LAW Nº 038/2021 OF 28/07/2021 AMENDING LAW Nº 75/2019 OF 29/01/2020 ON PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, FINANCING OF TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION

Article One: Definitions Article premier : Définitions Article One: Definitions Article premier : Définitions Article if it is part of set of transactions that are or seem to be linked and the total of which is less than, equal to or exceeds the threshold. visé à l’alinéa premier du présent article si elle fait partie d’un ensemble d’opérations qui sont ou semblent être liées et dont le total est inférieur, égal ou supérieur à ce seuil.

Ingingo ya 2: Abashinzwe gutanga amakuru Article 2: Reporting persons Article 2 : Personnes déclarantes Ingingo ya 2: Abashinzwe gutanga amakuru Article 2: Reporting persons Article 2 : Personnes déclarantes

Ingingo ya 3: Kugenzura umwirondoro w’umukiriya Article 3: Verification of client identification Article 3 : Vérification de l’identification du client Ingingo ya 3 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 3 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention and financing of laundering, financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 3 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : “Muri iri tegeko, amagambo akurikira afite ibisobanuro bikurikira: “In this Law, the following terms have the following meanings: « Dans la présente loi, les termes repris ci-après ont les significations suivantes : 1º guhagarika cyangwa gufatira: kubuza by’agateganyo ihererekanya, ihindurwa, itangwa cyangwa iyimurwa ry’umutungo cyangwa gufata uwo mutungo nk’ufungiye ahantu by’agateganyo cyangwa ucungwa cyafashwe bishingiye cyemezo ku 1º freezing or the seizure: transfer, temporarily prohibiting conversion, disposition or movement of property or funds or temporarily assuming custody or control of property or funds on the basis of an order issued by a competent authority; 1º gel ou saisie: interdiction temporaire du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de biens ou fonds ou le fait d’assumer temporairement la garde ou le contrôle de biens ou fonds sur décision d’une autorité compétente; 14 n’ubuyobozi bubifitiye ububasha; Official Gazette n° Special of 30/07/2021 2º gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro 2º financing of the proliferation of weapons 2º financement de la prolifération des za kirimbuzi: of mass destruction: armes de destruction massive: a. gutanga umutungo wo gukora, gutunga, kubika, kugura, gutunganya, gutwara, kugurisha, kugemura, guhererekanya, gutumiza mu mahanga, kohereza mu mahanga, gutambutsa, cyangwa zihumanya, intwaro gukoresha iz’uburozi, ku binyabuzima n’ibindi bikoresho byateganywa, bifitanye isano n’izo ntwaro; izishingiye b. gutanga amahugurwa ya tekiniki, umutungo, serivisi mu by’imari, inama, serivisi, ubuhuza cyangwa inkunga bifitanye isano n’ibikorwa bivugwa mu gace ka a; a. providing property or funds for the manufacture, production, possession, acquisition, stockpiling, development, transportation, sale, supply, transfer, import, export, transhipment or use of nuclear weapons, chemical weapons, biological weapons and such other materials, as may be prescribed, which are related to such weapons; a. fourniture de biens ou fonds pour la fabrication, la production, la possession, l’acquisition, le stockage, la mise au point, le transport, la vente, la fourniture, le transfert, l’importation, l’exportation, le transbordement ou l’utilisation d’armes nucléaires, chimiques, biologiques et d’autres matières pouvant être prévues, qui sont liées à ces armes; b. providing technical training, property or funds, financial service, advice, service, brokering or assistance related to any of the activities specified under item a; b. fourniture d’une formation technique, de biens ou fonds, d’un service financier, d’un conseil, d’un service, du courtage ou d’une assistance liés à l’une des activités visées au point a; 3º gutera inkunga iterabwoba: 3º financing of terrorism: 3º financement du terrorisme: umuryango a. igikorwa gikozwe n’umuntu ku giti cye ufite cyangwa ubuzimagatozi mu buryo ubwo ari bwo bwose atanga, akusanya cyangwa acunga umutungo uwo ari wo wose cyangwa amafaranga byaba bifite inkomoko yemewe cyangwa itemewe, a. an act committed by a natural or legal person who by any means provides, collects or manages any property or legitimate or funds whether from or directly source, illegitimate indirectly, or attempts to do so, with the intention that they should be used or in a. acte commis par une personne physique ou morale qui, par quelque moyen que ce soit, directement ou indirectement, fournit, réunit ou gère des biens ou fonds provenant de sources légitimes ou illégitimes, ou tente de le faire, dans l’intention de les voir utilisés ou en 15 buryo butaziguye cyangwa mu buziguye, cyangwa agerageza kubikora, azi cyangwa ashobora kumenya ko wose cyangwa igice cyawo bigamije gukoreshwa mu gikorwa cy’iterabwoba, n’ukora by’iterabwoba ibikorwa cyangwa umutwe w’iterabwoba. b. gutanga gutera inama, inkunga imyigishirize cyangwa amahugurwa hagamijwe kunguka ubumenyi bizwi ko cyangwa gukoreshwa, bishobora bigamije gukoreshwa mu bikorwa by’iterabwoba no gutera inkunga ingendo z’abantu bajya mu bihugu bitari batuyemo ibyabo hagamijwe gukora, gutegura, cyangwa bikorwa kugira gutanga by'iterabwoba, cyangwa amahugurwa y'iterabwoba; mu cyangwa cyangwa kwakira uruhare ibyo 4º icyaha cy’ibanze: icyaha icyo ari cyo ishobora cyose gikomokaho kwifashishwa mu gukora icyaha; indonke 5º ikazino: ahantu hakinirwa imikino y’amahirwe inyuranye harimo iyo ku iy’imashini y’ibiceri n’ibindi meza, bikoresho bishobora kongerwamo ndetse bwihariye mu n’isaba ubumenyi Official Gazette n° Special of 30/07/2021 the knowledge that they are to be used in whole or in part to carry out a terrorist act; or by a terrorist or by a terrorist organization; sachant qu’ils seront utilisés, en tout ou en partie, en vue de commettre un acte terroriste; ou par un terroriste ou par une organisation terroriste ; b. offering advice, financing of teaching or training in order to acquire skills and knowledge knowing that they may be used, or intended to be used for terrorism act and the financing of travelling of individuals who travel to States other than their States or their States of residence for the purpose of or the preparation of, or participation in terrorist acts, or the providing or receiving of terrorist training; perpetration, planning b. offre de conseils, financement d’un enseignement ou d’une formation afin d’acquérir des compétences et des connaissances en sachant qu’ils peuvent être utilisés ou destinés à être utilisés pour des actes de terrorisme et financement de voyages de personnes qui se rendent dans des États autres que leurs États ou leurs États de résidence dans le dessein de commettre, d’organiser ou de préparer des actes de terrorisme ou afin d’y participer, ou de dispenser ou de recevoir un entraînement au terrorisme ; 4º predicate offence: any offence as a result of which proceeds have been generated that may be used to commit an offence; 4º infraction principale : toute infraction par suite de laquelle est généré un produit qui est susceptible d’être utilisé pour commettre une infraction ; 5º casino: a place where various gambling games are played including table games, slot machines and other devices which may be added and others which require special knowledge in competition; 5º casino: lieu où se jouent différents jeux de hasard y compris les jeux de table, les machines à sous ou d’autres dispositifs qui peuvent être ajoutés et d’autres qui nécessitent des connaissances spéciales en 16 irushanwa; matière de compétition; Official Gazette n° Special of 30/07/2021 6º ikigo cy’imari: gifite ubuzimagatozi gikorera cyangwa gikora mu izina ry’umukiriya kimwe cyangwa byinshi mu bikorwa bikurikira: ikigo 6º financial institution: a legal person who conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer: 6º institution financière: personne morale qui exerce à titre commercial une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes au nom d’un client ou pour son compte: a. kwakira cyangwa amafaranga umutungo usubizwa