срочным5 лет197.Документы о проведении операций на организованном валютном рынке10 лет198.Переписка о проведении операций на организованном валютном рынке5 лет199.Документы (извещения, сводные авизо), оформляемые при операциях с дорожными чеками5 лет200.Описи банкнот, оплаченных и не оплаченных иностранным банком5 лет201.Тарифы комиссионного вознаграждения при выполнении валютных операций5 лет после замены новыми тарифами202.Документы (заявления, сопроводительные документы, каталог принятых дорожных чеков, квитанции) о приеме дорожных чеков на инкассацию5 лет203.Заявки на выдачу бланков дорожных чеков3 года204.Извещения о поддельных дорожных чекахПостоянно205.Реестры операций с наличной иностранной валютой и чеками (в том числе дорожными чеками)5 лет206.Переписка по вопросам валютных операций5 лет 6. ДЕПОЗИТАРНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ207.Договоры о депозитарном обслуживании (в том числе заявления на депозитарное обслуживание/присоединение к условиям депозитарного обслуживания)5 лет после прекращения обязательств по договору208.Дело юридического лица (копии учредительных документов, свидетельств о регистрации, лицензий, документов, подтверждающих полномочия лиц, имеющих право распоряжаться счетом депо, карточка образцов подписей и оттиска печати, анкета юридического лица, заявление на депозитарное обслуживание, анкета депонента (уполномоченного представителя депонента, попечителя счета депо), тарифы на депозитарные услуги, доверенность, анкета счета депо), выписки из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, содержащие информацию о депонентах как квалифицированных инвесторах и иные документы, предусмотренные условиями депозитарного обслуживания, в том числе для нерезидентов5 лет после закрытия счетов депо209.Дело физического лица (в том числе законного представителя) (копии документов, удостоверяющих личность, анкета физического лица, доверенность, копии документов, подтверждающих статус опекуна или попечителя, тарифы на депозитарные услуги, анкета депонента (уполномоченного представителя депонента, попечителя счета депо), анкета счета депо, заявление на депозитарное обслуживание), выписки из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, содержащие информацию о депонентах как квалифицированных инвесторах, и иные документы, предусмотренные условиями депозитарного обслуживания5 лет после закрытия счетов депо210.Документы, являющиеся основанием для совершения депозитарной операции, - поручение депонента (уполномоченного представителя депонента, попечителя счета депо), а также иные документы, которые предусмотрены федеральными законами, нормативными актами Банка России или депозитарным договором5 лет после завершения операции211.Документы (запросы регистратора/стороннего депозитария, списки владельцев ценных бумаг) о раскрытии списка владельцев ценных бумаг, списка лиц, осуществляющих права по ценным бумагам и ПИФ, о предоставлении информации из реестра по запросу лиц5 лет с даты поступления данных документов указанным лицам или совершения операции с ценными бумагами, если данные документы являлись основанием для ее совершения212.Переписка о предоставлении списка владельцев ценных бумаг, списка лиц, осуществляющих права по ценным бумагам, о предоставлении информации из реестра по запросу лиц5 лет после прекращения обязательств по договору213.Документы (копии лицензий профессионального участника, тарифы, акты приема-передачи документов, переписка) по взаимодействию с реестродержателями и сторонними депозитариями5 лет при условии завершения проверки214.Документы специализированного депозитария (далее - СД): а) документы, связанные с деятельностью СД, а также документы, связанные с оказанием СД услуг акционерным инвестиционным фондам (далее - АИФ) или УК АИФ, УК ПИФ, негосударственным пенсионным фондам (далее - НПФ) и УК, осуществляющим доверительное управление средствами пенсионных резервов или пенсионных накоплений на основании договора с НПФ, в том числе: 1) договоры, документы, на основании которых осуществляется распоряжение имуществом фондов5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 2) акты приема-передачи имущества фонда 3) выписки со счетов депо, на которых осуществляется учет прав на ценные бумаги фондов, если учет прав на указанные ценные бумаги не осуществляется СД 4) документы о начислении процентов по банковским депозитам 5) отчеты профессиональных участников рынка ценных бумаг, уполномоченных дилеров на рынке государственных ценных бумаг Российской Федерации об операциях с ценными бумагами, принадлежащими фондам 6) справки НПФ о разделении ценных бумаг, составляющих пенсионные резервы фонда, и ценных бумаг, в которые размещено имущество, предназначенное для обеспечения уставной деятельности фонда 7) заявки на выдачу, погашение и обмен инвестиционных паев ПИФ, документы, содержащие персональные данные владельцев инвестиционных паев, акционеров АИФ, документы, на основании которых осуществляются приобретение и выкуп акций АИФ5 лет после исключения ПИФ из реестра ПИФ 8) распоряжения о выдаче, а также о списании и перечислении денежных средств с банковских счетов, выписки5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 9) документы о начислении процентов по банковскому депозиту 10) документы, подтверждающие права собственности на недвижимость 11) акты, отчеты оценщика о стоимости имущества 12) запросы на выдачу согласия на распоряжение имуществом 13) уведомления о корпоративных действиях эмитента 14) извещения о выплате и перечислении доходов по ценным бумагам 15) уведомления о дефолте/банкротстве эмитента 16) иные документы, необходимые для распоряжения имуществом фондов, для осуществления контрольных функций СД 17) документы, сведения (информация) об имуществе, переданном в оплату инвестиционных паев ПИФ, акций АИФ, имуществе, не включенном в состав ПИФ, АИФ 18) списки аффилированных лиц клиентов 19) заключения (отчеты) аудитора5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 20) документы по созыву и проведению общего собрания владельцев инвестиционных паев, бюллетени 21) документы (правоустанавливающие и методологические, коллегиальных органов, а также устанавливающие порядок оценки активов), полученные от клиентов (устав, правила, учетные политики, иные политики, протоколы, банковские карточки, распорядительные документы и тому подобное) 22) справки, отчеты, иные документы, представленные в СД для подписания, согласования 23) списки вкладчиков НПФПостоянно 24) годовые планы, корректирующие уведомления о