LAW Nº 028/2023 OF 19/05/2023 ON THE PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION

Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Article One: Purpose of this Law Article premier : Objet de la présente loi Ingingo ya mbere: Icyo rigamije iri tegeko Article One: Purpose of this Law Article premier : Objet de la présente loi Iri tegeko rigamije gukumira no guhana – This Law aims at preventing and punishing – La présente loi vise à prévenir et réprimer – (a) iyezandonke; (a) money laundering; (a) le blanchiment de capitaux; (b) gutera inkunga iterabwoba; (b) terrorist financing; and (b) le financement du terrorisme; et (c) no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (c) financing of weapons of mass destruction. proliferation of (c) le financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2 : Interprétation Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2 : Interprétation Muri iri tegeko: In this Law: Dans la présente loi: (a) “Akanama nshingwabikorwa mu by’imari” bivuga umuryango uhuza ibihugu ufite inshingano yo gushyiraho politiki na Guverinoma (a) “Financial Action Task Force” inter-governmental means organisation mandated to develop policies and strategies to combat an 13 (a) « Groupe d’action financière » organisme signifie intergouvernemental chargé d’élaborer des politiques et des stratégies de lutte un bigamije gutera n’ingamba iyezandonke, iterabwoba no gutera ikwirakwiza kirimbuzi; ry’intwaro gukumira inkunga inkunga za Official Gazette n° Special of 19/05/2023 laundering, terrorist money financing of proliferation of weapons of mass destruction; financing and contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) “amafaranga mu izikoze cyangwa rw’ubukungu, bunyuranye, undi mutungo” bikubiyemo umutungo uwo ari wo wose, uwo mu rwego ibintu rw’imari, by’ubwoko byaba bifatika cyangwa bidafatika, byaba byimukanwa cyangwa bitimukanwa, uko byaba byarabonetse kose, kimwe zemewe n’inyandiko inyandiko n’amategeko cyangwa z’ubwoko ubwo ari bwo bwose zirimo buryo zigaragaza bw’ikoranabuhanga icyemezo cy’umutungo cyangwa inyungu ayo mafaranga cyangwa undi mutungo, inguzanyo za banki, sheki zikoreshwa mu ngendo, sheki za banki, inyandiko imigabane, zitegeka kwishyura, inyandiko nyemezamwenda, isoko inyandiko zicuruzwa ku ry’imari, inyandiko zifashishwa mu mabanki, inyandiko mpeshanguzanyo, n’izindi nyungu, inyungu ku migabane cyangwa andi cyangwa yinjizwa mafaranga kuri tangible or (b) “funds or other assets” includes assets, financial assets, economic resources, property of every kind, whether intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to, or interest in such funds or other travellers’ assets, bank credits, cheques, bank cheques, money orders, shares, securities, bonds, drafts or letters of credit, and any interest, dividends or other income on or value accruing from or generated by such funds and any other assets which potentially may be used to obtain funds, goods or services; 14 les les actes financiers, (b) « fonds ou autres biens » comprend les les actifs biens, ressources économiques, les biens de toute nature, qu’ils soient corporels ou incorporels, meubles ou immeubles, quel que soit leur mode d’acquisition, ainsi que juridiques ou instruments sous toute forme, y compris électronique ou numérique, attestant la propriété de ces fonds et autres biens ou les droits y les crédits bancaires, les chèques de voyage, les chèques bancaires, les mandats, les actions, les valeurs mobilières, les obligations, les traites ou les lettres de crédit intérêts, dividendes et autres revenus ou valeurs tirés de tels fonds et autres biens ou générés par ceux-ci, et tous autres avoirs qui pourraient servir à obtenir des fonds, des biens ou des services; éventuels relatifs, les et Official Gazette n° Special of 19/05/2023 agaciro kiyongera bitewe cyangwa kabyawe n’iyo mitungo n’undi mutungo gukoreshwa kugira ngo haboneke amafaranga, ibicuruzwa cyangwa serivisi; ishobora (c) “banki ya baringa” bivuga banki itagira aho ikorera hazwi mu gihugu yashingiwemo kandi yaherewemo uruhushya ikaba idashamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari byemewe ngo ibe ishobora gukorerwa ubugenzuzi bukwiye buhurijwe hamwe; rwo gukora, (c) “shell bank” means a bank that has the no physical presence is jurisdiction in which incorporated and licensed, and which is unaffiliated with a regulated financial group that is subject to effective consolidated supervision; in it (c) « banque fictive » signifie une banque qui n’a aucune présence physique dans la juridiction dans laquelle elle est constituée et agréée et qui n’est pas rattachée à un groupe financier réglementé soumis à une surveillance consolidée efficace; (d) “gufatira” hakubiyemo kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa undi mutungo hashingiwe ku cyemezo cy’urwego rubifitiye ububasha cyangwa urukiko; (d) “seizure” includes to prohibit the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets on the basis of an action initiated by a competent authority or a court; la conversion, de (d) « saisie » comprend l’interdiction du transfert, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens suite à une mesure prise par une autorité compétente ou un tribunal ; (e) “guhagarika” hakubiyemo: (e) “freezing” includes: (e) « gel » comprend : (i) kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa ry’amafaranga iyimurwa cyangwa iry’undi mutungo n’ibyakoreshejwe icyaha hashingiwe ku cyemezo no mu gihe cyagenwe n’urwego rubifitiye ububasha cyangwa (i) to the prohibit disposition transfer, conversion, or movement of any funds or other assets and other instrumentalities used in offences on the basis of, and for the duration of the validity of an action initiated by a competent authority or a court (i) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens et autres instruments utilisés pour commettre des infractions sur base et pour la durée de validité d’une action engagée par une autorité compétente ou un tribunal 15 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 under a freezing mechanism, or until a forfeiture or confiscation determination is made by a competent authority; en vertu d’un mécanisme de gel, ou jusqu’à ce qu’une décision de confiscation soit prise par une autorité compétente ; (ii) to the prohibit disposition transfer, or conversion, movement of any funds or other assets that are owned or controlled by a designated person on the basis of, and for the duration of the validity of, an action initiated by the United Nations Security Council or in accordance with Security Council applicable resolutions by competent a authority or a court; (ii) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens détenus ou contrôlés par une personne désignée, sur base et pour la durée de validité d’une action engagée par le Conseil de sécurité des Nations unies ou conformément aux résolutions applicables du Conseil de sécurité par une autorité compétente un tribunal compétent; ou (ii) urukiko kugeza igihe urwego rubifitiye ububasha rufatiye icyemezo cyo kunyaga ayo mafaranga cyangwa undi mutungo; hashingiwe no mu kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa ry’undi mutungo bifitwe cyangwa bigenzurwa n’umuntu washyizwe ku ku rutonde cyemezo gihe cyagenwe n’Akanama k’Umuryango w’Abibumbye Umutekano Gashinzwe hakurikijwe cyangwa bikurikizwa ibyemezo Gashinzwe by’Akanama Umutekano bifatwa n’urwego cyangwa urukiko rubifitiye ububasha; (f) “gutera ikwirakwiza inkunga ry’intwaro kirimbuzi” za hakubiyemo igikorwa cyo gutanga – (f) “financing of proliferation of weapons of mass destruction” includes the act of providing – (f) « financement de la prolifération des armes de destruction massive » comprend le fait de fournir – (i) amafaranga cyangwa undi mu mutungo, by’imari bikoreshwa, byose cyangwa uko byakabaye serivisi (i) funds or other assets, financial services used, in whole or in part, for the manufacture, production, acquisition, possession, (i) les fonds ou autres biens, les services financiers utilisés, en tout ou en partie, pour la fabrication, la production, la 16 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 sale, development, stockpiling, supply, transportation, transfer, export, import, transhipment, brokering or use of chemical nuclear weapons, weapons, biological weapons, and such other materials, as may be specified, which are related to such weapons in contravention laws or, where of national applicable, international obligations; l’acquisition, le possession, stockage, le développement, le transport, la vente, la fourniture, le l’importation, transfert, le l’exportation, transbordement, le courtage ou l’utilisation d’armes nucléaires, d’armes chimiques, d’armes biologiques et de tout autre matériel, pouvant être spécifié, lié à ces armes en violation des le cas lois nationales ou, échéant, obligations des internationales ; igice cyabyo, mu gukora, gutunga, gutunganya, kugura, guteza kubika, imbere, gutwara, kugurisha, kugemura, guhererekanya, gutumiza mu mahanga, kohereza mu mahanga, uruhererekane rw’ubwikorezi, guhuza cyangwa gukoresha intwaro za nikeleyeli, iz’uburozi, izishingiye ku binyabuzima n’ibindi bikoresho byateganywa, bifitanye isano n’izo ntwaro mu buryo bunyuranyije n’amategeko y’igihugu iyo bishoboka, n’inshingano igihugu gifite mu rwego mpuzamahanga. cyangwa, (ii) serivisi inama, amahugurwa ya tekiniki, amafaranga cyangwa undi mu mutungo, by’imari, indi serivisi, ubuhuza cyangwa isano inkunga n’ibikorwa bivugwa muri (i) y’aka gaka; bifitanye (ii) technical training, funds or other assets, financial service, advice, service, brokering or assistance related to any of the activities specified under this Subparagraph; (i) of (ii) la formation technique, les les fonds ou autres biens, services financiers, les conseils, les services, le courtage ou l’assistance liés à l’une des activités spécifiées au sous- alinéa (i) du présent alinéa ; (g) “gutera haseguriwe inkunga andi iterabwoba” mategeko (g) “terrorist financing” subject to other laws and conventions related to (g) « financement du terrorisme » sous réserve d’autres lois et conventions 17 bijyanye no n’amasezerano gukumira no guhana gutera inkunga iterabwoba, hakubiyemo igikorwa gikorwa n’umuntu abigambiriye mu buryo ubwo ari bwo bwose – (i) (ii) atanga, akusanya cyangwa acunga amafaranga cyangwa undi mutungo uwo ari wo wose, byaba bifite inkomoko yemewe cyangwa itemewe buryo n’amategeko, mu cyangwa butaziguye agerageza buziguye, kubikora, cyangwa azi ashobora kumenya ko byose cyangwa cyabyo igice bigamije gukoreshwa mu cy’iterabwoba gikorwa cyangwa n’ukora ibikorwa by’iterabwoba ku giti cye cyangwa umutwe w’iterabwoba; atanga inama, atera inkunga, yigisha atanga cyangwa hagamijwe amahugurwa ubushobozi kunguka bizwi n’ubumenyi ko gukoreshwa, bishobora cyangwa bigamije gukoreshwa mu bikorwa Official Gazette n° Special of 19/05/2023 the prevention and punishment of terrorist financing, includes an act committed by a person who by any means wilfully – (i) provides, collects or manages any funds or other assets whether from legitimate or illegitimate source, directly or indirectly, or attempts to do so, with the they intention unlawful should be used or the knowledge that they are to be used in whole or in part to carry out a terrorist act; or by an individual terrorist or by a terrorist organization; that in (ii) offers advice, finances, teaching or training in order to acquire skills and knowledge knowing or having reasonable grounds to know that they may be used, or intended to be used for terrorism act financing of travelling of individuals who and the 18 la prévention et à du la relatives à répression du terrorisme, comprend un acte commis par une personne qui, délibérément par quelque moyen que ce soit – financement (i) fournit, collecte ou gère les fonds ou autres biens, qu’ils proviennent d’une source légitime ou illégitime, directement ou indirectement, ou tente de le faire, avec l’intention illégale qu’ils soient utilisés ou en sachant qu’ils seront utilisés, en tout ou en partie, pour réaliser un acte terroriste, ou par un terroriste ou par un terroriste individuel ou par une organisation terroriste ; (ii) offre des conseils, finance, enseigne ou forme en vue d’acquérir des compétences et des connaissances en sachant ou en ayant des motifs raisonnables de savoir qu’elles peuvent être utilisées ou destinées à être utilisées pour un acte de terrorisme et le financement du Official Gazette n° Special of 19/05/2023 the travel to States other than their States or their States of residence the for purpose perpetration, or preparation of, or participation in terrorist acts, or the providing or receiving of terrorist training; or of planning voyage de personnes qui se rendent dans des États autres que leur État ou leur État de résidence en vue de perpétrer, de planifier ou de préparer des actes de terrorisme ou d’y participer, ou de fournir ou de recevoir une formation terroriste ; ou in the hostilities (iii)supports any other act intended to cause death or serious bodily injury to a civilian, or to any other person not taking an active in a part situation of armed conflict, when the purpose of such act, by its nature or context, is to intimidate a population, or to compel a government or an international organization to do or to abstain from doing any act; (iii)soutient tout autre acte à tuer ou blesser grièvement un civil ou toute autre personne qui ne participe pas directement aux hostilités dans une situation de conflit armé, lorsque, par sa nature ou son contexte, cet acte vise à intimider une population ou à contraindre un gouvernement ou une organisation internationale à accomplir s’abstenir d’accomplir un acte quelconque ; ou à (iii) by’iterabwoba no gutera inkunga ingendo z’abantu ku giti cyabo bajya mu bihugu bitari ibyabo cyangwa ibyo hagamijwe batuyemo gukora, gutegura, cyangwa kugira uruhare mu bikorwa cyangwa by’iterabwoba, gutanga guhabwa no amahugurwa y’iterabwoba; cyangwa cyangwa ashyigikira ikindi gikorwa icyo ari cyo cyose kigamije kwica cyangwa gukomeretsa bikabije undi umusivili muntu uwo ari we wese utagira uruhare rutaziguye gihe mu mirwano mu cy’intambara yitwaje intwaro, iyo icyo gikorwa mu miterere yacyo, kigamije gutera ubwoba abaturage guhatira cyangwa guverinoma cyangwa umuryango mpuzamahanga gukora cyangwa kudakora igikorwa icyo ari cyo cyose; (h) “ibyakoreshejwe icyaha” bivuga amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa bikoreshwa, bigenewe (h) “instrumentalities” means funds or other assets used, intended or allocated to be used, in any manner, (h) « instruments » signifie les fonds ou autres biens, utilisés, alloués ou destinés à être utilisés, de quelque 19 biteganywa gukoreshwa, mu buryo ubwo ari bwo bwose, byaba byose cyangwa igice cyabyo mu gukora icyaha; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 in whole or in part to commit an offence; manière que ce soit, en tout ou en partie, pour commettre une infraction ; (i) “icyaha cy’ibanze” bivuga icyaha icyo ari cyo cyose gikomokaho indonke ishobora kwezwa hakavamo icyaha cy’iyezandonke; (i) “predicate offence” means any offense generating funds which can be laundered to become a money laundering offence; illicit (i) « infraction sous-jacente » signifie toute infraction génératrice de fonds illicites qui peuvent être blanchis pour devenir une infraction de blanchiment de capitaux ; (j) “igikorwa hakubiyemo: cy’ubucuruzi” (j) “transaction” includes: (j) « opération » comprend : (i) igura, impano, igurisha, inguzanyo, kohereza, ingwate, kugemura ikindi gikorwa cyo kwikuraho cyangwa amasezerano bijyanye; cyangwa (i) a purchase, sale, loan, pledge, gift, transfer, delivery or other disposition, arrangement or thereof; (i) un achat, une vente, un prêt, un nantissement, un don, un transfert, une toute autre disposition ou l’arrangement de ceux-ci ; livraison ou (ii) gufungura konti; (ii) opening of an account; (ii) l’ouverture d’un compte ; (iii)kubitsa uko amafaranga, ari ko kose, kubikuza, kuvunjisha cyangwa kohereza haba amafaranga hakoreshwa inyandiko cyangwa cyangwa itegeka cyangwa ikindi uburyo hakoreshwa bw’ikoranabuhanga cyangwa ubundi buryo budafatika; sheki, kwishyura gikoresho (iii)any deposit, withdrawal, exchange or transfer of funds, whether in currency or by cheque, payment order or other instrument or by electronic or other non-physical means; (iii)tout dépôt, retrait, échange ou transfert de fonds, que ce soit en monnaie ou par chèque, ordre de paiement ou autre instrument ou par des moyens électroniques ou autres moyen non physiques ; 20 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (iv) gukoresha umutamenwa cyangwa ubundi buryo bwo kubitsa butekanye; (iv) the use of a safety deposit box or any other form of safe deposit; (iv) l’utilisation d’un coffre-fort ou de toute autre forme de dépôt sécurisé ; (v) gutangira imikoranire (v) entering into any fiduciary (v) l’établissement de toute relation y’ubwizerane; relationship; fiduciaire ; (vi) ubwishyu bukorwa cyangwa bwakirwa bujyana n’amasezerano cyangwa undi mwenda wemewe n’amategeko; (vii) ubwishyu bwose bukorwa bushingiye kuri tombola, ku gutega cyangwa ku wundi mukino w’amahirwe; umuryango (viii) gushyiraho cyangwa ufite gushinga ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (vi) a payment made or received in satisfaction of any contractual or other legal obligation; (vi) un paiement effectué ou reçu en exécution obligation d’une contractuelle ou autre obligation légale ; (vii) a payment made in respect of a lottery, bet or other game of chance; (vii) un paiement effectué dans le cadre d’une loterie, d’un pari ou d’un autre jeu de hasard ; (viii) establishing or creating a legal person or legal arrangement; (viii) l’établissement la création d’une personne morale ou d’une construction juridique ; ou (ix) igikorwa cy’ubucuruzi cyose (ix) any attempted transaction; and (ix) toute tentative d’opération ; et kigerageje gukorwa; (x) ikindi gikorwa cy’ubucuruzi n’amabwiriza cyashyirwaho y’Urwego; (x) any other transaction as may be prescribed by regulation of the Centre; (x) toute autre opération pouvant être règlement du le prescrite par Centre ; (k) “ikazino” bivuga ahantu hakinirwa (k) “casino” means a place where (k) « casino » signifie un lieu où l’on joue 21 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 inyuranye y’amahirwe imikino harimo iyo ku meza, iy’imashini y’ibiceri, ikoresha murandasi, ikorera mu bwato n’ikindi gikoresho ubumenyi gukenera gishobora bwihariye muri iyo mikino; table various gambling games are played including slot machines, internet- and ship-based casinos and other devices which may require special knowledge; games, à divers jeux de hasard, y compris des jeux de table, des machines à sous, des casinos sur internet et sur des navires et qui d’autres peuvent connaissances nécessiter particulières ; dispositifs des (l) “ikigo cy’imari” igikorwa cyangwa ry’umukiriya byinshi mu bikorwa bikurikira: cy’umuntu gikora mu kimwe hakubiyemo gikorera izina cyangwa (i) (ii) kwakira amafaranga y’abantu abitswa n’asubizwa harimo na serivisi z’imari zihariye zigenewe abakiriya ba banki; kuguriza harimo inguzanyo y’ingoboka, inguzanyo itangwa hatanzwe ingwate, inguzanyo yo kwishyura ishobora inyemezabuguzi idashobora cyangwa gutanga kujuririrwa inguzanyo ikoreshwa mu bikorwa by’ubucuruzi; no (l) “financial institution” includes an activity of natural or legal person which conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer: (l) « institution financière » comprend une activité d’une personne physique ou morale qui exerce à titre commercial une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes au nom d’un client ou pour son compte : (i) acceptance of deposits and other repayable funds from the public, including financial specific services for bank customers; (ii) lending consumer including credit, mortgage credit, factoring with or without recourse, and finance commercial transactions; of (i) acceptation des dépôts et autres fonds remboursables du public, y compris des services financiers spécifiques pour les clients des banques ; (ii) prêts, y compris le crédit à la consommation, crédit hypothécaire, l’affacturage avec ou sans recours et le financement d’opérations commerciales ; le (iii) ikodeshagurisha amasezerano hatarimo (iii)financial excluding leasing financial leasing arrangement in (iii)crédit-bail financier, à l’exclusion des contrats de crédit-bail financier 22 (iv) y’ikodeshagurisha bicuruzwa n’abaguzi; ku bikoreshwa zo kohereza serivisi amafaranga cyangwa ibicuruzwa ariko zitareba umuntu uha ibigo by’imari ubutumwa gusa cyangwa ubundi buryo bwifashishwa mu kohererezanya amafaranga; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 relation to consumer product; (iv) money or value transfer services but does not apply to any person that financial institutions solely with message or other support systems for transmitting funds; provides relatifs consommation ; à des produits de (iv) services de transfert de fonds ou de valeurs, mais ne s’appliquent pas à toute personne qui fournit aux institutions financières uniquement des systèmes de messagerie ou d’autres la transmission de fonds ; supports pour (v) gutanga no gucunga uburyo bukoreshwa mu kwishyura; (v) issuing and managing means of (v) émission et gestion de moyens de payment; paiement ; (vi) gutanga ingwate n’imyenda; (vi) financial guarantees and (vi) octroi de garanties et souscriptions commitments; d’engagements ; (vii) no ku kugurisha isoko kugura ibicuruzwa ry’amafaranga igipimo n’iry’ivunjisha, cy’agaciro k’ifaranga runaka n’ak’irindi, ugereranyije z’igipimo inyandiko n’iz’agaciro cy’inyungu k’imitungo yimukanwa, inyandiko mvunjwafaranga isoko zihererekanywa ku ry’imigabane, amasezerano ku bicuruzwa ageze igihe (vii) sur négociation les instruments du marché monétaire ; le marché des changes ; les taux instruments d’intérêt et indices ; les valeurs mobilières ; les marchés à terme de marchandises ; sur devises, (vii) trading in money market instruments; foreign exchange; exchange, interest rate and index transferable instruments; securities; commodity futures trading; 23 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 cyo kwishyura; (viii) gukora ibijyanye n’impapuro z’agaciro no gutanga serivisi zijyanye n’ubwo z’imari bucuruzi; (viii) participation in securities issues and the provision of financial services related to such issues; (viii) la participation à des émissions de valeurs mobilières et prestation de services financiers connexes ; (ix) (x) (xi) (xii) gucunga w’umuntu cyangwa benshi; umutungo cye ku giti na uhuriweho kubika neza no gucunga amafaranga cyangwa impapuro z’agaciro mu izina ry’abandi bantu; bikorwa ibindi by’ishoramari, byo gukoresha no gucunga ibindi bigega cyangwa amafaranga mu izina ry’undi muntu; kwishingira no gushyira amafaranga mu bwishingizi bw’igihe kirekire no gukora irindi shoramari rijyanye no kwiteganyiriza rikorwa by’ubwishingizi n’ibigo kimwe n’intumwa zabyo ndetse n’abahuza muri ibyo (ix) individual and collective (ix) la gestion individuelle et collective portfolio management; de patrimoine ; (x) safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons; (x) la conservation et l’administration de valeurs mobilières, en espèces ou liquide, pour le compte d’autrui ; (xi) otherwise investing, administering, or managing other funds or money on behalf of other persons; (xii) underwriting and placement of long-term insurance and other investment related insurance by insurance undertakings as well as their agents and brokers; 24 (xi) autres opérations d’investissement, d’administration ou de gestion de fonds ou d’argent pour le compte d’autrui ; (xii) et la et d’autres souscription le placement d’assurances à long produits terme d’investissement en lien avec une assurance par des entreprises d’assurance ainsi que par leurs agents et courtiers ; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 bikorwa; (xiii) ivunjisha ry’amafaranga; (xiii) money changing; and currency (xiii) le change manuel ; (xiv) ikindi gikorwa cyagenwa n’Urwego; (xiv) any other activity that the (xiv) toute autre activité que le Centre may determine; Centre peut déterminer ; (m) “Inama Mpuzabikorwa” bivuga ishinzwe y’Igihugu kurwanya no inkunga gutera inkunga za Komite gukumira iyezandonke, iterabwoba no gutera ikwirakwiza kirimbuzi; ry’intwaro (n) “indonke zikomoka ku cyaha” bivuga amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa bikomoka biboneka, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, binyuze mu ikorwa ry’icyaha harimo n’inyungu zo mu rwego rw’ubukungu byaba byose cyabyo, byahinduwemo andi mafaranga cyangwa undi mutungo; cyangwa igice (o) “inyandiko mvunjwafaranga bivuga zishyurwa inyandiko agaciro k’amafaranga zanditse k’uzifite nka uzifite” zifite (m) “Coordination Council” means national the committee prevention and fight against money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; on (m) « Conseil de coordination » signifie le comité national de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; terrorisme et (n) “proceeds of crime” means funds or from or other assets derived indirectly, obtained, directly or through the commission of an offence including economic gains converted or transformed in whole or in part, into other funds or other assets; (n) « produits du crime » signifie fonds ou autres biens provenant ou obtenus, directement ou indirectement, par la commission d’une infraction, y compris les gains économiques convertis ou transformés, en tout ou en partie, en d’autres fonds ou autres biens ; (o) “bearer negotiable instruments” in instruments such as cheques promissory means monetary bearer traveller’s cheques, form (o) « au instruments négociables instruments signifie porteur» monétaires au porteur tels que les chèques de voyage, les instruments 25 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 notes and money orders that are either in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery, incomplete negotiable instruments and money orders signed but with the payee’s name omitted; négociables notamment les chèques, billets à ordre et mandats, qui sont soit au porteur, soit endossables sans restriction, soit établis à l’ordre d’un bénéficiaire fictif, ou qui se présentent sous toute autre forme permettant le transfert les simple instruments négociables incomplets et les mandats signés, mais sur lesquels le nom du bénéficiaire a été omis ; remise, sur the (p) “financial group” means a group that consists of a parent company or of any other type of legal person exercising control and coordinating functions over the rest of the group application of group for core under supervision principles, together with branches or subsidiaries that are subject to anti- money countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction policies and procedures at the group level; laundering, the et d’une constitué fonctions financier » (p) « groupe signifie un groupe société commerciale mère ou de tout autre type de personne morale exerçant un contrôle de des coordination sur le reste du groupe aux fins du contrôle de groupe visé dans les principes fondamentaux, ainsi que des succursales ou des filiales soumises aux politiques et procédures de lutte contre capitaux, de le blanchiment de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe ; sheki, sheki zikoreshwa mu ngendo inyandiko mu mahanga, nsezeranyabwishyu, izanditse k’uzifite cyangwa zanditseho undi muntu inyuma ufite uburenganzira busesuye, izakozwe nta nyirazo uzwi cyangwa izikozwe mu buryo zahita inyandiko zihererekanywa, mvunjwafaranga zituzuye ziriho umukono ry’uwo zigenewe ritaravuzwe; ariko izina na rigizwe ubuzimagatozi (p) “itsinda ry’ibigo by’imari” bivuga itsinda sosiyete y’ubucuruzi ibindi bigo bikomokaho cyangwa n’ubundi bwoko bw’ikigo kigenzura gifite kandi kigahuza imirimo y’ibigo bigize iryo tsinda mu rwego rwo gushyira mu bikorwa ubugenzuzi bw’itsinda hakurikijwe amahame itsinda, hamwe rusange agenga ibigo n’amashami birishamikiyeho na politiki n’uburyo bukurikizwa mu kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga itera iterabwoba no gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’itsinda; bigengwa cyangwa inkunga 26 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (q) “iyezandonke” hakubiyemo ikorwa rya kimwe mu bikorwa bikurikira, cyaba gikozwe n’umuntu ukoze icyaha cy’ibanze cyangwa undi muntu, agikoreye ku butaka bw’u Rwanda ubw’ikindi gihugu: cyangwa (q) “money laundering” includes the commission of any of the following acts either by a person who commits a predicate offence or by a third party, carried out in Rwanda or on the territory of another country: (q) « blanchiment de capitaux » comprend la commission de l’un des actes suivants, soit par une personne qui commet une infraction sous-jacente, soit par un tiers, commis au Rwanda ou sur le territoire d’un autre pays : (i) (ii) guhindura, kohereza cyangwa gufata umutungo cyangwa amafaranga, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko uwo cyangwa mutungo amafaranga indonke zikomoka ku cyaha cyangwa ku gikorwa cyo kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; ari guhisha, kuyoberanya imiterere nyayo, inkomoko, ahabarizwa amafaranga cyangwa undi mutungo, kubyikuraho, kubyimura, kuyoberanya kubitanga, nyir’umutungo nyawe ubifiteho cyangwa uburenganzira, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko ayo mafaranga cyangwa undi indonke ari mutungo (i) the conversion, transfer or handling of assets or funds whose perpetrator knows or has reasonable grounds to know that such property or funds are the proceeds of crime or it derives from an act of participation in such crime; (i) la conversion, le transfert ou la gestion de biens ou de fonds dont l’auteur sait ou a des motifs raisonnables de croire qu’ils sont les produits du crime ou qu’ils proviennent de acte d’un participation à un tel crime ; (ii) the concealment, disguise of the true nature, origin, location, movement, disposition, donation, disguise of the beneficial owner of funds or other assets, or the person having rights on it, knowing or having reasonable grounds to know that such of funds or other assets are proceeds of crime or from an act of participation in such crime; (ii) la dissimulation, le déguisement de la véritable nature, de l’origine, de l’emplacement, du mouvement, de la disposition, de la donation, du déguisement du bénéficiaire effectif des fonds ou autres biens, ou de la personne ayant des droits sur ceux- ci, sachant ou ayant des motifs raisonnables de croire que ces fonds ou autres biens sont les produits du crime ou d’un acte de participation à un tel crime ; 27 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (iii)acquisition, possession or use of funds or other assets the author knows or has reasonable grounds to know, at the time of reception, that such funds or other assets derived from proceeds of crime or from an act of participation in such crime; (iii) l’acquisition, la possession ou l’utilisation de fonds ou autres biens dont l’auteur sait ou a des motifs raisonnables de croire, au moment de la réception, qu’ils proviennent de produits du crime ou d’un acte de participation à un tel crime ; (iv) participation in, association with or conspiracy to commit, attempt inciting, to commit, aiding, or abetting, counselling the commission of any of the acts specified under (i), this (ii) and Subparagraph; facilitating (iii) of (iv) la participation, l’association ou la conspiration en vue de commettre, de tenter de commettre, d’aider, d’inciter, d’encourager, de faciliter ou de conseiller la commission de l’un des actes visés aux sous-alinéas (i), (ii) et (iii) du présent alinéa ; (iii) (iv) zikomoka ku cyaha cyangwa ku kugira uruhare mu ikorwa ry’icyo cyaha; gutunga kwegukana, cyangwa gukoresha amafaranga cyangwa undi cyangwa azi mutungo ashobora kumenya, mu gihe cyo kubyakira, ko bituruka ku ndonke zikomoka ku cyaha cyangwa bituruka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; kugira uruhare, kwishyira cyangwa gucura hamwe umugambi wo gukora icyaha, kugerageza gukora icyaha, gufasha, gushishikariza, gushyigikira, korohereza cyangwa gutanga inama mu gukora igikorwa icyo ari cyo cyose mu bivugwa muri (i), (ii) na (iii) by’aka gaka; (r) “Minisitiri” bivuga Minisitiri ufite (r) “Minister” means Minister in imari mu nshingano; charge of finance; (r) « Ministre » signifie le Ministre ayant les finances dans ses attributions ; (s) “nyir’umutungo nyawe” bivuga umuntu ku giti cye ufite ku buryo (s) “beneficial owner” means a natural person who ultimately owns or (s) « bénéficiaire effectif » signifie une personne physique qui, en dernier lieu, 28 cyangwa igikorwa se ugenzura nyakuri umukiriya cyangwa undi muntu wese cy’ubucuruzi cyakorewe. Harimo kandi umuntu ku giti cye ufite uruhare runini ku mutungo ufite cyangwa ubuzimagatozi ku ubwumvikane masezerano; w’umuryango bushingiye Official Gazette n° Special of 19/05/2023 controls a customer or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes a natural exercises person who ultimate effective control over a legal person or arrangement; possède ou contrôle un client ou la personne physique pour le compte de laquelle une opération est effectuée. Elle comprend également une personne qui exerce en dernier lieu un contrôle effectif sur une personne morale ou une construction juridique ; (t) “ubwumvikane bushingiye ku masezerano” bivuga ubwizerane bwashyizweho mu buryo bweruye n’ushyiraho ubwizerane hakoreshejwe inyandiko cyangwa bumeze bwumvikane ubundi nk’ubwo bwizerane; (t) “legal arrangement” means an express trust clearly created by the settlor in the form of a written deed or other similar legal arrangements; (t) « construction juridique » signifie une fiducie explicite clairement créé par le constituant sous la forme d’un acte écrit ou autres constructions juridiques similaires ; (u) “umukiriya” hakubiyemo: (u) “customer” includes: (u) « client » comprend : (i) (ii) umuntu ukorerwa igikorwa cyangwa cy’ubucuruzi cyangwa utegurirwa ufungurirwa konti; umuntu ufite ububasha bwo ku gushyira gikorwa cy’ubucuruzi runaka cyangwa kuri konti; umukono (i) the person a transaction is or arranged, opened or undertaken; for whom account (i) la personne pour laquelle une opération ou un compte est organisé, ouvert ou réalisé ; (ii) a signatory to a transaction or (ii) le signataire d’une opération ou account; d’un compte ; (iii) umuntu wahererejweho cyangwa wahawe konti, (iii)a person to whom an account or rights or obligations under a (iii)une personne à qui un compte ou des droits ou obligations dans le 29 uburenganzira inshingano cy’ubucuruzi runaka; ku cyangwa gikorwa (iv) (v) (vi) umuntu wemerewe kugira igikorwa cy’ubucuruzi akorera kuri konti cyangwa kuyigenzura; umuntu ugerageza gukora kimwe mu bikorwa bivugwa muri (i), (ii), (iii) na (iv) by’aka gaka; umuntu ufitanye imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi cyangwa ukorana igikorwa kidahoraho cy’ubucuruzi n’ushinzwe gutanga amakuru; (v) “umuntu” bivuga umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ufite ubuzimagatozi; (w) “umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki” hakubiyemo umuntu ushinzwe wigeze cyangwa gushingwa imirimo ikomeye ya Leta n’u Rwanda cyangwa n’ikindi n’umuryango gihugu cyangwa Official Gazette n° Special of 19/05/2023 transaction have been assigned or transferred; cadre d’une opération ont été cédés ou transférés; (iv) a person who is authorised to conduct a transaction or control an account; (iv) une personne qui est autorisée à effectuer une opération ou à contrôler un compte; (v) any person who attempts to take any of the actions referred to under (i), (ii), (iii) and (iv) of this Subparagraph; or (v) une personne qui tente de prendre l’une des mesures visées aux sous- alinéas (i), (ii), (iii) et (iv) du présent alinéa ; ou (vi) a person who has business relations or conduct occasional transaction with the reporting person; (vi) une personne qui entretient des relations d’affaires ou effectue une opération occasionnelle avec la personne déclarante ; (v) “person” means a natural person or a legal person; (v) « personne » signifie une personne physique ou une personne morale ; (w) “politically exposed person” includes an individual who is or has been entrusted with prominent public functions in Rwanda, by a foreign an international organization including country by or (w) « personne politiquement exposée » signifie une personne qui détient ou s’est vue fonctions confier des publiques importantes au Rwanda, par un pays étranger ou par une organisation internationale, y compris 30 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 mpuzamahanga, abagize umuryango we n’abo basangiye inyungu; family members and his or her associates; les membres de la famille et ses associés ; umuntu (x) “umuntu washyizwe ku rutonde” cyangwa hakubiyemo rutonde itsinda bashyizwe ku iterabwoba, abaritera rw’abakora inkunga n’abatera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe amategeko y’imbere mu imyanzuro gihugu k’Umuryango y’Akanama w’Abibumbye gashinzwe umutekano yemejwe hashingiwe ku mutwe wa VII w’amasezerano agenga Umuryango w’Abibumbye; cyangwa (y) “umuryango bushingiye udaharanira inyungu” bivuga umuryango ufite cyangwa ubuzimagatozi ubwumvikane ku masezerano, ukusanya cyangwa utanga amafaranga ku mpamvu z’ubugiraneza, iyobokamana, guteza imbere umuco, guteza imbere uburezi, guteza imbere imibereho iz’inyungu myiza zihuriweho cyangwa mu rwego rwo gushyigikira ibindi bikorwa byiza; cyangwa (x) “designated person” includes a person or a group, that is placed on the list of terrorists and terrorism financiers pursuant relevant domestic legislation or the United Nations Council Security Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter; to (y) “non-profit organisation” means a legal person or legal arrangement that engages in raising or disbursing funds as charitable, cultural, fraternal educational, purposes, or for the carrying out of other types of good works; for purposes religious, social or such (z) “umuryango ufite ubuzimagatozi” bivuga ikigo gifite (z) “legal person” means an entity with including a legal personality a 31 (x) « personne désignée » comprend une personne ou un groupe, qui sont mis sur la liste de terroristes et de financiers du terrorisme la législation interne ou aux résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies adoptées en vertu du Chapitre VII de la Charte des Nations-Unies ; conformément à (y) « organisme à but non lucratif » signifie une personne morale ou construction juridique qui est impliquée dans la collecte ou la distribution de fonds pour des motifs caritatifs, religieux, culturels, éducatifs, sociaux ou confraternels, ou pour d’autres types de bonnes œuvres; (z) « personne morale » signifie une entité dotée d’une personnalité juridique, y koperative, ubuzima gatozi harimo isosiyete y’ubucuruzi, ikigo, umuryango nyarwanda utari uwa Leta, umuryango mpuzamahanga umuryango Leta, utari ushingiye ku myemerere, fondasiyo, ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi bimeze kimwe; uwa Official Gazette n° Special of 19/05/2023 international company, cooperative, institution, non-governmental national organisation, non- governmental organisation and faith- foundation, based partnerships and other relevantly similar entities; organisation, compris une société commerciale, une coopérative, une institution, une organisation non gouvernementale nationale, non gouvernementale internationale et une organisation une fondation, des sociétés de personnes et d’autres entités similaires pertinentes ; confessionnelle, organisation une (aa) “Urwego” bivuga Urwego rushinzwe ubutasi ku mari ari rwo rwakira rw’Igihugu rwego rukanasesengura raporo ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa n’andi makuru n’iyezandonke n’ibindi byaha by’ibanze bifitanye isano, ibikorwa byo gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi rukanoherereza bireba ibyavuye mu isesengura ryakozwe. ajyanye inzego (aa) means “Centre” the Financial Intelligence Centre which is the national authority receiving and analysing suspicious transaction reports and other information related to money laundering and associated terrorism offences, predicate financing of and proliferation of weapons of mass destruction and disseminating the results of such an analysis to relevant authorities; financing (aa) « Centre » signifie le Centre de Renseignement Financier qui est l’autorité nationale qui reçoit et analyse les déclarations d’opérations suspectes et d’autres informations relatives au blanchiment de capitaux et aux infractions principales associées, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive et qui dissémine les résultats de cette analyse aux autorités concernées ; (bb) “Urwego rubifitiye ububasha” hakubiyemo inzego za Leta zifite mu nshingano kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo – kurwanya (bb) “competent responsibilities authority” includes all public authorities with for designated combating money laundering, terrorist financing and financing proliferation of weapon of mass destruction which includes: (bb) « autorité compétente » comprend toutes les autorités publiques ayant dans leurs attributions la lutte contre le blanchiment le le financement du financement de la prolifération des armes de destruction massive ce qui inclut: capitaux, terrorisme et de (i) Urwego; (i) the Centre; (i) le Centre ; 32 (ii) (iii) (iv) Official Gazette n° Special of 19/05/2023 investigating (ii) the authorities whose remits cover or prosecuting money laundering, associated predicate offences, terrorist financing and financing of proliferation of weapon of mass destruction and seizing, confiscating freezing, proceeds or crime instrumentalities; and of inzego zifite mu nshingano cyangwa kugenza gukurikirana ibyaha ibyaha by’iyezandonke, by’ibanze bijyanye na byo, ibyaha byo gutera inkunga iterabwoba n’ibyo gutera ikwirakwira inkunga kirimbuzi ry’intwaro zishinzwe zikaba no gufatira, kunyaga indonke zikomoka ku cyangwa cyaha ibyakoreshejwe icyaha; za kandi guhagarika, (ii) les autorités ayant dans ou l’enquête leurs attributions la poursuite du blanchiment de infractions sous- capitaux, des jacentes associées, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive et la saisie, le gel et la confiscation des produits du crime ou des instruments ; inzego zakira amakuru ku yambukanwa mafaranga n’inyandiko imipaka mvunjwafaranga zishyurwa uzifite; n’inzego zifite mu nshingano kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa byo kurwanya icyaha cy’iyezandonke, icyo gutera inkunga iterabwoba n’icyo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (iii)authorities receiving reports on cross-border transportation of currency and bearer negotiable instruments; and (iii)les autorités recevant des rapports sur le transport transfrontalier de d’instruments devises négociables au porteur ; et et (iv) authorities whose remits cover supervisory or monitoring responsibilities over anti-money laundering, the terrorist financing and financing of proliferation of weapon of mass destruction; combatting (iv) les autorités ayant dans leurs attributions la surveillance ou le contrôle en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; 33 (cc) “utanga serivisi mu bwizerane no mu masosiyete y’ubucuruzi” hakubiyemo umuntu utanga serivisi zikurikira: (i) (ii) (iii) (iv) (v) gushinga isosiyete y’ubucuruzi cyangwa ikindi kigo; gukora nk’umuyobozi cyangwa umunyamabanga y’ubucuruzi w’isosiyete byumvikanyweho n’undi muntu isosiyete y’ubucuruzi; utari undi muntu guteganya gukora nk’umuyobozi cyangwa umunyamabanga w’isosiyete y’ubucuruzi; gukora nk’umunyamigabane, cyangwa gufasha umuntu kuba umufatanyabikorwa mu bufatanye mu bucuruzi; isosiyete gufasha y’ubucuruzi kuyishakira ibiro na aderesi y’ubucuruzi, inzandiko cyangwa aderesi y’ubuyobozi cyangwa izindi Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (cc) “trust and company service provider” includes a person who provides the following services: (cc) « prestataire de services aux fiducies et sociétés commerciales » comprend une personne qui fournit des services suivants : (i) forming a company or any other corporate body; (i) constituer une société commerciale ou toute autre personne morale ; (ii) acting as a director or secretary of an arrangement with a person other than a company; company under a (ii) agir en qualité de dirigeant ou de secrétaire société commerciale en vertu d’un accord avec une personne autre qu’une société commerciale ; d’une (iii)arranging for another person to act as a director or secretary of a company; (iii) prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de directeur ou de secrétaire d’une société commerciale ; (iv) acting, or arranging for a person to act as a partner of a partnership; (iv) agir, ou prendre des mesures afin qu’une personne agisse en qualité d’associé de personnes ; société d’une (v) providing a registered office, address, business or correspondence administrative address or other related services for a company or (v) fournir un siège social, une adresse commerciale, ou administrative ou d’autres services liés à une société commerciale ou à toute autre personne morale ; postale 34 (vi) (vii) serivisi zijyanye n’isosiyete y’ubucuruzi cyangwa ikindi kigo cy’ubucuruzi; gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga iby’abandi w’umwuga cyangwa w’ubwizerane; gukora nk’umunyamigabane cyangwa gufasha umuntu umunyamigabane kuba watoranyijwe ku muntu utari ifite isosiyete y’ubucuruzi impapuro ku zanditswe rw’isoko rutonde rigenzurwa; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 any other corporate body; (vi) acting as, or arranging for, another person to act as a trustee of a trust; (vii) acting, or arranging for another person to act, as a for a shareholder nominee person other than a company whose securities are listed on a regulated market; (vi) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de fiduciaire dans une fiducie ; (vii) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité d’actionnaire agissant au nom d’une autre personne autre qu’une société commerciale dont les titres sont cotés sur un marché réglementé ; (viii) gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga ikigega cy’ishoramari cy’abishyizehamwe; (viii) acting as, or arranging for, to act as a investment scheme another person collective operator; (viii) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité d’operateur d’un fonds d’investissement collectif ; (ix) gukora cyangwa gufasha umuntu gukora nk’ucunga fondasiyo. (ix) acting as, or arranging for, to act as a another person foundation manager.

