LAW Nº 001/2025 OF 22/01/2025 ON THE PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION

Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Article One: Purpose of this Law Article premier : Objet de la présente loi Ingingo ya mbere: Icyo iri tegeko rigamije Article One: Purpose of this Law Article premier : Objet de la présente loi Iri tegeko rigamije gukumira no guhana – This Law aims to prevent and punish – La présente loi vise à prévenir et réprimer – (a) iyezandonke; (a) money laundering; (a) le blanchiment de capitaux ; (b) gutera inkunga iterabwoba; (b) terrorist financing; and (b) le financement du terrorisme ; et (c) no gutera inkunga ikwirakwiza (c) the financing of proliferation of (c) le financement de la prolifération des ry’intwaro za kirimbuzi. weapons of mass destruction. armes de destruction massive. Article in the case of a higher risk in addition (3) En cas de relation d’affaires avec une personne exposée politiquement membre d’une organisation nationale ou en plus de l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle, une personne déclarante doit appliquer les mesures prévues au paragraphe (2) du présent internationale, 76 imikoranire y’ubucuruzi n’uwo muntu igaragaramo ingorane zo mu rwego rwo hejuru. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 business relationship with that person.

Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2 : Interprétation Ingingo ya 2: Isobanura Article 2: Interpretation Article 2 : Interprétation Muri iri tegeko: In this Law: Dans la présente loi : 14 na Guverinoma (a) « Akanama nshingwabikorwa mu by’imari » bivuga umuryango uhuza ibihugu ufite inshingano yo gushyiraho politiki kurwanya bigamije n’ingamba inkunga iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera za ikwirakwiza kirimbuzi; ry’intwaro Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) “Financial Action Task Force” refers to an inter-governmental organisation mandated to develop policies and strategies to combat money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (a) « groupe d’action financière » organisation désigne une intergouvernementale chargée d’élaborer des politiques et des le stratégies le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; contre capitaux, terrorisme et lutte de de (b) « ako kanya » bivuga bitarenze (b) “immediately” means within 24 hours (b) « immédiatement » signifie dans les amasaha 24; at the latest; 24 heures au plus tard ; (c) « amafaranga rw’ubukungu, bunyuranye, cyangwa undi mutungo » harimo umutungo uwo uwo mu rwego ari wo wose, ibintu rw’imari, by’ubwoko byaba bifatika cyangwa bidafatika, byaba byimukanwa cyangwa bitimukanwa, uko byaba byarabonetse kose, kimwe n’inyandiko zemewe n’amategeko cyangwa inyandiko z’ubwoko ubwo ari bwo bwose zirimo izikoze mu buryo bw’ikoranabuhanga zigaragaza icyemezo cy’umutungo ayo cyangwa mafaranga cyangwa undi mutungo, inguzanyo sheki zikoreshwa mu ngendo, sheki za banki, zitegeka inyandiko impapuro kwishyura, imigabane, inyungu banki, kuri za or tangible (c) “funds or other assets” includes assets, financial assets, economic resources and property of every kind, whether intangible, immovable, however movable or legal documents or acquired, and instruments in any form, including electronic or digital, evidencing title to, or interest in such funds or other assets, bank credits, travellers’ cheques, bank cheques, money shares, securities, bonds, drafts or letters of credit, and any interest, dividends or other income on or value accruing from or generated by such funds and any other assets which may potentially be used to obtain funds, goods or services; orders, les documents juridiques, sous (c) « fonds ou autres biens » comprend les biens, les actifs financiers, les ressources économiques, les biens de toute nature, qu’ils soient corporels ou incorporels, meubles ou immeubles, acquis par quelque moyen que ce soit, ou ainsi que instruments toute forme, y compris électronique ou numérique, attestant la propriété de ces fonds et autres biens ou de droits y afférents, les crédits bancaires, les chèques de voyage, les chèques bancaires, les mandats, les actions, les valeurs mobilières, les obligations, les traites ou les lettres de crédit et les intérêts, dividendes et éventuels autres revenus ou valeurs tirés de tels fonds ou autres biens ou générés par 15 ry’imari, z’agaciro, inyandiko zicuruzwa ku isoko inyandiko zifashishwa mu mabanki, inyandiko mpeshanguzanyo, n’izindi nyungu, inyungu ku migabane cyangwa andi mafaranga yinjizwa cyangwa agaciro kiyongera bitewe cyangwa kabyawe n’iyo mitungo n’undi mutungo ishobora gukoreshwa kugira ngo haboneke amafaranga, ibicuruzwa cyangwa serivisi; (d) « banki ya baringa » bivuga banki itagira aho ikorera hazwi mu gihugu yashingiwemo kandi yaherewemo ikaba gukora, rwo uruhushya idashamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari byemewe ngo ibe ishobora gukorerwa ubugenzuzi bukwiye buhurijwe hamwe; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ceux-ci, et tous autres biens pouvant être utilisés pour obtenir des fonds, des biens ou des services ; (d) “shell bank” means a bank that has no physical