перечислении УК ПФР средств для выплат за счет средств пенсионных накоплений5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 25) документы, подтверждающие понесенные УК расходы, которые возмещаются за счет средств пенсионных накоплений 26) требования НПФ о перечислении средств УК НПФ 27) акты передачи средств пенсионных накоплений между ПФР и УК ПФР 28) платежные документы на передачу ПФР в УК ПФР средств пенсионных накоплений в доверительное управление 29) требования ПФР о перечислении средств УК ПФР 30) документы НПФ и УК в рамках договора с ПФР 31) уведомления об отказе в перечислении денежных средствПостоянно б) документы, сформированные СД, в том числе: 1) учетные журналы5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 2) уведомления 3) документы, подтверждающие согласие на распоряжение имуществом фонда (отказ в выдаче согласия) 4) перечень имущества фонда 5) справки о составе и структуре активов, о стоимости чистых активов, иные установленные нормативными актами справки, отчеты СД 6) документы, полученные СД от филиала 7) документы по созыву и проведению общего собрания владельцев инвестиционных паев, бюллетени 8) документы по организации и проведению конкурсов об определении УК 9) договоры с клиентами 10) документы, предусмотренные договором СД с клиентами, регламентом СД 11) документы, полученные (переданные) при передаче прав и обязанностей СД от другого СД (в том числе определенные главой 5 Положения Банка России от 10 июня 2015 года № 474-П "О деятельности специализированных депозитариев", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 26 июня 2015 года, регистрационный № 37783) 12) сведения о предыдущих СД5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора 13) регламенты СД 14) документы (методологические, коллегиальных органов, распорядительные) в отношении порядка оказания услуг СД, оценки активов, проведения расчетов215.Документы СД ипотечного покрытия (дополнительно к общим документам СД, указанным в пункте 214 настоящего Перечня), в том числе: а) реестр ипотечного покрытияПостоянно б) анкеты эмитентов ипотечных ценных бумаг с приложениями5 лет после прекращения обязательств по договору, расторжения договора в) решения о выпуске облигаций с ипотечным покрытием г) проспекты облигаций с ипотечным покрытием д) правила доверительного управления ипотечного покрытия е) протоколы общих собраний владельцев ипотечных сертификатов участия ж) первичные документы в отношении имущества, составляющего ипотечное покрытие з) документы, подтверждающие выдачу ипотечных сертификатов участия, документы, на основании которых совершаются записи в реестре ипотечного покрытия, копии справок о размере ипотечного покрытия216.Распоряжения о постановке на обслуживание ценных бумаг/снятии с обслуживания ценных бумаг5 лет после снятия с обслуживания217.Договоры о трансфер-агентских отношениях с регистраторами5 лет после прекращения обязательств по договору218.Договоры об открытии корреспондентского счета депо, счета депо номинального держателя в вышестоящем депозитарии (междепозитарные договоры)5 лет после прекращения обязательств по договору219.Договоры цессии, договоры залога, кредитные досье по договорам цессии (уступки)5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору220.Документы (реестры сумм затрат, распоряжения о возмещении сумм затрат, тарифы, счета) по возмещению затрат, связанных с оплатой услуг реестродержателей и сторонних депозитариев5 лет221.Документы, содержащие сведения по обслуживаемым, снятым с обслуживания ценным бумагам5 лет после снятия с обслуживания222.Документы (списки, акты, заключения, переписка) по учету имущества инвестиционных фондов, находящихся на полном депозитарном обслуживанииПостоянно223.Документы, зарегистрированные в системе учета документов депозитария5 лет с даты поступления документа или совершения на его основании операции с ценными бумагами224.Описи наличных денег, на ценные бумаги и ценные бланки, ценностей и документов, вложенных в сейф5 лет225.Информация об операциях по счету депо и основаниях для их проведения:

а) записи по счету депо (иному счету) или субсчету депо, содержащие сведения об остатке ценных бумаг на конец каждого операционного дня, записи о списании и зачислении ценных бумаг, запись по счету депо, субсчету депо или разделу счета депо об ограничении распоряжения ценными бумагами, об обременении ценных бумаг или запись о новых условиях обременения ценных бумаг, запись по счету депо, субсчету депо или разделу счета депо о снятии ограничения распоряжения ценными бумагами или о прекращении обременения ценных бумаг, записи в учетных регистрах, содержащих сведения о депонентах5 лет со дня закрытия счета (субсчета) или раздела счета депо, но не менее 10 лет со дня внесения соответствующей записи б) записи в системе учета документов10 лет со дня внесения в систему учета документов в) записи о документах, на основании которых осуществлена фиксация обременения ценных бумаг и (или) ограничения распоряжения ценными бумагами10 лет со дня прекращения соответствующего обременения и (или) ограничения г) записи в журнале операций5 лет со дня закрытия счета (субсчета) или раздела счета депо, но не менее 10 лет со дня внесения соответствующей записи226.Запросы регистраторов (эмитентов), вышестоящих депозитариев, уведомления, бюллетени, письма, связанные с проведением эмитентами корпоративных действий5 лет после прекращения обязательств по договору и окончания взаиморасчетов227.Доверенности по трансфер-агентскому обслуживанию5 лет после истечения срока действия доверенности228.Документы (договоры, соглашения, реестры недоимщиков, платежные документы, уведомления), подтверждающие факт проведения денежных зачетов5 лет после прекращения обязательств по договору и окончания взаиморасчетов229.Уведомления, выписки, справки, отчеты об операциях по счетам депозитария, в том числе об операциях по лицевым счетам, открытым в реестре владельцев ценных бумаг, и счетам депо в вышестоящем депозитарии, о поступлении доходов5 лет после прекращения обязательств по договору230.Подтверждения о получении различных ценностей и документов10 лет231.Журналы регистрации: а) дел юридических и физических лиц10 лет после прекращения обязательств по договору б) распорядителей счета 7. СДЕЛКИ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом)232.Договоры поручительства кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору233.Документы (заявления клиентов, копии гарантий, распоряжения, служебные записки, переписка и другие документы, связанные с обслуживанием операции) по гарантиям5 лет после окончания срока действия гарантии234.