Ingingo ya 3: Ubwoko bw’iyezandonke Article 3: Forms of money laundering Article 3 : Formes de blanchiment de capitaux Ingingo ya 3: Ubwoko bw’iyezandonke Article 3: Forms of money laundering (ix) agir ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de gestionnaire d’une fondation. Article 3: Formes de blanchiment de capitaux Ubwoko bw’iyezandonke ni ubu bukurikira: The forms of money laundering are as follows: Les formes de blanchiment de capitaux sont les suivantes : 35 (a) iyezandonke rikozwe n’umuntu wagize uruhare mu ikorwa ry’icyaha cy’ibanze; (b) iyezandonke rikozwe n’undi muntu ikorwa uruhare mu utaragize ry’icyaha cy’ibanze. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (a) self-laundering which consists of the laundering of proceeds of crime by a person who was involved in the commission of the predicate offence; (a) l’auto-blanchiment qui consiste au blanchiment d’un produit du crime par une personne qui était impliquée dans la commission de l’infraction sous- jacente; (b) third party money laundering which laundering of the consists of proceeds of crime by a person who was not involved in the commission of the predicate offence. (b) le blanchiment par un tiers qui consiste au blanchiment d’un produit du crime par une personne qui n’était pas impliquée dans la commission de l’infraction sous-jacente.

Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga undi mutungo cyangwa bifitanye isano n’icyaha Article 4: Provisional measures on offence- related funds or other assets Article 4 : Mesures provisoires sur les fonds ou autres biens liés à l’infraction Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha Article 4: Provisional measures on offence-related funds or other assets Article 4 : Mesures provisoires sur les fonds ou autres biens liés à l’infraction (1) Urwego ububasha rubifitiye rugomba ako kanya guhagarika amafaranga cyangwa cyangwa undi mutungo iyo rufite impamvu zikomeye zo gukeka ko bifitanye isano n’icyaha. gufatira (1) The competent authority must immediately freeze or seize funds or other assets when it has serious reasons to suspect that such funds or other assets are related to the offence. (1) L’autorité compétente doit immédiatement geler ou saisir les fonds ou autres biens lorsqu’elle a des motifs sérieux de soupçonner que ces fonds ou autres biens sont liés à l’infraction. (2) Amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa bigomba guhagarikwa gufatirwa birimo – (2) Funds or other assets to be frozen or (2) Les fonds ou autres biens à geler ou à seized include: saisir comprennent : (a) amafaranga cyangwa undi (a) funds or other assets laundered; (a) les fonds ou autres biens qui ont été mutungo byejejwe; blanchis ; (b) igikorwa cy’ubucuruzi (b) suspicious transaction; (b) l’opération suspecte ; gikemangwa; 36 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (c) indonke zikomoka iyezandonke cyangwa cy’ibanze; ku icyaha (d) ibyakoreshejwe icyaha mu gukora icyaha cy’iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; (c) proceeds from money laundering or predicate offence; (d) instrumentalities used in money laundering or predicate offence; (e) ibyakoreshejwe inkunga icyaha mu iterabwoba, gutera cy’iterabwoba igikorwa cyangwa imitwe y’iterabwoba, inkunga kimwe no gutera ikwirakwiza za kirimbuzi; ry’intwaro (e) instrumentalities in used the financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organisations, as well as the financing of proliferation of weapons of mass destruction; or (f) cyangwa amafaranga cyangwa undi mutungo bifite agaciro nk’ak’imitungo isano n’icyaha mu gihe amafaranga undi cyangwa isano bifitanye bidashoboye kuboneka. ifitanye mutungo n’icyaha (f) funds or assets of other corresponding value in absence of offence-related funds or other assets. (c) les produits du blanchiment de sous- l’infraction capitaux ou jacente ; (d) les instruments utilisés en vue du ou de blanchiment d’infraction sous-jacente ; capitaux (e) les instruments utilisés en vue du financement du terrorisme, d’actes d’organisations terroristes terroristes, du vue en financement de la prolifération des armes de destruction massive ; ou ou ou (f) les fonds ou autres biens de valeur l’absence de liés à correspondante en fonds ou autres biens l’infraction. (3) Urwego rubifitiye ububasha (3) The competent authority must – (3) L’autorité compétente doit – rugomba – (a) kugaragaza, kugena ushobora kunyagwa; no gushakisha, agaciro k’umutungo (a) identify, property confiscation; trace, that and evaluate to subject is (a) identifier, retrouver et estimer les biens qui font l’objet d’une mesure de confiscation ; 37 (b) gufata ibyemezo by’agateganyo cyangwa guhagarika nko gufatira kubuza hagamijwe gukoresha, kohereza cyangwa uba kwikuraho ushobora kunyagwa; umutungo ingamba cyangwa (c) gufata zishobora kwirinda kubuza ibikorwa byabangamira ubushobozi bw’Igihugu bwo guhagarika, gufatira cyangwa kugaruza umutungo ushobora kunyagwa; (d) no gufata ingamba zikwiye mu rwego rw’iperereza. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (b) carry out provisional measures, such as freezing or seizing, to prevent any dealing, transfer, or disposal of property subject to confiscation; (b) prendre des mesures provisoires, tels que le gel ou la saisie, afin d’empêcher toute opération, tout transfert ou toute cession de biens qui font l’objet d’une mesure de confiscation ; (c) take steps that will prevent or avoid actions that prejudice the country’s ability to freeze or seize or recover property to confiscation; and subject that is (d) take any investigative measures. appropriate (c) prendre des mesures qui les empêcheront ou annuleront actions qui portent atteinte à la capacité du pays de geler ou de saisir ou de récupérer les biens qui font l’objet d’une confiscation ; et (d) prendre toutes les mesures d’enquête appropriées. (4) Urwego rubifitiye ububasha rubisabwe rubyibwirije cyangwa n’umuntu usaba uburenganzira ku mafaranga cyangwa undi mutungo, icyemezo gukuraho rushobora gihagarika cyangwa gifatira. (4) The competent authority on its own initiative or on the request of a person claiming rights to the funds or other assets may lift the freezing or seizure decision. (4) L’autorité compétente, de sa propre la demande d’une initiative ou à personne revendiquant des droits sur les fonds ou autres biens, peut lever la décision de gel ou de saisie. (5) Urukiko ububasha rubifitiye rushobora gufata icyemezo gikuraho ihagarika cyangwa ifatira. (5) The competent court may issue a lifting order of freezing or seizure. (5) Le tribunal compétent peut rendre une ordonnance de levée de gel ou de saisie.

Ingingo ya 5: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 5: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 5 : Durée du gel ou de la saisie fait par le Centre Ingingo ya 5: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 5: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 5 : Durée du gel ou de la saisie fait par le Centre (1) Urwego rushobora gufata icyemezo (1) The Centre may decide to freeze or seize (1) Le Centre peut décider de geler ou de 38 cyo guhagarika cyangwa gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa igikorwa cy’ubucuruzi mu gihe kitarenze iminsi itatu y’akazi bitewe n’uburemere bifite cyangwa ubwihutirwe bwo kubigenzura kandi ushinzwe rumenyesha rugahita icyemezo amakuru gutanga cyafashwe. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 funds or other assets or transaction for a period of not more than three working days depending on their gravity and the urgency to verify it and immediately communicate to the reporting person the decision taken. saisir les fonds ou autres biens ou l’opération pour une période ne dépassant pas trois jours ouvrables en fonction de leur gravité et de l’urgence à communiquer et la immédiatement à la personne déclarante la décision prise. vérifier cy’iyi ngingo (2) Iyo mu gihe kivugwa mu gika cya impamvu (1) zashingiweho kugira ngo habeho ifatira zifite ihagarika cyangwa rushyikiriza ishingiro, Urwego rushinzwe urwego dosiye impamvu ubugenzacyaha. icyemezo cyo zidafite gufatira guhagarika gikurwaho umwanzuro ufashwe ukamenyeshwa ushinzwe gutanga amakuru. ishingiro, cyangwa Iyo terrorist (2) If during the period referred to in Paragraph (1) of this Article reasons for the basis of presumption of money laundering, financing and financing of proliferation of weapons of the mass destructions are founded, Centre refers the case to the authority in charge of investigation. In case of no founded reasons, the freezing or seizure decision is lifted and the reporting person is informed accordingly. (2) Si pendant de blanchiment financement permettant d’un d’un invoqué au le délai paragraphe (1) du présent article les présumer raisons de l’existence capitaux, du terrorisme ou d’un financement de la prolifération des armes de destruction massive sont fondées, le Centre transmet le cas à l’autorité chargée de l’enquête. En la l’absence de motifs fondés, décision de gel ou de saisie est levée et la personne déclarante en est informée.

Ingingo ya 6: Ubutasi ku mari Article 6: Financial intelligence Article 6 : Renseignement financier 2 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 UMUTWE WA ZIKUMIRA II: INGAMBA CHAPTER MEASURES II: PREVENTIVE CHAPITRE PRÉVENTIVES II : MESURES Ingingo ya 6: Ubutasi ku mari Article 6: Financial intelligence Article 6 : Renseignement financier gukumira Ubutasi ku mari bukorwa n’Urwego kurwanya hagamijwe iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. no Financial intelligence is carried out by the Centre for the purpose of preventing and countering money terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction. laundering, 39 Le renseignement financier est effectué par le Centre dans le but de prévenir et de combattre le blanchiment de capitaux, le financement le financement de la prolifération des armes de destruction massive. terrorisme du et Official Gazette n° Special of 19/05/2023 UMUTWE WA ZIKUMIRA II: INGAMBA CHAPTER MEASURES II: PREVENTIVE CHAPITRE PRÉVENTIVES II : MESURES

Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru Article 7: Reporting persons Article 7 : Personnes déclarantes Ingingo ya 7: Abashinzwe gutanga amakuru Article 7: Reporting persons Article 7 : Personnes déclarantes (1) Muri iri tegeko, abashinzwe gutanga (1) In this Law, the reporting (1) Dans la présente loi, les personnes amakuru barimo – (a) ikigo cy’imari; persons include – déclarantes comprennent – (a) a financial institution; (a) une institution financière ; (b) umwavoka, umunoteri n’abandi bakora umwuga ushingiye ku mategeko iyo bahagarariye cyangwa bafasha umukiriya hanze y’urukiko, by’umwihariko mu rwego rw’ibikorwa bikurikira: bigenga, (b) an advocate, a notary and legal other independent professionals when they represent or assist a client outside of a legal proceeding; in particular, within the framework of the following activities: (b) un avocat, un notaire et d’autres professions de membres indépendantes, juridiques lorsqu’ils ou assistent un client en dehors de toute judiciaire, notamment dans le cadre des activités suivantes: représentent procédure (i) (ii) (iii) kugura no umutungo utimukanwa; kugurisha (i) buying and selling of real (i) achat et vente de biens estate; immobiliers ; gucunga inyandiko cyangwa by’umukiriya; amafaranga, z’agaciro undi mutungo gucunga konti zo kubitsa no yo kubikurizaho, kuzigama cyangwa konti y’inyandiko y’agaciro; konti (ii) managing money, other assets; of securities client or (iii)managing bank current, securities or savings accounts; 40 (ii) gestion d’argent, de titres ou d’autres biens du client ; (iii) gestion de bancaires d’épargne ou de titres ; comptes courants, (iv) (v) Official Gazette n° Special of 19/05/2023 gushinga gushyira hamwe imigabane isosiyete yo gutunganya y’ubucuruzi, cyangwa ibikorwa imicungire byayo; (iv) organisation of shares for the creation, operation or management of companies; (iv) organisation d’actions pour la création, l’exploitation ou la sociétés gestion commerciales ; ikigo gushinga, gucunga cyangwa kuyobora gifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku no masezerano, kugura no kugurisha ikigo cy’ubucuruzi; kimwe (v) creation, operation or management of legal persons or arrangements, and buying and selling of business entities; opération de (v) création, ou gestion personnes morales ou de constructions juridiques, et achat et vente d’entités commerciales ; (c) umugenzuzi w’imari, umubaruramari n’umujyanama mu by’imisoro; (c) an auditor, accountant and tax advisor; (c) un auditeur, comptable et conseiller en matière fiscale ; (d) umuntu n’ugurisha yerekeranye itimukanwa; uhuza mu umuguzi mirimo n’imitungo (d) a real estate agent; (d) un agent immobilier ; (e) umucuruzi w’ibyuma (e) dealer in precious metals and (e) négociant en métaux précieux et n’uw’amabuye by’agaciro; in precious stones; en pierres précieuses ; (f) umuntu ku giti cye, ikigo cyangwa isosiyete y’ubucuruzi ikwirakwiza amafaranga; (f) natural person, institution or in the distributing involved of company business money; (f) personne physique, institution ou société commerciale dont l’activité consiste à distribuer de l’argent; 41 (g) ikazino n’ibigo tombola zikorera gihugu; bikoresha imbere mu (h) umuntu utanga serivisi ku bwizerane cyangwa ku isosiyete y’ubucuruzi. (2) Iteka rya Minisitiri rishobora kugena abandi bashinzwe gutanga amakuru. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (g) casinos and national lotteries (g) les salles de jeux des casinos et gaming halls; des loteries nationales ; (h) trust or company service provider. (h) prestataire de services à et la société la à fiducie commerciale. (2) an Order of the Minister may reporting other determine persons. (2) un Arrêté du Ministre peut personnes d’autres déterminer déclarantes.