biturutse mu bantu; a. acceptance of deposits or other repayable funds from the public; a. acceptation de dépôts ou d’autres fonds remboursables du public; b. kuguriza; b. lending; c. ikodeshagurisha; c. financial leasing; b. prêts; c. crédit-bail; d. serivisi zijyanye no kohereza d. money or value transfer services; d. services de transfert de fonds ou de amafaranga cyangwa ibicuruzwa; valeurs; e. gutanga cyangwa gucunga uburyo e. issuing or managing means of e. émission ou gestion de moyens de bukoreshwa mu kwishyura; payment; paiement; f. gutanga ingwate n’imyenda; f. financial guarantees and commitments; g. kugura no kugurisha ibicuruzwa ku isoko ry’amafaranga n’iry’ivunjisha, inyandiko cy’inyungu z’igipimo n’iz’agaciro k’imitungo yimukanwa, mvunjwafaranga inyandiko zihererekanywa ku isoko ry’imigabane, amasezerano ku bicuruzwa ageze igihe g. trading in money market instruments, foreign exchange, interest rate and index transferable securities, commodity futures trading; instruments, f. octroi de garanties et souscriptions d’engagements; g. négociation d’instruments du marché monétaire, sur le marché des changes, instruments sur taux d’intérêt et indices, de valeurs mobilières, de marchés à terme de produits de base; 17 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 cyo kwishyura; h. gukora ibijyanye n’impapuro z’agaciro no gutanga serivisi z’imari zijyanye n’ubwo bucuruzi; h. participation in securities issues and the provision of financial services related to such issues; h. participation à des émissions de valeurs mobilières et prestation de services financiers connexes; i. gucunga umutungo w’umuntu ku giti cye cyangwa uhuriweho na benshi; i. management of individual or collective property or funds; i. gestion des individuels ou collectifs; biens ou fonds j. kubika neza no gucunga amafaranga cyangwa impapuro z’agaciro mu izina ry’abandi bantu; j. safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons; j. conservation et administration de valeurs mobilières, en espèces ou liquides, pour le compte d’autrui; k. ibindi bikorwa by’ishoramari, byo gukoresha no gucunga indi mitungo cyangwa amafaranga mu izina ry’undi muntu; l. kwishingira no gushyira amafaranga mu bigega by’ubwiteganyirize ku buzima no gukora ibindi bikorwa bijyanye no kwiteganyiriza kimwe n’abahuza muri byo bikorwa; k. otherwise investing, administering or managing other properties or money on behalf of other persons; k. autres opérations d’investissement, d’administration ou de gestion d’autre bien ou d’argent pour le compte d’autrui; l. underwriting and placement of life insurance and other investment-related insurance their as well intermediaries; as l. souscription placement et d’assurances vie et d’autres produits d’investissement en lien avec une assurance leurs intermédiaires; ainsi que m. ivunjisha ry’amafaranga; m. money and currency changing; m. change manuel; n. ikindi gikorwa cyagenwa n’urwego n. any other activity that the competent n. toute autre activité que l’autorité rubifitiye ububasha; authority may determine; compétente peut déterminer ; 7º indonke zikomoka ku cyaha: umutungo ukomoka cyangwa wabonywe, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye binyuze mu 7º proceeds of crime: property or funds derived from or obtained, directly or indirectly, through the commission of an 7º produit du crime: biens ou fonds provenant ou obtenu directement ou indirectement de la commission d’une 18 ikorwa ry’icyaha; offence; infraction; Official Gazette n° Special of 30/07/2021 zifite inyandiko 8º inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite: agaciro k’amafaranga zanditse kuri nyirazo nka sheki zo mu ngendo mu mahanga, inyandiko mvunjwafaranga zaba izanditse kuri nyirazo cyangwa zanditseho undi muntu uburenganzira busesuye, izakozwe nta nyirazo uzwi izikozwe mu buryo zahita cyangwa inyandiko zihererekanywa; mvunjwafaranga zituzuye ziriho umukono ariko izina ry’uwo zigenewe ritaravuzwe; inyuma ufite 8º bearer negotiable instruments: monetary instruments form such as in bearer traveller’s cheques, negotiable instruments that are either in bearer form, endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery; incomplete negotiable instruments signed but with the payee’s name omitted; 8º titres au négociables porteur: instruments monétaires au porteur tels que les chèques de voyage, les instruments négociables qui sont soit au porteur, endossés sans restriction, libellés à l’ordre d’un bénéficiaire non identifié soit sous une autre forme telle que l’instrument est transférable au moment de la cession de celui-ci, instruments négociables incomplets signés, mais sur lesquels le nom du bénéficiaire a été omis; et 9º iyezandonke: 9º money laundering: 9º blanchiment de capitaux: a. guhindura, kohereza cyangwa gufata umutungo, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko uturuka ku cyaha cyangwa ku gikorwa cyo kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; a. the conversion, transfer or handling of property or funds whose perpetrator knows or is likely to know that such property or funds is the proceeds of crime or it derives from an act of participation in such crime; a. conversion, transfert ou gestion de biens ou fonds dont celui qui s’y livre sait ou est susceptible de savoir qu’ils proviennent d’un produit du crime ou de la participation à la commission de ce crime ; b. guhisha, kutagaragaza imiterere nyayo, inkomoko, ahabarizwa umutungo, umutungo, kwikuraho kuwimura, kuwutanga, guhisha nyir‘umutungo uwufiteho nyawe cyangwa azi uburenganzira, nyir’ukubikora cyangwa ashobora kumenya ko uwo mutungo ari indonke ituruka ku cyaha b. the concealment, disguise of the true nature, origin, location, movement, disposition, donation, disguise of the beneficial owner of the property or funds or the person having rights on it, knowing or likely to know that such a property or funds is proceeds of crime l’origine, de b. dissimulation, déguisement de la nature, de l’emplacement, du mouvement, de la disposition, de la donation ou de la dissimulation du bénéficiaire effectif de biens ou fonds ou de la personne ayant des droits sur ces derniers, sachant ou étant susceptible de savoir que ces biens ou fonds sont le 19 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 cyangwa uturuka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; or from an act of participation in such crime; produit du crime ou proviennent d’une participation à ce crime; c. kwegukana, gutunga cyangwa gukoresha umutungo uzi cyangwa ushobora kumenya, mu gihe cyo kuwakira, ko uwo mutungo ukomoka ku cyaha cyangwa uturuka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; d. kugira uruhare, kwishyira hamwe cyangwa gucura umugambi wo gukora ubwinjiracyaha, icyaha, gufasha, gushuka, korohereza gutegera, cyangwa gutanga inama mu gukora igikorwa icyo ari cyo cyose mu bivugwa mu gace ka a, aka b n’aka c. Haba habaye icyaha cy’iyezandonke nubwo ibikorwa by’ibanze biganisha ku kwegukana, kwikuraho cyangwa kohereza umutungo ugamije kwezwa cyangwa gukingira ikibaba uwabikoze, byaba byakorewe ku butaka bw’ikindi gihugu; 10º Inama Mpuzabikorwa: itsinda rishinzwe iyezandonke, iterabwoba no gutera za gukumira no kurwanya gutera inkunga inkunga kirimbuzi; ikwirakwiza ry’intwaro c. acquisition, possession or use of property or funds the author knows or is likely to know, at the time of reception, that such a property or funds is derived from proceeds of crime or from an act of participation in such crime; c. acquisition, possession ou utilisation de biens ou fonds dont celui qui s’y livre sait ou est susceptible de savoir, au moment de leur réception, que ces biens ou fonds proviennent du produit du crime ou d’une participation à ce crime ; to commit, attempt d. participation in, association with or to conspiracy inciting, abetting, commit, aiding, facilitating the counselling or commission of any of the acts specified under items a, b and c. d. participation à l’un des actes visés aux points a, b et c, association ou conspiration visant à tentative de perpétration, action visant à en aider, inciter, encourager, faciliter ou conseiller la perpétration. le commettre, leading Money laundering is committed even if the original acts the acquisition, disposition