presence in the jurisdiction in which it is incorporated and licensed, is unaffiliated with a and which regulated financial group that is subject to effective consolidated supervision; (d) « banque fictive » signifie une banque qui a été constituée et agréée sur le territoire où elle n’a pas de présence physique et qui n’est pas affiliée à un groupe financier réglementé soumis à un contrôle consolidé et effectif ; (e) « gufatira » hakubiyemo kubuza ihererekanywa, by’agateganyo ihindurwa, cyangwa itangwa iyimurwa ry’amafaranga cyangwa undi mutungo ku rubifitiye cyemezo ububasha cyangwa urukiko; (f) « guhagarika » hakubiyemo – hashingiwe cy’urwego (e) “seizure” temporarily includes prohibiting the transfer, conversion, disposition or movement of any funds or other assets on the basis of an action initiated by a competent authority or a court; transfert, de (e) « saisie » comprend l’interdiction la temporaire du conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens en raison d’une mesure prise par une une autorité juridiction ; compétente ou (f) “freezing” includes – (f) « gel » comprend – (i) kubuza ihererekanywa, ihindurwa, iyimurwa cyangwa itangwa (i) prohibiting conversion, the disposition transfer, or (i) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du 16 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 iry’undi ry’amafaranga cyangwa mutungo n’ibyakoreshejwe icyaha hashingiwe ku cyemezo no mu gihe cyagenwe rubifitiye n’urwego ububasha cyangwa urukiko kugeza igihe urwego rubifitiye ububasha rufatiye icyemezo cyo kwambura cyangwa kunyaga ayo mafaranga cyangwa undi mutungo; movement of any funds or other assets and other instrumentalities used in offences on the basis of, and for the duration of the validity initiated by a of, an action competent authority or a court under a freezing mechanism, or until a forfeiture or confiscation determination is made by a competent authority; cyangwa (ii) kubuza ihererekanywa, ihindurwa, itangwa iyimurwa cyangwa ry’amafaranga ry’undi cyangwa bifitwe mutungo bigenzurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde hashingiwe ku cyemezo no mu gihe cyagenwe n’Akanama k’Umuryango w’Abibumbye Gashinzwe Umutekano cyangwa hakurikijwe byako bikorwa n’urwego cyangwa urukiko rubifitiye ububasha; ibyemezo the disposition (ii) prohibiting transfer, conversion, or movement of any funds or other assets that are owned or controlled by a designated person on the basis of, and for the duration of the validity of, an action initiated by the United Nations Security Council or in accordance with Council Security applicable competent by resolutions authority or a court; a (g) « gutera ikwirakwiza ry’intwaro » hakubiyemo igikorwa cyo gutanga – inkunga za kirimbuzi (g) “financing of proliferation of weapons of mass destruction” includes the act of providing – mouvement de fonds ou autres biens et autres instruments utilisés pour commettre des infractions en raison d’une mesure prise par une compétente ou une autorité juridiction dans le cadre d’un mécanisme de gel, et ce, pour la durée de validité de ladite mesure ou jusqu’à ce qu’une décision de saisie ou de confiscation soit prise par une autorité compétente ; (ii) l’interdiction du transfert, de la conversion, de la disposition ou du mouvement de fonds ou autres biens détenus ou contrôlés par une personne désignée en raison d’une mesure prise par le Conseil de sécurité des Nations unies ou une autorité compétente ou une juridiction conformément aux résolutions applicables du Conseil de sécurité, et ce, pour la durée de validité de ladite mesure ; (g) « financement de la prolifération des armes de destruction massive » comprend le fait de fournir – (i) amafaranga undi mutungo, serivisi mu by’imari cyangwa (i) funds or other assets, financial services which are used, in whole (i) des fonds ou autres biens, des services financiers utilisés, en tout 17 gutumiza byose cyangwa uko bikoreshwa, byakabaye igice cyabyo, mu gukora, gutunganya, gutunga, kugura, kubika, kunoza, gutwara, kugurisha, kugemura, kohereza, mu mahanga, kohereza mu mahanga, rw’ubwikorezi, uruhererekane gukora cyangwa ubuhuza gukoresha intwaro za nikeleyeli, iz’uburozi, ku binyabuzima n’ibindi bikoresho isano byateganywa, bifitanye n’izo buryo bunyuranyije n’amategeko y’igihugu cyangwa n’inshingano igihugu rwego gifite mu mpuzamahanga, iyo zihari. ntwaro mu izishingiye ya cyangwa (ii) amahugurwa tekiniki, amafaranga undi mutungo, serivisi mu by’imari, indi serivisi, ubuhuza inama, cyangwa inkunga bifitanye isano n’ibikorwa biteganywa mu gace ka (i); (h) « gutera inkunga iterabwoba » mategeko haseguriwe no n’amasezerano gukumira no guhana gutera inkunga iterabwoba, hakubiyemo igikorwa bijyanye andi Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 or in part, for the manufacture, possession, production, acquisition, stockpiling, development, transportation, sale, supply, transfer, import, export, transhipment, brokering or use of nuclear chemical weapons, weapons, biological weapons, and such other materials, as may be specified, which are related to such weapons contravention of national laws or, where applicable, international