Переписка о гарантиях по экспортным и импортным операциям5 лет ЭК (ЭПК)235.Соглашения о досрочной оплате и обмене простых векселей10 лет ЭК (ЭПК)236.Документы (генеральное соглашение, залоговое распоряжение, выписки со счетов депо с указанием обременения), являющиеся основанием для залога ценных бумаг5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору237.Договоры по передаче права требования задолженности по кредитам заемщиков, документы к ним5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору238.Переписка по взаимоотношениям со сторонними организациями по доверительному управлению5 лет239.Договоры с учредителями доверительного управления, документы (дополнительные соглашения, анкеты, заявления, переписка) к ним10 лет после прекращения обязательств по договору240.Юридические дела контрагентов по операциям доверительного управления10 лет после закрытия дела (прекращения отношений с контрагентом)241.Документы (подтверждения, копии договоров купли-продажи, отчеты, поручения депо, уведомления реестродержателя, платежные поручения (кредитовые авизо) о проведении внебиржевых сделок5 лет242.Информация по счету доверительного управления10 лет с года, в котором была совершена операция по счету243.Документы об исполнении функций налогового агента по операциям доверительного управления5 лет244.Поручения клиентов на совершение операций доверительного управления5 лет245.Отчеты, переписка о совершении депозитарных операций с ценными бумагами, находящимися в залоге, по выданным кредитам5 лет246.Отчеты по доверительному управлению5 лет247.Документы, образующиеся в процессе деятельности кредитных организаций, по вопросу предоставления в аренду клиентам специальных помещений для хранения документов и ценностей5 лет после истечения срока действия договора и освобождения сейфа248.Переписка по вопросам предоставления в аренду клиентам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей5 лет249.Документы (договоры аренды индивидуальных сейфов, доверенности, копии документов, удостоверяющих личность, правила пользования индивидуальным сейфом; акты приема-передачи в пользование индивидуального сейфа, на вскрытие, замену замка; карточки, удостоверяющие право клиента на доступ к сейфу и его содержимому) об аренде индивидуальных банковских сейфов5 лет после прекращения обязательств по договору и освобождения сейфа250.Журналы регистрации: а) договоров5 лет б) юридических дел5 лет в) посещения клиентами хранилища индивидуальных банковских сейфов5 лет после прекращения обязательств по договору251.Договоры финансового лизинга, документы (заявки, графики платежей, акты, копии платежных поручений) к ним5 лет после прекращения обязательств по договору или выкупа имущества 8. ОПЕРАЦИИ НА ФИНАНСОВЫХ РЫНКАХ (С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ)252.Договоры купли-продажи депозитарных расписок10 лет после прекращения обязательств по договору253.Договоры по операциям прямого и обратного внебиржевого репо на внутреннем внебиржевом рынке Российской Федерации и внешнем внебиржевом рынке10 лет после прекращения обязательств по договору254.Рамочные договоры, определяющие условия ведения бизнеса по операциям с ценными бумагами10 лет после прекращения обязательств по договору255.Документы (договоры, акты, переписка) о приобретении акций (долей) и других ценных бумаг сторонней кредитной организациейПостоянно256.Генеральные соглашения о сотрудничестве на финансовом рынке с контрагентамиПостоянно257.Договоры об осуществлении операций "своп" (обмене фондами)5 лет после прекращения обязательств по договору258.Договоры доверительного управления ценными бумагами10 лет после прекращения обязательств по договору259.Документы, связанные с доверительным управлением ипотечным покрытием, в том числе направленные на учреждение доверительного управления ипотечным покрытием, а также документы, образующиеся в процессе доверительного управления ипотечным покрытием10 лет после истечения срока действия договора доверительного управления ипотечным покрытием260.Договоры купли-продажи государственных ценных бумаг10 лет после прекращения обязательств по договору261.Документы (договоры, акты, протоколы, условия выпуска) по вопросам вторичного рынка государственных ценных бумаг5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору или после погашения выпусков государственных ценных бумаг262.Договоры-поручения, документы к ним5 лет после прекращения обязательств по договору263.Договоры страхования5 лет после прекращения обязательств по договору264.Договоры купли-продажи ценных бумаг, документы (акты приема-передачи, уведомления, платежные поручения) к ним5 лет265.Документы (выписки, извещения, уведомления), подтверждающие права собственности на ценные бумаги, полученные из реестров акционеровПостоянно266.Дела лизингополучателей (копии учредительных документов, балансов, свидетельств, справки о состоянии счетов)5 лет после прекращения обязательств по договору или выкупа имущества267.Юридические дела контрагентов (заявления; копии уставов, учредительных договоров; копии лицензий; свидетельства; документы, подтверждающие регистрацию в качестве страхователя в Фонде социального страхования Российской Федерации; банковские реквизиты, доверенности; карточки с образцами подписей и оттиска печати)5 лет после закрытия дела (прекращения отношений с контрагентом)268.Юридические дела инвесторов-резидентов и инвесторов-нерезидентов (заявления, анкеты, документы об изменении анкетных данных, банковских реквизитов, доверенности, тарифы, копии договоров комиссии с приложениями, дополнительных соглашений, копии отчетов дилера, сообщения, переписка)10 лет после закрытия дела (прекращения отношений с контрагентом)269.Документы (заявки, выписки из реестра сделок, отчета дилера, протоколов торгов, выписки нетто-оборота по счетам, счета депо клиентов, платежные поручения) по операциям с ценными бумагами5 лет270.Отчеты независимого оценщика о рыночной стоимости акций кредитной организацииПостоянно271.Отчеты об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг кредитной организации, уведомления об итогах выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумагПостоянно272.Документы (положения, правила, условия) о выпуске и обращении сберегательных (депозитных) сертификатов/условия выдачи сберегательных (депозитных) сертификатовПостоянно273.Оперативная отчетность по операциям с государственными краткосрочными облигациями1 год274.Решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг; документы, содержащие условия размещения ценных бумаг; программы облигаций; проспекты (проспекты эмиссии) ценных бумаг (основная и дополнительная части проспектов ценных бумаг); изменения в решения о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг, в документы, содержащие условия размещения ценных бумаг, и (или) в проспекты ценных бумаг; уведомления об изменении сведений о выпуске (дополнительном выпуске) ценных бумаг и (или) лице, предоставившем (предоставляющем) обеспечение по облигациям; уведомления о государственной регистрации, о признании несостоявшимся, об аннулировании выпуска (дополнительного выпуска) ценных бумаг, об аннулировании индивидуального номера (кода) дополнительного выпуска ценных бумаг, о государственной регистрации изменений в решение о выпуске (дополнительном выпуске), в документ, содержащий условия размещения ценных бумаг, и (или) в проспект ценных бумагПостоянно275.Описи отправленных трансфер-агентом документов, погашенных сертификатов10 лет276.Описи, акты на погашенные ценные бумаги5 лет277.Запросы организаторов торгов и саморегулируемых организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг5 лет278.Документы (копии претензий, договоров, актов, справок, заявлений, уведомлений) по требованиям кредиторов по неисполненным обязательствам5 лет279.Закрытые лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг, приложенные к ним описи10 лет280.Документы (отчеты дилера, подтверждения по сделкам, подтверждения о списании/зачислении средств, подтверждения о поставке/получении ценных бумаг, подтверждения, полученные от контрагентов, копии договоров) по сделкам с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте5 лет после прекращения обязательств по договору281.Документы (обязательства, информация, реестры сделок, выписки из реестра сделок, отчетные документы) о проведении операций на биржах5 лет ЭК (ЭПК)282.Документы (сводные заявки, поручения) на торги и аукционы5 лет283.Документы (отчеты дилера, клиентские поручения на совершение сделок, клиентские поручения о переводе денежных средств, отчеты по распределению комиссии дилера) об исполнении клиентских сделок5 лет284.Списки уполномоченных лиц для работы с ценными бумагами5 лет285.Доверенности на сотрудников на осуществление сделок от имени кредитной организации5 лет после истечения срока действия доверенности286.Переписка с клиентами по вопросам брокерского обслуживания5 лет287.Протоколы о гашении приватизационных чековПостоянно288.Документы (справки, описи, квитанции, копии распоряжений) о совершении операций с ценными бумагами инвестиционных фондов5 лет при условии завершения проверки289.Акты приема-передачи свидетельств о владении акциями инвестиционных фондов5 лет после перехода права собственности на акции290.Сведения о векселях, депозитных, сберегательных сертификатах, признанных недействительнымиПостоянно291.Сведения об утраченных и фальшивых векселях, депозитных, сберегательных сертификатахПостоянно292.Заказы на изготовление ценных бумаг10 лет293.Заявки на получение бланков ценных бумагне менее 5 лет с даты их создания294.Документы (копии учредительных документов, решений органов управления, финансовая отчетность, информационные документы, переписка) об участии кредитных организаций в уставных капиталах коммерческих, некоммерческих структур10 лет ЭК (ЭПК) после выхода из состава участников (акционеров)295.Акты по контролю регистрации погашенных, оплаченных, выданных ценных бумаг и выявленным нарушениям5 лет при условии завершения проверки296.Документы (биржевые выписки, переписка) по фактам неисполнения обязательств эмитентами и контрагентами5 лет ЭК (ЭПК)297.Справки-прогнозы по движению средств по счетам "НОСТРО" и "ЛОРО" по операциям с ценными бумагами, номинированными в иностранной валюте1 год298.Дилерские позиции по сделкам, заключенным на внутреннем межбанковском рынке5 лет299.Векселя учтенные, учтенные сертификаты акций, сберегательные и депозитные сертификаты (в случае непередачи третьим лицам)5 лет после погашения, выкупа или передачи прав собственности300.Бланки погашенных векселей и депозитных сертификатов10 лет после замены новыми бланками301.Документы (акты, счета, платежные поручения) по оплате услуг организаторов торгов по брокерскому обслуживанию5 лет при условии завершения проверки302.Документы (ведомости, акты и приложения к ним, информация) на погашенные государственные ценные бумаги5 лет303.Документы (расчеты, копии платежных поручений/выписок в оплату за внесение записей в систему ведения реестра акционеров) по трансфер-агентским операциям10 лет304.Документы, содержащие информацию, подлежащую опубликованию или раскрытию иным способомДо минования надобности305.Переписка по финансовым претензиям клиентов в части брокерского обслуживания5 лет ЭК (ЭПК)306.Отчеты о результатах работы по проверке и уничтожению погашенных ценных бумаг: а) сводные годовые5 лет ЭК (ЭПК) б) годовые5 лет307.Переписка с Минфином России о проверке и уничтожении государственных ценных бумаг5 лет ЭК (ЭПК)308.Переписка о розыске утраченных посылок (пакетов) с ценными бумагами5 лет ЭК (ЭПК)309.Документы (ведомости, акты и приложения к ним, выписки) на погашенные ценные бумаги5 лет310.Выписки остатков из лицевых счетов по ценным бумагам, принятым на хранение, по состоянию на 1 января года, следующего за отчетным годом5 лет311.Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг и приложения к ним; сохранные свидетельства по закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства, завещания и доверенности; заявления об утрате сохранных свидетельств, на основании которых производилась выдача ценных бумаг5 лет ЭК (ЭПК)312.Ежедневные отчеты по закрытию операционного дня5 лет313.Регистры внутреннего учета операций с ценными бумагами5 лет314.Документы (заявки, реестры бланков) по контролю за использованием бланков векселей, депозитных, сберегательных сертификатов5 лет315.Анализы результатов работы с векселями, депозитными, сберегательными сертификатами5 лет316.Годовые отчеты о составе участников банковской группы5 лет ЭПК317.Отчеты кредитной организации (квартальные, месячные) как участника торгов5 лет318.Отчеты банка как участника банковской группы, банковского холдинга и иных объединений с участием кредитных организацийПостоянно319.Реестры сводных отчетов дилеров по учету операций на фондовом рынке5 лет320.Реестры на валютном рынке "Форекс", реестры дилерских позицийПостоянно321.Отчеты по брокерским договорам о сделках и операциях, совершенных за отчетный период (ежемесячно) и по мере совершения сделок5 лет322.