or transfer of the property or funds to be laundered or the protection of the author, are carried out on the territory of a third State; to Il y a blanchiment de capitaux même si les faits qui sont à l’origine de l’acquisition, de la disposition ou du transfert de biens ou fonds à blanchir ou de la protection de l’auteur, sont commis sur le territoire d’un État tiers ; 10º Coordination Council: a group responsible for preventing fighting money and laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction; 10º Conseil de coordination : groupe chargé de la prévention et de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; 20 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 11º Minisitiri: Minisitiri ufite imari mu 11º Minister: Minister in charge of finance; 11º Ministre : Ministre ayant les finances dans nshingano; ses attributions ; 12º nyiri umutungo nyawe: umuntu ku giti cye utunze ku buryo nyakuri cyangwa se ugenzura umukiriya cyangwa undi muntu wese igikorwa cyakorewe. Harimo kandi umuntu ufite uruhare runini ku mutungo w’umuryango ubuzimagatozi ufite cyangwa undi muryango ushingiye ku masezerano; 12º beneficial owner: a natural person who ultimately owns or controls a customer or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes those persons who exercise ultimate effective control over a legal person or legal arrangement; 12º bénéficiaire effectif : personne physique qui, en dernier lieu, possède ou contrôle un client ou la personne physique pour le compte de laquelle une opération est effectuée. Sont également comprises les personnes qui exercent en dernier lieu un contrôle effectif sur une personne morale ou une structure juridique ; 13º umukiriya: umuntu ku giti cye cyangwa 13º client: an individual or legal person who: 13º client: personne physique ou morale qui: umuryango ufite ubuzima gatozi: a. ufungura konti; cyangwa ufungurirwa a. opens an account or in the name of whom an account is opened; a. ouvre un compte ou au nom de laquelle un compte est ouvert; b. ufite ububasha bwo gushyira b. has the power to sign on that account; b. a le pouvoir de signer sur ce compte; umukono kuri iyo konti; c. ushyira, wohereza wohererezwa binyujijwe kuri iyo konti; cyangwa amafaranga c. deposits, transfers or receives money on c. dépose, transfère ou reçoit l’argent that account; sur ce compte; d. wemerewe kugira icyo akora kuri d. is authorised to conduct transactions on d. est autorisée à effectuer des iyo konti; that account; opérations sur ce compte; ubucuruzi e. ufitanye cyangwa ukorana cy’ubucuruzi kidahoraho n’ushinzwe gutanga igikorwa e. has business relations or occasional transaction with the reporting person. 21 e. a des entretient une occasionnelle avec relations d’affaires ou opération la personne Official Gazette n° Special of 30/07/2021 amakuru. déclarante. 14º umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki: umuntu wese ushinzwe cyangwa wigeze gushingwa imirimo ikomeye ya Leta mu Rwanda cyangwa mu bindi bihugu, abagize umuryango we, abandi bantu basangiye inyungu cyangwa se bafite ibyo bahuriyeho mu by’ubucuruzi cyangwa mu by’imari; 14º politically exposed person: any person who is or has been entrusted with prominent public functions in Rwanda or in other countries, including his or her family members or other persons who are his or her close associates or have business or financial relationships with him or her; 15º umuryango ufite ubuzimagatozi: isosiyete, koperative, ikigo, umuryango nyarwanda utari uwa Leta, umuryango mvamahanga utari uwa Leta, fondasiyo n’umuryango ushingiye ku myemerere bifite ubuzimagatozi; 15º legal entity: national company, cooperative, non-governmental institution, organisation, non- governmental organisation, foundation and legal faith-based personality; organisation with international 16º umutungo: icyo umuntu atunze icyo ari cyo cyose, cyaba gifatika cyangwa kidafatika, cyangwa cyimukanwa kitimukanwa, uko yaba yarakibonye kose, kimwe n’inyandiko zemewe n’amategeko cyangwa inyandiko z’ubwoko ubwo ari bwo bwose, zirimo izikoze mu buryo bw’ikoranabuhanga zigaragaza icyemezo cy’umutungo cyangwa inyungu umuntu afite muri wo, zirimo inguzanyo za banki, sheki zikoreshwa mu ngendo mu mahanga, inyandiko zitegeka sheki za banki, kwishyura, inyandiko imigabane, zicuruzwa ku isoko ry’imari, inyandiko 16º property or funds : assets of every kind, whether tangible or intangible, movable or immovable, however acquired, and legal documents or instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to or interest in such assets, including, bank credits, travellers’ cheques, bank cheques, money orders, shares, securities, bonds, bank drafts, letters of credit; 22 14º personne politiquement exposée: toute personne qui exerce ou a exercé au pays d’autres dans ou Rwanda d’importantes fonctions publiques, y compris les membres de sa famille ou les sont étroitement lui personnes qui associées ou qui ont des relations d’affaires ou financières avec elle; 15º personne morale: société, coopérative, établissement, organisation nationale non gouvernementale, organisation internationale gouvernementale, fondation et organisation confessionnelle dotée de la personnalité juridique; non 16º Biens ou fonds: avoirs de toute nature, corporels ou incorporels, mobiliers ou immobiliers, quel que soit leur mode d’acquisition ainsi que les documents ou instruments juridiques sous quelque forme que ce soit, y compris électronique ou numérique, attestant le droit de propriété de ces avoirs ou de droits y afférents, y compris les crédits bancaires, chèques de voyage, chèques bancaires, mandats monétaires, actions, valeurs mobilières, obligations, traites bancaires, lettres de crédit ; Official Gazette n° Special of 30/07/2021 nyemezamwenda, inyandiko zifashishwa mu mabanki, inyandiko mpeshanguzanyo; 17º Urwego: Urwego rushinzwe ubutasi ku 17º Centre: Financial Intelligence Centre ; 17º Centre: Centre de renseignement mari; financier ; mu 18º urwego rubifitiye ububasha: urwego kurwanya rufite iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa za kirimbuzi, harimo: ikwirakwiza ry’intwaro nshingano authority: 18º competent authority combating money responsible laundering, terrorism or financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction including: for 18º autorité compétente: organe ayant dans le la ses attributions blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris: lutte contre a. urwego rufite mu nshingano ubutasi ku a. centre in charge of financial intelligence; a. le centre ayant le renseignement financier mari; b. urwego rufite mu nshingano ubugenzacyaha; c. urwego rufite mu nshingano ubushinjacyaha; b. authority in charge of investigation; c. authority in charge of prosecution; dans ses attributions; b. l’autorité ayant l’investigation dans ses attributions; c. l’autorité ayant les poursuites judiciaires dans ses attributions; d. urwego rwakira amakuru ku mafaranga n’inyandiko yambukanwa mvunjwafaranga zishyurwa uzifite; imipaka d. authority receiving reports on cross- border transportation of currency and bearer negotiable instruments; d. l’autorité qui reçoit des rapports sur le transfrontalier d’espèces et transport d’instruments négociables au porteur; e. urwego rugenzura ; e. supervisory authority; e. l’autorité de supervision; f. urwego rufite ububasha bwo gufatira cyangwa guhagarika no kunyaga umutungo ufitanye isano n’icyaha; f. authority having the power to seize or freeze and confiscate offence-related property or funds; f. l’autorité ayant le pouvoir de saisir, de geler et de confisquer les biens ou fonds liés à l’infraction; 23 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 19º urwego rugenzura: urwego rushyiraho amabwiriza agenga abashinzwe gutanga amakuru, cyangwa kubagenzura gukurikirana imikorere yabo.” 19º supervisory authority: the authority regulating, supervising, controlling or monitoring the functioning of reporting persons.” 19º autorité de supervision: autorité qui règlemente, supervise, contrôle ou fait le suivi du fonctionnement des personnes déclarantes ». Ingingo ya 3: Kugenzura umwirondoro w’umukiriya Article 3: Verification of client identification Article 3 : Vérification de l’identification du client