obligations; in (ii) technical training, funds or other assets, financial service, advice, service, brokering or assistance related to any of the activities specified under Sub-subparagraph (i) of this Subparagraph; (h) “terrorist financing” subject to other laws and conventions related to the prevention and punishment of terrorist financing, includes an act committed by a person who by any means 18 stockage, l’exportation, ou en partie, pour la fabrication, la possession, la production, l’acquisition, le le développement, le transport, la vente, la fourniture, le transfert, l’importation, le transbordement, le courtage ou l’utilisation d’armes nucléaires, d’armes d’armes chimiques, biologiques et de tout autre matériel, pouvant être spécifié, lié à ces armes en violation des lois nationales ou, le cas échéant, des obligations internationales ; (ii) une formation technique, des fonds ou autres biens, des services financiers, des conseils, des services, le courtage ou une assistance en rapport avec l’une des activités visées au sous-alinéa (i) du présent alinéa ; (h) « financement du terrorisme » sous réserve d’autres lois et conventions relatives à la prévention et à la répression du terrorisme, comprend un acte commis financement du Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gikorwa n’umuntu abigambiriye mu buryo ubwo ari bwo bwose – wilfully– par une personne qui, délibérément et par quelque moyen que ce soit – (i) utanga, ukusanya cyangwa ucunga amafaranga cyangwa undi mutungo uwo ari wo wose mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, igihe ayo cyangwa uwo mafaranga mutungo bifite inkomoko yemewe cyangwa itemewe cyangwa n’amategeko, ibyo agerageza bikorwa ko, cyangwa azi neza ko, byose cyabyo, igice cyangwa bikoreshwa mu cyaha cy’iterabwoba cyangwa bikoreshwa n’umuterabwoba ku cyangwa cye n’umutwe w’iterabwoba; gukora agambiriye giti (ii) utanga inama, utera inkunga, cyangwa utanga wigisha hagamijwe amahugurwa ubushobozi kunguka ko bizwi n’ubumenyi gukoreshwa, bishobora cyangwa bigamije gukoreshwa mu bikorwa by’iterabwoba no gutera inkunga ingendo z’abantu ku (i) provides, collects or manages any funds or other assets whether from legitimate or illegitimate source, directly or indirectly, or attempts to do so, with the unlawful intention that they should be used or in the knowledge that they are to be used in whole or in part to carry out a terrorist act; or by an individual terrorist terrorist by or organization; a source légitime directement (i) fournit, collecte ou gère des fonds ou autres biens, qu’ils proviennent ou d’une illégitime, ou indirectement, ou tente de le faire, avec illégale qu’ils soient utilisés ou en sachant qu’ils seront utilisés, en tout ou en partie, pour commettre un acte terroriste, ou par un terroriste individuel ou par une organisation terroriste ; l’intention (ii) offers advice, finances, teaching or training in order to acquire skills and knowledge, knowing or having reasonable grounds to know that they may be used, or intended to be used for a terrorist act and the financing of individuals who travel to States other than their States or their States of residence for the purpose travelling of 19 (ii) offre des conseils, finance, enseigne ou forme en vue de l’acquisition des compétences et des connaissances, en sachant ou en ayant des motifs raisonnables de savoir qu’ils peuvent être utilisés ou destinés à être utilisés pour un acte terroriste et pour le financement de du personnes se rendant dans des voyage giti cyabo bajya mu bihugu bitari ibyabo cyangwa ibyo batuyemo hagamijwe gukora, gutegura, cyangwa kugira bikorwa mu uruhare cyangwa by’iterabwoba, gutanga guhabwa no amahugurwa y’iterabwoba; (iii)utegura cyangwa uyobora abandi gukora icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa kugerageza kugikora no kugira uruhare mu gukora igikorwa kimwe cyangwa byinshi byo gutera inkunga iterabwoba cyangwa kugerageza kugikora bikozwe n’itsinda ry’abantu bahuje umugambi; kigamije (iv) cyangwa ushyigikira ikindi kwica gikorwa cyangwa gukomeretsa bikabije umusivili cyangwa undi muntu utagira uruhare rutaziguye mu mirwano mu gihe cy’intambara yitwaje intwaro, iyo icyo gikorwa mu miterere yacyo, kigamije gutera ubwoba abaturage guhatira cyangwa Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 of the perpetration, planning or preparation of, or participation in terrorist acts, or the providing or receiving of terrorist training; États autres que leur État d’origine ou de résidence en vue d’y commettre, planifier ou préparer des actes terroristes ou d’y participer ou de fournir ou de recevoir une formation terroriste ; (iii)organises or directs others a to commit financing terrorist offence or attempted offence and contributes to the commission of one or more terrorist financing acts or attempted offence, by a group of persons acting with a common purpose; or (iv) supports any other act intended to cause death or serious bodily injury to a civilian, or to any other person not taking an active part in the hostilities in a situation of armed conflict, when the purpose of such act, by its nature or context, is to intimidate a