Ingingo ya 8: Inshingano z’abashinzwe gutanga amakuru Article 8: Obligations of reporting persons Article 8 : Obligations des personnes déclarantes Ingingo ya 8: Inshingano z’abashinzwe gutanga amakuru Article 8: Obligations of reporting persons Article 8 : Obligations des personnes déclarantes Ushinzwe gutanga amakuru agomba – A reporting person must: Une personne déclarante doit : (a) kwiyandikisha ibiteganywa y’Urwego; hakurikijwe n’amabwiriza (a) register in accordance with the (a) se faire enregistrer conformément au regulation of the Centre; règlement du Centre ; (b) gukora isuzuma asuzuma ry’ingorane kandi agaragaza, asobanukirwa n’ingorane zo mu gutera rw’iyezandonke, rwego inkunga no iterabwoba gukwirakwiza intwaro za kirimbuzi zifitanye isano n’abakiriya, ibihugu uturere cyangwa runaka ibikorwa serivisi, n’ibicuruzwa, by’ubucuruzi n’imiyoboro binyuzwamo. Muri urwo rwego, (b) undertake risk assessing their assessment by and identifying, understanding money laundering, terrorist financing and proliferation of weapons of mass to risks destruction customers, countries or geographic areas services, transactions and delivery channels. In this regard, a reporting person must – products, related and risques (b) entreprendre une évaluation des risques en identifiant, évaluant et comprenant de leurs blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et de prolifération d’armes de destruction massive, risques liés aux clients, pays ou zones géographiques ; et aux et produits, canaux de distribution. À cet égard, une personne déclarante doit – services, opérations 42 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ushinzwe agomba– gutanga amakuru (i) gukora isuzuma ry’ingorane rijyanye n’imiterere n’ingano y’ibikorwa by’ushinzwe gutanga amakuru no kugaragaza muri iryo suzuma ingorane zikomeye n’isuzuma zagaragajwe ry’ingorane rwego rw’Igihugu kandi hitawe ku mabwiriza yatanzwe n’urwego rugenzura; ku (i) undertake the risk assessment that is proportionate to the nature and size of the reporting person’s business and highlight in such assessment higher risks that were risk identified during assessment at national level while taking into account the regulatory guidance issued; carried out the (i) procéder à une évaluation des risques en fonction de la nature et de l’ampleur de l’activité de la personne déclarante et indiquer tout risque élevé identifié lors de l’évaluation des risques effectuée au niveau national tout en tenant compte directive toute réglementaire émise ; de (ii) gushyira mu nyandiko isuzuma (ii) document its risk assessment; (ii) documenter son évaluation des ry’ingorane ryakozwe; risques ; (iii) guhuza isuzuma n’igihe; (iii)keep this assessment up to date; (iii)tenir à jour cette évaluation ; (iv) kugira uburyo bukwiye bwo guha inzego z’ubugenzuzi amakuru ajyanye n’isuzuma ry’ingorane; (iv) have appropriate mechanisms to assessment risk supervisory to provide information authorities; (iv) disposer de mécanismes aux fournir appropriés pour autorités de surveillance des informations sur l’évaluation des risques ; (c) kohereza ako kanya, hakurikijwe n’amabwiriza ibiteganywa y’Urwego amakuru ayo ari yo yose ajyanye n’umuntu washyizwe ku rutonde; (c) to transmit forthwith, in accordance with the provisions of the regulation of the Centre any information related to a designated person; (c) transmettre immédiatement, conformément aux dispositions du règlement du Centre toute information relative à une personne désignée ; (d) kwita ku mpamvu zose zatera (d) consider all the relevant risk factors (d) tenir compte de tous les facteurs de 43 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ingorane mbere yo kugena ikigero cyazo; before determining what is the level of overall risk; risque pertinents avant de déterminer le niveau de risque ; (e) gushyiraho gukomeza no gukurikirana gahunda zo kugabanya ingorane zijyanye no kurwanya inkunga iyezandonke, inkunga iterabwoba no gutera ikwirakwiza za kirimbuzi, zirimo – ry’intwaro gutera (e) develop and maintain programmes to mitigate risks for countering terrorist money laundering, financing of proliferation of weapons of mass destruction, including – financing or (e) élaborer et maintenir le suivi des programmes visant à atténuer les risques en matière de lutte contre le le blanchiment le financement du financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris – capitaux, terrorisme et de (i) politiki, ubugenzuzi n’uburyo bwemejwe n’ubuyobozi bukuru bumufasha no kugabanya ingorane zagaragaye; gucunga (i) policies, controls and procedures approved by senior management, to enable a reporting person to manage and mitigate the risks that have been identified; (i) politiques, contrôles et procédures approuvées direction par générale, pour lui permettre de gérer et d’atténuer les risques qui ont été identifiés ; la (ii) gukurikirana ishyirwa mu bikorwa ry’ubwo bugenzuzi no kubunoza igihe ari ngombwa; (ii) monitoring the implementation of those controls and to enhance them if necessary; (ii) faire le suivi de la mise en œuvre de ces contrôles et les renforcer si nécessaire ; (iii)gufata ingamba zikomeye zigamije gucunga no kugabanya ingorane hagaragaye ingorane zikomeye ku bigo, ku nzego ndetse no ku rwego rw’igihugu; igihe (iii)taking enhanced measures to manage and mitigate the risks if higher risks have been identified institutional, sectorial and at national levels; (iii)prendre des mesures renforcées pour gérer et atténuer les risques si des risques élevés ont été identifiés institutionnel, et aux niveaux sectoriel et national ; (iv) gufata zoroheje ingamba zigamije gucunga no kugabanya (iv) taking simplified measures to manage and mitigate risks, if (iv) prendre des mesures simplifiées pour gérer et atténuer les risques, si 44 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ingorane, ingorane zoroshye; igihe hagaragaye lower risks have been identified; des risques moins élevés ont été identifiés ; (v) indi gushyiraho politiki urwego rugenzura rwabona ko ari ngombwa; (v) putting in place any other policy that the supervisory authority may consider necessary; (v) mettre en place toute autre politique que l’autorité de contrôle peut juger nécessaire ; (f) gusuzuma ingorane zishingiye ku bakiriya batakiriwe imbonankubone no zidatanzwe serivisi kuri imbonankubone. (f) assess the risks of non-face-to-face customer and product. (f) évaluer les risques liés aux clients et aux produits sans présence physique. Article 8(b) of this Law. personne déclarante doit identifier et vérifier l’identité du client et du bénéficiaire effectif avant que le client ne puisse effectuer d’autres opérations. (3) En ce qui concerne chaque client et relation commerciale, lorsqu’elle applique les mesures de vigilance à l’égard de la clientèle, la personne déclarante doit tenir compte du résultat de l’évaluation des risques qui doit être effectuée en vertu de l’article 8(b) de la présente loi.

Ingingo ya 9: Kutubahiriza kugira ibanga Article 9: Non-compliance with secrecy Article 9 : Non-respect de secret Ingingo ya 9: Kutubahiriza kugira ibanga Article 9: Non-compliance with secrecy Article 9 : Non-respect de secret (1) Hatitawe ku nshingano zijyanye cyangwa ry’akazi n’ibanga ibibujijwe ku byerekeranye no bigenwa amakuru gutangaza bikorwa cyangwa n’itegeko hakurikijwe amasezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba kubahiriza ubusabe bwo guha amakuru urwego cyangwa ububasha rubifitiye kumenyesha amakuru undi muntu ushinzwe gutanga amakuru cyangwa umunyamuryango w’itsinda ry’ibigo by’imari igihe bibaye ngombwa. (2) Amakuru avugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo atangwa ku mpamvu zikurikira: (1) Without of an consideration obligation of professional secrecy or restrictions on divulging information imposed by a law or under contractual agreement, a reporting person must comply with a request to to provide a competent share authority information with another reporting person or a member of the same financial group where is required. information or this à (1) Sans considération d’une obligation secret professionnel ou des de restrictions divulgation la d’informations imposée par une loi ou par un accord contractuel, une personne déclarante doit se conformer fournir des à une demande de informations autorité compétente ou de partager des informations avec une autre personne déclarante ou un membre du même groupe financier lorsque cela est requis. une à (2) The in information referred Paragraph (1) of this Article is provided for the following purposes: to (2) Les informations visées au paragraphe (1) du présent article sont fournies pour les motifs suivants : 45 (a) kubahiriza ibitegenywa n’iri tegeko cyangwa irindi tegeko iryo ari ryo ryose hagamijwe gukumira guhana no inkunga iyezandonke, gutera iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi; ry’intwaro Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (a) to comply with a requirement under this Law or any other law for preventing and punishing money terrorist laundering, financing and proliferation of weapons of mass destruction; (a) se conformer à une exigence de la présente loi ou de toute autre loi en vue de la prévention et de la répression du blanchiment des financement du capitaux, du terrorisme et de la prolifération d’armes de destruction massive ; (b) gufasha rugenzura urwego cyangwa urundi rwego rubifitiye inshingano ububasha kuzuza zarwo; (b) to enable a supervisory authority or other competent authority to carry out its functions; (b) permettre à une autorité de contrôle ou à une autre autorité ses compétente fonctions ; d’exercer (c) gukumira no gutahura icyaha; (c) to prevent and detect an offence; (c) prévenir et détecter une (d) kuzuza inshingano zo ku rwego u Rwanda mpuzamahanga rwiyemeje. (d) to discharge an international obligation to which Rwanda is subject. infraction ; (d) exécuter une à obligation le laquelle internationale Rwanda est soumis. gutanga (3) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi, umuyobozi mukuru cyangwa undi mukozi b’ushinzwe amakuru ntibaryozwa ibijyanye no kumena kutubahiriza ibanga ingingo zerekeranye no kugira itegeko cyangwa ibanga zo mu yuzuza igihe amasezerano inshingano ziteganywa n’iri tegeko. cyangwa (3) A reporting person, a member of the board of directors, senior manager or other employee of a reporting person are not liable for a breach of a secrecy or confidentiality provisions in any law or contract where they are fulfilling an obligation under this Law. (3) une personne déclarante, son conseil d’administration, son cadre supérieur ou tout autre employé ne sont pas responsables d’une violation des dispositions relatives au secret ou à la confidentialité de toute loi ou contrat lorsqu’ils remplissent une obligation en vertu de la présente loi. 46 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 10: Kubuza konti itagira izina cyangwa izina ry’irihimbano Article 10: Prohibition of anonymous account or account in fictitious name Article 10 : Interdiction d’un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif Ingingo ya 10: Kubuza konti itagira izina cyangwa izina ry’irihimbano Article 10: Prohibition of anonymous account or account in fictitious name Article 10 : Interdiction d’un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif amakuru abujijwe Ushinzwe gutanga gufungura cyangwa gucunga konti itagira izina n’umwirondoro nyakuri cyangwa konti iri mu izina ry’irihimbano.

Ingingo ya 11: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya Article 11: Circumstances for undertaking customer due diligence Article 11 : Cas où le devoir de vigilance relative à la clientèle est exercé Ingingo ya 11: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya A reporting person is prohibited from keeping an anonymous account or an account in fictitious name. Il est interdit à la personne déclarante de tenir un compte anonyme ou d’un compte sous un nom fictif. Article undertaking customer due diligence Circumstances 11: for Article 11 : Cas où le devoir de vigilance relatif à la clientèle est exercé (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku mukiriya– (1) A reporting person must undertake customer due diligence when – (1) Une personne déclarante doit exercer le devoir de vigilance relatif à la clientèle lorsque – (a) iyo bagiye kugirana imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi; (a) establishing relationship; a business (a) Elles établissent des relations d’affaires ; (b) iyo habaye ko hakekwa inkunga iyezandonke, gutera iterabwoba gutera cyangwa inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, hatitawe ku busonerwe bwaba bwarabayeho cyangwa kigero ku ntarengwa cy’amafaranga giteganywa n’amategeko abigenga; (b) there is a suspicion of money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, regardless of any exemptions or thresholds provided by relevant laws; (b) il existe un soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, indépendamment de toute exemption ou seuil prévu par la législation en la matière ; (c) iyo ushinzwe gutanga amakuru ashidikanya ku kuri kw’amakuru (c) the reporting person has doubts about the veracity or adequacy of (c) la personne déclarante doute de la véracité ou de la pertinence 47 yari yarahawe ku mwirondoro w’umukiriya cyangwa ku kuba ayo makuru yari ahagije; (d) iyo umukiriya adafite konti abe afite ngo cyangwa imikoranire y’ubucuruzi n’ushinzwe gutanga amakuru kandi yifuza gukora ibikorwa bikurikira: (i) (ii) igikorwa cy’ubucuruzi gifite amafaranga angana cyangwa aruta ikigero cyashyizweho n’Urwego, icyo gikorwa cyaba gikozwe nk’igikorwa kimwe cyangwa gikozwe mu bikorwa byinshi bigaraga ko bifitanye isano; guhererekanya cyangwa amafaranga mu buryo bw’ikoranabuhanga angana cyangwa ikigero aruta cyashyizweho n’Urwego, imbere mu gihugu cyangwa hanze yacyo. (2) Iyo hariho ugushidikanya ku bijyanye n’ukuri kw’amakuru yari yarahawe arebana n’umwirondoro w’umukiriya, ushinzwe gutanga Official Gazette n° Special of 19/05/2023 previously obtained customer identification data; des données d’identification du client précédemment obtenues ; (d) a customer is neither an account holder nor in an established business relationship with the reporting person but wishes to carry out the following activities: (i) a transaction in an amount equal to or above the threshold set by the Centre, whether conducted as a single transaction or several transactions that appear to be linked; or (d) un client n’est ni titulaire d’un compte ni en relation d’affaires personne établie la souhaite déclarante mais effectuer activités suivantes : avec les (i) une opération d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre, qu’elle soit effectuée en une seule opération ou en plusieurs opérations qui semblent liées; ou (ii) a domestic or cross border wire transfer in the amount equal to or above the threshold set by the Centre. (ii) un virement national ou transfrontalier d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre. (2) Where there are doubts about the veracity of previously obtained customer identification information, the reporting person must identify 48 (2) Lorsqu’il existe des doutes sur la informations des client la véracité d’identification précédemment obtenues, du agomba no kureba amakuru umwirondoro kugenzura w’umukiriya nyir’umutungo na nyawe mbere y’uko umukiriya akora ibindi bikorwa. (3) Ku byerekeranye na buri mukiriya rwego yo mu n’imikoranire rw’ubucuruzi, ashyira mu iyo bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, gutanga ushinzwe amakuru yita ku byavuye mu isuzuma rikorwa ry’ingorane hakurikijwe ibivugwa mu ngingo ya 8(b) y’iri tegeko. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 the identity of the and verify customer and the beneficial owner before the customer can carry out further operations. (3) In respect of each customer and business relationship, when applying customer due diligence measures, the reporting person must take into account the outcome of the risk assessment to be carried out under

Ingingo ya 12: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose Article 12: Required customer due diligence measures for all customers Article 12 : Mesures de vigilance requises pour tous les clients Ingamba Ingingo ya zihariye zireba z’ubushishozi umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano 13: ku mukiriya Ingingo ya 12: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose Article 12: Required customer due diligence measures for all customers Article 12 : Mesures de vigilance requises pour tous les clients (1) Ushinzwe agomba– gutanga amakuru (1) A reporting person must – (1) doit – Une personne déclarante (a) kumenya yaba umukiriya, yaba umukiriya uhoraho cyangwa udahoraho, umuntu cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano no umwirondoro kugenzura w’umukiriya yifashishije inyandiko cyangwa amakuru byakuwe ahantu hizewe kandi higenga; or (a) identify the customer, whether occasional, permanent legal whether a person or that arrangement and verify using identity customer’s reliable, source independent documents, data, or information; 49 (a) identifier le client qu’il soit permanent ou occasionnel, qu’il s’agisse d’une personne ou d’une construction juridique et vérifier l’identité de ce client au moyen de documents, ou d’informations de sources fiables et indépendantes ; données de Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (b) kugenzura niba umuntu ushaka gukora runaka mu igikorwa mwanya w’umukiriya abifitiye uburenganzira no kumenya no kugenzura umwirondoro w’uwo muntu; (c) kumenya nyir’umutungo nyawe ibyemezo bikwiye no gufata agenzura umwirondoro we hifashishijwe amakuru akwiye akomoka ahantu hizewe; (d) kumva neza no kubona amakuru mu buryo bukwiye ku mpamvu igamijwe n’imiterere rwego y’imikoranire yo mu rw’ubucuruzi; (b) verify that a person purporting to act on behalf of the customer is so authorised, and identify and verify the identity of that person; (b) vérifier personne qu’une prétendant agir pour le compte du client est autorisée à le faire et identifier et vérifier l’identité de cette personne ; (c) identify the beneficial owner and take reasonable measures to verify his or her identity, using the relevant information or data obtained from a reliable source; (c) identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité, à l’aide informations ou données des pertinentes obtenues d’une source fiable ; (d) understand and, as appropriate, obtain the purpose and intended nature of the business relationship; information on (d) comprendre et, le cas échéant, obtenir des sur l’objet et la nature envisagée de la relation d’affaires ; informations (e) gukomeza ibikorwa gukora by’ubushishozi ku mikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi, harimo– (e) conduct ongoing due diligence the business relationship, on including– (e) exercer une vigilance constante à l’égard de la relation d’affaires, et notamment de– (i) gusesengura ibikorwa by’ubucuruzi byakozwe mu cyose gihe cy’imikoranire hagamijwe kureba niba ibyo bikorwa bihuye n’ibyo ushinzwe gutanga (i) to scrutinise transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions are being consistent with the reporting person’s knowledge of the conducted 50 (i) procéder à un examen des opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation, afin de s’assurer qu’elles sont cohérentes avec la connaissance qu’elle a de activités son client, des (ii) amakuru azi ku mukiriya, ubucuruzi bwe y’ingorane n’imiterere igihe bibaye harimo, inkomoko ngombwa, y’amafaranga; inyandiko kureba niba cyangwa amakuru bikusanywa mu rwego rw’ubushishozi ku bihuzwa mukiriya, n’igihe kandi bikwiye, hasuzumwa amakuru ahari, by’umwihariko ku by’abakiriya byiciro bagaragaza ingorane zikomeye; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 customer, business and risk profile of the customer, including where necessary, the source of funds; commerciales et du profil de risque du client, ce qui comprend, le cas échéant, l’origine des fonds ; (ii) to ensure that documents, data or information collected under the customer due diligence process is kept up- relevant by to-date and undertaking of reviews existing records, particularly for higher risk categories of customers; (ii) s’assurer que les documents, données informations ou obtenues dans l’exercice du devoir de vigilance restent à jour et pertinents en procédant à des examens des éléments existants, en particulier pour les catégories de clients présentant des risques plus élevés; (f) gukora ibikorwa by’ubushishozi ku mukiriya ku byerekeye umuntu ku giti cye no kubona amakuru akurikira: (f) conduct customer due diligence for a natural person and obtain the following information: (f) exercer le devoir de vigilance relatif à la clientèle pour une personne physique et obtenir les informations suivantes: (i) amazina yose yemewe n’amategeko n’andi mazina arimo amazina bashakanye, y’uwo amazina yemewe n’amategeko yahoranye cyangwa andi mazina akunze kwitwa; (i) full legal and any other names, including, marital name, former legal name or alias; (i) le nom légal complet et tout autre nom, y compris le nom marital, l’ancien nom légal ou le pseudonyme ; 51 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (ii) (iii) nomero ya telefone na aderesi imeyili; (ii) telephone number and email address; (ii) le numéro de téléphone et l’adresse électronique ; itariki y’amavuko n’aho yavukiye; (iii)date and place of birth; (iii)la date et naissance ; le lieu de (iv) ubwenegihugu; (iv) the nationality; (iv) la nationalité ; (v) umurimo akora, umwanya w’akazi yaba afite cyangwa yigeze Leta kugira muri cyangwa izina ry’umukoresha; (v) occupation, a public position held or name of employer; (v) la profession, le poste public le nom de occupé ou l’employeur ; (vi) abarizwa aho atuye; n’aho (vi) the residence and domicile (vi) l’adresse de résidence et du address; domicile ; (vii) andi makuru ashobora gusabwa n’urwego rugenzura. (vii) any other information as may be required by the supervisory authority. (vii) les toutes autres informations qui peuvent être requises par l’autorité de contrôle. cy’iyi (1)(f)(i) (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura amakuru avugwa mu gika ngingo cya akoresheje nimero y’icyangombwa kiranga umuntu cyangwa nimero cyangombwa yihariye cyemewe kitarata agaciro kiriho by’umukiriya ifoto n’umukono y’ikindi (2) A reporting person must verify the information set out in Paragraph (1)(f)(i) of this Article using official personal identification number or other unique in an identifier contained unexpired official document that bears a photograph of the customer, and and other documentary signature (2) La personne déclarante doit vérifier informations visées à les l’alinéa (1)(f)(i) du présent article à l’aide du numéro d’identification personnel officiel ou d’un autre identifiant unique figurant sur un document officiel non expiré portant une photo et la signature du client et 52 n’ibindi bigenwa n’urwego rugenzura. bimenyetso byanditse Official Gazette n° Special of 19/05/2023 evidences specified by the supervisory authority. (3) Hagamijwe kugenzura amakuru avugwa mu gika cya (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) na (vii) cy’iyi ngingo ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ibimenyetso byanditse bigenwa n’urwego rugenzura. (3) For verifying the information set out in Paragraph (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) and (vii) of this Article, the reporting person must use such documentary evidence specified by the supervisory authority. autres spécifiées par l’autorité de contrôle. documentaires preuves Pour vérifier (3) les informations visées au paragraphe (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) et (vii) du présent article, la personne déclarante doit utiliser les preuves documentaires spécifiées par l’autorité de contrôle. Ingamba zihariye

Article 13: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement Article 13 : Mesures spécifiques de vigilance requises pour une personne morale ou une construction juridique Ingingo ya 13: z’ubushishozi ku mukiriya zireba umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano Article 13: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement Article 13 : Mesures spécifiques de vigilance requises pour une personne morale ou une construction juridique (1) Iyo umukiriya ari umuryango ufite cyangwa ku gutanga ubuzimagatozi ubwumvikane masezerano, amakuru agomba – bushingiye ushinzwe (1) For a customer that is a legal person or legal arrangement, the reporting person must – (1) Pour un client qui est une personne morale ou une construction juridique, la personne déclarante doit – (a) gusobanukirwa imiterere y’ibikorwa by’umukiriya, nyir’umutungo n’uburyo uwo mutungo ugenzurwa; (a) understand the nature of the customer’s business and its ownership and control structure; (a) comprendre la nature des activités du client ainsi que leur structure de propriété et de contrôle ; (b) kumenya umukiriya no kugenzura umwirondoro we hifashishijwe amakuru akurikira: (b) identify the customer and verify its identity through the following information: (b) identifier le client et vérifier son identité à travers des informations suivantes : (i) izina, imiterere mu (i) name, legal form and proof (i) le nom, la forme juridique et 53 (ii) (iii) rw’amategeko rwego n’icyemeza y’uko ariho; urwego rugenzura ufite umuryango ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane ku bushingiye masezerano kimwe n’amazina y’abayobozi bakuru babyo; aderesi y’aho akorera iyo yandikishije, inyuranye, n’aho ibikorwa by’ubucuruzi biri; (c) no kumenya no gufata ingamba zikwiye kugenzura zo umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe hifashishijwe amakuru akurikira: (i) umwirondoro w’umuntu ku giti cye, iyo ahari, ufite bidasubirwaho igice kinini cy’imigabane mu muryango ufite ubuzimagatozi; (ii) iyo hariho gushidikanya ku biteganywa muri (i) y’aka Official Gazette n° Special of 19/05/2023 of existence; l’attestation d’existence; (ii) the supervisory authority of a legal person or arrangement, as well as the names of senior persons holding positions management therein; (ii) l’autorité de contrôle d’une personne morale ou d’une construction juridique ainsi que les noms des personnes y fonctions de occupant direction ; les (iii)the address of the registered office and, if different, a principal place of business; and (iii)l’adresse du siège social et, si elle est différente, celle du principal lieu d’activité ; et (c) identify and take reasonable measures to verify the identity of beneficial owners through the following information: (c) identifier et prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité des bénéficiaires effectifs au moyen des informations suivantes : (i) the identity of the natural persons, any, who if ultimately has a controlling ownership interest in a legal person; (i) l’identité la de personne physique, si elle existe, qui en une dernier participation de contrôle dans une personne morale ; détient lieu (ii) to the extent that there is this doubt under (i) of (ii) dès lors qu’il existe des doutes quant aux dispositions du sous- 54 igihe nta gaka cyangwa muntu ku giti cye ufite igice kinini cy’imigabane, umwirondoro w’umuntu ku giti cye iyo ahari ugenzura umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano ugenzurwa binyuze mu bundi buryo; (iii)iyo nta muntu ku giti cye ubonetse hakurikijwe ibivugwa muri (i) cyangwa (ii) by’aka gaka, kugaragaza no kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe bikorwa hifashishijwe umuntu ku giti cye bireba ufite umwanya w’ubuyobozi bukuru. (2) Ku mukiriya w’ubwumvikane bushingiye masezerano, ku ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe, hifashishijwe amakuru akurikira: Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Subparagraph or where no natural person exerts control through ownership interests, the identity of the natural person, if any, the exercising control of the legal person or arrangement, verified through other means; is (iii)where no natural person is identified under (i) or (ii) of Subparagraph, this identification and verification of the beneficial owner is done through the relevant natural person who holds the position of senior managing official. alinéa (i) du présent alinéa, ou dès lors qu’aucune personne physique n’exerce de contrôle au travers d’une participation, personne l’identité physique, si elle existe, exerçant le contrôle de la personne morale ou de la construction juridique par d’autres moyens ; de la (iii)lorsqu’aucune l’identification et personne physique n’est identifiée en vertu de (i) ou (ii) du présent alinéa, la vérification du bénéficiaire effectif sont effectuées par l’intermédiaire de la personne physique concernée qui occupe la dirigeant principal. position de (2) For a customer that is a legal arrangement, the reporting person must identify and take reasonable measures to verify the identity of the the beneficial following information: through owner (2) Pour un client qui est une construction juridique, la personne déclarante doit identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité de cette personne au moyen des informations suivantes : (a) ku bwizerane, umwirondoro ubwizerane, w’ushyiraho (a) for trusts, the identity of the settlor, the trustee, the protector 55 (a) pour les fiducies, la constituant de l’identité du fiducie, du Official Gazette n° Special of 19/05/2023 if any, the beneficiaries or class of beneficiaries, and any other natural exercising ultimate effective control over the trust; person fiduciaire, du protecteur, le cas échéant, des bénéficiaires ou de la catégorie de bénéficiaires et de toute autre personne physique exerçant en dernier lieu un contrôle effectif sur la fiducie; iby’abandi uw’ucunga uw’umurinzi w’umwuga, ahari, iyo w’ubwizerane abagenerwabikorwa cyangwa icyiciro cy’abagenerwabikorwa n’undi muntu wese ku giti cye ufite ububasha nyakuri bwo kugenzura ubwizerane; (b) ku bundi bwoko bw’ubwumvikane bushingiye ku umwirondoro masezerano, w’abantu bari mu myanya ingana cyangwa isa n’ivugwa mu gaka ka (a) k’iki gika. (b) for other types of legal arrangements, the identity of persons in equivalent or similar referred positions in Subparagraph this (a) Paragraph. to of (b) pour d’autres types de constructions juridiques, l’identité de personnes occupant des positions équivalentes ou similaires visées à l’alinéa (a) du présent paragraphe.

Ingingo ya 14: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire Article 14: Customer due diligence for beneficiaries of insurance policies long-term Article 14 : Devoir de vigilance pour les bénéficiaires de contrats d’assurance à long-terme Ingingo ya 14: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire Article 14: Customer due diligence for beneficiaries of insurance policies long-term Article 14 : Devoir de vigilance pour les bénéficiaires de contrats d’assurance à long-terme (1) Haseguriwe ingamba zisabwa ku bushishozi ku mukiriya no kuri nyir’umutungo nyawe, ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi z’ubwishingizi bw’igihe kirekire harimo ubwishingizi bw’ubuzima n’ubundi bujyanye n’ishoramari agomba gufata, umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi akimara kumenyekana ingamba cyangwa kugenwa, mukiriya z’ubushishozi ku (1) Subject to the customer due diligence measures required for the customer and the beneficial owner, the reporting person providing long- term insurance policies including life insurance and other investment related insurance policies must, as soon as the beneficiary is identified or designated, conduct the following customer due diligence measures: (1) Sous réserve des mesures de vigilance requises vis-à-vis du client et du la personne bénéficiaire effectif, déclarante fournissant des contrats d’assurance à long-terme, y compris des contrats d’assurance vie et d’autres contrats d’assurance liés à des investissements doit, dès lors que le bénéficiaire est identifié ou désigné, appliquer les mesures de vigilance suivantes: 56 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 zikurikira: (a) kwandika ku izina, mugenerwabikorwa uvugwa wamenyekanye by’umwihariko nk’umuntu cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (a) for a beneficiary that is identified as specifically named person or legal arrangement, taking the name of the person; (a) pour un bénéficiaire qui est identifiée comme une personne physique ou morale ou une construction juridique, relever le nom de la personne ; (b) for that a beneficiary is designated by characteristics or by class or by other means, obtaining sufficient information concerning the beneficiary to satisfy the reporting person that to be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the pay-out of the policy proceeds; (b) gushaka amakuru ahagije arebana ku n’umugenerwabikorwa buryo ushinzwe afasha gutanga amakuru kumenya umwirondoro w’umugenerwabikorwa igihe cyo kwishyura ibyo ku agenewe ku bwishingizi; mugenerwabikorwa wagenwe hashingiwe ku bimuranga ku cyiciro cyangwa ku bundi buryo; bikomoka cyangwa (b) pour un bénéficiaire désigné par des caractéristiques ou par catégorie ou par d’autres moyens, obtenir suffisamment le d’informations bénéficiaire la ait personne l’assurance qu’elle sera à même d’établir du bénéficiaire au moment du versement des prestations ; pour déclarante l’identité que sur (c) kugenzura umwirondoro w’umugenerwabikorwa bikorwa igihe cyo kwishyura ibyo agenewe bikomoka ku bantu bwishingizi bavugwa mu duce twa (a) na (b) tw’iki gika. ku this (c) for both persons referred to under Subparagraphs (a) and (b) of the verification of the identity of the beneficiary occurs at the time of the pay-out of the policy proceeds. Paragraph, (c) pour les personnes visées aux alinéas (a) et (b) du présent paragraphe, la vérification de du l’identité bénéficiaire au moment du intervient versement des prestations. 57 harimo (2) Ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi z’ubwishingizi bw’igihe kirekire ubwishingizi bw’ubuzima n’ubundi bujyanye n’ishoramari gufata umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi nk’ushobora guteza ingorane mu niba hakoreshwa ingamba zikomeye mu bushishozi ku mukiriya. agomba kugena Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (2) Reporting person providing long- term insurance policies including life insurance and other investment insurance policies must related include the beneficiary of such insurance policies as a relevant risk in determining whether factor enhanced customer due diligence measures are applicable. (2) La personne déclarante fournissant des contrats d’assurance à long-terme, y compris des contrats d’assurance vie et d’autres contrats d’assurance liés à des investissements doit prendre en compte le bénéficiaire de tels contrats d’assurance comme un facteur de risque pertinent, lorsqu’elle détermine si des mesures de vigilance renforcées sont applicables.