Ingingo ya 4: Umwirondoro w’ umukiriya Article 4: Client identification Article 4 : Identification du client Ingingo ya 4: Umwirondoro w’ umukiriya Article 4: Client identification Article 4 : Identification du client

Ingingo ya 5: Ubushishozi ku mukiriya udahoraho Article 5: Due diligence on occasional client Article 5 : Vigilance relative à un client occasionnel Ingingo ya 5: Ubushishozi ku mukiriya udahoraho Article 5 : Due diligence on occasional client Article 5 : Vigilance relative à un client occasionnel

Ingingo ya 6: Kumenyekanisha amafaranga ku mupaka Article 6: Cross-border cash declaration Article 6 : Déclaration d’espèces à frontière la Ingingo ya 6: Kumenyekanisha amafaranga ku mupaka Article 6: Cross-border cash declaration Article 6 : Déclaration d’espèces à frontière la

Ingingo ya 7: Guhererekanya amakuru Article 7: Exchange of information Article 7 : Échange d’informations 11 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 Ingingo rugenzura ya 8: Inshingano z’urwego Ingingo ya 7 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 7 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 7 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : “Muri iri tegeko, abashinzwe gutanga amakuru ni aba bakurikira: “In this Law, the reporting persons are the following: « Dans la présente loi, les personnes déclarantes sont les suivantes : 1 º Banki Nkuru y’u Rwanda; 1º the National Bank of Rwanda; 1 º la Banque nationale du Rwanda; 2 º Ikigo cy’imari; 2º a financial institution; 2 º une institution financière; 3 º Isosiyete y’itumanaho itanga serivisi zo 3º a telecommunications company that guhererekanya amafaranga; provides money transfer services; 3 º une société de télécommunications qui offre des services de transfert d’argent ; 4 º Abavoka, abanoteri n’abandi bakora umwuga ushingiye ku mategeko bigenga, iyo bahagarariye cyangwa bunganira abakiriya hanze y’inkiko, by’umwihariko mu rwego rw’ibikorwa bikurikira: 4º advocates, and notaries other independent legal professionals when they represent or assist their clients in outside of a particular, within the framework of the following activities: legal proceeding; 4 º les avocats, les notaires et autres membres de professions juridiques indépendantes, lorsqu’ils représentent ou assistent leur clients en dehors de toute procédure judiciaire, notamment dans le cadre des activités suivantes: a. kugura no kugurisha umutungo a. buying and selling of real estate; a. achat et vente de biens immobiliers ; utimukanwa; 24 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 b. gucunga inyandiko amafaranga, mvunjwafaranga n’indi mitungo by’ umukiriya; b. managing of client money, securities or other assets; b. gestion d’argent, de titres ou d’autres actifs du client; c. gucunga konti zo kubikurizaho, konti konti cyangwa zo kuzigama z’inyandiko z’agaciro; d. kwegeranya imigabane yo gushinga amasosiyete y’ubucuruzi, gutunganya ibikorwa cyangwa imicungire byayo; e. gushyiraho, gucunga cyangwa kuyobora ibigo bifite ubuzima gatozi cyangwa amasezerano y’ubwizerane, kimwe no kugura no kugurisha ibigo by’ubucuruzi; c. managing bank current, savings c. or securities accounts; gestion courants, d’épargne ou de titres ; comptes de bancaires d. e. organisation of shares for the creation, or management of companies; operation operation creation, or management of legal persons or arrangements, and buying and selling of business entities; d. e. organisation d’apports pour la création, l’exploitation ou la gestion de sociétés ; création, exploitation ou gestion de personnes morales ou de structures juridiques, et achat et vente d’entités commerciales ; 5 º umugenzuzi w’imari, umubaruramari 5º an auditor, accountant and tax advisor; 5 º auditeur, comptable et conseiller en n’umujyanama mu by’imisoro; matière fiscale; 6 º umuntu uhuza abaguzi n’abagurisha mu n’imitungo yerekeranye mirimo itimukanwa; 6º a real estate agent; 6 º agent immobilier; 7 º umucuruzi by’agaciro; w’ibyuma n’amabuye 7º a dealer in precious metals and a dealer 7 º négociant en métaux précieux et négociant in precious stones; en pierres précieuses; 8 º umuntu ku giti cye, isosiyete amafaranga; y’ubucuruzi ikigo cyangwa ikwirakwiza 8º a natural person, an institution or a company involved in the business of distributing money; 8 º personne physique, institution ou société commerciale engagées dans les affaires de distribution d’argent; 25 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 9 º ikazino n’ibigo bikoresha tombora zo mu 9º casino and national lotteries gaming 9 º casino et établissements de jeux de hasard rwego rw’igihugu; 10 º imiryango nyarwanda iya Leta, imiryango mvamahanga itari iya Leta, fondasiyo n’imiryango ishingiye ku myemerere; itari halls; 10º national organisations, governmental foundations organisations; international non-governmental non- organisations, faith-based and et de loteries nationales; 10 º organisations non-gouvernementales nationales, organisations internationales non gouvernementales, fondations et organisations fondées sur la foi; 11 º umuntu utanga serivisi mu masezerano no mu masosiyete y’ubwizerane y’ubucuruzi; 11º trust and company service provider; 11 º prestataire de services aux fiducies et aux sociétés commerciales; 12 º ufasha mu bucuruzi bw’ibinyabiziga; 12º motor vehicle dealer; 12 º commerçants de véhicules automobiles; 13 º abandi bashobora kugenwa n’iteka rya Minisitiri. 13º such other persons as may be determined by an Order of the Minister. 13 º autres personnes pouvant être désignées par arrêté du Ministre. rubifitiye Urwego rutegeka abashinzwe gutanga amakuru kuruha inyandiko n’amakuru bya ngombwa.” ububasha A competent authority compels the reporting persons referred to in this Article to provide it with necessary documents and information.” Une autorité compétente oblige les personnes déclarantes visées au présent article à lui fournir des documents et informations nécessaires ». Ingingo ya 7: Guhererekanya amakuru Article 7: Exchange of information Article 7 : Échange d’informations