population, or to compel a government or an international organization to do or to abstain from doing any act; 20 d’autres d’infraction (iii)organise la commission ou donne instruction de à commettre une infraction ou une tentative de financement du terrorisme, et contribue à la commission d’un ou de plusieurs actes, ou une tentative d’infraction de financement du terrorisme, par un groupe de personnes agissant de concert ; ou (iv) soutient tout acte destiné à tuer ou à blesser grièvement un civil ou toute autre personne qui ne participe pas directement aux hostilités dans une situation de conflit armé, lorsque, par sa nature ou son contexte, cet acte vise à intimider une population ou à contraindre un gouvernement ou une organisation internationale à s’abstenir accomplir ou à cyangwa guverinoma umuryango mpuzamahanga gukora cyangwa kudakora igikorwa; (i) « ibyakoreshejwe icyaha » bivuga amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa bikoreshwa, biteganywa gukoreshwa, mu buryo ubwo ari bwo bwose, byaba byose cyangwa igice cyabyo mu gukora icyaha; bigenewe (j) « » icyaha bivuga icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba, ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi n’ibindi bifitanye isano na byo; gutera Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 d’accomplir un acte quelconque ; (i) “instrumentalities” means funds or other assets used, intended or allocated to be used, in any manner, in whole or in part to commit an offence; (j) “offence” means an offence of money laundering, financing, terrorist financing of proliferation of weapons of mass destruction and other related offences; (i) « instruments » signifie des fonds ou autres biens utilisés, alloués ou destinés à être utilisés, de quelque manière que ce soit, en tout ou en partie, une infraction ; commettre pour (j) « infraction » signifie une infraction de blanchiment de capitaux, de de financement financement de la prolifération des armes de destruction massive et autres infractions connexes ; terrorisme, du (k) « icyaha cy’ibanze » bivuga icyaha ishobora icyaha indonke hakavamo gikomokaho kwezwa cy’iyezandonke; (k) “predicate offence” means any offense generating illicit funds which can be laundered to become a money laundering offence; (k) « infraction sous-jacente » signifie toute infraction qui génère des fonds illicites qui peuvent être blanchis pour devenir une infraction de blanchiment de capitaux ; (l) « igikorwa cy’iterabwoba » (l) “terrorist act” includes – (l) « acte terroriste » comprend – harimo– (i) igikorwa kigize icyaha cyasobanuwe mu masezerano mpuzamahanga akurikira: (i) an act which constitutes an offence defined in the following treaties: 21 (i) un acte qui constitue une la définition infraction selon figurant dans les traités suivants : A. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1970 yerekeye guhana ifatwa bugwate ry’indege, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 289/16 ryo ku wa 15/05/1987; B. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1971 yerekeranye no guhana binyuranyije ibikorwa n’amategeko byibasira umutekano w’indege za gisivili yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 290/16 ryo ku wa 15/05/1987; C. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1973 yerekeye gukumira no guhana ibyaha bikorerwa abantu bwo uburenganzira bafite rwego kurindwa ku mpuzamahanga, harimo abahagarariye ibihugu byabo mu burundu yemejwe mahanga n’Itegeko teka no 31/77 ryo ku wa 04/10/1977; D. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1979 yerekeranye no kurwanya bugwate gufata yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 41/01 ryo ku wa 14/04/2002; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 A. The 1970 Convention for the Suppression of Unlawful Seizure of by Presidential Order n° 289/16 of 15/05/1987; Aircraft, ratified A. Convention de 1970 pour la illicite répression de d’aéronefs, par Arrêté ratifiée présidentiel n° 289/16 du 15/05/1987; la capture B. The 1971 Convention for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Civil Aviation, ratified by Presidential Order n° 290/16 of 15/05/1987; B. Convention de 1971 pour la illicites dirigés répression d’actes contre la sécurité de l’aviation civile, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 290/16 du 15/05/1987 ; C. The 1973 Convention on the Prevention and Punishment of Internationally Crimes against including Protected Persons, Diplomatic Agents, ratified by Decree Law n° 31/77 of 04/10/1977; C. Convention de 1973 sur la prévention et la répression des infractions contre les d’une protection internationale, y compris les agents diplomatiques, ratifiée par décret-loi n° 31/77 du 04/10/1977 ; personnes jouissant D. The 1979 International Convention against the Taking of Hostages, ratified by Presidential Order n° 41/01 of 14/04/2002; D. Convention internationale de 1979 contre la prise d’otages, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 41/01 du 14/04/2002 ; 22 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 E. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1980 yerekeye kurinda ibikoresho nikeleyeri bya yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 45/01 ryo ku wa 14/04/2002; E. The 1980 Convention on the Physical Protection of Nuclear Material, ratified by Presidential Order n° 45/01 of 14/04/2002; E. Convention de 1980 sur la protection physique des matières nucléaires, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 45/01 du 14/04/2002 ; ku F. Amasezerano y’inyongera yo mu 1988 yerekeranye no guhana binyuranyije ibikorwa by’ihohotera n’amategeko bikorerwa bibuga mpuzamahanga by’indege za gisivili amasezerano mpuzamahanga yerekeranye no ibikorwa binyuranyije guhana n’amategeko byibasira umutekano w’indege za gisivili yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 38/01 ryo ku wa 14/04/2002; yuzuza F. The 1988 Protocol for the Suppression of Unlawful Acts of Violence at Airports Serving International Civil Aviation, supplementary to the Convention for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Civil Aviation, ratified by Presidential Order n° 38/01 of 14/04/2002; G. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1988 yerekeye guhana ibikorwa binyuranyije bibangamira n’amategeko umutekano w’ingendo zo mu nyanja yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 46/01 ryo ku wa 14/04/2002; G. The 1988 Convention for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Maritime by Navigation, Presidential Order n° 46/01 of 14/04/2002; ratified 23 F. Protocole de 1988 pour la répression d’actes illicites de violence dans les aéroports servant à l’aviation civile internationale, complémentaire à la Convention pour la répression d’actes illicites dirigés contre la sécurité de l’aviation civile, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 38/01 du 14/04/2002 ; G. Convention de 1988 pour la répression d’actes illicites contre la sécurité de la navigation maritime, présidentiel ratifiée n°46/01 du 14/04/2002 ; par Arrêté H. Amasezerano y’inyongera yo mu 1988 n’ayo mu 2005 ku masezerano mpuzamahanga yo mu 1988 yerekeye guhana binyuranyije ibikorwa n’amategeko bibangamira umutekano w’ingendo zo mu yemejwe burundu nyanja n’iteka rya Perezida no 42/01 ryo ku wa 14/04/2002; abakora I. Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1997 yerekeye kurwanya no guhana iterabwoba bakoresha ibisasu biturikana ingufu yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 40/01 ryo ku wa 14/04/2002; J. n’Amasezerano mpuzamahanga yo mu 1999 yerekeye guhana gutera iterabwoba yemejwe burundu n’iteka rya Perezida no 43/01 ryo ku wa 14/04/2002; inkunga Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 H. The 1988 Protocol and the 2005 Protocol to the 1988 Convention for the Suppression of Unlawful Acts Against the Safety of Maritime Navigation, ratified by Presidential Order n° 46/01 of 14/04/2002; H. Protocole de 1988 et Protocole de 2005 relatifs à la Convention de 1988 pour la répression d’actes illicites contre la sécurité de la navigation par Arrêté maritime, présidentiel n°46/01 du 14/04/2002 ; ratifiée I. The 1997 International Convention for the Suppression of Terrorist Bombings, ratified by Presidential Order n° 40/01 of 14/04/2002; and J. The 1999 International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism, ratified by Presidential Order n°43/01 of 14/04/2002; la I. Convention internationale de 1997 pour répression des attentats terroristes à l’explosif, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 40/01 du 14/04/2002 ; et J. Convention de 1999 pour du financement répression terrorisme, ratifiée présidentiel n° 43/01 of 14/04/2002; la du par Arrêté (ii) ikindi gikorwa kigamije kwica cyangwa gukomeretsa bikomeye umuturage cyangwa undi muntu udafite uruhare mu mirwano mu gihe cy’intambara, iyo intego y’icyo cyangwa gikorwa, uko giteye (ii) any other act intended to cause death or serious bodily injury to a civilian, or to any other person not the taking an active part hostilities in a situation of armed conflict, when the purpose of such in (ii) tout autre acte destiné à tuer ou blesser grièvement un civil ou une autre personne qui ne participe pas directement aux hostilités dans une situation de conflit armé, lorsque, par sa nature ou son 24 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ibirimo, ari ugutera ubwoba rubanda, cyangwa guhatira Leta cyangwa umuryango mpuzamahanga gukora cyangwa kureka gukora igikorwa; act, by its nature or context, is to intimidate a population, or to compel a government or an international organisation to do or to abstain from doing any act; gouvernement contexte, cet acte vise à intimider une population ou à contraindre une un organisation à s’abstenir accomplir d’accomplir un acte quelconque ; internationale ou ou à (m) « igikorwa cy’ubucuruzi » harimo – (m) “transaction” includes – (m) « opération » comprend – (i) igura, impano, igurisha, inguzanyo, kohereza, ingwate, ikindi kugemura gikorwa cyo kwikuraho cyangwa amasezerano bijyanye; cyangwa (i) a purchase, sale, loan, pledge, gift, delivery other arrangement or or transfer, disposition, thereof; (i) l’achat, le prêt, la vente, le nantissement, le don, le transfert, la livraison ou autre disposition ou arrangement de ceux-ci ; (ii) gufungura