Предписания Банка России по результатам проверки деятельности кредитной организации на рынке государственных ценных бумаг5 лет ЭК (ЭПК)323.Документы (акты, справки, сведения, заключения) о фальшивых ценных бумагах5 лет ЭК (ЭПК)324.Документы (отчеты, сертификаты, переписка) по исполнению государственных программ поддержки физических лиц10 лет после окончания расчетов325.Сообщения об изменении во владении ценными бумагами10 лет326.Сведения о разовых операциях, совершенных с 15 и более процентами ценных бумаг одного вида одного эмитента10 лет327.Месячные отчеты о вложениях кредитной организации в государственные ценные бумаги10 лет328.Журналы: а) учета договоров, соглашений10 лет б) учета досье, дел5 лет в) регистрации операций с ценными бумагами10 лет г) учета документов, принятых трансфер-агентом и отправленных регистратору д) учета направленных клиентам требований о внесении средств5 лет е) учета свидетельств, выданных при депонировании приватизационных чеков ж) учета бланков погашенных векселей и депозитных сертификатов10 лет329.Бюллетени для голосования на общих собраниях акционеров кредитных организаций10 лет с даты отзыва (аннулирования) лицензии330.Договор на ведение реестра инвестиционных паев, доверенности на уполномоченных представителей5 лет после прекращения обязательств по договору331.Записи, связанные с ведением реестра владельцев инвестиционных паев (записи по счетам, записи в учетных регистрах, записи в регистрационном журнале, записи в системе учета документов)5 лет после прекращения обязательств по договору332.Документы, необходимые для открытия счета в реестре инвестиционных паев, для внесения изменений, закрытия счета5 лет после списания со счета всех инвестиционных паев333.Распоряжения для совершения операций в реестре инвестиционных паев, в том числе распоряжения для внесения записей о блокировании/прекращении блокирования или залоге/прекращении залога инвестиционных паев, требования о предоставлении информации из реестра владельцев инвестиционных паев5 лет с даты совершения операции в реестре/выдачи информации334.Документы, связанные с ведением реестра инвестиционных паев, в том числе связанные с передачей реестра, со сверкой количества инвестиционных паев с центральным депозитарием5 лет после прекращения обязательств по договору 9. ОПЕРАЦИИ (СДЕЛКИ) С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ, МОНЕТАМИ ИЗ ДРАГОЦЕННЫХ МЕТАЛЛОВ, А ТАКЖЕ ДРАГОЦЕННЫМИ КАМНЯМИ335.Договоры купли-продажи золота с российскими пользователями недрПостоянно336.Договоры о совершении банковских операций и сделок с драгоценными металлами и камнямиПостоянно337.Договоры купли-продажи, договоры комиссии, договоры ссуды и агентские договоры по операциям по металлическим счетам ответственного храненияПостоянно338.Договоры о купле-продаже золота в слитках, документы (акты, спецификации на золото, документы о качестве) к нимПостоянно339.Документы (акты экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вклады, договоры, счета, спецификации) по купле-продаже монет из драгоценных металловПостоянно340.Договоры о совместной деятельности с биржами, работающими на рынке драгоценных металлов и камнейПостоянно341.Документы (договоры, выписки из счетов, отчеты об операциях) по операциям с драгоценными металлами с нерезидентамиПостоянно342.Документы (договоры по транспортировке, страхованию, расценки заводов на предоставление услуг) по транспортировке, страхованию, аффинажу золотаПостоянно343.Документы (подтверждения, копии расчетных документов) по сделкам, заключенным на внутреннем и международном рынках10 лет344.Акты экспертизы драгоценных металлов, привлекаемых во вкладыПостоянно345.Распоряжения о переводе денежных средств со счетов в драгоценных металлах10 лет346.Переписка по вопросам организации работы с металлическими счетами физических лиц5 лет347.Акты приема-передачи драгоценных металлов и камней, рекламационные актыПостоянно348.Сертификаты на драгоценные металлыПостоянно349.Досье пользователей недрПостоянно350.Досье на участников рынка драгоценных металлов, документы по ведению счетов в драгоценных металлах10 лет после закрытия досье351.Юридические дела клиентов (контрагентов) (в том числе копии учредительных документов, свидетельств, лицензий, удостоверений государственной инспекции пробирного надзора федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по государственному контролю (надзору) в области производства, использования и обращения драгоценных металлов и драгоценных камней, доверенности на совершение операций с драгоценными металлами)5 лет после прекращения отношений с клиентом (контрагентом)352.Дилерские позиции по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме на внутреннем и международном рынках5 лет353.Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения сделок, копии расчетных документов, распоряжения для бухгалтерии) по операциям с драгоценными металлами в обезличенной форме, сделкам купли-продажи драгоценных металлов с зачислением на обезличенный металлический счет, депозитам в драгоценных металлах, переводам драгоценных металлов на счет в другом банке5 лет354.Документы (подтверждения, поручения, отчеты об исполнении поручений, уведомления об остатках на счете брокерского обслуживания, выписки из лицевого счета, расчетные документы, счета-фактуры) по операциям брокерского обслуживания на внебиржевом рынке драгоценных металлов5 лет при условии завершения проверки355.Документы (заявки, подтверждения, расчетные документы) по опционным сделкам, заключенным с банками-резидентами и банками-нерезидентами5 лет при условии завершения проверки356.Документы (подтверждения, позиции дилеров, копии расчетных документов, копии авианакладных, спецификации, копии актов приема-передачи ценностей, документы по таможенным платежам и услугам перевозчиков, распоряжения для бухгалтерии) по экспорту драгоценных металлов5 лет при условии завершения проверки357.Документы (позиции дилеров, заявки, подтверждения, спецификации, документы о качестве, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме/выдаче драгоценных металлов, приходные, расходные кассовые ордера на принятые, выданные драгоценные металлы, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по внутрисистемным операциям конверсионного и депозитного перераспределения драгоценных металлов в обезличенной форме и приема-выдачи драгоценных металлов в физической форме5 лет при условии завершения проверки358.