Article 8: Responsibilities of the supervisory authority Article 8 : Attributions de l’autorité de supervision Article 8: Responsibilities of the supervisory authority Article 8: Attributions de l’autorité de supervision

Ingingo ya 9: Ububasha bw’Urwego rugenzura Article 9: Powers of authority the supervisory Article 9 : Pouvoirs de supervision l’autorité de Ingingo ya 9 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 9 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention and financing of laundering, financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 9 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : 26 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 “Ingingo ya 9: Ubushishozi ku mukiriya “Article 9: Client due diligence « Article 9 : Vigilance au client Ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya umwirondoro w’umukiriya na nyiri umutungo nyawe no kugenzura inyandiko zabo: Reporting persons must identify the client and beneficial owner and verify their documents: Les personnes déclarantes doivent identifier le client et le bénéficiaire effectif et vérifier leurs documents : 1º mbere y’uko bagirana imikoranire; 1º prior to establishing a business 1º avant d’établir des relations d’affaires; relationship; 2º iyo bagiranye ibikorwa bidahoraho by’amafaranga afite agaciro karenze ikigero cyashyizweho n’Urwego; 2º when they occasional transactions exceeding the threshold set by the Centre; execute 2º lorsqu’elles effectuent des opérations occasionnelles qui dépassent le seuil fixé par le Centre; 3º iyo bohererejwe amafaranga mu buryo bw’ikoranabuhanga hatagaragajwe neza amakuru nyayo y’uwayohereje; 3º when they receive a wire transfer that does not contain full information about the originator; 3º lorsqu’elles électronique renseignements donneur d’ordre; reçoivent non un accompagné relatif transfert de au complets 4º iyo hari ugukeka ko habaye iyezandonke 4º when there is suspicion of money 4º lorsqu’il no gutera inkunga iterabwoba; laundering and financing of terrorism; existe de un capitaux soupçon et de de blanchiment financement du terrorisme; 5º iyo hashidikanywa ku kuri kw’amakuru ku mwirondoro kubona aheruka w’umukiriya; 5º when they have doubts about the veracity or accuracy of the client’s previously obtained identification data; 5º lorsqu’elles doutent de la véracité ou de la pertinence des données d’identification du client précédemment obtenues; 6º iyo abacuruzi b’ibyuma by’agaciro n’amabuye y’agaciro bagiranye ibikorwa n’umukiriya byishyuwe ako kanya ku mafaranga angana cyangwa ari hejuru y’ikigero cyemejwe n’Urwego; 6º dealers in precious metals and dealers in precious stones when they engage in any cash transaction with a client equal to or above the amount equal or exceeding the threshold set by the Centre; 6º lorsque les négociants en métaux précieux et ceux en minerais effectuent des opérations en espèces avec un client et paient immédiatement le montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre; 27 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 7º iyo abakora umwuga wo guhuza abaguzi itimukanwa n’abagurisha bagiranye ibikorwa n’abakiriya babo bijyanye no kugura cyangwa kugurisha umutungo utimukanwa; imitungo 8º iyo ba avoka, ba noteri, abandi bigenga, banyamategeko abacungamari, b’imari n’abajyanama mu by’imisoro bategurira cyangwa bakorera abakiriya babo imirimo ijyanye n’ibikorwa bikurikira: b’umwuga abagenzuzi 7º when real estate agents conclude transactions relating to the purchase or sale of immovable property with their clients; 7º lorsque les agents immobiliers effectuent des opérations relatives à l’achat ou à la vente de biens immeubles avec leurs clients; 8º when advocates, notaries, other private professional accountants, lawyers, auditors and tax advisors prepare or conduct for their clients acts relating to the following transactions: 8º lorsque les avocats, les notaires, les autres juristes de profession les comptables, auditeurs et les conseillers en matière fiscale préparent ou exécutent pour leurs clients des actes relatifs aux opérations suivantes: libérale, a. kugura no utimukanwa; kugurisha umutungo a. buying and selling of real estate; a. achat et vente de biens immobiliers ; b. gucunga inyandiko amafaranga, mvunjwafaranga n’indi mitungo by’ umukiriya; c. gucunga konti zo kubikurizaho, konti zo kuzigama cyangwa konti z’inyandiko z’agaciro; b. managing of client money, securities or b. gestion d’argent, de titres ou d’autres other assets; actifs du client; c. management of bank, savings or c. gestion de comptes bancaires courants, securities accounts; d’épargne ou de titres ; d. kwegeranya imigabane yo gushinga amasosiyete y’ubucuruzi, gutunganya ibikorwa cyangwa imicungire byayo; d. organisation of contributions for the creation, operation or management of companies; d. organisation des apports pour la création, l’exploitation ou la gestion de sociétés ; e. gushyiraho, gucunga cyangwa kuyobora ibigo bifite ubuzima gatozi cyangwa amasezerano y’ubwizerane, e. creation, operation or management of legal persons or arrangements, and buying and selling of business entities; e. création, exploitation ou gestion de personnes morales ou de structures juridiques, et achat et vente d’entités 28 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 kimwe no kugura no kugurisha ibigo by’ubucuruzi; commerciales ; f. kugira abakiriya inama ku byerekeranye f. advise clients on tax issues; f. conseiller des clients en matière fiscale; n’imisoro; 9º iyo ku serivisi abatanga bigega by’ubwizerane na sosiyete z’ubucuruzi bategurira cyangwa bakorera umukiriya ibikorwa birebana by’ubucuruzi n’ibikorwa bikurikira: 9º when the trust and company service providers prepare for or carry out transactions for a client concerning the following activities: 9º lorsque les prestataires de services aux fiducies ou aux sociétés commerciales préparent ou effectuent des opérations pour un client concernant les activités suivantes: a. gukora nk’umukozi ufasha abandi a. gushinga ibigo; to act as a formation agent of legal persons; a. agir en tant qu’agent de constitution de personnes morales; b. gukora nk’umuyobozi cyangwa w’isosiyete umunyamabanga y’ubucuruzi, bagize ubufatanye cyangwa umwanya usa n’iyo mu bifite bindi ubuzimagatozi; umwe mu bigo c. gushakira isosiyete cyangwa y’ubucuruzi, umuryango ubufatanye ushingiye ku masezerano icyicaro, aderesi y’ubucuruzi cyangwa aho ikorera, kuyitegurira inyandiko ziyihuza n’abandi aderesi y’ubuyobozi; cyangwa bantu b. c. to act as a director or secretary of a company, a partner of a partnership or a similar position in relation to other legal persons; secrétaire b. occuper la fonction d’administrateur ou de société commerciale, d’associé d’une société de personnes ou une fonction similaire à l’égard d’autres personnes morales; d’une to provide a registered office, business accommodation, address or correspondence administrative or address for a company, a partnership or any other legal person or arrangement; c. fournir un siège social, une adresse commerciale ou des locaux, une adresse de correspondance ou administrative à une société commerciale, une société de toute autre personne personnes ou morale ou structure juridique; d. gukora iby’abandi w’umwuga mu kigega cy’ubwizerane nk’ucunga d. to act as a trustee of an express trust or performing the equivalent function for d. agir en tant que fiduciaire dans une fiducie explicite ou exercer une fonction 29 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 kizwi cyangwa gukora umurimo umeze nkawo mu wundi muryango ushingiye ku masezerano; another form of legal arrangement; équivalente pour un autre type de structure juridique; e. gukora nk’umunyamigabane e. washyiriweho undi muntu. to act as a nominee shareholder for another person. e. faire office d’actionnaire agissant pour le compte d’une autre personne. Ushinzwe gutanga amakuru asabwa gukoresha ingamba z’ubushishozi ku bakiriya asanganywe ashingiye ku gaciro kabo no ku ngorane bashobora guteza, no kubanza kugenzura imikoranire yari isanzwe, hitawe ku kumenya ingamba z’ubushishozi ku mukiriya niba zarafashwe n’ireme n’igihe ry’amakuru yabonetse. zafatiwe A reporting person is required to apply client due diligence measures to existing clients on the basis of materiality and risk, and to conduct due diligence on such existing relationships, taking into account whether and when client due diligence measures have previously been undertaken and the adequacy of data obtained. Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora igenzura rihoraho ku mikoranire y’ubucuruzi no gusuzuma ibikorwa muri iyo mikoranire mu rwego rwo kumenya umukiriya, ibikorwa akora ndetse n’ingorane yateza, harimo no gusuzuma inkomoko y’umutungo.” Reporting persons must conduct ongoing due diligence on the business relationship and scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s knowledge of the client, their business and risk profile, including, where necessary, the source of property or funds. Une personne déclarante est tenue d’appliquer des mesures de vigilance relative à la clientèle existante selon leur importance et les risques qu’ils représentent et d’exercer leur devoir de vigilance vis-à-vis de ces relations existantes, tenant compte de l’existence des mesures de vigilance à la clientèle antérieure et du moment où elles ont été prises ainsi que de la pertinence des informations obtenues. Les personnes déclarantes doivent exercer une vigilance constante à l’égard de la relation d’affaires et assurer un examen attentif des opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation d’affaires, afin de s’assurer qu’elles sont cohérentes avec la connaissance qu’a l’institution financière de son client et des activités commerciales et du profil de risque de ce client, y compris, le cas échéant, l’origine des biens ou fonds. Ingingo ya 9: Ububasha bw’Urwego rugenzura Article 9: Powers of authority the supervisory Article 9: Pouvoirs de supervision l’autorité de Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza kirimbuzi ryongewemo ingingo ya 26 bis iteye ku buryo bukurikira: ry’intwaro za An Article 26 bis, worded as follows, is inserted into Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction: terrorism Dans la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, il est inséré un article 26 bis libellé comme suit :