Ingingo ya 15: Igihe cyo gukora ubugenzuzi Article 15: Timing of verification Article15 : Moment de la vérification 3 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Ingingo ya 15: ubugenzuzi Igihe cyo gukora Article 15: Timing of verification Article15 : Moment de la vérification (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura umwirondoro w’umukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe mbere cyangwa mu gihe cyo imikoranire yo mu gushyiraho rwego cyangwa gukora ibikorwa by’ubucuruzi ku cyangwa badahoraho bakiriya gukora ubugenzuzi bwuzuye nyuma yo gushyiraho imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi, iyo – rw’ubucuruzi (1) The reporting person must verify the identity of the customer and beneficial owner before or during the course of establishing a business conducting or relationship transactions occasional for customers or complete verification the the establishment of after business relationship, provided that– avant ou d’une (1) La personne déclarante doit vérifier l’identité du client et du bénéficiaire pendant effectif relation l’établissement d’affaires ou de la réalisation des opérations dans le cas de clients occasionnels, la ou vérification après l’établissement de la relation d’affaires, à condition que– achever (a) bikozwe mu gihe cya vuba (a) this occurs as soon as reasonably (a) cela se produise dès que gishoboka; practicable; raisonnablement possible; (b) ari ngombwa bitabangamira kugira ngo imikorere (b) this is essential not to interrupt the normal conduct of business; 58 (b) cela soit essentiel de ne pas déroulement interrompre le Official Gazette n° Special of 19/05/2023 y’ubucuruzi isanzwe; or normal des affaires ; ou (c) cyangwa ingorane no zijyanye n’iyezandonke gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zicunzwe uko bikwiye. (c) the money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction risks are effectively managed. (c) les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la de des prolifération destruction soient massive efficacement gérés. armes (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho uburyo bwo guhangana n’ibyo n’ingorane umukiriya asabwa kuba yujuje kugira kugira imikoranire rwego rw’ubucuruzi mbere yo kugenzurwa. abashe yo mu burebana ngo (2) The reporting person must adopt risk management procedures concerning the conditions under which a customer may utilise the business relationship prior to verification. (2) La personne déclarante doit adopter des procédures de gestion des risques en ce qui concerne les conditions dans lesquelles un client peut bénéficier de la la vérification. relation d’affaires avant

Ingingo ya 16: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho Article 16: Customer due diligence for existing customers Article 16 : Devoir de vigilance pour les clients existants Ingingo ya 16: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho Article 16: Customer due diligence for existing customers Article 16 : Devoir de vigilance pour les clients existants (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho hashingiwe ku bikorwa zishobora n’ingorane bifatika agakoresha kubaho kandi ubushishozi bijyanye n’imikoranire isanzweho mu bihe bikwiye, yibanda ku kureba niba ingamba z’ubushishozi ku mukiriya n’igihe zarakoreshejwe zakoresherejwe n’ukuri kw’amakuru yabonetse. ku (1) The reporting person must apply customer due diligence to existing customers on the basis of materiality and risk, and must conduct due diligence on existing relationships at appropriate into times, account whether and when customer due have diligence measures previously been undertaken and the adequacy of data obtained. taking (1) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance relative à la clientèle vis-à-vis des clients existants selon l’importance des risques qu’ils représentent et mettre en œuvre des mesures de vigilance relatives à ces temps en relations opportun, en tenant compte de l’existence des mesures de vigilance relative à la clientèle antérieures et du moment où elles ont été mises en œuvre ainsi que de la pertinence des existantes 59 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 gukoresha ubushishozi (2) Mu kugena igihe cyo gufata ingamba zo ku mukiriya ku bijyanye n’abakiriya basanzweho, gutanga amakuru agomba kwibanda nibura kuri ibi bikurikira: ushinzwe to (2) In determining when take customer due diligence measures in relation to existing customers, the reporting person must take into account at least the following: informations obtenues. (2) Pour déterminer le moment où il convient de prendre des mesures de vigilance relative à la clientèle vis-à- vis des clients existants, la personne déclarante doit tenir compte au moins de ce qui suit : (a) ikigaragaza ko umwirondoro cyangwa wa nyawe w’umukiriya nyir’umutungo wahindutse; (b) ibikorwa by’ubucuruzi bidahuye n’ibyo asanzwe azi ku mukiriya; (c) impinduka ku ntego cyangwa ye y’imikoranire imiterere n’umukiriya; (a) an indication that the identity of the customer or the beneficial owner has changed; (a) une indication que l’identité du client ou du bénéficiaire effectif a changé; (b) transactions which are not reasonably consistent with his or her knowledge of the customer; (b) les opérations qui ne sont pas cohérentes raisonnablement avec sa connaissance du client ; (c) a change in the purpose or nature of his or her relationship with the customer; (c) un changement dans l’objectif ou la nature de sa relation avec le client ; (d) ikindi kibazo cyose cyagira ingaruka ku isuzuma ry’ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera iterabwoba cyangwa inkunga ikwirakwiza inkunga gutera ry’intwaro za kirimbuzi ku byerekeranye n’umukiriya. (d) any other matter which might affect his or her assessment of the money laundering, terrorist financing proliferation financing of weapon of mass destruction risk in relation to the customer. or (d) toute autre question susceptible d’affecter son évaluation du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive en relation avec le client. 60

Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku isesengura hifashishijwe mukiriya rishingiye ku ngorane Article 17: Customer due diligence using risk-based approach Article 17 : Devoir de vigilance à l’aide d’une approche fondée sur les risques Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya isesengura hifashishijwe rishingiye ku ngorane (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi buhanitse ku mukiriya iyo hagaragaye ingorane zikomeye. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi budahanitse hagaragaye ku mukiriya ingorane zoroheje. iyo nyawe (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ingamba zikomeye igihe azi, akeka cyangwa afite impamvu zigaragara zituma amenya cyangwa cyangwa akeka ko umukiriya nyir’umutungo akora ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi cyangwa ko ibikorwa by’umukiriya abikorera undi muntu ukora ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. inkunga Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Article 17: Customer due diligence using risk-based approach Article 17 : Devoir de vigilance à l’aide d’une approche fondée sur les risques (1) The reporting person must perform enhanced due diligence measures if higher risks have been identified. (2) The reporting person must perform simplified due diligence measures if lower risks have been identified. laundering, is engaged (3) A reporting person must apply the enhanced measures where, reporting person knows, suspects, or has reasonable grounds for knowing or suspecting that a customer or beneficial owner in terrorism money financing of proliferation of weapons of mass destruction or that the transaction being conducted by the customer is being carried out on behalf of another person engaged in money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapon of mass destruction. financing or 61 (1) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance renforcées si des risques élevés ont été identifiés. (2) La personne déclarante doit appliquer des mesures de vigilance simplifiées lorsque des risques plus faibles ont été identifiés. capitaux, (3) Une personne déclarante doit appliquer de mesures renforcées lorsqu’elle sait, soupçonne ou a des motifs raisonnables de savoir ou de soupçonner qu’un client ou un bénéficiaire effectif se livre au blanchiment au de financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ou que l’opération effectuée par le client est pour le compte d’une autre personne engagée au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la de des prolifération destruction massive. armes Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (4) Amabwiriza y’Urwego ashyiraho ingamba zikoreshwa mu gukoresha ubushishozi ku mukiriya. (4) A regulation of the Centre sets out measures applied for customer due diligence.

Ingingo ya 18: Kutabona ibisabwa mu gihe cy’ubushishozi ku mukiriya Article 18: complete customer due diligence Failure to satisfactorily Article 18 : Impossibilité de satisfaire aux obligations liées au devoir de vigilance relatif à la clientèle Ingingo ya 18: Kutabona ibisabwa mu gihe cy’ubushishozi ku mukiriya Article 18: complete customer due diligence Failure to satisfactorily (4) Un règlement du centre établit les mesures appliquées dans le cadre du devoir de vigilance relative à la clientèle. Article 18 : Impossibilité de satisfaire liées au devoir de aux obligations vigilance relatif à la clientèle Iyo ushinzwe gutanga amakuru atabashije kubona ibisabwa mu gihe cyo gushyira mu bikorwa ku ingamba mukiriya, akora ibi bikurikira: z’ubushishozi Where a reporting person is unable to comply with customer due diligence measures, he or she undertakes the following: Lorsqu’une personne déclarante ne peut pas respecter les obligations relatives aux mesures de vigilance, elle s’engage à faire ce qui suit : (a) kudafungura konti; (a) not to open the account; (a) ne pas ouvrir le compte ; (b) kudatangira imikoranire yo mu (b) not to commence business relations; (b) ne pas établir la relation d’affaires ; rwego rw’ubucuruzi; (c) kudakora igikorwa cy’ubucuruzi; (c) not to perform the transaction; (c) ne pas effectuer l’opération ; (d) guhagarika imikoranire yo mu (d) to terminate the business (d) mettre fin à la relation d’affaires. rwego rw’ubucuruzi. relationship; (e) gukora ku raporo gikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa kijyanye n’uwo mukiriya bibaye ngombwa. igihe (e) to consider making a suspicious transaction report in relation to the customer where necessary. (e) envisager de faire déclaration d’opérations suspectes concernant le client, si nécessaire. 62 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 19: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Article 19: Performance of Customer due diligence process that may tip-off the customer Article 19 : Exécution des obligations de vigilance relatives à la clientèle pouvant alerter le client Ingingo ya 19: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Article 19: Performance of Customer due diligence process that may tip-off the customer Article 19 : Exécution des obligations de vigilance relatives à la clientèle pouvant alerter le client kandi ry’intwaro ikwirakwiza Iyo ushinzwe gutanga amakuru aketse ko harimo gukorwa ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera za inkunga kirimbuzi buryo bwumvikana gukoresha ubushishozi kuri uwo mukiriya bishobora amakenga, gutuma yemerewe cyo gukoresha ubushishozi, agakorera Urwego raporo ku gikorwa gikemangwa. akaba mu ko umukiriya kudakora igikorwa akeka agira In case a reporting person suspects money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, and reasonably believes that performing the customer due diligence process may tip-off the customer, it is permitted not to perform the customer due diligence process, and file a suspicious transaction report to the Centre. Dans les cas où une personne déclarante suspecte qu’une opération se rapporte au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive et peut raisonnablement penser qu’en s’acquittant de son devoir de vigilance elle alerterait le client, elle doit pouvoir choisir de ne pas accomplir cette procédure et d’effectuer plutôt une déclaration d’opération suspecte.

Ingingo ya 20: Kubika inyandiko Article 20: Record keeping Article 20 : Conservation des documents Ingingo ya 20: Kubika inyandiko Article 20: Record keeping Article 20 : Conservation des documents (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kubika z’ibikorwa inyandiko by’ubucuruzi zose za ngombwa, zaba izo mu gihugu cyangwa izo mu rwego mpuzamahanga mu gihe cy’imyaka icumi nibura ikurikira igihe cy’ubucuruzi cyarangiriye, harimo – igikorwa (1) A reporting person must maintain all necessary records on transactions, both domestic and international, for following at ten years least transaction, completion of including – the (a) inyandiko zabonetse mu gihe cy’ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, izijyanye na konti, n’ihanahana izijyanye bucuruzi ry’ubutumwa mu (a) records through obtained customer diligence due measures, account files, business correspondence and results of an analysis undertaken; 63 (1) Une personne tous déclarante les doit conserver documents nécessaires relatifs aux opérations, tant nationales qu’internationales, pendant au moins dix ans après la fin de l’opération, y compris – (a) les documents obtenus dans le cadre des mesures de vigilance relatives à la clientèle, les livres de la correspondance comptes et les commerciale, ainsi que Official Gazette n° Special of 19/05/2023 n’iz’ibyavuye mu ryakozwe; isesengura (b) kopi za raporo y’ibikorwa bikemangwa zakorewe hakurikijwe tegeko iri by’ubucuruzi n’iz’indi Urwego ibiteganywa muri n’inyandiko ziziherekeza; raporo (b) copies of suspicious transaction report and other reports made to the Centre in accordance with this an accompanying documentation; including Law, résultats de toute analyse réalisée ; (b) les copies de la déclaration d’opérations suspectes et autres déclarations faites au Centre conformément à la présente loi, y compris un document à l’appui ; (c) inyandiko zijyanye n’igenzura rwego ry’ibihano byo mu rw’imari byagenwe; (c) records of targeted financial sanctions screening; (c) les documents de vérifications des sanctions financières ciblées ; (d) inyandiko by’ubucuruzi byanzwe igikorwa mukiriya kituzuye; cy’ubushishozi z’ibikorwa igihe ku (d) records of business refused when is customer due diligence incomplete; and (d) les documents des affaires refusées lorsque les mesures de vigilance relative sont incomplètes ; et clientèle à (e) n’inyandiko z’amahugurwa arebana no kurwanya ibyaha by’iyezandonke, gutera inkunga gutera iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi yahawe abayobozi n’abakozi. nyandiko Izo zigomba kuba zigaragaza – cyangwa (e) records of trainings on anti- money laundering, countering terrorist the financing financing of proliferation of weapons of mass destruction delivered and employees. These records must indicate – officers or to de (e) des registres de formations sur le capitaux, blanchiment financement du terrorisme ou financement de la prolifération des armes de destruction massive dispensées et aux employés. Ces documents doivent indiquer – cadres (i) amatariki amahugurwa (i) dates on which the training yatangiweho; was provided; (i) les dates auxquelles la formation a été dispensée ; (ii) imiterere yayo, harimo (ii) nature of the training, (ii) la nature de la formation, y 64 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ibiyakubiyemo bwakoreshejwe kuyatanga; n’uburyo mu including mode of delivery; and its content and compris son contenu et son mode de prestation ; et (iii)n’amazina y’abayobozi n’ay’abakozi bahawe ayo mahugurwa. (iii)names of the officers and employees who received the training. (iii)les noms des cadres et des employés qui ont reçu la formation. kongera (2) Inyandiko z’igikorwa cy’ubucuruzi zigomba kuba zuzuye ku buryo byafasha gusubiramo ibikorwa by’ubucuruzi by’umuntu ku giti cye byabaye ku buryo, bibaye ngombwa, byatanga ibimenyetso byakwifashishwa mu gukurikirana icyaha. (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora ku buryo inzego zibifitiye ububasha zibasha kubona amakuru yose yerekeranye no gukoresha ubushishozi mukiriya n’inyandiko zijyanye n’ibikorwa by’ubucuruzi igihe zibisabye mu buryo bukwiye. ku (4) Amabwiriza y’Urwego agena uburyo inyandiko zivugwa mu gika cya (1) n’icya (2) by’iyi ngingo zibikwa mu gihe ushinzwe gutanga amakuru ahagaritse imirimo ye. (2) Transaction records must be sufficient to permit reconstruction of individual to provide, if necessary, evidence for prosecution of criminal activity. transactions so as reconstitution (2) Les documents relatifs aux opérations doivent être suffisants pour permettre d’opérations la fournir, si individuelles afin de nécessaire, des preuves dans le cadre de poursuites relative à une activité criminelle. customer (3) The reporting person must ensure diligence that information and transaction records are available swiftly to competent authorities upon appropriate request. due (4) A regulation the Centre of determines how records referred to in paragraphs (1) and (2) of this Article are kept where the reporting person suspends his or her activities. 65 (3) La personne déclarante doit s’assurer que toutes les informations obtenues dans le cadre des mesures de vigilance relatives à la clientèle et les documents sont relatifs les rapidement disponibles pour autorités compétentes sur demande. opérations aux (4) Un règlement du Centre détermine les modalités de tenue des documents visés aux paragraphes (1) et (2) du présent article lorsque la personne déclarante suspend ses activités. Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 21: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 21: Politically exposed person Article 21 : Personne politiquement exposée Ingingo ya 21: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 21: Politically exposed person Article 21 : Personne politiquement exposée (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho uburyo bwo kumenya niba umukiriya cyangwa nyiri umutungo umuntu nyawe ugaragara mu rwego rwa politiki. ari (1) A reporting person is required to put in place risk management systems to determine whether a customer or the beneficial owner is a politically exposed person. (1) Une personne déclarante doit mettre en place des systèmes de gestion de des risques le déterminer si une bénéficiaire personne politiquement exposée. permettant le client ou effectif est (2) Mu mikoranire y’ubucuruzi w’umunyamahanga n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki, ushinzwe gutanga amakuru, uretse gukoresha ubushishozi ku mukiriya bivugwa mu ngingo ya 17 y’iri tegeko agomba – (2) In case of business relationship with a foreign politically exposed person, a reporting person, in addition to performing customer due diligence referred to in Article 17 of this Law, must – (2) En cas de relation commerciale étrangère avec une personne politiquement exposée, en plus des mesures de vigilance relatives à la clientèle visées à l’article 17 de cette loi, la personne déclarante doit – (a) guhabwa uburenganzira n’umuyobozi wagenwe n’ushinzwe gutanga amakuru mbere yo gushyiraho cyangwa gukomeza imikoranire yo mu n’uwo rw’ubucuruzi rwego mukiriya na cyangwa nyir’umutungo nyawe; (a) obtain approval from a manager designated by a reporting person before establishing or continuing a business relationship with such customer or beneficial owner; (b) gufata zikwiye ingamba hagamijwe kumenya inkomoko y’amafaranga n’undi mutungo; (b) take reasonable measures to identify the source of funds and other assets; and 66 (a) obtenir l’autorisation du dirigeant désigné par une personne avant d’établir ou de poursuivre une relation d’affaires avec ce client ou ce bénéficiaire effectif ; déclarante (b) prendre des mesures raisonnables établir l’origine des fonds et autres biens ; et pour (c) no gukurikirana mu buryo buhoraho rwego bukomeye imikoranire yo mu rw’ubucuruzi. kandi (3) Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki uri mu muryango utari uwa Leta cyangwa mpuzamahanga, ushinzwe gutanga amakuru, uretse gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi zisanzwe, agomba gukoresha ingamba zivugwa mu gika cya (2) cy’iyi ngingo iyo imikoranire rwego muntu rw’ubucuruzi igaragaramo ingorane zo mu rwego rwo hejuru. yo mu n’uwo (4) Umwishingizi w’igihe kirekire mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi, agomba gufata ingamba zikwiye zigamije kumenya niba umugenerwabikorwa w’ubwishingizi bw’igihe kirekire cyangwa w’irindi shoramari rijyanye cyangwa nyir’umutungo nabwo nyawe w’umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki kandi mu gihe haba hariho ingorane zikomeye, umwishingizi w’igihe Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (c) conduct enhanced monitoring of relationship. ongoing the business (c) assurer une surveillance continue renforcée à l’égard de la relation d’affaires. or domestic reporting person, (3) In case of business relationship with international a exposed organisation politically person, a in addition to performing normal due diligence measures, the reporting person must apply the measures under Paragraph (2) of this Article in the case of a higher risk business relationship with that person. personne (3) En cas de relation d’affaires avec une politiquement exposée membre de l’organisation nationale ou internationale, en plus des mesures de vigilance relatives à la clientèle, la personne déclarante doit appliquer les mesures prévues au paragraphe (2) du présent article lorsque la relation d’affaires avec une telle personne présente un risque plus élevé. (4) A long-term long-term insurer must take reasonable measures to determine, prior to the pay-out of the policy proceeds, whether the beneficiary of a insurance or other investment-related insurance policy or the the beneficial owner of beneficiary of such a policy is a politically exposed person and, in case of a higher risk, the reporting person must: 67 (4) L’assureur à long-terme doit prendre des mesures raisonnables afin de déterminer, avant le versement des prestations, si le bénéficiaire du contrat d’assurance à long terme ou d’un autre contrat d’assurance des liée investissements ou le bénéficiaire effectif du bénéficiaire d’un tel contrat personne politiquement exposée et, en cas de risque plus élevé, la personne déclarante doit: une est à Official Gazette n° Special of 19/05/2023 kirekire agomba: (a) kubimenyesha ubuyobozi bukuru mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi; (a) inform senior management before the pay-out of the policy proceeds; and (a) informer avant prestations ; et le la haute direction des versement (b) no gukora isuzuma ryimbitse byerekeranye ku n’imikoranire yo mu rwego rw’ubucuruzi n’uwafashe ubwishingizi no gukorera Urwego raporo. (b) conduct enhanced scrutiny on the whole business relationship with the policyholder and file a report to the Centre. (b) réaliser un examen renforcé de relation l’ensemble de d’affaires avec le titulaire du contrat et faire une déclaration au Centre. la (5) Ibiteganywa mu gika cya (2) n’icya (3) by’iyi ngingo bireba abagize umuryango w’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki cyangwa abo basangiye inyungu. (5) Provisions of Paragraphs (2) and (3) of this Article apply to family members or close associates of politically exposed persons. (5) Les dispositions des paragraphes (2) et (3) du présent article s’appliquent aux membres de la famille personnes politiquement exposées ou aux personnes qui leur sont étroitement associées. des (6) Iteka rya Minisitiri rigena abafatwa nk’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki. (6) An Order of the Minister determines persons considered as politically exposed persons. (6) Un arrêté du Ministre détermine les personnes considérées comme des personnes politiquement exposées.

Ingingo ya 22: Imikoranire mu rwego rw’amabanki Article 22: Correspondent banking Article 22 : Correspondance bancaire Ingingo ya 22: Imikoranire mu rwego rw’amabanki (1) Mu mikoranire yambukiranya imipaka mu rwego rw’amabanki cyangwa n’indi mikoranire bimeze kimwe, ikigo cy’imari kigomba: Article 22: Correspondent banking Article 22 : Correspondance bancaire (1) In relation cross-border to correspondent banking and other similar relationships, a financial institution must: (1) En ce qui concerne les relations de bancaire les autres l’institution correspondance transfrontalière et relations similaires, 68 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 financière doit: (a) kumenya no kugenzura umwirondoro w’ikigo bigiye kugirana imikoranire mu gutanga serivisi za banki; (a) identify and verify the identity of the institution with which it into a correspondent enters relationship; (a) identifier et vérifier l’identité de l’institution avec laquelle elle relation de entretient une correspondance; (b) gukusanya amakuru ahagije ku kigo bigiye kugirana hagamijwe imikoranire gusobanukirwa imiterere y’ubucuruzi yacyo; (c) kugaragaza, hashingiwe ku makuru ashobora kubonwa na buri wese, uko icyo kigo kizwi n’ireme ry’ubugenzuzi bwacyo; (d) kumenya niba cyarigeze gukorwaho iperereza cyangwa gufatirwa ibihano bishingiye ku bugenzuzi bikorwa biturutse ku by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (e) gusesengura uburyo bukoreshwa n’ikigo bigiye imikoranire mu kugirana (b) gather sufficient information on to its institution the nature of the respondent understand business; from (c) determine publicly available the reputation of the institution and the quality of supervision information, (d) determine whether it has been subject to money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction investigation or regulatory action; (e) assess the anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of 69 (b) rassembler suffisamment le d’informations correspondant de comprendre la nature de ses activités ; sur afin (c) évaluer, la base sur d’informations publiquement disponibles, sa réputation et la qualité du contrôle dont il est l’objet ; (d) savoir si le correspondant a fait l’objet d’une enquête ou de mesures de la part d’une autorité de contrôle en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération armes de destruction des massive; (e) évaluer les contrôles mis en place par le correspondant en le matière de lutte contre ibikorwa byo kugenzura iyezandonke, gukumira kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 proliferation of weapons of mass destruction controls of the respondent institution; le blanchiment de capitaux, financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (f) guhabwa uburenganzira n’ubuyobozi bukuru bwacyo mbere kugirana imikoranire mishya mu gutanga serivisi za banki; yo (f) obtain approval from senior management before establishing new banking relationships; and correspondent (f) obtenir l’autorisation de supérieure la direction avant d’établir de nouvelles relations de correspondance bancaire ; et (g) no kumenya neza inshingano z’ikigo kugirana bigiye imikoranire ku byerekeranye no gukumira iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. (g) understand anti-money the laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction responsibilities of respondent institution. (g) comprendre les responsabilités du correspondant en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive. (2) Ku byerekeranye na amafaranga inyuzwaho kwishyurana, kigomba kumenya niba cy’imari imikoranire: cyasabye ikigo konti yo cy’imari ikigo kugirana (2) In relation to a payable-through account, a financial institution must ensure respondent institution: that the (2) En ce qui concerne les comptes de passage, l’institution financière doit avoir le correspondant: l’assurance que (a) cyarakoresheje ubushishozi ku mukiriya ku byerekeranye n’abakiriya bacyo bashobora (a) has conducted customer due diligence on its customers that have direct access to the account (a) a appliqué des mesures de vigilance à ses clients ayant un accès direct aux comptes de la 70 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 of the correspondent bank; banque correspondante; (b) has implemented mechanisms for ongoing monitoring with respect to its customers; (b) a mis en œuvre des mécanismes surveillance continue à de l’égard de ses clients ; (c) is able relevant to provide diligence due customer information upon request to the correspondent bank; (d) has ensured that the beneficial owner has been appropriately identified in case of trusts or legal arrangements. (c) est en mesure de fournir les informations pertinentes sur les mesures de vigilance relatives à la clientèle, sur demande de la banque correspondante ; (d) s’est assurée que le bénéficiaire effectif a été identifié d’une manière appropriée dans le cas de fiducies ou de constructions juridiques. kugera mu buryo butaziguye kuri konti y’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (b) cyarashyize mu bikorwa uburyo bukoreshwa mu gukurikirana abakiriya bacyo mu buryo buhoraho; (c) gishobora gutanga amakuru akwiye ku byerekeranye n’ubushishozi ku mukiriya kibisabwe n’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (d) cyaritaye ku kureba niba nyawe nyir’umutungo yaramenyekanye uko bikwiye mu gihe bireba ubwizerane cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano. (3) Ikigo cy’imari nticyemerewe cyangwa imikoranire gutangira gukomeza kugirana imikoranire yo mu rwego rw’amabanki n’amabanki ya baringa kandi kigomba kumenya neza ko ikigo cy’imari cyasabye kugirana imikoranire kitemera ko (3) A financial institution is prohibited from entering into, or continuing, correspondent banking relationships with shell banks, and must satisfy financial itself institution does not permit its accounts to be used by shell banks. respondent that 71 (3) Il est à interdit ou relation d’établir une l’institution de financière poursuivre de correspondance bancaire avec des banques fictives et doit s’assurer que le correspondant n’autorise pas des banques fictives à utiliser ses konti zacyo zikoreshwa na banki za baringa.