Документы (подтверждения, уведомления, акты приема ценностей, платежные поручения) по сделкам покупки-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и аффинажными организациями5 лет при условии завершения проверки359.Ежедневные курсы покупки-продажи драгоценных металлов, установленные банками5 лет при условии завершения проверки360.Ежедневные котировки покупки и продажи драгоценных металлов; котировки покупки и продажи монет из драгоценных металлов3 года361.Справки о состоянии ресурсов банка в драгоценных металлах10 лет ЭК (ЭПК)362.Подтверждения о получении средств в драгоценных металлах10 лет363.Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения о приеме-выдаче металла, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи драгоценных металлов с пользователями недр и производителями драгоценных металлов из лома и отходов5 лет при условии завершения проверки364.Документы (распоряжения, спецификации, копии расчетных документов, уведомления и подтверждения (извещения) о приеме-выдаче монет, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по сделкам купли-продажи монет из драгоценных металлов5 лет365.Документы (распоряжения, заявки, подтверждения, спецификации, уведомления о приеме-выдаче монет, подтверждения (извещения) о приеме-выдаче и оприходовании монет, копии расчетных документов, копии актов приема-передачи ценностей, распоряжения для бухгалтерии) по операциям внутрисистемного перераспределения монет из драгоценных металлов5 лет при условии завершения проверки366.Документы (копии ордеров, подтверждений, расчетных документов, спецификаций, документов по доставке и таможенному оформлению, таможенных деклараций, акты приема-передачи ценностей) по импорту монет из драгоценных металлов5 лет367.Спецификации на драгоценные металлыПостоянно368.Документы (накладные, декларации, сертификаты, листы экспертизы) по текущим отгрузкам драгоценных металлов5 лет при условии завершения проверки369.Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и остатках драгоценных металлов5 лет при условии завершения проверки370.Журналы, книги учета: а) договоров по операциям с драгоценными металлами и камнямиПостоянно б) досье, дел пользователей недр, участников рынка, клиентов, контрагентов в) проведения замеров уровня радиационного излучения371.Договоры об открытии металлических счетов ответственного хранения, документы (копии учредительных документов клиента) к ним5 лет после исполнения обязательств по договору 10. ОПЕРАЦИИ С БАНКОМ РОССИИ 10.1. Операции по получению и погашению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России, операции репо и конверсионные операции372.Кредитные договоры, соглашения, доверенности, необходимые для получения обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России5 лет ЭК (ЭПК) после расторжения договора и окончания взаиморасчетов по всем договорам373.Документы (поручительства, заявления, заявки, извещения, расчеты), связанные с заключением отдельных сделок по получению обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России и исполнением обязательств кредитной организации перед Банком России по указанным сделкам5 лет после исполнения обязательств по сделке374.Переписка по вопросам, связанным с получением и погашением обеспеченных (необеспеченных) кредитов Банка России5 лет ЭК (ЭПК)375.Документы (договоры, соглашения, переписка) по операциям репо, конверсионным операциям5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору 10.2. Депозитные операции, проводимые Банком России376.Депозитные соглашения, заключенные между кредитными организациями и Банком России5 лет после расторжения соглашения377.Документы (заявки кредитной организации, встречные заявки Банка России), связанные с совершением депозитных операций с Банком России5 лет после исполнения обязательств по депозитной операции378Переписка по вопросам участия кредитных организаций в депозитных операциях Банка России5 лет ЭК (ЭПК) 10.3. Выполнение обязательных резервных требований Банка России379.Документы (расчеты (при наличии), расшифровки, сообщения) по регулированию обязательных резервов кредитной организации, депонируемых в Банке России5 лет ЭК (ЭПК)380.Переписка кредитных организаций с Банком России по вопросам, связанным с выполнением обязательных резервных требований5 лет ЭК (ЭПК)381.Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по учету обязательных резервов5 лет после закрытия счета 11. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ 11.1. Корреспондентские отношения382.Генеральные соглашения об основных условиях проведения операций на финансовом рынке10 лет после окончания срока действия генерального соглашения383.Договоры о размещении между банками депозитов и осуществлении расчетов через корреспондентские счета5 лет после прекращения обязательств по договору384.Документы по корреспондентским счетам5 лет после прекращения отношений при условии завершения проверки385.Соглашения с контрагентами об урегулировании вопросов по не исполненным в срок срочным контрактам5 лет после прекращения обязательств по договору386.Копии уставных документов, экономические нормативы деятельности за период сотрудничества5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения отношений387.Документы (справки, информация) по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками5 лет после прекращения отношений388.Переписка по установлению корреспондентских отношений с иностранными банками5 лет после прекращения отношений389.Документы (договоры, акты, распоряжения в электронном виде) по участию кредитной организации в платежной системе Банка России5 лет после прекращения обязательств по договору390.Сведения о расчетах по внутрисистемным операциям между банками5 лет391.Документы (обзоры, заключения, отчеты) по мониторингу и оптимизации корреспондентской сети (по корреспондентским счетам "НОСТРО")5 лет ЭК (ЭПК)392.Выписки из корреспондентских счетов "НОСТРО" и "ЛОРО"5 лет при условии завершения проверки393.Рекламационная переписка по банкам-респондентам по операциям в валюте Российской Федерации5 лет394.Документы по урегулированию спорных вопросов с банками-контрагентами5 лет ЭК (ЭПК)395.Подтверждения об остатках средств на счетах в рублях и иностранной валюте на счетах банков-респондентов5 лет396.Запросы аудиторских организаций и индивидуальных аудиторов по счетам банков-респондентов3 года397.Доверенности банков-респондентов на получение документов3 года после истечения срока действия доверенности398.Ежемесячные отчеты о проведении взаиморасчетов по выполненным внутрисистемным операциям5 лет399.Распоряжения о проведении переоценки вложений, межпортфельных переводов5 лет400.