Ingingo ya 10: Itegurwa, isuzumwa n’itorwa by’iri tegeko Article 10: Drafting, consideration and adoption of this Law Article 10 : Initiation, examen et adoption de la présente loi Ingingo ya 10 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, Article 10 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention L’Article 10 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment 30 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: financing of and laundering, financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : “Ingingo ya 10: Ibikurikizwa mu gukora ubushishozi ku mukiriya “Article 10: Client due diligence measures « Article 10 : Mesures de vigilance relative à la clientèle Kugira ngo hakorwe ubushishozi bukwiriye, ushinzwe gutanga amakuru agomba gukurikiza ibi bikurikira; For an adequate due diligence, reporting persons must take the following measures: Pour une vigilance adéquate, les personnes déclarantes doivent prendre les mesures suivantes : 1 º kumenya umwirondoro w’umukiriya no kuwugenzura bifashishije inyandiko n’amakuru byizewe kandi bitabogamye; the client and verify 1º identify that client’s reliable, independent source documents, data or information; identity using 2 º kumenya nyir’umutungo nyawe no gufata ingamba ziboneye zo kugenzura umwirondoro we, ku buryo butuma ushinzwe gutanga amakuru yizera ko amenye neza nyir’umutungo nyawe; 2º identify the beneficial owner, and take reasonable measures the identity of the beneficial owner, such that the Reporting person is satisfied that it knows who the beneficial owner is; to verify 1 º identifier le client et vérifier son identité au moyen de documents, données et information de sources fiables et indépendantes ; 2 º identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité de sorte que la personne déclarante a l’assurance de savoir qui est le bénéficiaire effectif ; 3 º gusobanukirwa, no kubona amakuru aho bikwiriye, ku ntego no ku miterere y’imikoranire y’ubucuruzi bigamijwe; 3º understand and, as appropriate, obtain information on the purpose and intended nature of the business relationship; 3 º comprendre et, le cas échéant, obtenir des informations sur l’objet et la nature envisagée de la relation d’affaires; 4 º gukomeza gushishoza ku mikoranire y’ubucuruzi no kugenzura ibikorwa by’ubucuruzi byakozwe mu gihe cy’iyo mikoranire hagamijwe kumenya niba ibyo bikorwa bikorwa mu buryo buhuye 4º conduct ongoing due diligence on the business relationship and scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are 4 º exercer une vigilance constante à l’égard de la relation d’affaires et attentif des examen assurer un opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation d’affaires afin de 31 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 n’uko ushinzwe gutanga amakuru azi umukiriya, ubucuruzi bwe, n’ibishobora gutera ingorane muri ubwo bucuruzi, aho inkomoko ngombwa, y’amafaranga akoreshwa. biri consistent with the reporting person’s knowledge of the client, their business and risk profile, including, where necessary, the source of funds. s’assurer qu’elles sont cohérentes avec la connaissance qu’a la personne déclarante de son client et des activités commerciales et du profil de risque de ce client, ce qui comprend, le cas échéant, l’origine des fonds. rushobora ibindi Urwego bikurikizwa, ibisabwa n’uburyo bikoreshwa mu igenzura ry’umwirondoro w’umukiriya na nyir’umutungo nyawe.” gushyiraho The Centre may determine other measures, requirements and modalities for client and beneficial owner identification.” Le Centre peut déterminer les autres mesures, conditions et modalités d’identification du client et du bénéficiaire effectif ». Ingingo ya 10: Itegurwa, isuzumwa n’itorwa by’iri tegeko Article 10: Drafting, consideration and adoption of this Law Article 10: Initiation, examen et adoption de la présente loi Iri tegeko ryateguwe mu rurimi rw’Icyongereza rurimi risuzumwa rw’Ikinyarwanda. ritorwa mu kandi This Law was drafted in English, considered and adopted in Ikinyarwanda. La présente loi a été initiée en anglais, examinée et adoptée en Ikinyarwanda. ry’itegeko