Ingingo ya 23: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro Article 23: Money or value transfer services Article 23 : Services de transfert de fonds ou autres biens de valeurs Ingingo ya 23: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro (1) Mu rwo kurwanya kurwanya rwego gutera iyezandonke, inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za gutanga ushinzwe kirimbuzi, amakuru utanga serivisi zijyanye n’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro agomba intumwa ye cyangwa kwiyandikisha cyangwa guhabwa uruhushya hakurikijwe amategeko abigenga. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 comptes. Article 23: Money or value transfer services Article 23: Services de transfert de fonds ou autres biens de valeurs (1) Within the context of the fight against money laundering, terrorist financing or financing of the proliferation of weapons of mass destruction, a reporting person that provides money or value transfer services or his or her agent is required to be registered or licensed in accordance with relevant laws. capitaux, (1) Dans le cadre de lutte contre le blanchiment le de financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, une personne déclarante qui fournit des services de transfert de fonds ou de valeurs ou son agent doit être enregistré ou agréé conformément à la législation en la matière. kugenga (2) Amabwiriza y’urwego rufite mu nshingano serivisi ry’amafaranga z’ihererekanya cyangwa undi mutungo w’agaciro agena uburyo n’ibisabwa k’utanga izo serivisi. (2) A regulation of the authority in charge of money or value transfer services determines modalities and requirements for a provider of such services. (2) Un règlement de l’autorité ayant les services de transfert de fonds ou de attributions valeurs les détermine conditions le prestataire de ces services. les modalités et pour requises dans ses

Ingingo ya 24: Ikoranabuhanga rishya Article 24: New technologies Article 24 : Nouvelles technologies ya Ingingo ry’amafaranga ikoranabuhanga 25: Ihererekanya hakoreshejwe Ingingo ya 24: Ikoranabuhanga rishya Article 24: New technologies Article 24 : Nouvelles technologies (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gusuzuma ingorane gutera n’iyezandonke, zijyanye (1) A reporting person must identify and assess laundering, the money terrorist financing or financing of 72 (1) Une personne doit identifier et évaluer les risques de de blanchiment déclarante capitaux, de Official Gazette n° Special of 19/05/2023 proliferation of weapons of mass destruction risks that may arise in relation to the development of new products and new business practices, including new delivery mechanisms, and the use of new technologies for both new and pre-existing products. inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi guterwa zishobora n’itunganywa ry’ibicuruzwa bishya n’imikorere mishya yo mu rwego rw’ubucuruzi irimo n’uburyo bwo gutanga ibyo bicuruzwa n’ikoreshwa ku ry’ikoranabuhanga bicuruzwa n’ibyari bisanzweho. bishya rishya de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes destruction massive pouvant résulter du développement de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris de nouveaux mécanismes les de l’utilisation distribution technologies nouvelles en lien avec de nouveaux produits ou les produits préexistants. et (2) Ushinzwe gutanga amakuru (2) A reporting person must: (2) Une personne déclarante doit: agomba: (a) gukora isesengura ry’ingorane mbere yo gushyira ku isoko cyangwa ibyo imigenzereze bicuruzwa, n’ikoranabuhanga; gukoresha (b) no gufata ingamba zikwiye zo guhangana no kugabanya izo ngorane. Ingingo ya ry’amafaranga ikoranabuhanga 25: Ihererekanya hakoreshejwe (a) undertake the risk assessments prior to the launch or use of such products, and technologies; and practices (a) évaluer les risques avant le lancement ou l’utilisation de ces produits, et technologies; et pratiques (b) take appropriate measures to manage and mitigate the risks. (b) prendre des appropriées pour gérer atténuer ces risques. mesures et

Article 25: Wire transfers Article 25 : Virements électroniques 4 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Article 25: Wire transfers Article 25 : Virements électroniques (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kureba ihererekanya niba ry’amafaranga imbere mu gihugu (1) A reporting person must ensure that domestic or cross-border wire transfers equal to or above the 73 (1) Une personne déclarante doit virements internes s’assurer électroniques que les Official Gazette n° Special of 19/05/2023 cyangwa hanze yacyo hakoreshejwe ikoranabuhanga angana cyangwa ari hejuru y’ikigero cyagenwe ryujuje ibisabwa. threshold set by the Centre fulfil the requirements. transfrontaliers égaux ou supérieurs au le Centre fixé par remplissent les conditions requises. seuil y’Urwego (2) Amabwiriza ikigero n’ihererekanya hakoreshejwe ikoranabuhanga. agena bijyanye ry’amafaranga n’ibisabwa (2) A regulation of the threshold the Centre and to wire relating determines requirements transfers. (2) Un règlement du Centre détermine le seuil et les conditions requises en virements rapport électroniques. avec les

Ingingo ya 26: Kwifashisha undi muntu Article 26: Reliance on a third party Article 26 : Recours à un tiers Ingingo ya 26: Kwifashisha undi muntu Article 26: Reliance on a third party Article 26 : Recours à un tiers (1) Ushinzwe amakuru gutanga ashobora kwifashisha undi muntu mu gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya nk’uko biteganywa mu ngingo ya 12(1)(a), (c) na (d) y’iri tegeko cyangwa gutangiza imikoranire hitawe kuri ibi bikurikira: (1) A reporting person may rely on a third party to perform customer due diligence measures as provided for by Article 12(1)(a), (c) and (d) of this Law or to introduce business, subject to the following: (a) nta gukeka ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; cyangwa (a) there is no suspicion of money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction; (1) Une personne déclarante peut recourir à un tiers pour s’acquitter des mesures de vigilance relatives à la clientèle prévues par l’article 12(1)(a), (c) et (d) de la présente loi ou pour jouer le rôle d’apporteur d’affaires, sous réserve de ce qui suit: (a) il n’existe aucun soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) ushinzwe amakuru gutanga agomba guhita abona amakuru ya ngombwa akenewe ajyanye no gukoresha ubushishozi ku (b) a reporting immediately necessary concerning person must the obtain information due customer (b) une personne déclarante doit les obtenir informations nécessaires d’un tiers y compris l’identité de immédiatement 74 mukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe afitwe n’undi muntu; (c) ushinzwe amakuru gutanga agomba gufata ingamba zikwiye zimufasha kumenya neza ko undi muntu – (i) atanga bidatinze kopi z’amakuru y’umwirondoro n’izindi nyandiko za ngombwa zijyanye n’ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya abisabwe; (ii) akorera mu gihugu gifite ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko cyangwa akurikiza ry’igihugu itegeko riteganya ibisabwa bimeze kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko; bimeze (iii) agengwa n’amabwiriza, agenzurwa cyangwa akurikiranwa ko yubahiriza ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kandi inyandiko kubika yarashyizeho zigamije ingamba kubahiriza ibi bisabwa. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 the diligence measures from third party including the identity of each customer and beneficial owner; chaque client et bénéficiaire effectif en rapport avec les mesures de vigilance relatives à la clientèle ; (c) a reporting person must take adequate steps to satisfy itself that the third party – (c) une personne déclarante doit prendre des mesures adéquates pour s’assurer que le tiers – (i) provides copies of identification data and other documentation relevant relating to customer due diligence requirements upon request without delay; (ii) is established in a State or is subject to the jurisdiction of a State with customer due diligence requirements equivalent to those specified in this Law; (iii)is regulated, and supervised or monitored for, and has measures for in compliance with, customer due diligence and record- keeping requirements. place 75 (i) fournit, sur demande et sans délai, les copies des données d’identification autres documents pertinents liés au devoir de vigilance relatif à clientèle ; et (ii) est établi dans un État ou il est soumis à la juridiction d’un État ayant des mesures de vigilance la clientèle équivalentes à celles spécifiées par la présente loi ; relatives à (iii)est à soumis contrôle une réglementation et fait l’objet d’un d’une surveillance, et qu’il a pris des mesures visant à respecter l’obligation vigilance de relative à la clientèle et aux ou Official Gazette n° Special of 19/05/2023 obligations de conservation des documents. (2) Ku ushinzwe gutanga amakuru wifashisha undi muntu bari mu itsinda ry’ibigo by’imari rimwe, inzego zibifitiye ububasha zishobora gufata ko ibisabwa bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo byubahirizwa mu bihe bikurikira: (2) For a reporting person relying on a third party that is part of the same financial competent group, authorities may consider that the requirements under Paragraphs (1) of the following circumstances: this Article are met in (a) itsinda by’imari ry’ibigo rikoresha ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko, na gahunda iyezandonke, zo kurwanya iterabwoba gutera inkunga cyangwa ikwirakwiza za kirimbuzi hakurikijwe ibisabwa; ry’intwaro inkunga gutera (b) ishyirwa mu mu bikorwa ry’ibisabwa rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko na gahunda iyezandonke, zo kurwanya inkunga gutera kurwanya iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza inkunga (a) the financial group applies customer due diligence and record-keeping requirements, and programmes against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction in accordance the requirements; with (b) the implementation of the customer due diligence and record-keeping requirements and programmes against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction is supervised at the financial group 76 groupe financier, (2) Lorsqu’une personne déclarante a recours à un tiers faisant partie du même les autorités peuvent compétentes considérer que les obligations du paragraphe (1) du présent article sont les circonstances suivantes : satisfaites dans (a) le groupe financier applique des mesures de vigilance relatives à la clientèle et des obligations de conservation des documents et des programmes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération armes de destruction des massive aux conformes exigences ; (b) la mise en œuvre des mesures de vigilance relatives à la clientèle, des obligations de conservation des des programmes de lutte contre le le blanchiment de capitaux, financement du terrorisme ou le financement de la prolifération documents et Official Gazette n° Special of 19/05/2023 level by a competent authority; za kirimbuzi ry’intwaro rwego rigenzurirwa rw’itsinda ry’ibigo by’imari n’urwego rubifitiye ububasha; ku (c) ingorane zo mu rwego rwo hejuru mu gihugu zigabanywa mu buryo bukwiye na politiki z’itsinda kurwanya zo iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa ikwirakwiza inkunga gutera ry’intwaro za kirimbuzi. (c) a higher jurisdiction risk is adequately mitigated by the group’s policies of anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction. armes de destruction des massive est contrôlée au niveau du groupe financier par une autorité compétente ; (c) un risque lié à un pays à risque plus élevé est atténué de manière satisfaisante par les politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. (3) Kwifashisha undi muntu ntibikuraho ushinzwe amakuru gutanga inshingano yo gukoresha ingamba z’ubushishozi ku mukiriya. (3) Reliance on a third party does not relieve a reporting person from the obligation to apply customer due diligence measures. (3) Le recours à un tiers ne dispense pas la personne déclarante de son obligation d’appliquer les mesures de vigilance relatives à la clientèle.

Ingingo ya 27: Ubugenzuzi bw’imbere Article 27: Internal controls Article 27 : Contrôles internes Ingingo ya 27: Ubugenzuzi bw’imbere Article 27: Internal controls Article 27 : Contrôles internes gutanga amakuru agomba Ushinzwe gushyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi kurwanya bw’imbere hagamijwe iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zijyanye n’ingorane zagaragaye n’imiterere n’ingano by’ubu vcuruzi. Izo gahunda harimo izi zikurikira: A reporting person must implement internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, with regard to the risks identified and the nature and size of the business. Such programmes include the following: 77 financement du La personne déclarante doit mettre en œuvre des programmes de contrôle interne de lutte contre le blanchiment de capitaux, le le financement de la prolifération des armes de destruction massive, qui prennent en compte les risques identifiés et la nature et la dimension de l’activité commerciale. Ces programmes incluent les suivants : terrorisme et (a) gushyiraho politiki bw’imikorere bw’imbere harimo: n’uburyo by’ubugenzuzi (i) uburyo bwo gucunga ry’ibisabwa harimo umukozi iyubahirizwa rwego ku tegeko, iyubahirizwa n’iri gushyiraho ushinzwe ry’ibisabwa rw’ubuyobozi; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (a) put in place policies and procedures of internal controls, including: (a) mettre en place les politiques et les procédures des contrôles internes, y compris: (i) management arrangements for the the compliance with provisions of this Law, including the appointment of a compliance officer at the management level; (i) des dispositifs de contrôle de la conformité avec les dispositions de la présente loi, y compris la désignation d’un responsable de la conformité au niveau de la direction ; bwo (ii) uburyo gutoranya abakozi hagamijwe gushyiraho abakozi bujuje ibisabwa. (ii) screening procedures to ensure standards when hiring high employees; (ii) des procédures de sélection garantissant le recrutement des employés selon des critères exigeants ; (b) gahunda y’amahugurwa y’abakozi (b) an ongoing employee training (b) un programme de formation ihoraho; programme; continue des employés ; (c) ubugenzuzi bwigenga bwo (c) an independent audit to test the (c) une fonction d’audit indépendante gusuzuma uburyo bw’imikorere. system. pour tester le système. Article 27 of this Law as well as the following: (a) policies and procedures for sharing information required for the purposes of customer due diligence and money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass risk destruction management; (b) measures for ensuring that group level compliance, audit and anti- money laundering, countering terrorist the financing financing of proliferation of weapons of mass destruction functions have the power to request and obtain customer, account transaction information from branches and and and 79 financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe financier qui doivent s’appliquer à toutes les succursales et filiales du groupe financier. Ces programmes doivent comprendre les mesures visées à l’article 27 de la présente loi ainsi que ce qui suit: (a) les politiques et procédures de partage d’informations requises au sein du groupe aux fins du devoir de vigilance relatif à la clientèle et de la gestion du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) les mesures visant à garantir que les fonctions de conformité, d’audit et de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe sont habilitées à demander et à obtenir des informations sur les clients, les Official Gazette n° Special of 19/05/2023 subsidiaries; comptes et les opérations auprès des succursales et des filiales ; bishamikiye guhabwa n’ibigo itsinda yerekeranye ndetse konti by’ubucuruzi; n’amashami ku ry’imari amakuru n’umukiriya, n’ibikorwa (c) ingamba zijyanye no kugira gukoresha no ibanga amakuru no kwirinda ko hari uwagira amakenga; asangiwe (c) measures for safeguarding the confidentiality and use of the shared information as well as preventing tipping-off; byo (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora ku buryo amashami ye n’ibigo afitemo imigabane myinshi bimushamikiyeho hanze bishyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye n’ibisabwa mu gihugu cye, igihe hari ibisabwa by’ibanze biri ku kigero cyoroheje ugereranyije n’ibyo amategeko yo mu gihugu cye yemera. or financing (2) A reporting person must ensure that its foreign branches and majority- owned subsidiaries apply internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist of financing proliferation of weapons of mass destruction that are consistent with the home country requirements, where the minimum requirements of the host country are less strict than those of the home country, to the extent that host country laws and regulations permit. (c) les mesures visant à préserver la l’utilisation informations échangées, la confidentialité et des ainsi divulgation; prévenir qu’à (2) La contre capitaux, déclarante ses ses personne doit s’assurer que succursales à et étrangères filiales participation majoritaire appliquent des programmes de contrôles le lutte de internes blanchiment le de financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, lorsque les exigences minimales du pays d’accueil sont moins strictes que celles du pays d’origine, dans la mesure où les lois et règlements du pays d’accueil le permettent. (3) Iyo igihugu cyakiriye amashami (3) If the host country of branches and (3) Si le pays d’accueil des succursales 80 kurwanya n’ibigo bishamikiye ku matsinda y’ibigo by’imari kitemera ishyirwa mu bikorwa mu buryo bukwiye ry’ingamba z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye n’ibisabwa mu gihugu y’ibigo ayo matsinda by’imari akoreramo, ayo matsinda y’ibigo by’imari agomba gufata ingamba z’inyongera zikwiye zo zijyanye gucunga ingorane n’iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi no kubimenyesha abagenzuzi bo mu gihugu bakomokamo. gutera (4) Ibisabwa bivugwa muri iyi ngingo ni nabyo byubahirizwa n’ushinzwe ikigo gutanga cy’imari ufite imiterere nk’iy’itsinda ry’ibigo by’imari. amakuru utari Official Gazette n° Special of 19/05/2023 or financing subsidiaries does not permit the proper implementation of internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist of financing proliferation of weapons of mass destruction that are consistent with the home country requirements, financial apply appropriate additional measures to manage laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction risks and inform their home supervisors. groups must the money capitaux, et filiales ne permet pas la mise en œuvre adéquate de programmes de contrôles internes de lutte contre le blanchiment le de financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, les groupes financiers doivent appliquer des mesures supplémentaires appropriées pour gérer les risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération de des d’en destruction massive informer les autorités de contrôle du pays d’origine. armes et (4) The requirements referred to in this Article are also applicable to a is not a reporting person who financial the structure of a financial group. institution but has (4) Les exigences visées au présent article s’appliquent également à une personne déclarante qui n’est pas une institution financière mais qui a la structure d’un groupe financier.

Ingingo ya 28: Ubugenzuzi bw’imbere mu matsinda y’ibigo by’imari, amashami n’ibigo bishamikiye ku bigo byo hanze y’igihugu Article 28: Internal controls in financial groups, foreign branches and subsidiaries Article 28 : Contrôles internes dans des groupes financiers, succursales et filiales à l’étranger Ingingo ya 28: Ubugenzuzi bw’imbere mu matsinda y’ibigo by’imari, amashami n’ibigo bishamikiye ku bigo byo hanze y’igihugu Article 28: Internal controls in financial groups, foreign branches and subsidiaries Article 28 : Contrôles internes dans des groupes financiers, succursales et filiales à l’étranger (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyira mu bikorwa gahunda z’ubugenzuzi bw’imbere hagamijwe kurwanya iyezandonke, kurwanya (1) A reporting person must implement control group-wide programmes for the fight against terrorist laundering, money internal (1) une personne déclarante doit mettre en œuvre des programmes de contrôles internes de lutte contre le le de blanchiment capitaux, 78 rwego gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za rw’itsinda kirimbuzi ku ry’ibigo zigomba by’imari gukoreshwa ku mashami yose no ku bigo bishamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari. Izi gahunda zigomba kuba zirimo ingamba zivugwa mu ngingo ya 27 y’iri tegeko kimwe n’izi zikurikira: (a) politiki n’uburyo bukurikizwa mu guhanahana amakuru asabwa ku mpamvu z’ubushishozi ku mukiriya n’iz’imicungire y’ingorane zishingiye ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga no ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; gutera (b) ingamba zigamije gutuma abakozi bashinzwe iyubahirizwa, ubugenzuzi no iyezandonke, kurwanya inkunga kurwanya gutera no iterabwoba gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego bagira rw’itsinda ububasha bwo gusaba no Official Gazette n° Special of 19/05/2023 or financing of financing proliferation of weapons of mass destruction which must be applicable to all branches and majority-owned subsidiaries of the financial group. These programmes must include the measures set out in

Ingingo ya 29: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye Article 29: Higher risk countries Article 29 : Pays présentant un risque plus élevé Ingingo ya 29: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye Article 29: Higher risk countries Article 29 : Pays présentant un risque plus élevé (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku mukiriya buhanitse, bujyanye n’ingorane, (1) A reporting person must apply diligence, to risks, enhanced proportionate due to the (1) La personne doit appliquer des mesures de vigilance aux renforcées, proportionnées déclarante 81 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 yo mu by’ubucuruzi ibikorwa n’imikoranire rwego rw’ubucuruzi n’umuntu ukomoka mu bihugu bigaragaramo ingorane zikomeye byagaragajwe n’Akanama nshingwabikorwa mu by’imari. relationships and business transactions with natural and legal persons, financial including institutions from countries for which this is called for by the Financial Action Task Force. risques, dans ses relations d’affaires et opérations avec des personnes physiques et morales, y compris des institutions financières de pays pour le Groupe d’Action lesquels Financière appelle à le faire. cyangwa (2) Amabwiriza y’Urwego, bisabwe n’Akanama nshingwabikorwa mu by’imari rubyibwirije, ashobora kugena ingamba zikwiye zo gukumira ingorane zikomoka mu bihugu ingorane bigaragaramo zikomeye. (2) A regulation of the Centre may countermeasures determine proportionate to the risks emanating from high-risk jurisdictions when called upon to do so by the Financial Action Task Force or independently of any call to do so. (2) Un règlement du Centre peut contre-mesures déterminer des proportionnées aux risques émanant risque juridictions à haut des d’Action le Groupe lorsque Financière l’appelle à le faire ou indépendamment de tout appel. (3) Urwego rugomba kumenyesha no gutanga inama k’ushinzwe gutanga amakuru ku byuho bigaragara mu buryo bwo kurwanya iyezandonke, inkunga gutera kurwanya iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu bindi bihugu.. (3) The Centre must notify, and provide advice to, a reporting person of concerns about weaknesses in anti- money countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction other systems countries. laundering, of conseils (3) Le Centre doit informer et donner des la personne à déclarante sur les préoccupations suscitées par les défaillances des le dispositifs de blanchiment le de financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive d’autres pays. lutte contre capitaux,

Ingingo ya 30: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa Article 30: Reporting of a suspicious transaction Article 30 : Déclaration d’une opération suspecte Ingingo ya 30: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa Article 30: Reporting of a suspicious transaction Article 30 : Déclaration d’une opération suspecte (1) Iyo ushinzwe gutanga amakuru impamvu aketse cyangwa afite zituma amafaranga akeka cyangwa undi mutungo ari indonke ko (1) If a reporting person suspects or to reasonable grounds has suspect that funds or property are the proceeds of crime, related or (1) Lorsqu’une personne déclarante a des motifs soupçonne ou raisonnables de soupçonner que des fonds ou autres biens sont les 82 aho bifite zikomoka ku cyaha, bifitanye isano cyangwa bihuriye, bizakoreshwa mu gutera inkunga ibikorwa iterabwoba cyangwa bizakoreshwa by’iterabwoba, n’umuntu ibikorwa ukora by’iterabwoba cyangwa n’agatsiko cyangwa iterabwoba gakora n’abantu batera inkunga iterabwoba, agomba guhita akorera raporo Urwego igaragaza uko gukemanga. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora raporo ku bikorwa byose bikemangwa birimo n’igikorwa cyageragejwe cy’ubucuruzi gukorwa, ngano y’amafaranga gikorwa cy’ubucuruzi. hatitawe y’icyo ku Official Gazette n° Special of 19/05/2023 linked to, or are to be used for, terrorist financing or terrorist acts, or by a terrorist or a terrorist organisation or persons who it must terrorism, finance promptly submit a report setting forth the suspicion to the Centre. (2) A reporting person must report transactions, suspicious all including attempted an transaction, regardless of the amount of the transaction. produits du crime, liés au crime ou doivent être utilisés pour le financement du terrorisme ou terroristes, ou par un d’actes organisation une terroriste, terroriste ou les personnes qui financent le terrorisme, elle doit une immédiatement déclaration d’opération suspecte auprès du Centre. faire (2) La toutes personne déclarante doit déclarer les opérations suspectes, y compris les tentatives d’opérations suspectes, quel que soit le montant de l’opération. (3) Urwego rugena uburyo n’igihe ntarengwa cyo kuba rwashyikirijwe raporo ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa.

Ingingo ya 31: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga Article 31: Reporting of a cash transaction or wire transfers Article 31 : Déclaration d’opération en espèces ou de virements électroniques Ingingo ya 31: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba ibi raporo kuri guha Urwego bikurikira: (3) The Centre determines modalities and time limits for report of submission of a suspicious transactions. (3) Le Centre détermine les modalités et les délais de soumission de la déclaration d’opérations suspectes. Article 31: Reporting of a transaction or wire transfers cash Article 31 : Déclaration d’opération en espèces ou de virements électroniques (1) A reporting person must submit to the Centre a report on the following: (1) Une personne déclarante doit faire au Centre une déclaration sur ce qui suit: 83 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (a) a cash transaction or domestic or cross-border wire transfers equal to or above the threshold, in accordance with modalities and time limits provided for; (a) une opération en espèces ou des virements électroniques internes transfrontaliers égaux ou supérieurs au seuil spécifié, selon les modalités et les délais prévus ; the (b) a transaction that has a monetary specified value below threshold, if that transaction is one of the other transactions that are related or appear to be related, and the sum of all such transactions has a value equal to or greater than such threshold. (b) une opération qui a une valeur monétaire inférieure au seuil spécifié, si cette opération est l’une des autres opérations qui sont liées ou semblent être liées, et la somme de toutes ces opérations a une valeur égale ou supérieure à ce seuil. (a) igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga ry’imbere cyangwa hanze hakoreshejwe y’igihugu ikoranabuhanga ari ku kigero kingana cyangwa kiri hejuru buryo y’icyagenwe, mu n’igihe biteganyijwe; (b) igikorwa cy’ubucuruzi gifite agaciro k’amafaranga ari munsi y’ikigero cyagenwe, iyo icyo gikorwa ari kimwe mu bindi bikorwa bifitanye isano cyangwa bisa naho isano, bifitanye kandi cyabyo byose igiteranyo kangana gifite cyangwa icyo kigero. karenga agaciro y’Urwego cy’amafaranga, byo (2) Amabwiriza agena uburyo ikigero n’igihe kumenyekanyisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe ihererekanya kashi ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga. cyangwa (2) A regulation the Centre of determines the threshold, modalities and time limits for the reporting of cash transactions or wire transfers. (2) Un règlement du Centre détermine le seuil, les modalités et les délais de déclaration d’opérations en espèces virements ou électroniques. de 84 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 32: Kudatangaza igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe Article 32: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability Article d’une 32 : Non-divulgation opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilités Ingingo ya 32: Kudatangaza igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe Article 32: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability Article 32 : Non-divulgation d’une opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilités (1) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru be n’abandi bakozi be babujijwe gutangaza ko raporo cy’ubucuruzi y’igikorwa amakuru gikemangwa yashyikirijwe bifitanye Urwego. cyangwa isano (1) A reporting person, a member of its Board of Directors, senior managers and other employees are prohibited to disclose the fact that a suspicious transaction related report information has been filed with the Centre. or be n’abandi (2) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru bakozi ntibakurikiranwaho icyaha cyangwa ngo baryozwe indishyi z’akababaro bitewe no kurenga ku mabwiriza yo kudatangaza amakuru biteganyijwe mu itegeko, mu masezerano, mu mabwiriza y’ubugenzuzi cyangwa yo mu rwego rw’ubutegetsi, iyo bakoreye Urwego raporo y’ibyo bakemanga batagambiriye inabi. (2) A reporting person, a member of its Board of Directors, senior managers and other employees are not liable for criminal and civil liability for restriction on breach of disclosure of information imposed by contract or by a legislative, administrative regulatory, or their report they provision, suspicions in good faith to the Centre. any if (1) Il est interdit à une personne déclarante, à un membre de son Conseil d’administration, à ses cadres supérieurs et à ses autres employés de divulguer qu’une déclaration d’une des opération suspecte été informations déposées auprès du Centre. ou ont connexes supérieurs et (2) Une personne déclarante, un membre de son Conseil d’administration, ses cadres ses autres employés ne sont pas responsables, tant au pénal qu’au civil, de la violation de toute restriction à la divulgation d’informations imposée par contrat ou par une disposition ou législative, administrative, s’ils déclarent de bonne foi leurs soupçons au Centre. réglementaire (3) Kurengerwa bivugwa mu gika cya (2) cy’iyi ngingo kubaho kabone n’iyo urengerwa yaba atari azi neza icyaha cyari kirimo gukorwa icyo ari cyo kandi bitabaye ngombwa ko (3) The protection under Paragraph (2) of this Article is available even if he or she did not know precisely what the underlying criminal activity was, and regardless of whether illegal (3) La protection prévue au paragraphe (2) du présent article est disponible même s’il ne savait pas précisément quelle était l’activité criminelle sous- jacente, et indépendamment du fait 85 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 igikorwa kinyuranye n’amategeko cyaba cyarabayeho. activity actually occurred. l’activité que effectivement produite. illégale se soit ya 33: Ingingo Kugaragaza nyir’umutungo nyawe w’umuryango cyangwa ufite w’ubwumvikane ku masezerano ubuzimagatozi bushingiye

Ingingo ya 33: Kugaragaza nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano Article 33: Transparency of beneficial ownership of a legal person or legal arrangement Article 33 : Transparence du bénéficiaire effectif d’une personne morale ou construction juridique Article 33: Transparency of beneficial ownership of a legal person or legal arrangement 33 : Article du bénéficiaire effectif d’une personne morale ou construction juridique Transparence Urwego rufite mu nshingano kwandika imiryango ifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano rugomba kuba rufite amakuru anoze, y’ukuri kandi agendanye n’igihe kuri nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzimagatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano. Ayo makuru agomba kugerwaho n’uyakeneye mu buryo bwihuse. The authority in charge of registration of legal persons or legal arrangements must ensure that it maintains adequate, accurate and updated information on the beneficial ownership of a legal person or legal arrangement. That information must be publicly available in a timely manner. L’autorité chargée de l’enregistrement des personnes morales ou des constructions juridiques doit s’assurer qu’elle conserve des informations adéquates, précises et à jour sur le bénéficiaire effectif d’une personne morale ou d’une construction juridique. Ces informations doivent être mises à la disposition du public en temps opportun. Ingingo ya amafaranga 34: Umuntu utwaye

Ingingo ya 34: Umuntu utwaye amafaranga Article 34: Cash courier Article 34 : Passeur de fonds Article 34: Cash courier Article 34 : Passeur de fonds (1) Umuntu uvuye, unyuze cyangwa winjiye mu Rwanda afite cyangwa atwaye amafaranga yaba kashi inyandiko cyangwa mvunjwafaranga zishyurwa uzifite bifite agaciro kangana cyangwa karenze cyashyizweho agomba kubimenyekanisha cyangwa kubitangariza urwego rubifitiye ububasha. ikigero Rwanda carrying (1) A person who leaves, transits or enters or transporting currency or bearer negotiable instruments of a value equal to or exceeding a pre-set threshold must declare or disclose them to the competent authority. (1) Une personne qui quitte, transite ou entre au Rwanda en portant ou transportant des espèces ou des instruments négociables au porteur d’une valeur égale ou supérieure au seuil préalablement déterminé doit les déclarer ou les divulguer à l’autorité compétente. 86 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (2) Amabwiriza y’Urwego ashyiraho ikigero cy’amafaranga n’ibisabwa no kumenyekanisha bijyanye bikorwa gutangaza cyangwa n’utwaye amafaranga n’ibihano bijyanye no kutabyubahiriza. of (2) A regulation of the Centre sets the and courier and to non- threshold requirements declaration sanctions compliance thereof. currency cash disclosure relation for or in (2) Un règlement du Centre fixe le seuil de fonds et les obligations pour la déclaration ou la divulgation faite par le passeur de fonds et les sanctions en rapport au non-respect y relatif.

Ingingo ya 35: Kubika imibare Article 35: Keeping statistics Article 35 : Tenue des statistiques 5 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Ingingo ya 35: Kubika imibare Article 35: Keeping statistics Article 35 : Tenue des statistiques (1) Hagamijwe imikorere myiza kandi inoze yo gukumira iyezandonke, kurwanya inkunga gutera iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza za zibifitiye inzego kirimbuzi, ububasha zigomba kubika imibare yerekeye– ry’intwaro (a) raporo gikorwa ku cy’ubucuruzi bikemangwa zakiriwe n’izakwirakwijwe; (b) iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza inkunga kirimbuzi ry’intwaro byakorewe iperereza, ibyakurikiranywe n’ubushinjacyaha n’abahamwe n’ibyaha; za of the countering (1) For the purpose of effectiveness and anti-money efficiency terrorist laundering, financing or financing of the proliferation of weapons of mass competent systems, destruction authorities must keep statistics related to – (1) Aux fins de l’efficacité et de l’effectivité des systèmes de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, les autorités compétentes doivent tenir les statistiques sur – (a) suspicious transaction reports received and disseminated; (b) money or laundering, terrorism financing of proliferation of weapons of mass investigations, destruction prosecutions and convictions; financing (a) les déclarations d’opérations et reçues suspectes disséminées ; liées (b) les enquêtes, poursuites et condamnations au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive ; 87 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (c) amafaranga cyangwa undi byahagaritswe, mutungo byafatiriwe n’ibyanyazwe; (c) funds or other assets frozen, (c) les fonds ou autres biens gelés, seized and confiscated; saisis ou confisqués ; (d) ubufatanye mu by’amategeko busabe bwakozwe cyangwa mpuzamahanga n’ubwakiriwe. ubundi (d) mutual legal assistance or other international requests for co- operation made and received. (d) l’entraide judiciaire ou autres internationales de et formulées demandes coopération reçues. (2) Urwego rugomba guhuriza hamwe (2) The Centre must centralise accurate imibare nyayo kandi ihujwe n’igihe. and updated statistics. (2) Le Centre doit centraliser statistiques précises et à jour. les

Ingingo ya 36: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Article 36: Guidance and feedback Article 36 : Lignes directrices et retour d’informations Ingingo ya 36: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Article 36: Guidance and feedback Article 36 : Lignes directrices et retour d’informations zahawe hagamijwe Urwego rubifitiye ububasha n’urwego rugenzura zigomba gushyiraho imirongo ngenderwaho no kugaragaza icyo zivuga ku makuru gufasha ushinzwe gutanga amakuru gushyira mu bikorwa ingamba zo mu rwego rw’igihugu iyezandonke, kurwanya zijyanye iterabwoba kurwanya gutera cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, by’umwihariko, gutahura no gutanga amakuru ku bikorwa by’ubucuruzi bikemangwa. inkunga inkunga no The supervisory authority must establish guidelines and provide feedback to assist a reporting person in applying national anti- money terrorist laundering, countering financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction measures, and in particular, in detecting and reporting suspicious transactions. et un assurer L’autorité de contrôle doit établir des lignes directrices retour d’informations qui aident une personne déclarante dans l’application des mesures nationales de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, et, en particulier, à détecter les opérations suspectes. et déclarer

Ingingo ya 37: Inama Mpuzabikorwa Article 37: Coordination Council Article 37 : Conseil de coordination Ingingo ya 37: Inama Mpuzabikorwa Article 37: Coordination Council Article 37 : Conseil de coordination (1) Inama Mpuzabikorwa ihuza ibikorwa (1) The Coordination Council ensures (1) Le Conseil de coordination assure la 88 gukumira kurwanya byo iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. no gutera Official Gazette n° Special of 19/05/2023 the coordination of efforts to prevent and counter money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction coordination des efforts de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. (2) Iteka rya Perezida rigena inshingano z’Inama Mpuzabikorwa. (2) A presidential Order determines responsibilities of the Coordination Council. (2) Un arrêté présidentiel détermine les attributions du Conseil de coordination.