konti; (ii) opening of an account; (ii) l’ouverture d’un compte ; (iii)kubitsa, kubikuza, kuvunjisha cyangwa kohereza amafaranga, haba hakoreshwa amafaranga inyandiko sheki, cyangwa cyangwa kwishyura itegeka cyangwa gikoresho ikindi hakoreshwa uburyo bw’ikoranabuhanga cyangwa ubundi buryo budafatika; (iv) gukoresha umutamenwa cyangwa ubundi buryo bwo kubitsa butekanye; (iii)any deposit, withdrawal, exchange or transfer of funds, whether in currency or by cheque, payment order or other instrument or by electronic or other non-physical means; (iii)le dépôt, le retrait, l’échange ou le transfert de fonds, que ce soit en monnaie ou par chèque, ordre de paiement ou autre instrument ou par un moyen électronique ou autre moyen non physique ; (iv) the use of a safety deposit box or any other form of safe deposit; (iv) l’utilisation d’un coffre-fort ou de toute autre forme de dispositif de stockage sécurisé ; (v) gutangira imikoranire (v) entering into any fiduciary (v) l’établissement de toute relation 25 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 y’ubwizerane; relationship; fiduciaire ; (vi) ubwishyu bukorwa cyangwa bwakirwa bujyana n’amasezerano cyangwa undi mwenda wemewe n’amategeko; (vi) a payment made or received in satisfaction of any contractual or other legal obligation; (vi) le paiement effectué ou reçu en exécution obligation d’une contractuelle ou autre obligation légale ; (vii) ubwishyu bwose bukorwa tombola, ku cyangwa ku wundi bushingiye kuri gutega mukino w’amahirwe; (viii) gushyiraho cyangwa ufite umuryango gushinga ubuzima cyangwa gatozi ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (vii) a payment made in respect of a lottery, bet or other game of chance; (vii) le paiement effectué dans le cadre d’une loterie, d’un pari ou d’un autre jeu de hasard ; (viii) establishing or creating a legal person or legal arrangement; (viii) l’établissement ou la création d’une personne morale ou d’une construction juridique ; (ix) igikorwa cy’ubucuruzi (ix) an attempted transaction; and (ix) une tentative d’opération ; et kigerageje gukorwa; (x) ikindi gikorwa cyashyirwaho y’Urwego; cy’ubucuruzi n’amabwiriza (x) any other transaction as may be prescribed by a regulation of the Centre; (x) autre opération pouvant être prescrite par un règlement du Centre ; (n) « igikorwa cy’ubugizi bwa nabi giteguwe » harimo kimwe cyangwa bikurikira byombi nk’ibyaha bitandukanye birimo kurangiza kugerageza igikorwa cy’ubugizi bwa nabi: cyangwa n’ibyaha (n) “organised criminal activity” includes either or both of the following as criminal offences distinct from those involving the attempt or completion of the criminal activity: (n) « activité criminelle organisée » comprend l’un ou l’autre des actes suivants ou les deux en tant qu’infractions pénales distinctes de celles impliquant une tentative d’activité sa criminelle consommation : ou 26 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (i) agreeing with one or more persons to commit a crime for a purpose relating directly or indirectly to the obtaining of a financial or other material benefit and, involving an act undertaken by one of the participants in furtherance of the agreement an organised criminal group; involving or (ii) conduct by a person who, with knowledge of either the aim and criminal activity of an organised criminal group or its intention to commit the crimes in question, takes an active part in – (i) kwemeranya n’umuntu umwe cyangwa benshi gukora icyaha hagamijwe kugera ku buryo butaziguye cyangwa buziguye ku nyungu z’amafaranga cyangwa izindi nyungu zifatika, cyangwa igikorwa birimo bikaba cyakozwe n’umwe mu bagize uruhare gukomeza amasezerano cyangwa harimo umutwe w’abagizi ba nabi; mu (ii) imyitwarire y’umuntu, uzi umugambi cyangwa igikorwa cy’ubugizi bwa nabi by’umutwe w’ubugizi bwa nabi cyangwa umugambi wo gukora ibyo afite uruhare akaba byaha, rukomeye mu – (i) s’entendre avec une ou plusieurs personnes en vue de commettre une lié infraction à une fin directement ou indirectement à d’un l’obtention avantage financier ou autre avantage matériel et impliquant un acte commis par l’un des participants en vertu de cette entente ou impliquant un groupe criminel organisé ; (ii) le comportement d’une personne qui, ayant connaissance soit du but et de l’activité criminelle d’un groupe criminel organisé, soit de son intention de commettre les crimes en question, participe activement aux– A. bikorwa by’ubugizi bwa nabi by’umutwe w’abagizi ba nabi; A. criminal activities of the organised criminal group; and A. activités criminelles du groupe criminel organisé ; et B. cyangwa bikorwa ibindi by’umutwe w’abagizi ba nabi, azi ko uruhare rwe ruzafasha ku mugambi w’ubugizi bwa nabi; kugera B. other activities of the organized the in group criminal knowledge that his or her participation will contribute to the achievement of the criminal aim; 27 B. autres activités du groupe criminel organisé lorsque cette personne sa participation contribuera à la réalisation du but criminel ; que sait (o) « ikazino » bivuga ahantu hakinirwa imikino inyuranye y’amahirwe harimo iyo ku meza, iy’imashini y’ibiceri, ikoresha murandasi, ikorera mu bwato