Ingingo ya 11: ry’itegeko n’ingingo z’amategeko zinyuranyije n’iri tegeko Ivanwaho Article 11: Repealing provision Article 11 : Disposition abrogatoire Ingingo ya 11 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 11 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 11 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : udahoraho “Ibiteganywa mu ngingo ya 9 n’iya 10 z’iri tegeko bikurikizwa mu kumenya umwirondoro w’umukiriya kugenzura inyandiko z’umukiriya, mu gihe habayeho ibikorwa agaciro n’ikigero k’amafaranga cyashyizweho n’Urwego. by’ubucuruzi angana nibura bifite no The provisions of Articles 9 and 10 of this Law apply to identification of the occasional client and verification of that client’s documents in case of transactions involving an amount equivalent to at least the threshold set by the Centre. Les dispositions des articles 9 et 10 de la présente loi s’appliquent à l’identification du client occasionnel et à la vérification des documents du client en cas d’opérations portant sur un montant au moins équivalent au seuil fixé par le Centre. Kumenya umwirondoro w’umukiriya no kugenzura inyandiko bisabwa na none iyo habayeho igikorwa icyo ari cyo cyose gifite The identification of client and verification of documents are also for any transaction whose amount is less than the requested L’identification du client et la vérification des documents sont également exigées pour toute opération dont le montant est inférieur au seuil 32 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 agaciro k’amafaranga ari munsi y’ikigero kivugwa mu gika cya mbere cy’iyi ngingo, iyo icyo gikorwa ari kimwe mu bikorwa bifitanye isano cyangwa bisa n’aho bifitanye isano, kandi igiteranyo cya byose gifite agaciro kari munsi, kangana cyangwa karenga icyo kigero.” threshold referred to in Paragraph One of this Ingingo ya 11: n’ingingo z’amategeko zinyuranyije n’iri tegeko Ivanwaho Article 11: Repealing provision Article 11: Disposition abrogatoire Ingingo zose z’amategeko abanziriza iri kandi zinyuranyije na ryo zivanyweho. All prior legal provisions contrary to this Law are repealed. Toutes les dispositions légales antérieures contraires à la présente loi sont abrogées.

Ingingo ya 12: Igihe iri tegeko ritangira gukurikizwa Article 12: Commencement Article 12 : Entrée en vigueur 12 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 ITEGEKO Nº038/2021 RYO KU WA 28/07/2021 RIHINDURA ITEGEKO Nº 29/01/2020 75/2019 RYO KU WA RIKUMIRA RIHANA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO GUTERA INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI KANDI 038/2021 OF 28/07/2021 LAW Nº AMENDING LAW Nº 75/2019 OF 29/01/2020 ON PREVENTION AND PUNISHMENT MONEY OF LAUNDERING, TERRORISM AND FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION FINANCING OF 28/07/2021. 038/2021 DU LOI Nº MODIFIANT LA LOI Nº 75/2019 DU 29/01/2020 PORTANT PRÉVENTION ET RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Twebwe, KAGAME Paul, Perezida wa Repubulika; We, KAGAME Paul, President of the Republic; Nous, KAGAME Paul, Président de la République ; ISHINGA AMATEGEKO INTEKO YEMEJE NONE NATWE DUHAMIJE, DUTANGAJE ITEGEKO RITEYE RITYA KANDI DUTEGETSE KO RITANGAZWA MU YA REPUBULIKA Y’U RWANDA IGAZETI LETA YA THE PARLIAMENT HAS ADOPTED AND WE SANCTION, PROMULGATE THE FOLLOWING LAW AND ORDER IT BE THE OFFICIAL PUBLISHED GAZETTE OF THE REPUBLIC OF RWANDA IN LE PARLEMENT A ADOPTÉ ET NOUS SANCTIONNONS, PROMULGUONS LA LOI DONT LA TENEUR SUIT ET ORDONNONS QU’ELLE SOIT PUBLIÉE AU JOURNAL OFFICIEL DE LA RÉPUBLIQUE DU RWANDA INTEKO ISHINGA AMATEGEKO: THE PARLIAMENT: LE PARLEMENT : Umutwe w’Abadepite, mu nama yawo yo ku wa 2 Nyakanga 2021; The Chamber of Deputies, in its sitting of 2 July 2021; La Chambre des Députés, en sa séance du 2 juillet 2021 ; Ishingiye ku Itegeko Nshinga rya Repubulika y’u Rwanda ryo mu 2003 ryavuguruwe mu 2015, cyane cyane mu ngingo zaryo, iya 64, iya Pursuant to the Constitution of the Republic of Rwanda of 2003 revised in 2015, especially in Articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 122 Vu la Constitution de la République du Rwanda de 2003 révisée en 2015, spécialement en ses articles 64, 69, 70, 88, 90, 91, 93, 106, 120, 122 13 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 69, iya 70, iya 88, iya 90, iya 91, iya 93, iya 106, iya 120, iya 122 n’iya 176; and 176; et 176; Isubiye ku Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; Having reviewed Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and financing of proliferation of weapons of mass destruction; Revu la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive ; YEMEJE: ADOPTS: ADOPTE : Ingingo ya by’amagambo mbere: Ibisobanuro Ingingo ya 12: Igihe iri tegeko ritangira gukurikizwa Article 12: Commencement Article 12 : Entrée en vigueur Iri tegeko ritangira gukurikizwa ku munsi Igazeti ya Leta ya ritangarijweho mu Repubulika y’u Rwanda. This Law comes into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. La présente loi entre en vigueur le jour de sa publication au Journal Officiel de la République du Rwanda. 37 Kigali, 28/07/2021 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 (sé) KAGAME Paul Perezida wa Repubulika President of the Republic Président de la République (sé) Dr NGIRENTE Edouard Minisitiri w’Intebe Prime Minister Premier Ministre Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République: (sé) BUSINGYE Johnston Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 38