Ingingo ya 38: Inshingano z’urwego rufite mu cyangwa gukurikirana icyaha nshingano kugenza Article 38: Responsibilities of the authority in charge of investigation and prosecution Article 38 : Attributions de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale Ingingo ya 38: Inshingano z’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Article 38: Responsibilities of the authority in charge of investigation and prosecution Article 38 : Attributions de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale icyaha gukurikirana Urwego rufite mu nshingano kugenza rufite cyangwa inshingano zikurikira mu bijyanye no kurwanya iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera gutera inkunga inkunga za kirimbuzi: iterabwoba ikwirakwiza ry’intwaro cyangwa the has The authority in charge of investigation and following prosecution responsibilities with regard to anti-money laundering and associated predicate offence, counter terrorist financing or financing of proliferation of mass of weapons destruction: L’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale a les attributions suivantes en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux sous-jacente l’infraction associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive: et (a) gukurikirana iyezandonke ko n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi iperereza mu buryo bikorwaho imirongo bunoze yatanzwe na politiki z’igihugu; hakurikijwe (a) to ensure that money laundering and associated offence, predicate terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction offences are properly investigated, within the framework of national policies; (a) s’assurer que le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive font l’objet d’enquêtes satisfaisantes, dans le cadre des politiques nationales; 89 inkunga (b) gukora iperereza ku cyaha cyose kijyanye n’iyezandonke, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu gihe cy’iperereza ku cyaha cyo mu rwego rw’imari cyangwa kohereza ikirego rubifite mu rwego mu nshingano kugira ngo rukomeze iryo perereza, hatitawe icyaha cy’ibanze cyabereye; rundi aho (c) kumenya byihuse, gushakisha, guhagarika no gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo bishobora kuba byanyagwa cyangwa bikekwa ko ari indonke zikomoka ku cyaha. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 or financing (b) to carry out investigation of any related money laundering, terrorist financing of proliferation of weapons of mass a destruction offences during parallel financial investigation, or refer the case to another agency to follow up with such investigations, regardless of where the predicate offence occurred; (b) effectuer l’enquête de toute infraction liée au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive au cours d’une enquête financière parallèle, ou de confier l’affaire à une autre entité compétente qui assurera le suivi de ces enquêtes, quel que soit le lieu où s’est produite l’infraction sous-jacente ; (c) to expeditiously identify, trace and initiate freezing and seizing of funds or other assets that may become is subject suspected of being proceeds of crime. to confiscation, or rapidement (c) identifier, dépister et déclencher le plus les procédures de gel ou de saisie de fonds ou autres biens susceptibles d’être soumis à confiscation, ou suspectés d’être le produit d’un crime. possible

Ingingo ya 39: Ububasha bw’urwego rufite mu cyangwa gukurikirana icyaha nshingano kugenza Article 39: Powers of the authority in charge of investigation and prosecution Article 39 : Pouvoirs de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale Ingingo ya 39: Ububasha bw’urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana icyaha Article 39: Powers of the authority in charge of investigation and prosecution Article 39 : Pouvoirs de l’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale icyaha, gukurikirana Urwego rufite mu nshingano kugenza cyangwa rufite ububasha bukurikira mu bijyanye no kurwanya iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, kurwanya gutera gutera inkunga za inkunga kirimbuzi: iterabwoba ikwirakwiza ry’intwaro cyangwa The authority in charge of investigation and prosecution has the following powers with laundering and regard to anti-money counter associated predicate offence, terrorist of financing proliferation of mass destruction: of weapons financing or L’autorité chargée d’enquêtes ou de poursuite pénale dispose des pouvoirs suivants en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou la prolifération des armes de destruction massive: financement de le 90 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (a) kubona inyandiko zose za ngombwa n’amakuru; (a) to obtain access to all necessary documents and information; (a) avoir accès à tous les documents et informations nécessaires; (b) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru cyangwa undi muntu gutanga inyandiko bafite; (b) to compel the production of records held by a reporting person or another person; (b) obliger la production de documents détenus par une personne déclarante ou une autre personne ; (c) gusaka ahantu, abantu, ibintu (c) to search an area, persons, (c) fouiller un quartier, les personnes, les n’inyubako; property and premises; biens et les locaux ; (d) gufata imvugo z’abatangabuhamya, iz’abakekwa n’iz’abahohotewe; (d) to take statements from witness, (d) recueillir les dépositions des témoins, suspects and victims; des suspects et des victimes ; (e) gufatira no gukusanya ibimenyetso; (e) to seize and obtain evidence; (e) saisir et obtenir des preuves ; (f) kumenyera igihe niba umuntu afite cyangwa agenzura konti; (f) to identify, in a timely manner, whether a person holds or controls an account; (f) déterminer en temps opportun si une personne détient ou contrôle un compte ; (g) kumenya amakuru ku mafaranga cyangwa undi mutungo by’umuntu batabanje kubimenyesha nyirabyo; (g) to identify funds or other assets without prior notification to the owner; (g) identifier les fonds ou autres biens au notification préalable sans propriétaire ; (h) gusaba amakuru yose y’ingenzi (h) to ask for all relevant (h) demander toutes les informations afitwe n’Urwego.. information held by the Centre. pertinentes détenues par le Centre.

Ingingo ya 40: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Article 40: Special investigative techniques Article 40 : Techniques d’enquête spéciales Ingingo ya 40: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Article techniques 40: Special investigative Article 40 : Techniques d’enquête spéciales Urwego rufite mu nshingano kugenza icyaha icyaha cyangwa gukurikirana cy’ibanze cy’iyezandonke n’icyaha The authority in charge of investigation and laundering and prosecution of money terrorist associated predicate offence, L’autorité chargée d’enquêtes et de poursuite pénale en matière de blanchiment de capitaux et d’infraction sous-jacente 91 gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera gutera inkunga inkunga za kirimbuzi rukoresha uburyo bwihariye bwo gukora iperereza burimo – iterabwoba ikwirakwiza ry’intwaro cyangwa Official Gazette n° Special of 19/05/2023 financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction uses special investigative techniques, including – associée, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive utilise les techniques spéciales d’enquête comprenant– (a) gukora iperereza rwihishwa; (a) undercover operations; (a) les opérations sous couverture ; (b) kugenzura itumanaho; (b) intercepting communications; (b) l’interception de communications ; (c) kwinjira mu buryo bukoreshwa na mudasobwa cyangwa ubundi buryo bw’ikoranabuhanga; (c) accessing computer systems or other electronic systems; or (c) l’accès aux systèmes informatiques ou autres systèmes électroniques ; ou (d) cyangwa kugenzura ibigemurwa. (d) controlled delivery. (d) la livraison surveillée.

Ingingo ya 41: rugenzura Inshingano z’urwego Article 41: Responsibilities of supervisory authority Article 41 : Attributions de l’autorité de contrôle Ingingo ya 41: Inshingano z’urwego rugenzura Article 41: Responsibilities of supervisory authority Article 41 : Attributions de l’autorité de contrôle Urwego rugenzura, mu bijyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera gutera inkunga za ry’intwaro inkunga kirimbuzi, rufite inshingano zikurikira: iterabwoba ikwirakwiza cyangwa The supervisory authority with regard to anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of the weapons of mass destruction has following responsibilities: L’autorité de contrôle en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement le financement de la prolifération des armes de destruction massive a les attributions suivantes: terrorisme du ou (a) gukora ngorane amakuru n’itsinda; igenzura k’ushinzwe rwego ku rishingiye ku gutanga rw’ikigo (a) to conduct a risk-based supervision associated with a reporting person at institution level and group-level; (a) mener un contrôle fondé sur les risques d’une personne déclarante au niveau de l’institution et du groupe; (b) kureba ko ushinzwe gutanga (b) to ensure that a reporting person (b) s’assurer qu’une personne 92 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 amakuru yubahiriza ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya inkunga gutera iterabwoba cyangwa gutera inkunga za ikwirakwiza kirimbuzi; ry’intwaro with countering anti-money complies terrorist laundering, financing or financing of the proliferation of weapons of mass destruction requirements; déclarante respecte les obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, du terrorisme ou le financement de la de des prolifération destruction massive; financement armes le (c) gukora ry’ingorane isesengura zijyanye gutera n’iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za gutanga z’ushinzwe kirimbuzi amakuru cyangwa itsinda harimo ingorane zishingiye ku kutubahiriza ibisabwa mu buryo bw’ingarukagihe n’iyo hari ikintu gikomeye kibaye cyangwa mu n’imikorere miyoborere amakuru by’ushinzwe cyangwa by’itsinda; icyahindutse gutanga (d) gushakisha amakuru mu izina ry’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano; (e) gukorana, gufasha no guhanahana z’igihugu iyubahirizwa n’inzego amakuru zishinzwe ry’amategeko; or financing laundering, (c) to conduct the assessment of the terrorist money financing of proliferation of weapons of mass destruction risk profile of a reporting person or group, including the risks of non-compliance, periodically, and when there are major events or developments in the management and operations of the reporting person or group; (c) faire l’évaluation du profil de risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive d’une personne déclarante ou d’un groupe financier y compris le risque de non-conformité, régulièrement et dès que surviennent d’importants événements ou évolutions dans la gestion et les opérations de la personne déclarante ou du groupe financier ; (d) to conduct inquiries on behalf of a (d) Formuler des demandes au nom de foreign counterpart; son homologue étranger ; (e) to cooperate, assist and exchange information with the national law enforcement authorities; (e) coopérer, assister et échanger des les autorités informations avec nationales de poursuite pénale ; (f) gufasha mu rwego rwo guhanahana amakuru n’izindi nzego zigenzura (f) to assist in the context of sharing and information with national (f) assister dans le cadre d’échange d’informations avec les autorités de 93 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 z’imbere mu gihugu n’izo mu mahanga bihuje inshingano; foreign supervisory authorities with similar mission; contrôle nationales et étrangères ayant une mission similaire ; (g) gufata ingamba za ngombwa zo gukumira abanyabyaha cyangwa abo bahuje inyungu kwemererwa gukora umwuga cyangwa kugira cyangwa kuba ba nyir’umutungo nyabo b’igice kinini cy’umutungo cyangwa gukora imirimo y’ubuyobozi mu bikorwa gutanga by’ushinzwe amakuru. (g) to being to take necessary measures prevent criminals or their associates from professionally accredited, or holding or being the beneficial owner of a significant or controlling interest, or holding a management function in a reporting person’s activities. une (g) prendre les mesures nécessaires pour empêcher les criminels ou leurs complices d’accéder au statut de professionnel agréé, ou de participation détenir significative ou de contrôle, de devenir les bénéficiaires effectifs d’une ou d’occuper un poste de direction dans des activités d’une personne déclarante. participation, telle

Ingingo ya 42: Ububasha bw’urwego rugenzura Article 42: Powers of a supervisory authority Article 42 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle UMUTWE WA BYIHARIYE IDAHARANIRA INYUNGU III: KU IBISABWA MIRYANGO CHAPTER SPECIFIC III: REQUIREMENTS ON NON-PROFIT ORGANISATIONS CHAPITRE EXIGENCES III : SPÉCIFIQUES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF Ingingo ya 42: Ububasha bw’urwego rugenzura Article 42: Powers of a supervisory authority Article 42 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle Urwego rugenzura ni rwo rugenzura ko ushinzwe gutanga amakuru yubahiriza rwo kurwanya ibisabwa mu rwego iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Rufite ububasha bukurikira: regard The supervisory authority supervises a reporting person with the compliance with anti-money laundering, countering the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements. It has the following powers: financing and terrorist to L’autorité de contrôle supervise une personne déclarante en ce qui concerne le respect des obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du la terrorisme et prolifération des armes de destruction massive. Elle a des pouvoirs suivants : financement de le (a) gukurikirana no kureba ko ushinzwe gutanga yubahiriza amakuru ibisabwa mu byerekeye kurwanya inkunga iyezandonke, inkunga iterabwoba, no gutera gutera (a) to monitor and ensure compliance by a reporting person with anti-money terrorist laundering, financing and the financing of proliferation of weapons of mass countering (a) surveiller et assurer qu’une personne déclarante respecte ses obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, financement du terrorisme et le financement de la le 94 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hashingiwe ku bishobora guteza ingorane; destruction requirements on a risk- sensitive basis; prolifération des armes de destruction massive en fonctions des risques ; (b) gukora ubugenzuzi k’ushinzwe (b) to conduct inspections of a reporting (b) procéder à des inspections d’une gutanga amakuru; person; personne déclarante ; (c) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru afasha mu amakuru gutanga gukurikirana iyubahirizwa ry’ibisabwa mu byerekeye kurwanya gutera iyezandonke, inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; kurwanya (d) gutanga ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi mu gihe hatubahirijwe ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; kurwanya (c) to compel production by a reporting person of information relevant to monitoring compliance with the anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; (c) exiger la production par une personne déclarante informations des pertinentes pour contrôler le respect des obligations de lutte contre le le de blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, terrorisme et (d) to impose administrative sanctions for failure to comply with anti- countering money terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; laundering, (d) imposer sanctions des administratives en cas de non-respect des obligations de lutte contre le blanchiment de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive; capitaux, de (e) gushyiraho amabwiriza n’imirongo kurwanya inkunga inkunga za ngenderwaho iyezandonke, iterabwoba no gutera ikwirakwiza kirimbuzi; byo gutera ry’intwaro anti-money (e) to issue regulations and guidelines on laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (e) émettre des règlements et des lignes directrices sur la lutte contre le le de blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, terrorisme et (f) guha uburenganzira no korohereza (f) to authorise and facilitate the ability (f) autoriser son homologue étranger à 95 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano gukora iperereza igihe ari ngombwa. of a foreign counterpart to conduct investigations where necessary. mener des enquêtes, ou lui faciliter cette tâche, si nécessaire. UMUTWE WA BYIHARIYE IDAHARANIRA INYUNGU III: KU IBISABWA MIRYANGO SPECIFIC III: CHAPTER REQUIREMENTS ON NON-PROFIT ORGANISATIONS EXIGENCES III : CHAPITRE SPÉCIFIQUES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF

Ingingo ya 43: Ibisabwa ku Muryango udaharanira inyungu Article 43: Requirements on a non-profit organisation Article 43 : Exigences à un organisme à but non lucratif Ingingo ya 43: Ibisabwa ku Muryango udaharanira inyungu Article 43: Requirements on a non-profit organisation Article 43 : Exigences à un organisme à but non lucratif Mu rwego rwo gukumira no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza umuryango za ry’intwaro udaharanira inyungu ugomba – kirimbuzi, In the context of preventing and countering money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, a non-profit organisation must – Dans le cadre de prévention et de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement le financement de la prolifération des armes de destruction massive, un organisme à but non lucratif doit – terrorisme du et (a) gutanga ishusho y’umutungo igaragaza ibisobanuro birambuye ku byo yinjiza n’ibisohoka; (a) to issue annual financial statements that provide detailed breakdowns of incomes and expenditures; (a) publier des états financiers annuels présentant une ventilation détaillée de leurs recettes et de leurs dépenses ; kugaragaza (b) kugira uburyo bw’igenzura bukwiye hagamijwe uko amafaranga yose yakoreshejwe, kandi ko akoreshwa mu buryo bujyanye n’ikigamijwe n’intego by’ibikorwa byateganyijwe; (b) to have appropriate controls in place to ensure that all funds are fully accounted for, and are spent in a manner that is consistent with the purpose and objectives of planned activities; (b) disposer de mécanismes de contrôle propres à garantir que tous les fonds sont et entièrement utilisés conformément à l’objet et à la finalité des activités prévues; comptabilisés dûment (c) gufata ingamba kugenzura zikwiye zo umwirondoro (c) to take reasonable measures to verify the identity of its significant donors, (c) prendre des mesures raisonnables en vue de vérifier ses principaux donateurs 96 w’abaterankunga bawo bakomeye, y’abagenerwabikorwa n’imiterere inyungu idaharanira n’imiryango bifitanye hagamijwe isano, inkunga uhabwa gukumira ko yakoreshwa mu gufasha iterabwoba, ibikorwa by’iterabwoba cyangwa agatsiko k’iterabwoba; (d) gufata ingamba zikwiye zo kubika umwirondoro ibiranga w’abaterankunga bawo bakomeye; (e) kubungabunga amakuru ku kigamijwe n’intego by’ibikorwa byawo n’umwirondoro wa ba nyirawo, abawugenzura cyangwa abayobora ibikorwa byawo harimo inama abayobozi, y’ubuyobozi n’ucunga iby’abandi w’umwuga; abagize Official Gazette n° Special of 19/05/2023 and characteristics of beneficiaries non-profit and associate organisations, with a view to preventing funds granted to it from being used to support terrorist acts or a terrorist entity; de les ses caractéristiques et bénéficiaires et organismes à but non lucratif associés, en vue d’empêcher que des fonds lui accordés soient utilisés à des fins de soutien des actes terroristes et d’une entité terroriste ; (d) to take reasonable measures maintain significant donors; the identity of to its (d) prendre des mesures raisonnables de l’identité ses principaux conserver donateurs ; (e) to maintain information on the purpose and objectives of its stated activities and the identity of the persons who own, control or direct senior its and officers, trustees; and board members activities, including (e) conserver des informations sur l’objet et la finalité de ses activités déclarées, l’identité des personnes qui et possèdent, contrôlent ou gèrent ses activités, y compris les dirigeants, les membres du conseil d’administration et les fiduciaires ; et (f) no kubika mu gihe cy’imyaka 10 inyandiko z’ibikorwa zose by’ubucuruzi by’imbere mu gihugu no hanze yacyo n’andi makuru avugwa muri (c), (d) na (e) tw’iyi ngingo no gutuma izo nyandiko zibonwa zibifitiye n’inzego ububasha. (f) to maintain, for a period of 10 years, all and records of domestic international transactions and other information stated under (c), (d) and (e) of this Article and make these records available to competent authorities. (f) conserver pendant 10 ans tous les relevés de ses transactions nationales et internationales et d’autres informations mentionnées aux alinéas (c), (d) et (e) du présent article tenir ces éléments à la disposition des autorités compétentes. 97 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Article 43 of this Law, commits a misconduct. A regulation of the authority in charge of supervising or regulating, organisations non-profit monitoring determines administrative misconducts and related sanctions. Un organisme à but non lucratif qui ne respecte pas les obligations prévues à l’article 43 de la présente loi commet une faute. Un règlement de l’autorité chargée de réglementer, contrôler et surveiller les organismes à but non lucratif détermine les fautes et les sanctions administratives y afférentes.

Ingingo ya 44: Uburyo bw’imikorere bushingiye ku isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Article 44: Risk-based approach to non- profit organisations Article 44 : Approche fondée sur le risque pour les organismes à but non lucratif 6 ya Ingingo kumenyekanisha gutera inkunga iterabwoba zo Gahunda 45: ibibazo bijyanye no Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Ingingo ya 44: Uburyo bw’imikorere bushingiye ku isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Article 44: Risk-based approach to non- profit organisations Article 44 : Approche fondée sur le risque pour les organismes à but non lucratif iyezandonke, Mu byerekeye kurwanya kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, urwego rushinzwe gushyiraho cyangwa amabwiriza, gukurikirana by’imiryango idaharanira inyungu rugomba – kugenzura ibikorwa terrorist financing and the context of countering money In laundering, the financing of proliferation of weapons of mass destruction, the authority in charge of regulating, supervising, or monitoring non- profit organisations must – Dans le cadre de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit – (a) gukoresha amakuru yose akwiye kugira ngo hamenyekane ubwoko n’ibiranga idaharanira imiryango ishobora kuba yateza inyungu ingorane zijyanye no gutera inkunga iterabwoba bitewe n’ibyo ikora cyangwa imiterere yayo; tw’iterabwoba (b) kumenya imiterere y’ibibazo biterwa ku n’udutsiko miryango inyungu idaharanira ishobora gushyirwaho iterabwoba iterabwoba n’uburyo abakora iyo miryango bakoresha nabi idaharanira inyungu; (a) use all sources relevant of information, in order to identify the features and types of non-profit organisations which by virtue of their activities or characteristics, are likely to be at risk of terrorist financing abuse; (a) utiliser les toutes sources d’informations pertinentes afin de recenser les spécificités et les types d’organismes à but non lucratif qui, du fait de leurs activités ou de leurs caractéristiques, sont susceptibles de faire l’objet d’une exploitation à des fins de financement du terrorisme; (b) identify the nature of threats posed by terrorist entities to non-profit organisations which are at risk as well as how terrorist actors abuse those non- profit organisations; (b) identifier la nature des menaces posées par les entités terroristes sur les organismes à but non lucratif qui présentent des risques ainsi que la manière dont du terrorisme exploitent ces organismes à but non lucratif ; acteurs les (c) gusuzuma k’ingamba akamaro harimo amategeko n’amabwiriza hagamijwe gufata ingamba zikwiye (c) review the adequacy of measures, including laws and regulations, in take proportionate and order to (c) revoir la pertinence de leurs mesures, y compris les lois et les règlements, afin de prendre des mesures 98 zigamije kandi gukemura ingorane zamenyekanye; zikora neza Official Gazette n° Special of 19/05/2023 effective actions to address the risks identified; and proportionnées et efficaces pour traiter les risques identifiés ; et (d) no gukora isuzuma ry’urwo rwego bw’ingarukagihe buryo mu hasesengurwa amakuru mashya ajyanye n’ibyuho bishobora kuba biri muri urwo rwego byanyuzwamo ibikorwa by’iterabwoba hagamijwe uburyo bunoze bw’ishyirwa mu bikorwa ry’ingamba. (d) periodically reassess the sector by reviewing new information on the sector’s potential vulnerabilities to terrorist activities to ensure effective implementation of measures. les examinant (d) réévaluer périodiquement le secteur nouvelles en informations ses vulnérabilités potentielles face aux activités terroristes, afin de garantir une mise en œuvre efficace des mesures. relatives à ya Ingingo kumenyekanisha gutera inkunga iterabwoba 45: Gahunda zo ibibazo bijyanye no Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gutanga cyangwa amabwiriza, gukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – kugenzura (a) kugira politiki igamije guteza imbere umuco wo kubazwa inshingano n’ubwangamugayo mu miryango idaharanira inyungu mu rwego rwo kongera icyizere abaturage bagirira iyo miryango mu miyoborere n’imicungire byayo; (b) gushyiraho gahunda zo kwigisha inyungu idaharanira imiryango

Article 45: Outreach programmes on terrorist financing issues Article 45 : Programmes de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Article 45: Outreach programmes on terrorist financing issues 45 : Article de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Programmes the context of countering the authority terrorist In financing, in charge of regulating, supervising or monitoring non- profit organisations must – terrorisme, Dans le cadre de lutte contre le financement du l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit – (a) have clear policies to promote accountability, integrity and public confidence in the administration and management non-profit organisations; of (a) avoir une politique claire cherchant à favoriser la responsabilité et l’intégrité des organismes à but non lucratif de façon à renforcer la leur confiance du public dans gestion et leur fonctionnement ; (b) establish educational programmes to raise awareness among non-profit (b) mener des campagnes d’éducation pour sensibiliser les organismes à 99 ibijyanye n’abafatanyabikorwa idaharanira imiryango n’ibyuho ikaba inyungu ishobora kugira yakoreshwa mu gutera inkunga iterabwoba n’ingorane zo kuba yatera iterabwoba, n’ingamba ishobora gufata kugira kuba ngo yakoreshwa bene ibyo bikorwa; kwirinda inkunga ibashe Official Gazette n° Special of 19/05/2023 of organisations as well as the donor the potential community about vulnerabilities non-profit organisations to terrorist financing abuse and terrorist financing risks, and the measures that non-profit organisations can take to protect themselves against such abuse; (c) gufasha imiryango idaharanira inyungu gushyiraho no kunoza imikorere hagamijwe myiza ingorane zijyanye no gukemura iterabwobwa gutera n’ibyuho kuyirinda hagamijwe gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba; inkunga refining (c) assist non-profit organisations in best and developing practices terrorist financing risk and vulnerabilities to protect them from terrorist financing abuse; and address to (d) no kureba ko imiryango idaharanira ibikorwa mu z’imari ibinyujije serivisi inyungu by’ubucuruzi miyoboro yemewe. ikora ya (d) ensure that non-profit organisations through conduct legitimate financial channels. transactions potentielles lucratif ainsi que la but non communauté des donateurs aux vulnérabilités des organismes à but non lucratif aux abus de financement du terrorisme et aux risques de financement du terrorisme, et aux mesures que les lucratif organismes à but non peuvent prendre pour se protéger contre ces abus ; pratiques (c) aider les organismes à but non lucratif à mettre au point et affiner les meilleures qui permettent de répondre aux risques de financement du terrorisme et aux vulnérabilités et de les protéger contre toute exploitation à des fins de financement du terrorisme ; et (d) s’assurer que les organismes à but non leurs opérations par l’intermédiaire de circuits financiers légitimes. effectuent lucratif

Ingingo ya 46: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Article supervision of non-profit organisations Targeted risk-based 46: Article 46 : Contrôle ciblé des organismes à but non lucratif basé sur les risques Ingingo ya 46: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gushyiraho Article supervision of non-profit organisations Targeted risk-based 46: In financing, the context of countering the authority terrorist in charge of 100 46 : Contrôle des Article organismes à but non lucratif basé sur les risques ciblé Dans le cadre de lutte contre le financement l’autorité chargée de du terrorisme, cyangwa amabwiriza, rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – rugenzura (a) gukoresha ingamba zishingiye ku ngorane ku miryango idaharanira inyungu nk’ishobora gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba; igaragara (b) gukurikirana imiryango uko yubahiriza inyungu idaharanira ibisabwa n’iri tegeko n’amabwiriza y’urwego rubifitiye ububasha; Official Gazette n° Special of 19/05/2023 regulating, supervising or monitoring non- profit organisations must– réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit – (a) apply risk-based measures to non- risk of profit organisations at terrorist financing abuse; (a) appliquer des mesures fondées sur les risques aux organismes à but non lucratif susceptibles d’être exploités à des fins de financement du terrorisme ; organisations with (b) monitor the compliance of non- the this Law and competent the profit requirements of regulations of authority; and (b) surveiller la conformité des organismes à but non lucratif avec les exigences de la présente loi et des l’autorité compétente ; et règlements de (c) no gushyiraho ibihano ku miryango idaharanira cyangwa inyungu abakora mu izina ryayo barenga ku mategeko. (c) put in place sanctions for violations by non-profit organisations or persons acting on behalf of these non-profit organisations. (c) mettre en place des sanctions pour toute violation commise par des organismes à but non lucratif ou par des personnes agissant en leur nom.