n’ikindi gikoresho gishobora ubumenyi gukenera bwihariye muri iyo mikino; (p) « ikigo cy’imari » hakubiyemo igikorwa cy’umuntu ukora mu rwego rw’ubucuruzi abikoreye umukiriya izina ry’umukiriya cyangwa mu kimwe cyangwa byinshi mu bikorwa cyangwa imirimo bikurikira: Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (o) “casino” means a place where various gambling games are played, including table games, slot machines, internet- and ship-based casinos and other devices which may require special knowledge; (o) « casino » signifie un lieu où l’on joue à divers jeux de hasard, y compris des jeux de table, des machines à sous, des casinos en ligne et des casinos flottants ainsi que d’autres dispositifs qui des connaissances particulières ; nécessiter peuvent (p) “financial institution” includes an activity of a person who conducts as a business one or more of the following activities or operations for or on behalf of a customer: (p) « institution financière » comprend une activité d’une personne qui exerce à titre commercial une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes au nom ou pour le compte d’un client : (i) kwakira amafaranga y’abantu abitswa n’asubizwa harimo na serivisi zihariye z’imari zigenewe abakiriya ba banki; (i) acceptance of deposits and other repayable funds from the public, including financial specific services for bank customers; (ii) kuguriza inguzanyo harimo y’ingoboka, inguzanyo itangwa hatanzwe ingwate, inguzanyo yo inyemezabuguzi kwishyuza idashobora ishobora cyangwa gutanga no kujuririrwa inguzanyo mu bikorwa by’ubucuruzi; ikoreshwa (ii) lending, including consumer credit, mortgage credit, factoring with or without recourse, and finance of commercial transactions; (iii)ikodeshagurisha hatarimo amasezerano y’ikodeshagurisha (iii)financial excluding leasing, financial leasing arrangement in 28 (i) acceptation de dépôts et d’autres fonds remboursables du public, y compris des services financiers spécifiques pour les clients des banques ; (ii) prêts, y compris le crédit à la crédit consommation, hypothécaire, l’affacturage avec ou sans recours et le financement de transactions commerciales ; le (iii) crédit-bail financier, à l’exclusion crédit-bail contrats des de Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 bicuruzwa ku n’abaguzi; bikoreshwa relation to consumer product; (iv) serivisi zo kohereza amafaranga ariko ibicuruzwa cyangwa ibigo zitareba umuntu uha gusa ubutumwa by’imari buryo ubundi cyangwa bwifashishwa mu kohererezanya amafaranga; (iv) money or value transfer services but does not apply to any person that provides financial institutions solely with message or other support systems for transmitting funds; financier se rapportant à des produits de consommation ; (iv) services de transfert d’argent ou de valeurs, mais ne s’appliquent pas à toute personne qui fournit exclusivement aux institutions financières un message ou autres systèmes de support à des fins de transmission de fonds ; (v) gutanga no gucunga uburyo bukoreshwa mu kwishyura; (v) issuing and managing means of (v) émission et gestion de moyens de payment; paiement ; (vi) gutanga ingwate n’imyenda; (vi) financial guarantees and (vi) octroi de garanties et souscriptions commitments; d’engagements ; (vii) zikoreshwa gukora ubucuruzi bujyanye ku n’inyandiko isoko ry’amafaranga, ivunjisha, inyandiko z’ivunjisha, inyandiko zifite agaciro gashingiye ku ry’igipimo ihindagurika cy’inyungu, inyandiko z’agaciro zishingirwaho mu kugena agaciro impapuro zihererekanywa z’agaciro n’amasezerano ku bicuruzwa ageze igihe cyo kwishyura; k’izindi, (viii) kugira uruhare mu gushyira ku isoko impapuro z’agaciro no (vii) in money market trading foreign exchange; instruments; exchange, interest rate and index transferable instruments; securities; futures trading; commodity (vii) du sur négociation les marché instruments monétaire ; marché des changes ; instruments sur devises, taux d’intérêt et indices ; valeurs mobilières ; marchés à terme de marchandises ; (viii) participation issues and securities the provision of in (viii) participation à des émissions de valeurs mobilières et prestation 29 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gutanga serivisi z’imari zijyanye n’ubwo bucuruzi; financial services related to such issues; de services financiers connexes ; (ix) gucunga umutungo w’umuntu ku giti cye cyangwa uhuriweho na benshi; (ix) individual and collective portfolio (ix) gestion individuelle et collective management; de patrimoine ; (x) kubika no neza gucunga amafaranga cyangwa impapuro ubwizigame z’agaciro bwihuse mu ry’abandi bantu; zifite izina (xi) ibindi bikorwa by’ishoramari, byo gukoresha cyangwa gucunga cyangwa ibindi amafaranga mu izina ry’undi muntu; bigega (xii) no kirekire kwishingira amafaranga mu bw’igihe bwishingizi ishoramari by’ubwishingizi n’intumwa n’abahuza; zabyo gushyira bwishingizi n’ubundi ku n’ibigo kimwe ndetse bushingiye bikorwa (x) safekeeping and administration of cash or liquid securities on behalf of other persons; (x) conservation et administration de valeurs mobilières, en espèces ou liquides, pour le compte d’autrui ; (xi) otherwise investing, administering, or