Ingingo ya 18 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 18 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 18 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : “Ingingo ya 18: Kumenyekanisha ku mupaka amafaranga cyangwa inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite Umuntu wese usohotse cyangwa winjiye mu Rwanda atwaye amafaranga cyangwa impapuro mvunjwafaranga zishyurwa uzifite birenze ikigero cyashyizweho n’Urwego agomba kubimenyekanisha rubifitiye ku ububasha. rwego “Article 18: Cross-border cash or bearer negotiable instruments declaration « Article 18 : Déclaration d’espèces ou de titres négociables au porteur à la frontière Any person who leaves or enters Rwanda transporting cash or bearer negotiable instruments of an amount above that of the threshold set by the Centre must declare them to the competent authority. Toute personne qui quitte le Rwanda ou y entre transportant des espèces ou des titres négociables au porteur d’un montant supérieur au seuil fixé par le Centre doit les déclarer à l’autorité compétente. Urwego rushyiraho amabwiriza agena uburyo bwo kumenyekanisha amafaranga cyangwa inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite, amakosa rwego kutubahiriza rw’ubutegetsi byo mu n’ibihano bijyanye no The Centre issues regulations determining modalities for cross border cash or bearer and negotiable administrative sanctions for failure to comply with the provisions of Paragraph One of this instruments declaration Le Centre émet des règlements déterminant les modalités de déclaration transfrontalière d’espèces ou de titres négociables au porteur et des sanctions administratives pour violation des dispositions de l’alinéa premier du présent 33 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 ibikubiye mu gika cya mbere cy’iyi ngingo.” Article.” article ».

Ingingo ya 21 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 21 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 21 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : “Inzego zibifitiye ububasha zifite inshingano yo guhanahana amakuru ajyanye no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’Igihugu no ku rwego mpuzamahanga, hitawe ku nshingano yo kutamena ibanga ku bahabwa amakuru. anti-money on financing of “Competent authorities have obligation to share laundering information countering, and financing of proliferation of weapons of mass destruction on both domestic and international levels, based on the obligation of confidentiality by the receiving persons. terrorism « Les autorités compétentes sont tenues de partager des informations sur le plan national et international en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, sur base de l’obligation de confidentialité des personnes destinataires d’informations. uburyo Bitabangamiye bukoreshwa mu guhanahana amakuru bwateganyijwe n’iri tegeko, inzego zibifitiye ububasha zishobora ibiteganywa gutanga amakuru hakurikijwe n’amasezerano ahuza impande ebyiri cyangwa izirenze amasezerano y’ubwizerane; cyangwa ibisabwa n’imiryango mpuzamahanga cyangwa iy’akarere u Rwanda rubereye umunyamuryango. cyangwa ebyiri, Without prejudice to the sharing information framework provided for by this Law, competent authorities may in share accordance with provisions of bilateral or multilateral agreements or arrangements; or with requirements of international or regional organizations to which Rwanda is party. information cadre préjudice Sans d’échange du d’informations prévu par la présente loi, les autorités compétentes peuvent partager des informations conformément aux dispositions d’accords ou de conventions bilatéraux ou ; ou aux exigences des multilatéraux organisations internationales ou régionales auxquelles le Rwanda est partie. Inzego zibifitiye ububasha zigomba kumenya niba amakuru ahererekanywa akoreshwa gusa icyo yagenewe kandi agakoreshwa n’inzego Competent authorities ensure that information exchanged is used only for the purpose and by the authorities, for which the information was 34 Les autorités compétentes veillent à ce que les informations utilisées uniquement aux fins et par les autorités pour échangées soient Official Gazette n° Special of 30/07/2021 zayasabye cyangwa zayatanze, uretse igihe urwego rubifitiye ububasha rwasabwe amakuru rwatanze uruhushya rwo kuyakoresha ikindi.” sought or provided, unless prior authorization has been given by the requested competent authority.” lesquelles ces informations ont été demandées ou fournies, sauf autorisation préalable de l’autorité compétente requise ». Ingingo rugenzura ya 8: Inshingano z’urwego

Ingingo ya 26 y’Itegeko nº 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rikumira kandi rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ihinduwe ku buryo bukurikira: Article 26 of Law nº 75/2019 of 29/01/2020 on of money and punishment prevention laundering, and financing of financing of proliferation of weapons of mass destruction is amended as follows: terrorism L’article 26 de la Loi nº 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est modifié comme suit : Urwego rugenzura rufite inshingano zikurikira: The supervisory authority has the following responsibilities: L’autorité de supervision a les attributions suivantes : 1º kugenzura niba gutanga amakuru yubahiriza ibikubiye muri iri tegeko; ushinzwe 2º kugena amakosa n’ibihano byo mu rwego gutanga ze rw’ubutegetsi amakuru ziteganywa n’iri tegeko; k’ushinzwe inshingano utuzuza 3º gushyiraho yerekeye amabwiriza kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba ikwirakwiza cyangwa ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe ibiteganywa n’iri tegeko n’amahame mpuzamahanga yemewe; 1º to ensure that a reporting person complies with the provisions of this Law; 1º s’assurer qu’une personne déclarante respecte les dispositions de la présente loi; 2º to determine administrative sanctions against any reporting person who does not fulfil his or her responsibilities as provided by this Law; 2º déterminer des sanctions administratives contre toute personne déclarante qui ne s’acquitte pas de ses attributions telles que prévues par la présente loi; 3º to issue regulations on anti-money laundering, countering the financing of terrorism of the proliferation of weapons of mass destruction the provisions of this Law and recognised in accordance with financing or 3º émettre des règlements sur la lutte contre le le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive, conformément aux dispositions de la présente loi et aux de capitaux, terrorisme ou 35 Official Gazette n° Special of 30/07/2021 international principles. normes internationales reconnues. Ingingo ya 26 bis: Ububasha bw’Urwego rugenzura Article 26 bis: Powers of the supervisory authority Article 26 bis : Pouvoirs de l’autorité de supervision Urwego rugenzura rufite ububasha bukurikira: The supervisory authority has the following powers: L’autorité de supervision a suivants : les pouvoirs 1º gukorera iperereza inzego zo mu mahanga 1º to conduct inquiries on behalf of foreign bihuje inshingano; counterparts; 1º mener enquêtes d’homologues étrangers ; des au nom 2º gutanga uburenganzira ku nzego zo mu no aho inshingano iperereza gukora bihuje mahanga kuzorohereza bikenewe; 3º gutegeka gutanga cyangwa kwemererwa kugera ku nyandiko cyangwa amakuru ajyanye no kugenzura iyubahirizwa ry’iri tegeko n’amabwiriza.” 2º to authorize and facilitate the ability of conduct counterparts to foreign inquiries where appropriate; 2º autoriser et la capacité faciliter d’homologues étrangers à mener des enquêtes, le cas échéant ; 3º to compel the production of or obtain access to all records, documents or to monitoring information and compliance regulations.” relevant to Law this 3º exiger la production ou l’accès à tous les enregistrements, documents ou informations nécessaires pour le suivi de la conformité à la présente loi et aux règlements. » 36 Official Gazette n° Special of 30/07/2021