Ingingo ya 47: Guhanahana amakuru Article 47: Information-sharing Article 47 : Échange d’informations Ingingo ya 47: Guhanahana amakuru Article 47: Information-sharing Article 47 : Échange d’informations (1) Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga urwego iterabwoba, rushinzwe gushyiraho amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango idaharanira gushyiraho inyungu hagati bw’imikoranire uburyo y’inzego hagamijwe guhanahana amakuru. rugomba (1) In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must establish cooperation mechanisms among authorities in the context of information sharing; 101 (1) Dans lutte contre le cadre de le financement du terrorisme, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller des organismes à but non lucratif doit mettre en place des mécanismes de coopération entre les autorités dans le cadre de l’échange d’informations; (2) Urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango rugomba inyungu idaharanira gutanga amakuru mu buryo bwihuse ku rwego rubifitiye ububasha igihe habayeho gukeka cyangwa impamvu zumvikana zituma habaho gukeka ko umuryango udaharanira inyungu– (a) ugira uruhare mu bikorwa byo gutera cyangwa ukora gukusanya n’umuryango iterabwoba inkunga ukoreshwa iterabwoba amafaranga; mu (b) ukoreshwa nk’umuyoboro unyuzwamo amafaranga yo gutera iterabwoba, hagamijwe inkunga gutuma guhagarika hatabaho amafaranga cyangwa undi mutungo bwo cyangwa gushyigikira iterabwoba; ubundi buryo Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (2) The authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must promptly share competent information with authority when there is suspicion or reasonable grounds to suspect that a non-profit organisation – the (2) L’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non informer lucratif doit compétente l’autorité rapidement lorsque l’on soupçonne ou que l’on a de bonnes raisons de soupçonner qu’un organisme à but non lucratif – (a) is involved in terrorist financing abuse or is a front for fundraising by a terrorist organization; fins de (a) est impliqué dans une exploitation à des financement du terrorisme ou sert de façade à une organisation la collecte de fonds; terroriste pour (b) is being exploited as a conduit for terrorist financing, including for the purpose of escaping funds or other assets freezing measures, or other forms of terrorist support; or (b) est exploité comme un moyen de terrorisme, y financement du compris pour éviter des mesures de gel de fonds ou autres biens, ou comme d’autres formes de soutien du terrorisme ; ou (c) cyangwa uhisha ko amafaranga byemewe ibikorwa agenewe yakoreshejwe mu gutera inkunga iterabwoba. (c) is concealing the fact that funds intended for legitimate purposes was actually used to finance terrorism. (c) dissimule le fait que des fonds destinés à des fins légitimes ont effectivement été utilisés pour financer le terrorisme. 102 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 48: Ubusabe mpuzamahanga umuryango yerekeye bw’amakuru udaharanira inyungu uteje impungenge Article 48: International requests for non-profit information organisation of concern about a Article 48 : Demandes internationales portant sur un organisme à but non lucratif suspect UMUTWE WA MPUZAMAHANGA IV: UBUFATANYE CHAPTER IV: COOPERATION INTERNATIONAL CHAPITRE IV : INTERNATIONALE COOPÉRATION Ingingo ya 48: Ubusabe mpuzamahanga bw’amakuru umuryango yerekeye udaharanira inyungu uteje impungenge rugenzura Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rushinzwe gushyiraho amabwiriza, cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba gushyiraho uburyo bukurikizwa n’umuntu ushinzwe gukurikirana ibijyanye n’ubusabe mpuzamahanga ku makuru yerekeye imiryango idaharanira inyungu ikekwaho gutera iterabwoba cyangwa kugira uruhare mu bundi buryo bwo gushyigikira iterabwoba. inkunga Article 48: International requests for information non-profit organisation of concern about a the context of countering the authority terrorist In financing, in charge of regulating, supervising or monitoring non- profit organisations must set procedures to be followed by a contact person designated to respond to international requests for non-profit regarding information terrorist suspected organisations financing or involvement in other forms of terrorist support. of Article 48 : Demandes internationales portant sur un organisme à but non lucratif suspect terrorisme, Dans le cadre de lutte contre le financement du l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit établir des procédures suivies par une personne de contact chargée de répondre aux demandes internationales d’informations concernant des organismes à but non lucratif suspectés de financer le terrorisme ou de le soutenir par tout autre moyen. UMUTWE WA IV: UBUFATANYE MPUZAMAHANGA CHAPTER IV: COOPERATION INTERNATIONAL CHAPITRE INTERNATIONALE IV : COOPÉRATION

Ingingo ya 49: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga Article 49: General principles related to international cooperation Article 49 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale Ingingo ya 49: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga Article 49: General principles related to international cooperation Article 49 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale (1) Bitabangamiye ibiteganywa n’andi mategeko bireba urwego rubifitiye ububasha rugomba – (1) Without prejudice to other relevant legislations, the competent authority must– (1) Sans préjudice des autres législations l’autorité compétente concernées, doit– (a) kugirana ubufatanye mpuzamahanga mu buryo bwagutse n’urundi rwego bihuje inshingano; (a) provide range cooperation counterpart; the widest possible international foreign its of to (a) fournir une internationale possible étranger; à coopération large homologue la plus son (b) guhanahana amakuru rubisabwe (b) share information on request or (b) échanger l’information à la 103 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 cyangwa rubyibwirije; on own motion; demande ou de initiative; sa propre (c) gukoresha uburyo bunoze kugira ngo ubufatanye bukorwe neza; (c) use the most efficient means to (c) utiliser les moyens les plus co-operate; efficaces pour coopérer ; (d) gushyiraho uburyo bw’imikorere bugamije guha ubwihutirwe no gusubiza ubusabe ku gihe; (d) have clear processes for the timely prioritisation execution of requests; and and (d) disposer de procédures claires pour l’établissement des priorités et l’exécution en temps opportun des demandes; et (e) no gushyiraho uburyo bw’imikorere bugamije kubika neza amakuru yakiriwe. (2) Urwego ubwumvikane ububasha rubifitiye imikoranire rushobora kugirana cyangwa mu by’ubufatanye n’urundi rwego rwo mu kindi gihugu bihuje inshingano ku byerekeye iyezandonke n’ibyaha by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. inkunga (e) establish internal procedures for information the safeguarding received. (2) The competent authority may enter into relationships or co-operation arrangements with foreign counterpart in relation to money laundering and associated predicate financing or terrorist offences, financing of proliferation of weapons of mass destruction. a (3) Urwego ububasha, rubifitiye rubisabwe, rugomba kumenyesha mu gihe gikwiye urwego rubifitiye ububasha rwaruhaye ubufasha uko rwakoresheje amakuru rwabonye n’akamaro yarugiriye. (3) The competent authority must, upon request, provide feedback in a timely manner to the competent authority received from which assistance, on the use and usefulness of the information obtained. it has 104 (e) élaborer des procédures internes des protection pour la informations reçues. ou accords (2) L’autorité compétente peut nouer des relations de des coopération avec son homologue étranger en matière de blanchiment de capitaux et d’infractions sous- jacentes associées, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. fournir (3) L’autorité compétente doit, sur demande, retour d’informations en temps opportun à l’autorité compétente dont elle a reçu une assistance, sur l’utilisation et l’utilité des informations obtenues. un Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (4) Urwego ububasha rubifitiye ntirugomba kwanga ubusabe bwo gutanga ubufasha rwitwaje ko – (4) The competent authority must not refuse a request for assistance on the grounds that– (4) L’autorité compétente ne doit pas refuser une demande d’assistance au motif que – (a) ubusabe nk’uburimo by’imisoro; bugaragara ibibazo (a) the request is considered to (a) la demande porte sur des involve fiscal matters; questions fiscales ; (b) ari ibanga, keretse gusa igihe amakuru y’ibanga asabwa mpamvu ku abitswe z’ibanga ry’umurimo; (b) secrecy or confidentiality, except where the relevant information sought is held for reasons of professional secrecy; (c) hari iperereza rikorwa cyangwa urubanza rurimo kuburanishwa keretse iyo bushobora ubufasha kubangamira iperereza cyangwa urubanza; (c) there is an inquiry, investigation or proceeding underway, unless the assistance may impede that or inquiry, proceeding; or investigation (b) le secret ou la confidentialité, sauf lorsque les informations recherchées sont détenues pour des secret raisons professionnel; de (c) il existe une enquête ou une procédure en cours, à moins que l’entraide sollicitée ne risque d’entraver cette enquête ou procédure; ou (d) cyangwa imiterere ko y’urwego rusabwa bihuje inshingano inyuranye n’iy’urwego rusaba. (d) the nature or status of the requested counterpart authority is different from that of the requesting authority. (d) la nature ou le statut de l’autorité homologue requise est différent de celui de l’autorité requérante. (5) Urwego ububasha rubifitiye rugomba gukora ku buryo amakuru icyo yakiriwe akoreshwa gusa agakoreshwa yagenewe cyangwa n’urwego kandi rwayasabye (5) The competent authority must ensure that information received is used only for the purpose for, and by the the information was sought or provided, for which authority, 105 (5) L’autorité compétente doit s’assurer que les informations reçues ne sont les utilisées qu’aux fins et par autorités les informations ont été sollicitées ou lesquelles pour Official Gazette n° Special of 19/05/2023 rwayasabiwe uretse igihe urwego rwasabwe rwatanze amakuru uruhushya rwo kuyakoresha ikindi. unless prior authorisation has been given by the requested competent authority. fournies, sauf si une autorisation préalable a été accordée par l’autorité compétente requise. (6) Urwego bwose ububasha rubifitiye rugomba kugira ibanga rikwiye ku busabe bw’ubufatanye n’amakuru yatanzwe, mu buryo buhuye n’inshingano z’impande zombi ku byerekeranye n’imibereho bwite no kurinda amakuru. Urwego rugomba ububasha rubifitiye kurinda amakuru yahererekanyijwe nk’uko rwarinda amakuru bimeze kimwe aturuka imbere mu gihugu. information (6) The competent authority must maintain appropriate confidentiality for any request for cooperation and exchanged, the consistent with parties’ obligations concerning privacy and data protection. The competent authority must protect exchanged information in the same manner as it would protect similar information received from domestic sources. both (6) L’autorité compétente doit assurer un degré de confidentialité approprié à toute demande de coopération et aux le informations échangées, dans respect des obligations des deux parties en matière de respect de la vie privée et de protection des données. L’autorité compétente doit protéger les informations échangées de la même façon qu’elle protège les informations analogues reçues de sources nationales. (7) Urwego ububasha rubifitiye rushobora kwanga gutanga amakuru rubifitiye ububasha iyo urwego rwayasabye rudashobora kurinda ibanga ry’ayo makuru uko bikwiye. (7) The competent authority may refuse the information to provide requesting authority competent cannot protect the confidentiality of the information effectively. if (7) L’autorité compétente peut refuser de fournir des informations si l’autorité compétente requérante n’est pas en mesure de protéger efficacement ces informations. (8) Urwego ububasha rubifitiye rushobora iperereza gukorera urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano kandi rukarwoherereza amakuru yose rwashoboraga kubona ubwarwo iyo gushaka ayo makuru ruba rwabyikoreye. (8) The competent authority may conduct inquiries on behalf of a foreign counterpart, and exchange its foreign counterpart all with information that would be obtained by it if such inquiries were being carried out domestically. (8) L’autorité compétente peut formuler des demandes au nom de son homologue étranger et d’échanger avec son homologue étranger toutes les informations qui pourraient être obtenues si ces demandes étaient effectuées au niveau interne. 106 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 50: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe ubutasi ku mari Article 50: Exchange of between Financial Intelligence Centres information Article 50 : Échange d’informations entre les Centres de renseignements financiers Ingingo ya 50: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe ubutasi ku mari Article 50: Exchange of between Financial Intelligence Centres information Article 50 : Échange d’informations entre les Centres de renseignements financiers (1) Urwego ruhanahana amakuru akurikira hashingiwe ku ihame rya magirirane – (1) The Centre exchanges the following information subject to the principle of reciprocity – (1) Le Centre échange les informations suivantes sous réserve du principe de réciprocité – (a) amakuru yose ategetswe kubonwa cyangwa guhabwa Urwego buryo mu cyangwa butaziguye buziguye; ububasha (b) n’andi makuru yose Urwego bwo rufitiye kubona cyangwa guhabwa, mu butaziguye cyangwa buziguye, imbere mu gihugu. buryo (2) Urwego, rugomba rubisabwe n’igihe cyose kumenyesha rwo mu mahanga bihuje n’uko rwahawe bishoboka, urwego inshingano rwakoresheje n’ibyavuye mu isesengura ryayo. ibyerekeranye amakuru (a) all information required to be accessible or obtainable directly or indirectly by the Centre; (b) any other information which the Centre has the power to obtain or access, directly or indirectly, at the domestic level. (a) toutes les informations devant pouvoir être consultées ou obtenues ou indirectement par le Centre ; directement (b) toute autre information que le Centre a le pouvoir de consulter ou d’obtenir, directement ou indirectement, niveau national. au foreign (2) The Centre must provide feedback to its counterparts, upon request and whenever possible, on the use of the information obtained, as well as on the outcome of the analysis conducted. (2) Sur demande et dans la mesure du possible, le Centre doit assurer un retour d’informations vers ses homologues étrangers quant à l’usage des informations obtenues aux résultats de l’analyse conduite.

Ingingo ya 51: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zigenzura urwego rw’imari Article 51: Exchange of between financial supervisors information Article 51 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Ingingo ya 51: Guhanahana amakuru hagati zigenzura urwego rw’imari y’inzego Article 51: Exchange of between financial supervisors information Article 51 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Inzego zigenzura urwego rw’imari, uretse Financial supervisors except self-regulatory Les autorités de contrôle du secteur 107 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 izigenzura, zigomba – bodies must – les financier d’autorégulation doivent – sauf organismes (a) gukorana n’urwego rwo mu inshingano bihuje mahanga hakurikijwe ibipimo mpuzamahanga bikoreshwa bugenzuzi, mu by’umwihariko ku byerekeranye no guhanahana amakuru y’ubugenzuzi ajyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya inkunga gutera iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi; ry’intwaro (b) guhanahana amakuru n’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano zifite imbere mu gihugu arimo amakuru afitwe n’ibigo by’imari hakurikijwe akenewe; bikwiye, (c) gushaka amakuru mu izina y’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano, kandi zigaha igihe uburenganzira cyangwa zikorohereza inzego zo mu mahanga bihuje kwishakira amakuru mu gihugu ubwazo kugira ngo zifashe kugenzura itsinda mu buryo bukwiye; inshingano (a) provide co-operation with supervision, to respect their foreign counterparts, consistent with international applicable the standards in for the particular with exchange of supervisory information related to or relevant for anti-money laundering, terrorist financing or of financing weapons destruction purposes; of of mass proliferation (a) coopérer avec leurs homologues étrangers, conformément aux normes internationales applicables en matière de contrôle, en particulier en matière d’échange d’informations relatives au contrôle à des fins de lutte contre le blanchiment de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, ou pertinentes à cet égard; capitaux, de (b) exchange with foreign counterparts’ information domestically available to them, including information held by financial institutions, in a manner proportionate their respective needs; to (b) échanger avec leurs homologues étrangers les informations auxquelles elles ont accès au niveau national, notamment des informations détenues par des institutions financières, dans la mesure de leurs besoins respectifs; and, (c) conduct inquiries on behalf of foreign as counterparts, appropriate, to authorise or facilitate the ability of foreign counterparts to conduct inquiries themselves in the country facilitate effective group supervision; in order to (c) rechercher des informations pour le compte de leurs homologues étrangers et, le cas échéant, d’autoriser leurs homologues étrangers à rechercher eux-mêmes des informations dans le pays, ou de leur faciliter cette tâche, de manière à le contrôle favoriser efficace des groupes; 108 rugenzura (d) kubanza guhabwa uburenganzira urwego n’urwego rw’imari rwasabwe kugira ngo rutange amakuru yahererekanyijwe cyangwa ruyakoreshe ku mpamvu z’ubugenzuzi n’izitari iz’ubugenzuzi, keretse igihe urwego rugenzura urwego rw’imari rusaba rufite inshingano zishingiye ku mategeko zo gutangaza cyangwa gutanga Urwego amakuru. rugenzura urwego rw’imari rusaba ruhita urwego rumenyesha rwasabwe ibijyanye n’iyi nshingano; zo kurwanya (e) guhanahana amakuru ari mu byiciro bikurikira iyo agenewe gukoreshwa kurwanya ku mpamvu iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, n’izindi nzego zigenzura zifite inshingano zihuriyeho ku bigo by’imari bikorera mu itsinda rimwe: Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (d) ensure or of use that the supervisor of they have prior authorisation of requested financial for a dissemination information that exchanged, information for supervisory and non- supervisory purposes, unless the requesting financial supervisor is under a legal obligation to disclose or report information. The requesting financial supervisor must requested promptly authority of this obligation; inform the the laundering, (e) exchange the following types of information when relevant for anti- countering money terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction purposes, with other that have a shared supervisors responsibility financial institutions operating in the same group: for (d) s’assurer toute qu’elles disposent de l’autorisation préalable de l’autorité de contrôle du secteur financier requise pour des dissémination toute informations échangées ou utilisation de ces informations à des fins de contrôle ou à d’autres fins, à moins que l’autorité de contrôle du secteur financier requérante ne soit légalement obligée en vertu de la loi de divulguer ou de communiquer ces informations. L’autorité de contrôle du secteur financier requérante doit informer l’autorité promptement requise de cette obligation ; (e) échanger les types d’informations pertinentes suivantes dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, avec d’autres autorités de contrôle concernées une responsabilité commune vis-à-vis des institutions financières qui opèrent au sein du même groupe: partageant (i) amakuru yerekeranye nk’ajyanye n’ubugenzuzi n’uburyo kugenzura bwo bukoreshwa imbere mu gihugu (i) regulatory information, such as the domestic information on regulatory system and general the financial information on 109 (i) informations réglementaires, telles la informations que règlementation nationale et les les informations générales sur sur les Official Gazette n° Special of 19/05/2023 n’amakuru n’urwego rw’imari; rusange ajyanye sectors; secteurs financiers; (ii) amakuru y’ingenzi n’ibikorwa nk’ayerekeranye by’ubucuruzi, nyir’umutungo nyawe, ubuyobozi, ubushobozi no kuzuza ibisabwa by’ikigo cy’imari; (iii)amakuru ajyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera iterabwoba cyangwa inkunga gutera ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi, harimo uburyo yerekeye amakuru bw’imikorere na politiki z’ibigo by’imari, ajyanye n’ubushishozi amadosiye ku amakonti y’abakiriya, mpagararizi n’ibikorwa by’ubucuruzi. mukiriya, (ii) prudential information such as the financial information on institution’s business activities, beneficial ownership, management and fitness and properness; informations sur (ii) informations prudentielles telles les les que institution d’une activités financière, bénéficiaires ses effectifs, sa gestion son aptitude et son habilité; financing (iii)anti-money laundering, terrorist of or financing proliferation of weapons of mass destruction information, including information related to internal procedures and policies institutions, of diligence customer files, information, samples and of transactions. due customer accounts financial (iii)informations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, telles que les informations sur les procédures et politiques internes des institutions financières, sur la vigilance relative à la clientèle, sur les dossiers clients, sur des échantillons de comptes et sur les opérations.

Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Article 52: Exchange of between law enforcement authorities information Article 52 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Article 52: Exchange of between law enforcement authorities information Article 52 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Inzego zishinzwe ry’amategeko zigomba – iyubahirizwa Law enforcement authorities must – Les autorités de poursuite pénale doivent – (a) guhanahana amakuru aboneka (a) exchange domestic imbere mu gihugu n’inzego zo mu information with their available foreign (a) échanger les informations auxquelles elles ont accès au niveau national avec 110 z’ubutasi ku inshingano ku mahanga bihuje cyangwa mpamvu iperereza byerekeranye n’iyezandonke n’ibyaha by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi, harimo kumenya no gushakisha indonke zikomoka ku cyaha n’ibyakoreshejwe icyaha; ry’intwaro (b) gukoresha ububasha bwazo harimo ubwo gukora iperereza hagamijwe gushaka no kubona amakuru mu izina ry’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano; (c) no gukora ry’iperereza itsinda rihuriweho hagamijwe ubufatanye mu iperereza, kandi igihe bibaye amasezerano ngombwa, gukora ahuriweho ebyiri cyangwa nyinshi agamije koroshya iperereza rihuriweho. n’impande Official Gazette n° Special of 19/05/2023 for intelligence or counterparts investigative purposes relating to money laundering and associated offences, predicate terrorist of or financing proliferation of weapons of mass destruction, the identification and tracking of the proceeds and crime instrumentalities of crime; including financing of (b) use their including powers, investigative techniques to conduct inquiries and obtain information on behalf of their foreign counterparts; and (c) form joint investigative teams to conduct cooperative investigations, and, when necessary, establish multilateral bilateral arrangements joint investigations. or to enable leurs homologues étrangers à des fins de renseignement ou d’enquête dans le cadre d’affaires de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme sous-jacentes d’infractions ou associées, y compris dans le but d’identifier et de dépister le produit et les instruments du crime; (b) utiliser leurs pouvoirs, y compris des techniques d’enquête afin de demander et obtenir des informations pour le compte de leurs homologues étrangers ; et (c) constituer des équipes d’enquêtes conjointes afin de mener des enquêtes de manière coopérative et, lorsque cela est nécessaire, établir des accords bilatéraux ou multilatéraux pour autoriser de telles enquêtes conjointes.

Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano Article 53: Exchange of between non-counterparts information Article 53 : Échange d’informations entre autorités non homologues 7 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 UMUTWE WA V: IBYAHA N’IBIHANO CHAPTER V: SANCTIONS AND PENALTIES CHAPITRE V : SANCTIONS ET PEINES Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano Article 53: Exchange of between non-counterparts information Article 53 : Échange d’informations entre autorités non homologues (1) Urwego rubifitiye ububasha ruhanahana amakuru mu buryo buziguye n’urwego rwo mu mahanga bidahuje inshingano rusange hakurikijwe amahame (1) The competent authority exchanges a information foreign non-counterpart, applying cooperation the principles of indirectly with (1) L’autorité échange compétente indirectement des informations avec l’autorité non homologue étrangère, en appliquant les principes de coopération 111 y’ubufatanye avugwa mu ngingo ya 49 y’iri tegeko. (2) Urwego rusaba rubifitiye ububasha amakuru mu buryo buziguye rugomba kugaragaraza rusaba ayo impamvu makuru n’urwego ruyasabira. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 referred to in Article 49 of this Law. visés à l’article 49 de la présente loi. (2) The authority competent that indirectly information requests must make it clear for what purpose and on whose behalf the request is made. (2) L’autorité compétente qui requiert les doit informations indiquer précisément dans quel but et pour le compte de qui la demande est formulée. indirectement UMUTWE WA N’IBIHANO V: IBYAHA CHAPTER V: SANCTIONS AND PENALTIES CHAPITRE V : SANCTIONS ET PEINES

Ingingo ya 54: Iyezandonke Article 54: Money laundering Article 54 : Blanchiment de capitaux Ingingo ya 54: Iyezandonke Article 54: Money laundering Article 54 : Blanchiment de capitaux ishyirahamwe (1) Umuntu ukoze kimwe mu bikorwa by’iyezandonke bivugwa mu ngingo ya 2(q) y’iri tegeko, cyangwa ugira uruhare mu rigamije gukora kimwe mu bikorwa by’iyezandonke, aba akoze abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro k’indonke yejejwe. icyaha. Iyo (1) A person who carries out one of the acts of money laundering referred to in Article 2(q) of this Law, or who is involved in an association aiming at committing one of the acts of money laundering, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of 3 to 5 times the value of proceeds of crime laundered. (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de blanchiment de capitaux visés à l’article 2(q) de la présente loi, ou qui est impliquée dans une association visant à commettre l’un des actes de blanchiment de capitaux, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement qui n’est pas inférieure à 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans et d’une amende de 3 à 5 fois la valeur des produits du crime blanchis. (2) Umuntu ukora igikorwa kigamije gufasha undi muntu kubona umugabane ku mafaranga cyangwa undi mutungo byabonetse mu buryo bw’iyezandonke (2) A person who carries out an act aimed at helping another person to have a share in the funds or property obtained through money laundering, (2) Une personne qui se livre à un acte visant à aider une autre personne à avoir une part sur les fonds ou les biens obtenus à travers le blanchiment 112 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 cyangwa ku mafaranga y’umuntu utera inkunga iterabwoba cyangwa ushobora gutera inkunga iterabwoba akoresha uburyo ubwo ari bwo bwose, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, icyaha. ahanishwa kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15. igifungo an or of a terrorist or of someone who may be a terrorist by any means commits offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years. commet de capitaux, ou d’un terroriste ou d’une personne susceptible d’être un terroriste, par quelque moyen que ce soit, infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans. passible d’une une est Ingingo iterabwoba ya 55: Gutera inkunga

Ingingo ya 55: Gutera inkunga iterabwoba Article 55: Terrorist financing Article 55 : Financement du terrorisme Article 55: Terrorist financing Article 55 : Financement du terrorisme (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba bivugwa mu ngingo ya 2(g) y’iri tegeko cyangwa ugira uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 20 ariko kitarenze n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro k’inkunga yatanze. imyaka 25 (1) A person who carries out one of the acts of terrorist financing referred to in Article 2(g) of this Law or who is involved in an association aiming at committing one of the acts of terrorist financing, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 3 to 5 times the value of the financing given. actes de (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de financement du terrorisme visés à l’article 2(g) de la présente loi impliquée dans une ou qui est association visant à commettre l’un des financement du terrorisme, commet une infraction. Lorsqu’elle reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 3 à 5 fois la valeur du financement accordé. est en (2) Iyo gutera inkunga iterabwoba biteye urupfu, hatangwa igihano cy’igifungo cya burundu. (3) Ibihano bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ugirana, (2) In case the terrorist financing results life the penalty is into death, imprisonment. (2) Si le financement du entraîne la mort, l’emprisonnement à perpétuité. terroriste la peine est (3) The penalties in Paragraph (1) of this Article apply to referred to (3) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à une 113 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka amafaranga, undi mutungo, gutuma hari undi ubona cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu iterabwoba. amafaranga a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire property, funds or any other assets, or enables another person to acquire money or support, knowing or having serious grounds to believe that they may be used for terrorist purpose. personne qui, sciemment, conclut un accord ou y a un intérêt afin d’acquérir un patrimoine, des fonds ou autres biens, ou permet à une autre personne d’acquérir de l’argent ou un soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de croire qu’ils peuvent être utilisés à des fins terroristes. (4) Icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba (4) The offence of terrorist financing is (4) L’infraction de financement du kiba cyakozwe kabone n’iyo – committed even if – terrorisme est commise même si – (a) igikorwa cy’iterabwoba cyaba kitabayeho cyangwa kitageragejwe gukorwa; (a) a terrorist act does not occur or is (a) un acte terroriste ne se produit pas not attempted; ou n’est pas tenté; (b) amafaranga atakoreshejwe mu gukora cyangwa mu kugerageza gukora iterabwoba; (b) the funds were not actually used to commit or attempt a terrorist act; (b) les fonds effectivement commettre ou terroriste; n’ont pas été utilisés pour tenter un acte (c) umuntu icyo ukurikiranyweho cyaha kuba yaba yarakoze yaragikoreye mu gihugu kimwe cyangwa mu kindi gihugu kitari icyo we cyangwa umuryango ukora iterabwoba bibarizwamo cyangwa igikorwa cy’iterabwoba cyabereyemo cyangwa kizaberamo. (c) the person alleged to have committed the offence is in the same country or a different country from the one in which the terrorist organisation is located or the terrorist act occurred or will occur. terrorist or (c) la personne présumée avoir commis l’infraction se trouve dans le même pays ou dans un pays différent de celui dans lequel le l’organisation terroriste est situé ou dans lequel l’acte terroriste a eu lieu ou aura lieu. terroriste ou 114 Ingingo ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi 56: Gutera ya inkunga Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 56: Gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi Article 56: Financing of proliferation of weapons of mass destruction Article 56 : Financement de la prolifération des armes de destruction massive Article 56: Financing of proliferation of weapons of mass destruction 56 : Financement de la Article prolifération des armes de destruction massive (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi bivugwa mu ngingo ya 2 (f) y’iri tegeko, aba akoze abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 20 ariko kitarenze imyaka 25 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 5 kugeza ku 10 z’agaciro k’inkunga yatanze. icyaha. Iyo (1) A person who carries out one of the acts of financing of proliferation of weapons destruction of mass referred to in article 2(f) of this Law, commits offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 5 to 10 times the value of the financing given. an haboneka (2) Ibihano bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma umutungo cyangwa se gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi impamvu azi zikomeye ko bishobora gukoreshwa mu bikorwa byo gutera ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi. cyangwa zituma akeka afite (2) The penalties to referred in Paragraph (1) of this Article apply to a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire property or funds or enables another person to acquire money or support, knowing or having serious grounds to suspect that they may be used for financing of proliferation of weapons of mass destruction. armes (1) Toute personne qui se livre à l’un des actes de financement de la prolifération de des destruction massive visés à l’article 2(f) de la présente loi, commet une infraction. Lorsqu’elle est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 5 à 10 fois la valeur du financement accordé. en (2) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à une personne qui, en connaissance de cause, conclut un accord ou y a des intérêts afin d’acquérir des biens ou des fonds ou permet à une autre personne d’acquérir des fonds ou un soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de suspecter qu’ils peuvent être utilisés pour le financement de la prolifération des armes de destruction massive. 115 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 57: Gukoresha amafaranga undi mutungo w’umuntu cyangwa washyizwe ku rutonde Article 57: Dealing in funds or other assets of a designated person Article 57 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Ingingo ya 57: Gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo w’umuntu washyizwe ku rutonde Article 57: Dealing in funds or other assets of a designated person Article 57 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Umuntu uzi cyangwa ufite impamvu zituma amenya ko – A person who knows or has serious grounds to know that – Une personne qui sait ou a des motifs sérieux de savoir que – (a) amafaranga cyangwa mutungo bitunzwe bigenzurwa washyizwe ku rutonde; undi cyangwa n’umuntu (b) amafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe byose, igice cyabyo, bihuriweho cyangwa buryo bigenzurwa butaziguye cyangwa buziguye, n’umuntu ku rutonde; washyizwe mu cyangwa bikomoka cyangwa (c) amafaranga undi ku mutungo undi mafaranga cyangwa mutungo bitunzwe bigenzurwa, buryo mu butaziguye cyangwa buziguye ku n’umuntu rutonde; washyizwe (a) funds or other assets are owned or controlled by a designated person; (a) les fonds ou autres biens sont possédés ou contrôlés par une personne désignée ; (b) funds or other assets are wholly, partly, or jointly controlled, directly or indirectly, by a designated person; owned (c) funds or other assets derived from funds or other assets owned or or indirectly, by a designated person; or controlled, directly (b) les fonds ou autres biens qui sont entièrement, partiellement ou conjointement détenus ou ou contrôlés, indirectement, par une personne désignée; directement (c) les fonds ou autres biens dérivés par les fonds ou autres biens contrôlés, ou détenus directement ou indirectement, par une personne désignée; ou (d) cyangwa amafaranga cyangwa undi mutungo ari iby’umuntu ukora mu izina cyangwa uhabwa (d) funds or other assets of a person acting on behalf of or at the direction of a designated person; (d) les fonds ou autres biens d’une personne agissant au nom ou sur instructions d’une personne 116 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 amabwiriza washyizwe ku rutonde; n’umuntu désignée; kandi agakoresha ayo mafaranga cyangwa icyaha. Iyo undi mutungo, aba akoze abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarengeje imyaka 5 n’ihazabu itari munsi ya 3.000.000 FRW ariko itarenze 5.000.000 FRW. and deals with such funds or other assets, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not exceeding FRW 5,000,000. et utilise ces fonds ou autres biens, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais dépassant pas 5.000.000 FRW.