Доверенности сотрудников банка на получение документов по корреспондентским счетам3 года после истечения срока действия доверенности401.Переписка с банками-корреспондентами, банками-резидентами и банками-нерезидентами5 лет402.Сообщения о подкреплении корреспондентских счетов типа "НОСТРО"5 лет403.Журналы: а) регистрации договоров, соглашений5 лет при условии завершения проверки б) учета юридических дел банков в) регистрации межбанковских кредитов5 лет при условии завершения проверки и (или) после погашения кредита г) регистрации межбанковских договоров10 лет после окончания срока действия договора д) регистрации юридических дел банков-корреспондентов10 лет е) регистрации досье по экспортным, импортным аккредитивам10 лет 11.2. Трансграничные переводы денежных средств404.Договоры, соглашения, контракты с иностранными банками, международными и иностранными организациями, изменения и дополнения к ним5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору405.Договоры факторинга, документы к ним5 лет после прекращения обязательств по договору406.Договоры кредитных линий иностранных банков5 лет после прекращения обязательств по договору407.Досье по экспортным, импортным аккредитивам (листы согласования для подтверждения (изменения условий) экспортного аккредитива; копии договоров (контрактов); извещения о внесении изменений в аккредитив, о закрытии, аннулировании аккредитива; заявления на аккредитив, на перевод (трансферацию) аккредитива; распоряжения на закрытие импортного аккредитива; проверочные листы; сообщения; уведомления; письма-поручения; поручения-обязательства; копии расчетных документов по поступившим платежам на инкассацию; инкассовые поручения, кредитовые авизо; реестры)5 лет после закрытия досье408.Неоплаченные расчетные чеки, возвращенные иностранными банками5 лет409.Расчетные чеки, выписанные банком5 лет410.Документы (заявления на выставление аккредитива, запросы) по текущим сделкам с клиентами5 лет411.Документы (справки, заключения) по вопросам международных расчетов5 лет ЭК (ЭПК)412.Образцы подписей должностных лиц кредитной организации, направленные иностранным корреспондентам5 лет после аннулирования права подписи413.Переписка по вопросам международных расчетов5 лет ЭК (ЭПК)414.Документы (справки, информационные сообщения) о деятельности иностранных банков3 года415.Переписка с иностранными банками по вопросам трансграничных переводов5 лет ЭК (ЭПК) 12. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ416.Переписка с кредитными рейтинговыми агентствами5 лет417.Отчеты об открытии и ведении валютных счетов резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в рубляхПостоянно418.Лицевые счета по учету уставного капиталаПостоянно419.Лицевые счета (выписки из лицевых счетов) по всем счетам, кроме счетов по учету уставного капитала5 лет при условии завершения проверкиДопускается хранение в электронном виде420.Документы (платежные поручения, требования, кредитовые и дебетовые авизо) по акционерным взносам (взносам участников) за весь период формирования уставного капиталаПостоянно421.Первичные учетные документы5 лет при условии завершения проверки422.Книги регистрации открытых счетов5 летДопускается хранение в электронном виде423.Ведомости остатков по счетам кредитной организации5 лет при условии завершения проверкиДопускается хранение в электронном виде424.Банковская и иная отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России, за исключением отчетности, указанной в пункте 425 настоящего Перечня:Допускается хранение в электронном виде а) годоваяПостоянно б) за девять месяцев5 лет в) полугодовая5 летДопускается хранение в электронном виде г) квартальная д) месячная е) два раза в месяц ж) декадная з) недельная и) пятидневная к) суточная л) на нерегулярной основе425.Бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитных организаций, представляемая в Банк России:Допускается хранение в электронном виде а) годоваяПостоянно б) квартальная5 лет426.Документы, предоставляемые в Росфинмониторинг5 лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) электронного сообщения427.Ежедневные балансы и оборотные ведомости5 лет при условии завершения проверкиДопускается хранение в электронном виде428.Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц5 лет при условии завершения проверки429.Переписка по банковским операциям с филиалами банка5 лет430.Письма с приложением копий документов по исполнительным документам5 лет 13. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ И РАЗВИТИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (МОНИТОРИНГ, ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ, РИСКИ, РЕЗЕРВЫ (ФОНДЫ)431.Документы (отчеты, таблицы, графики), образующиеся в деятельности кредитных организаций при управлении риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма5 лет ЭК (ЭПК)432.Аналитические документы (таблицы, графики, справки) по межбанковским операциям5 лет ЭК (ЭПК)433.Документы (планы, акты, отчеты) по организации внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации10 лет ЭК (ЭПК)434.Переписка по организации внутреннего контроля в кредитной организации10 лет ЭК (ЭПК)435.Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля (комплаенс-служба) в кредитной организации10 лет ЭК (ЭПК)436.Переписка службы внутреннего аудита по осуществлению функций внутреннего контроля в кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК)437.Документы (планы, акты, отчеты) службы внутреннего контроля (комплаенс-служба)10 лет ЭК (ЭПК)438.Переписка службы внутреннего контроля5 лет ЭК (ЭПК)439.Документы по организации управления рисками в кредитной организации3 года после замены новыми документами440.Переписка по организации управления рисками в кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК)441.Документы (сведения, отчеты, заключения, доклады, обзоры) маркетинговых исследований для отраслевого анализа инвестиционных проектов5 лет ЭК (ЭПК)442.Документы (планы, отчеты) и переписка по разработке новых кредитных продуктов5 лет ЭК (ЭПК)443.Информация: а) о привлечении денежных средствПостоянно б) о прибыли (убытках)5 лет в) о налогах, уплаченных из прибыли в бюджет5 лет444.Документы (анализы, обзоры, справки, заключения, переписка) по планированию и контролю исполнения и стратегии розничного бизнеса5 лет ЭК (ЭПК)445.Документы (схемы, расчеты, переписка) о прогнозировании финансового результата деятельности кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК)446.Документы (схемы, расчеты, переписка) о структуре активов и пассивов кредитной организации5 лет447.Переписка по вопросам реализации государственных программ5 лет ЭК (ЭПК)448.Документы (заключения, акты, справки, переписка) по реализованным спонсорским проектам5 лет ЭК (ЭПК)459.Документы (заключения, справки, информация, переписка) по реализованным рекламным акциям5 лет ЭК (ЭПК)450.Портфель активов банка (расчеты доходов банковских операций)Постоянно451.Документы (таблицы, графики, пояснения к ним) по анализу портфеля активовПостоянно452.Переписка с министерствами и ведомствами об участии кредитной организации в федеральных и иных программах5 лет ЭК (ЭПК)453.Аналитические документы по состоянию рынков (долговому, валютному, сырьевому, рынку акций)5 лет ЭК (ЭПК)454.Документы (анализы, расчеты, справки, таблицы, отчеты) по организации управления и расчету рисков по банковским операциям5 лет ЭК (ЭПК)455.Документы (доклады, служебные записки, справки, отчеты) по вопросам экономической безопасности5 лет ЭК (ЭПК)456.Документы (запросы, заявки, извещения об установленных лимитах/сублимитах риска, переписка) по определению категории кредитного риска корпоративного клиента и установлению лимитов риска5 лет ЭК (ЭПК)457.Документы (расчеты, заключения) об установлении индивидуальных тарифов клиентов банка и его филиалов5 лет458.Расчеты себестоимости и окупаемости банковских услуг, комиссионных операций5 лет459.Расчеты уровня рентабельности обслуживания клиентов кредитной организации5 лет460.Расчеты расходов по выплате процентов по вкладам5 лет461.Информация о расчетах обязательных нормативов5 лет462.Информация о расчете показателя долговой нагрузки заемщика (расчеты, сведения, документы о доходах, кредитные отчеты бюро кредитных историй и иные документы, получаемые кредитной организацией в целях расчета показателя)5 лет463.Документы (справки, расчеты, обоснования, заявления) по разработке процентных ставок и тарифов комиссионного вознаграждения5 лет464.Документы (заключения, справки, переписка) по возврату средств, имущества, внесенного в оплату доли в уставном капитале5 лет после возврата и (или) при условии завершения проверки465.Документы (докладные записки, справки, переписка) по вопросам применения Банком России мер к кредитной организации5 лет ЭК (ЭПК)466.Документы (анализы, расчеты, обоснования, заключения, переписка) по созданию и изменению резервов (фондов)Постоянно467.Документы (анализы, заключения, решения) по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашения10 лет со дня выбытия актива (прекращения обязательства)468.Переписка по классификации активов, выделению сомнительных и безнадежных к взысканию долгов и созданию резервов (фондов) их погашенияПостоянно469.Документы (расчеты, заявки, переписка) по установлению лимита максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков5 лет470.Сообщения о существенных фактах, которые в случае их раскрытия могут оказать существенное влияние на стоимость или котировки ценных бумаг эмитента5 лет471.Документы (сведения, справки, таблицы, ежемесячные отчеты) по формированию резерва на возможные потери5 лет472.Журналы:Постоянно а) регистрации сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и подозрительным операциям б) учета фактически созданного резерва473.Документы, сведения, сообщения, отчеты, предусмотренные законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ): а) документы и сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе, бенефициаром владельце, об операциях клиента5 лет со дня прекращения отношений с клиентом б) отчеты и извещения в виде электронного сообщения, формализованные электронные сообщения, квитанции, уведомления5 лет с даты получения уведомления о принятии, с даты получения извещения в виде электронного сообщения, квитанции уполномоченного органа о принятии в) информация, содержащаяся в полученном расчетном документе5 лет для банков-корреспондентов, участвующих в осуществлении безналичных расчетов, и кредитных организаций, участвующих в переводе денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, - с даты получения расчетного документаг) документы, свидетельствующие о прохождении сотрудниками кредитной организации обучения по ПОД/ФТДо окончания срока работы сотрудника в кредитной организации474.Запросы клиентов по вкладам, счетам и операциям5 лет 14. ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И КРЕДИТОРОВ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ475.Информация о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним5 лет476.Информация о торговых и клиринговых счетах юридических лиц и операциях по ним в целях хранения информации об имуществе, обязательствах центрального контрагента10 лет477.Документы (расчеты, платежные поручения, переписка) по обязательному страхованию вкладов физических лиц5 лет478.Документы (уведомления, заключения, документы о выплате денежных средств) по формированию фондов добровольного страхования вкладов5 лет после завершения выплаты479.Документы (заявки, списки, свидетельства, финансовые документы, сведения, отчеты, счета, реестры, переписка) по взаимодействию с государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов"5 лет ЭК (ЭПК) после прекращения обязательств по договору480.Документы о наложении ареста и обращении взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации, документы от должников, поручителей, арбитражных управляющих, документы (копии претензий, актов, справок, исковых заявлений, судебных актов, постановлений судебных приставов - исполнителей, процессуальных и иных документов, имеющих отношение к делу) по исковому и исполнительному производству, по претензионной работе, рассматриваемым судами делам и исполнительному производству5 лет после окончания производства по делу или после окончания взаиморасчетов481.Документы (судебные акты, постановления судебных приставов - исполнителей, правоохранительных и контролирующих органов) о приостановлении операций по счетам клиентов, наложении и снятии ареста, взысканий по счетам5 лет после окончания производства по делу482.Мировые соглашения между банком и клиентомПостоянно483.Документы (акты расчетов, акты приема-передачи векселей, заявления на погашение векселей, доверенности, погашенные простые банковские векселя, серии мировых соглашений, акты выверки, отчеты, служебные записки, переписка), сформированные при расчетах на условиях мирового соглашения10 лет после выполнения обязательств484.Сводные реестры к платежным поручениям по погашению реструктуризируемой задолженности согласно мировому соглашению5 лет при условии завершения проверки