Ingingo ya 58: Guha amafaranga cyangwa undi mutungo umuntu washyizwe ku rutonde Article 58: Making funds or other assets available to a designated person Article 58 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée Ingingo ya 58: cyangwa washyizwe ku rutonde Guha amafaranga umuntu undi mutungo Article 58: Making funds or other assets available to a designated person Article 58 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée Umuntu utanga amafaranga cyangwa undi mutungo, serivisi y’imari cyangwa indi serivisi ijyanye na byo, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, abikorera– A person who makes funds or other assets, financial or any other related service available, directly or indirectly, for the benefit of – Une personne qui met à disposition des fonds ou autres biens, un service financier ou autre service lié, directement ou indirectement, au profit de – (a) umuntu washyizwe ku rutonde; (a) a designated person; (a) une personne désignée; (b) ikigo gikora mu izina cyangwa gihabwa amabwiriza n’umuntu washyizwe ku rutonde; (b) an entity acting on behalf or at the direction of a designated person; or (b) une entité agissant au nom ou sur personne d’une instructions désignée; ou (c) cyangwa ikigo gifitwe cyangwa kigenzurwa buryo butaziguye cyangwa buziguye ku n’umuntu rutonde; washyizwe mu (c) an entity owned or controlled, a indirectly, by directly designated person; or (c) une entité possédée ou contrôlée, directement ou indirectement, par une personne désignée; 117 Iyo akoze icyaha. abihamijwe aba n’urukiko, ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya 3.000.000 FRW ariko itarenga 5.000.000 FRW. Official Gazette n° Special of 19/05/2023 commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not more FRW 5,000,000. commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais dépassant pas 5.000.000 FRW. ya 59: Gufasha umuntu Ingingo washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho

Ingingo ya 59: Gufasha umuntu washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho Article 59: Dealing designated person in arms with a Article 59 : Aider à faire le commerce d’armes avec une personne désignée Article 59: Dealing in arms with a designated person Article 59 : Aider à faire le commerce d’armes avec une personne désignée cyangwa Umuntu ufasha, ku buryo butaziguye cyangwa buziguye, mu gukora, kugemura, gutwara, guhererekanya, kugurisha, gushyikiriza ibindi intwaro bikoresho bijyanye na byo harimo imbunda, amasasu, ibinyabiziga bya gisirikare, ibikoresho bishobora gukoreshwa mu gisirikare n’ibikoresho bibisimbura, no gutanga inama tekiniki, ubufasha cyangwa imyitozo yerekeye ibikorwa bya gisirikare iyo izo ntwaro cyangwa ibyo bikoresho bigenewe kugurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde, ari we bizagezwaho cyangwa bizashyikirizwa cyangwa byaratumijwe ku busabe bwe, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu itari munsi ya 5.000.000 FRW ariko itarenze 10.000.000 FRW. icyaha. and vehicles A person who deals directly or indirectly in the manufacture, supply, sale, transfer, carriage or delivery of arms and related equipment, including weapon, ammunition, equipment, military paramilitary equipment and their spare parts and provision of technical advice, assistance or training related to military activities if the weapons or other equipment are intended to be imported by a designated person or are to be supplied or delivered to or to the order of a designated person commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of not less than FRW 5,000,000 but not more FRW 10,000,000. 118 et des véhicules Une personne qui, directement ou indirectement, traite de la fabrication, la fourniture, la vente, le transfert, le port ou la livraison d’armements et de matériels connexes, y compris des armes et des munitions, des équipements militaires, des équipements paramilitaires et des pièces détachées correspondantes, ainsi que la fourniture d’assistance technique ou de formation en rapport avec des activités militaires si les armes ou autres équipements sont destinés à être importés par une personne désignée ou doivent être fournis ou livrés à ou à l’ordre d’une personne désignée commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans et d’une amende d’au moins 5.000.000 FRW mais dépassant pas 10.000.000 FRW. Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 60: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi Article 60: Penalties against a legal person Article 60 : Peines contre une personne morale Ingingo ya 60: Ibihano biteganyirijwe umuryango ufite ubuzimagatozi Article 60: Penalties against a legal person Article 60 : Peines contre une personne morale (1) Umuryango ufite ubuzimagatozi ukora iyezandonke, utera inkunga iterabwobwa cyangwa utera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi, uba ukoze icyaha. Iyo ubihamijwe n’urukiko, uhanishwa ihazabu ingana n’inshuro 10 kugeza kuri 20 z’agaciro k’indonke yejejwe cyangwa k’inkunga yatanzwe. ry’intwaro of proliferation (1) A legal person that conducts money laundering, terrorist financing or financing of weapons of mass destruction acts, offence. Upon commits conviction, it is liable to a fine of 10 to 20 times the value of proceeds of crime laundered or the value of the financing given. an (2) Usibye ibihano bivugwa mu gika (1) cy’iyi ngingo, umuryango ufite ubuzimagatozi kandi guhanishwa igihano kimwe cyangwa byinshi mu bihano bikurikira: ushobora (2) In addition to penalties referred to in Paragraph (1) of this Article, the legal person is also liable to one or more of the following penalties: capitaux, (1) Une personne morale qui se livre au blanchiment au de financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une amende de 10 à 20 fois la valeur des produits du crime blanchis ou du financement accordé. (2) En plus des peines prévues au paragraphe (1) du présent article, la personne morale peut également être passible d’une ou plusieurs des peines suivantes : (a) guseswa; (a) dissolution; (a) la dissolution; (b) gufunga burundu ibigo byakorewemo ibikorwa bivugwa cyangwa byakoreshejwe mu gukora ibyo bikorwa; (b) permanent closure in of establishments which incriminated acts have been committed or which have been used to commit such acts; (b) fermeture définitive des établissements dans lesquels les actes incriminés ont été commis ou qui ont été utilisés pour commettre ces actes ; (c) gutangaza icyemezo cy’urukiko cyangwa binyamakaru buryo mu hifashishijwe ubundi (c) publication of the court decision in the newspaper or through any other means used by the media. (c) la publication de la décision de justice dans le journal ou par tout autre moyen utilisé par les 119 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 bukoreshwa bitangazamakuru. mu médias.

Ingingo ya 61: Ibihano ku bindi byaha Article 61: Penalties for other offences Article 61 : Peines pour d’autres infractions Ingingo ya 61: Ibihano ku bindi byaha Article 61: Penalties for other offences Article 61 : Peines pour d’autres infractions Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi ye, uri mu bayobozi bakuru be cyangwa undi mukozi we – A reporting person, a member of its board of directors, senior manager or other employee who – Une personne déclarante, un membre de son conseil d’administration, un de ses cadres supérieurs ou son employé qui – (a) umenyesha undi muntu raporo by’ubucuruzi y’ibikorwa bikemangwa yashyikirijwe Urwego; (a) reveal to a third party, the suspicious the transactions report made Centre; to (a) révèlent à un tiers la déclaration faite au d’opérations suspectes Centre ; (b) wangiza cyangwa urigisa ku (b) knowingly destroy or make bushake inyandiko zibitswe; disappear records filed; (b) détruisent ou font disparaître sciemment des documents déposés ; (c) ukora cyangwa ugerageza gukora igikorwa cy’ubucuruzi gisabirwa umwirondoro akoresheje umwirondoro utari wo; (d) wamenye iby’ubutasi gutera ku iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku bw’umurimo akora agakoresha uburyo bwose bwo kuburira umuntu ukorwaho ubutasi; false (c) perform or attempt to perform under the the is identification, for which a transactions declaration of prescribed; identification (d) having been informed because of their office or profession, of an intelligence for money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction, inform by all means, the person subject to the intelligence; 120 (c) effectuent ou tentent d’effectuer sous une fausse identification, les la opérations pour déclaration est prescrite ; lesquelles d’identification (d) ayant été informés en raison de leurs fonctions ou profession, d’un renseignement pour le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération de des destruction massive, informent, par tous moyens, la personne qui fait l’objet de renseignement; armes Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (e) utangariza urwego rw’ubutabera cyangwa urundi rwego rwa Leta rubifitiye ububasha inyandiko azi ko zituzuye cyangwa zirimo amakosa; (e) communicate to judicial authorities or to the competent public servants, documents they know are truncated or erroneous; that (f) urenga abuza ku mategeko guhishura cyangwa kumenyekanisha ibanga ry’amakuru yakusanyijwe; (f) disregard the rules that prohibit to reveal or communicate the secrecy of information collected; or (g) cyangwa kandi udatanga raporo cy’ubucuruzi y’igikorwa gikemangwa cyatumye hakekwa ko amafaranga cyangwa undi mutungo byaba byaraturutse kuri kimwe mu byaha bifitanye isano inkunga n’iyezandonke, iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi; ry’intwaro gutera (g) do not the submit suspicious transactions report even if it leads to deduce that the funds or other assets could come from one of the offences related laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction; to money (e) communiquent à l’autorité judiciaire ou à une autre autorité l’État compétente les documents sont qu’ils connaissent qu’ils incomplets ou erronés; (f) méconnaissent interdisent à communiquer informations collectées; ou les révéler le règles qui à ou des secret (g) ne soumettent pas la déclaration d’opérations suspectes même si cela conduit à déduire que les fonds ou autres biens pourraient provenir de liées au l’une des infractions blanchiment au de financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, akoze icyaha. aba Iyo babihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 2 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya 2.000.000 FRW ariko itarenze 5.000.000 FRW. commit an offence. Upon conviction, they are liable to imprisonment for a term of not less than 2 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 2,000,000 but not more than FRW 5,000,000. commettent une infraction. Lorsqu’ils en sont reconnus coupables, ils sont passibles d’une peine d’emprisonnement d’au moins 2 ans mais ne dépassant pas 5 ans d’une amende d’au moins 2.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW. 121 Official Gazette n° Special of 19/05/2023

Ingingo ya 62: Ubwinjiracyaha, gufasha no korohereza Article 62: Attempt, aiding and abetting Article 62 : Tentative, aide et assistance Ingingo ya 62: Ubwinjiracyaha, gufasha no korohereza Article 62: Attempt, aiding and abetting Article 62 : Tentative, aide et assistance gufasha, Ubwinjiracyaha, korohereza cyangwa gutanga inama ku byaha bivugwa mu ngingo ya 54, iya 55, iya 56, iya 57, iya 58 n’iya 59 z’iri tegeko, bihanwa hakurikijwe ibiteganywa n’izo ngingo. Attempts to commit and aiding, abetting or counselling the commission of offences referred to in Articles 54, 55, 56, 57, 58 and 59 of this Law are punishable in accordance with the provisions of such Articles. Les tentatives de commettre les infractions visées aux articles 54, 55, 56, 57, 58 et 59 de la présente loi, le fait d’aider, d’inciter ou de conseiller quelqu’un à le faire, sont punissables conformément aux dispositions de ses articles.

Ingingo ya 63: Impamvu nkomezacyaha Article 63: Aggravating circumstances Article 63 : Circonstances aggravantes 8 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 UMUTWE WA ZINYURANYE VI: INGINGO CHAPTER VI: MISCELLANEOUS PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES VI : DISPOSITIONS Ingingo ya 63: Impamvu nkomezacyaha Article 63: Aggravating circumstances Article 63 : Circonstances aggravantes Ibihano bivugwa mu ngingo ya 54, iya 55, iya 56, iya 57, iya 58 n’iya 59 z’iri tegeko byikuba kabiri iyo – Penalties referred to in Articles 54, 55, 56, 57, 58 and 59 of this Law are doubled – Les peines visées aux articles 54, 55, 56, 57, 58 et 59 de la présente loi sont portées au double – (a) icyaha gikozwe mu rwego rw’ubufatanyacyaha bwateguwe; (a) if the offence is committed within the framework of an organised criminal activity; or (a) si l’infraction est commise dans le cadre d’une activité criminelle organisée; ou (b) cyangwa habayeho isubiracyaha. (b) in case of recidivism. (b) en cas de récidive. UMUTWE WA ZINYURANYE VI: INGINGO CHAPTER VI: MISCELLANEOUS PROVISIONS CHAPITRE DIVERSES VI: DISPOSITIONS

Ingingo ya 64: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe Article 64: Targeted financial sanctions Article 64 : Sanctions financières ciblées Ingingo ya 64: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe Article 64: Targeted financial sanctions Article 64 : Sanctions financières ciblées Iteka rya Minisitiri w’Intebe rigenga Komite y’Igihugu ishinzwe kurwanya iterabwoba z’iyo Komite ku rigena inshingano A Prime Minister’s Order governing the National Counter-terrorism Committee determines the committee’s responsibilities Un arrêté du Premier Ministre régissant le Comité national de le terrorisme détermine les responsabilités de lutte contre 122 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 byerekeranye n’ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe byerekeye gutera inkunga inkunga iterabwoba no gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. in relation to targeted financial sanctions related to terrorist financing and financing of proliferation of mass of weapons destruction. ce comité en ce qui concerne les sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme et au la prolifération des armes de destruction massive. financement de

Ingingo ya 65: Kutubahiriza ibisabwa Article 65: Failure requirements to comply with Article 65 : Impossibilité de respecter les obligations Ingingo ya 65: Kutubahiriza ibisabwa Article 65: Failure to comply with requirements Article 65 : Impossibilité de respecter les obligations Ushinzwe gutanga amakuru utubahiriza ibisabwa biteganyijwe mu mutwe wa II w’ iri tegeko n’amabwiriza bijyanye, aba akoze ikosa. Amabwiriza y’urwego rubifitiye ububasha agena amakosa n’ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi bijyanye na yo. A reporting person who fails to comply with the requirements set out in Chapter II of this Law and related regulations, commits a misconduct. A regulation of the competent authority administrative misconducts and related sanctions. determines Une personne déclarante qui ne respecte pas les obligations prévues au chapitre II de la présente loi et aux règlements connexes commet une faute. Un règlement de l’autorité compétente détermine les fautes et y les afférentes. administratives sanctions udaharanira inyungu Umuryango ibisabwa biteganyijwe mu utubahiriza ngingo ya 43 y’iri tegeko, uba ukoze ikosa. Amabwiriza y’urwego rufite mu nshingano gutanga amabwiriza, kugenzura cyangwa gukurikirana imiryango idaharanira inyungu agena amakosa n’ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi bijyanye na yo. A non-profit organisation which fails to comply with the requirements set out in

Ingingo ya 66: Ubunyagwe Article 66: Confiscation Article 66 : Confiscation Ingingo ya 66: Ubunyagwe Article 66: Confiscation Article 66 : Confiscation (1) Iyo uregwa ahamwe n’icyaha giteganywa n’iri tegeko, urukiko rutegeka ko habaho ubunyagwe ifitwe bw’imitungo ikurikira (1) In case of conviction for an offence provided for in this Law, the court orders the confiscation of the following property or funds held by criminal (1) Après condamnation pour une infraction prévue par la présente loi, le tribunal ordonne la confiscation des biens ou des fonds suivants 123 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 n’uregwa cyangwa n’undi muntu, keretse iyo undi muntu agaragaje ko yayibonye mu buryo nyabwo: defendants or by third party, unless the third party established that that he or she acquired them in good faith: détenus par des personnes inculpées ou par des tiers, à moins que le tiers n’établisse qu’il les a acquis de bonne foi : (a) amafaranga cyangwa undi mutungo (a) funds or other assets laundered; (a) les fonds ou autres biens blanchis ; byejejwe; (b) indonke cyaha zikomoka ku cyangwa inyungu zikomoka kuri izo ndonke; (c) ibyakoreshejwe icyaha cyangwa ibyari biteganyijwe gukoreshwa mu gukora icyaha cy’iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; (d) umutungo ukomoka ku cyaha, cyangwa wari wakoreshejwe ugenewe gukoreshwa mu gutera inkunga ibikorwa iterabwoba, by’iterabwoba cyangwa imiryango ikora iterabwoba; cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (e) umutungo ufite agaciro nk’ak’umutungo uvugwa mu duce twa (a), (b), (c) na (d) tw’iki gika. (b) proceeds of crime or benefits derived from such proceeds; (b) les produits du crime ou avantages tirés de ces produits ; (c) instrumentalities used or intended for use in, money laundering or predicate offences; to finance or (d) proceeds of crime used or terrorism, intended terrorist terrorist organizations, or to finance the proliferation of weapons of mass destruction; acts (e) property of the value corresponding to property referred to in (a), (b), (c) and (d) of this paragraph. (c) les instruments utilisés ou destinés à être utilisés pour le blanchiment de capitaux ou infractions principales ; les (d) les produits du crime utilisés ou destinés à financer le terrorisme, les actes terroristes ou les organismes la à terroristes, ou prolifération de des destruction massive; financer armes (e) des biens de valeur correspondant à celle des biens visés aux alinéas (a), (b), (c) et (d) du présent paragraphe. (2) Icyemezo cyo kunyaga umutungo (2) The decision of confiscation indicates (2) La décision de confiscation indique 124 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 kigaragaza umutungo urebwa n’icyo cyemezo arambuye n’amakuru ajyanye n’ibiwuranga ndetse n’aho uherereye. the concerned property or funds and the details necessary their identification and location. for les biens ou les fonds concernés et les détails nécessaires à leur identification et à leur localisation.

Ingingo ya 67: Ukudasaza Article 67: Non-prescription Article 67 : Non-prescription Ingingo ya 67: Ukudasaza Article 67: Non-prescription Article 67 : Non-prescription inkunga Ibyaha by’iyezandonke, gutera iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ntibisaza. The offences of money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons are imprescriptible. destruction of mass financement du Les infractions de blanchiment de capitaux, de terrorisme et de financement de la prolifération des armes de sont imprescriptibles. destruction massive

Ingingo ya 68: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Article 68: Evidence of criminal intent Article 68 : Preuve de l’intention criminelle Ingingo ya 68: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Article 68: Evidence of criminal intent Article 68 : Preuve de criminelle l’intention inkunga Kumenya, gushaka cyangwa kugambirira bisabwa mu bigize icyaha cy’iyezandonke, iterabwoba no gutera gutera inkunga za kirimbuzi kugaragazwa hashingiwe ku bimenyetso bicukumbuye bishingiye ku kintu kizwi kugira ngo hagaragazwe ikitazwi. ikwirakwiza bishobora ry’intwaro Knowledge, intent or purpose required to prove the offence of money laundering, of terrorist proliferation of weapons of mass destruction may be inferred from objective factual circumstances to discern an unknown fact. financing financing or La connaissance, l’intention ou le but requis pour prouver l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive peut être déduit de circonstances factuelles objectives pour discerner un fait inconnu.

Ingingo ya 69: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 69: Non-requirement of prior conviction of predicate offence 69 : Article d’une condamnation préalable pour l’infraction sous-jacente Non-exigence Ingingo ya 69: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 69: Non-requirement of prior conviction of predicate offence Mu gukurikirana icyaha cy’iyezandonke, si ngombwa ko uregwa abanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze. When prosecuting the offence of money laundering, it is not required that the suspect be first convicted of a predicate offence. 125 69 : Non-exigence Article condamnation l’infraction sous-jacente préalable d’une pour Dans le cadre de la poursuite de l’infraction de blanchiment de capitaux, il n’est pas été le nécessaire que suspect ait Official Gazette n° Special of 19/05/2023 préalablement infraction sous-jacente. condamné pour une ya Ingingo ukurikiranyweho cyamusabye 70: Kohereza icyaha mu gihugu

Ingingo ya 70: Kohereza ukurikiranyweho icyaha mu gihugu cyamusabye Article 70: Extradition Article 70 : Extradition UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS CHAPITRE FINALES VII : DISPOSITIONS Article 70: Extradition Article 70 : Extradition yerekeye ibiteganywa icyaha mu n’andi Bitabangamiye kohereza mategeko ukurikiranyweho gihugu cyamusabye, icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ni ibyaha ubikurikiranyweho yoherezwa mu gihugu cyamusabye. bituma the Subject to the provisions of other laws on of money extradition, laundering, the financing of proliferation of weapons of mass destruction are extraditable. terrorist financing and offence Sans préjudice des dispositions d’autres lois relatives à l’extradition, l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive sont extradables. UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS CHAPITRE VII: DISPOSITIONS FINALES

Ingingo ya 71: Ingingo y’ururimi Article 71: Language provision Article 71 : Disposition linguistique Ingingo ya 71: Ingingo y’ururimi Article 71: Language provision Article 71 : Disposition linguistique tegeko ryateguwe mu Iri rurimi rw’Icyongereza, risuzumwa kandi ritorwa mu rurimi rw’Ikinyarwanda. This Law was drafted in English, considered and adopted in Ikinyarwanda. La présente loi a été rédigée en anglais, examinée et adoptée en Ikinyarwanda.

Ingingo ya 72: Ingingo izigama n’ivanaho Article 72: Saving and repealing provision Article 72 : Disposition de sauvegarde et abrogatoire Ingingo ya 72: Ingingo izigama n’ivanaho Article 72: Saving and provision repealing Article 72: Disposition de sauvegarde et abrogatoire Uretse ingingo ya 27 y’Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za Except Article 27 of Law n° 75/2019 of 29/01/2020 on prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of À l’exception de l’article 27 de la Loi n° 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, terrorisme et du du financement du 126 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 kirimbuzi nk’uko ryahinduwe, izindi ngingo zaryo zose zivanyweho. mass destruction as amended, all its other provisions are repealed. financement de la prolifération des armes de destruction massive telle que modifiée, toutes ses autres dispositions sont abrogées.

Ingingo ya 73: Gutangira gukurikizwa Article 73: Entry into force Article 73 : Entrée en vigueur 9 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 GUHANA ITEGEKO Nº 028/2023 RYO KU WA 19/05/2023 RYEREKEYE GUKUMIRA NO IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA INKUNGA NO IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI GUTERA LAW Nº 028/2023 OF 19/05/2023 ON AND THE PREVENTION PUNISHMENT MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION OF PRÉVENTION LOI N° 028/2023 DU 19/05/2023 PORTANT ET RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU DU FINANCEMENT LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE TERRORISME DE ET Twebwe, KAGAME Paul, Perezida wa Repubulika; We, KAGAME Paul, President of the Republic; Nous, KAGAME Paul, Président de la République ; INTEKO ISHINGA AMATEGEKO YEMEJE NONE NATWE DUHAMIJE, DUTANGAJE ITEGEKO RITEYE RITYA KANDI DUTEGETSE KO RITANGAZWA MU IGAZETI YA LETA YA REPUBULIKA Y’U RWANDA THE PARLIAMENT HAS ADOPTED AND WE SANCTION, PROMULGATE THE FOLLOWING LAW AND ORDER IT BE PUBLISHED IN THE OFFICIAL GAZETTE OF THE REPUBLIC OF RWANDA LE PARLEMENT A ADOPTÉ ET NOUS SANCTIONNONS, PROMULGUONS LA LOI DONT LA TENEUR SUIT ET ORDONNONS PUBLIÉE AU QU’ELLE SOIT JOURNAL OFFICIEL DE LA RÉPUBLIQUE DU RWANDA INTEKO ISHINGA AMATEGEKO: THE PARLIAMENT: LE PARLEMENT : Umutwe w’Abadepite, mu nama yawo yo ku wa 15 Gicurasi 2023; The Chamber of Deputies, in its sitting of 15 May 2023; La Chambre des Députés, en sa séance du 15 mai 2023; ku Itegeko Nshinga Ishingiye rya Repubulika y’u Rwanda ryo mu 2003 ryavuguruwe mu 2015 cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 64, iya 69, iya 70, iya 88, iya 90, iya 91, iya 93, iya 106, iya 120, iya 121, iya 122, iya 167, iya 168 n’iya 176; Pursuant to the Constitution of the Republic of Rwanda of 2003 revised in 2015, especially in Articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 121, 122, 167, 168 and 176; Vu la Constitution de la République du révisée en 2015, Rwanda de 2003 spécialement en ses articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 121, 122, 167, 168 et 176; 10 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Ishingiye ku Masezerano y’Umuryango w’Abibumbye yo mu 1988 agamije butemewe gukumira ubucuruzi bw’ibiyobyabwenge n’ubw’urusobe ikoreshwa nka byo, yemejwe rw’imiti burundu n’Iteka rya Perezida no 47/1 ryo ku wa 14/04/2002; the 1988 United Nations to Pursuant in Convention Against Narcotic Drugs Psychotropic Substances, ratified by the Presidential Order n° 47/1 of 14/04/2002; Illicit Traffic and Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga yo mu 1999, agamije guhagarika gutera Iterabwoba yemejwe n’Inteko Inkunga y’Umuryango w’Abibumbye, Rusange yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 43/01 ryo ku wa 14/04/2002; to Pursuant International the 1999 Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism adopted by the United Nations General Assembly ratified by the Presidential Order n° 43/01 of 14/04/2002; Vu la Convention des Nations Unies de 1988 contre le trafic illicite de stupéfiants et de substances psychotropes, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel du 1/04/2002; 47/01 n° Vu la Convention internationale de 1999 pour la répression du financement du terrorisme l’Assemblée Générale des Nations Unies, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel du 14/04/2002; adopté 43/01 par n° Ishingiye ku Masezerano y’Umuryango w’Abibumbye yo mu 2000 agamije gukumira Icyaha cyambukiranya Imbibi, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 158/01 ryo ku wa 31/12/2002 ; guca burundu Ishingiye ku Masezerano yo mu 1996, igeragezwa agamije ry’intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i New York muri Leta Zunze Ubumwe z’Amerika, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 32bis/01 ryo ku wa 17/10/2003; the 2000 United Nations to Pursuant Transnational Convention Organised Crime, the by Presidential Order n° 158/01 of 31/12/2002; ratified against Vu la Convention des Nations Unies de 2000 contre la criminalité transnationale organisée, ratifiée par l’Arrêté Présidentiel n° 158/01 du 31/12/2002 ; to Pursuant the 1996 Comprehensive Nuclear-Test-Ban Treaty signed at New York, United States of America on 10/09/1996 ratified by the Presidential Order n° 32bis/01 of 17/10/2003; Vu le Traité d’interdiction complète des essais nucléaires de 1996 signé à New York, États-Unis d’Amérique, ratifié par l’Arrêté Présidentiel n° 32 bis/01 du 01/10/2003 ; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1993, aca itegurwa, ikorwa, ihunikwa n’ikoreshwa ry’intwaro z’uburozi akanagena isenywa Pursuant to the 1993 Convention on the prohibition of the development, production, stockpiling and use of chemical weapons Vu la Convention de 1993 sur l’interdiction de la mise au point, de la fabrication, du l’emploi des armes stockage et de 11 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 ryazo yashyiriweho umukono i Paris mu Bufaransa, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 32 ter/01 ryo ku wa 17/10/2003; and on their destruction signed in Paris, France, ratified by the Presidential Order nº 32ter/01 of 17/10/2003; chimiques et sur leur destruction, signée à Paris, France, l’Arrêté Présidentiel n° 32ter/01 du 17/10/2003 ; ratifiée par Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga y’Umuryango wa Afurika Yunze Ubumwe yerekeye gukumira no kurwanya ruswa, yemerejwe i Maputo muri Mozambique, ku wa 11 Nyakanga 2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 12/01 ryo ku wa 24/06/2004; Ishingiye ku Masezerano yo mu 1995 umugabane kugira Afurika agamije utarangwamo kirimbuzi intwaro yashyiriweho umukono i Addis Ababa muri Etiyopiya, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 60/01 ryo ku wa 28/12/2004; za Ishingiye ku Masezerano Mpuzamahanga y’Umuryango w’Abibumbye agamije kurwanya ruswa, yemerejwe i New York, ku wa 31 Ukwakira 2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 56/01 ryo ku wa 27/12/2005; Pursuant to the African Union Convention on Preventing and Combating Corruption, adopted in Maputo, Mozambique, on 11 July 2003, ratified by the Presidential Order n° 12/01 of 24/06/2004; Pursuant to the 1995 African nuclear - Weapons-Free Zone Treaty signed in Addis Ababa, Ethiopia, ratified by the Presidential Order n° 60/01 of 28/12/2004; Vu la Convention de l’Union africaine sur la prévention et la lutte contre la corruption, adoptée à Maputo, Mozambique, le 11 juillet l’Arrêté ratifiée Présidentiel n° 12/01 du 24/06/2004 ; 2003, par Vu le Traité de 1995 sur la Zone exempte d’armes nucléaires en Afrique, signé à Addis-Abeba, en Éthiopie, ratifié par du l’Arrêté Présidentiel 28/12/2004 ; 60/01 n° Pursuant to the United Nations Convention against Corruption, adopted in New York on 31 October 2003, ratified by the Presidential Order n° 56/01 of 27/12/2005; Vu la Convention des Nations Unies contre la corruption, adoptée à New York le 31 octobre 2003, l’Arrêté Présidentiel n° 56/01 du 27/12/2005 ; ratifiée par Ishingiye ku Masezerano yo mu 1999 ahurirweho n’ibihugu bigize Umuryango ugamije Kurwanya Iyezandonke muri Afurika y’Iburasirazuba n’iy’Amajyepfo (ESAAMLG), yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 33/01 ryo ku wa 24/01/2018; Pursuant to the 1999 Memorandum of Understanding among member governments of the Eastern and Southern Africa Anti- Money Laundering Group (ESAAMLG), ratified by the Presidential Order n° 33/01 of 24/01/2018; Vu le Protocole d’accord de1999 entre les États membres du Groupe Anti- blanchiment en Afrique Orientale et Australe (GABAOA) ratifié par l’Arrêté Présidentiel n° 33/01 du 24/01/2018 ; 12 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 Isubiye ku Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi nk’uko ryahinduwe; Having reviewed Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction as modified; Revu la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, telle que modifiée ; YEMEJE: ADOPTS: ADOPTE: UMUTWE WA MBERE: INGINGO RUSANGE CHAPTER PROVISIONS ONE: GENERAL CHAPITRE DISPOSITIONS GÉNÉRALES PREMIER : Ingingo ya 73: Gutangira gukurikizwa Article 73: Entry into force Article 73: Entrée en vigueur Iri tegeko ritangira gukurikizwa ku munsi ritangarijweho mu Igazeti ya Leta ya Repubulika y’u Rwanda. This Law enters into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. La présente Loi entre en vigueur à la date de sa publication au Journal Officiel de la République du Rwanda. 127 Kigali, 19/05/2023 Official Gazette n° Special of 19/05/2023 (Sé) KAGAME Paul Perezida wa Repubulika President of the Republic Président de la République (Sé) Dr NGIRENTE Edouard Minisitiri w’Intebe Prime Minister Premier Ministre Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (Sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 128