managing other funds or money on behalf of other persons; (xii) underwriting and placement of insurance and other long-term investment-related insurance by insurance undertakings as well as their agents and brokers; (xi) autres opérations d’investissement, d’administration ou de gestion de fonds ou d’argent pour le compte d’autrui ; (xii) et placement souscription d’assurances à terme et long d’autres produits d’investissement liés à une assurance par des entreprises d’assurance ainsi que par leurs agents et courtiers ; (xiii) ivunjisha ry’amafaranga; (xiii) money and currency changing; (xiii) change manuel ; (xiv) ikindi gikorwa cyagenwa n’Urwego; (xiv) any other activity Centre may determine; that the (xiv) autre activité que le Centre peut déterminer ; 30 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (q) « imikoranire y’ubucuruzi » bivuga umubano usanzwe hagati y’umukiriya n’ushinzwe gutanga amakuru mu bijyanye na serivisi umukiriya n’ushinzwe ahabwa gutanga amakuru; (q) “business relationship” means a regular a relationship customer and a reporting person in connection with a service that the customer receives from the reporting person; between (q) « relation d’affaires » signifie une relation régulière entre un client et une personne déclarante dans le cadre d’un service que le client reçoit de la personne déclarante ; (r) « Inama Mpuzabikorwa » bivuga Inama y’Igihugu ishinzwe gukumira iyezandonke, gutera no guhana iterabwoba no gutera inkunga inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (s) « indonke zikomoka ku cyaha » bivuga amafaranga cyangwa undi cyangwa bikomoka mutungo biboneka, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, binyuze mu ikorwa ry’icyaha harimo n’inyungu rw’ubukungu, zo mu byahinduwemo andi mafaranga cyangwa undi mutungo, byaba byose cyangwa igice cyabyo; rwego council responsible (r) “Coordination Council” refers to the national for preventing and punishing money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (s) “proceeds of crime” means funds or other assets derived from or obtained, the directly or indirectly, commission of an offence, including economic or transformed in whole or in part, into other funds or other assets; converted through gains (r) « Conseil de coordination » désigne le conseil national chargé de la prévention et de la répression du du blanchiment financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, de (s) « produit du crime » signifie des fonds ou autres biens provenant directement ou indirectement de la commission d’une infraction ou obtenus directement ou indirectement en la commettant, y compris les gains ou économiques transformés, en tout ou en partie, en d’autres fonds ou autres biens ; convertis (t) « inyandiko mvunjwafaranga bivuga zishyurwa agaciro inyandiko k’amafaranga zanditse k’uzifite nka sheki, sheki zikoreshwa mu ngendo uzifite zifite » (t) “bearer negotiable instruments” means monetary instruments in bearer traveller’s form such as cheques, cheques, promissory notes and money orders that are either in bearer form, (t) « instruments négociables au porteur » signifie des instruments monétaires au porteur tels que les chèques, les chèques de voyage, les instruments négociables notamment 31 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 endorsed without restriction, made out to a fictitious payee, or otherwise in such form that title thereto passes upon delivery, negotiable incomplete instruments and money orders signed but with the payee’s name omitted; (u) “financial group” means a group that consists of a parent company or of any other type of legal person exercising control and coordinating functions over the rest of the group for the application of group supervision under together with the core principles, that are branches or subsidiaries subject laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction policies and procedures at the group level; to anti-money inyandiko mahanga, mu inyandiko nsezeranyabwishyu, zitegeka izanditse kwishyura k’uzifite cyangwa zanditseho undi muntu inyuma ufite uburenganzira busesuye, izakozwe nta nyirazo uzwi cyangwa izikozwe mu buryo zahita inyandiko zihererekanywa, mvunjwafaranga, inyandiko zitegeka kwishyura zitujuje ziriho umukono ariko zigenewe izina ritaravuzwe; ry’uwo na rigizwe (u) « itsinda ry’ibigo by’imari » bivuga itsinda sosiyete y’ubucuruzi ibindi bigo bikomokaho cyangwa n’ubundi bwoko bw’ikigo gifite ubuzima gatozi kigenzura imirimo y’ibigo kandi kigahuza bigize iryo tsinda mu rwego rwo gushyira mu bikorwa ubugenzuzi bw’itsinda hakurikijwe amahame itsinda, hamwe rusange agenga ibigo n’amashami birishamikiyeho na politiki n’uburyo bukurikizwa mu gutera kurwanya inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego rw’itsinda; iyezandonke, bigengwa cyangwa sont soit au porteur, les chèques, billets à ordre et mandats, qui soit endossables sans restriction, soit établis à l’ordre d’un bénéficiaire fictif, ou qui se présentent sous toute autre forme permettant le transfert sur simple instruments négociables incomplets et les mandats signés, mais sur lesquels le nom du bénéficiaire a été omis ; remise, les et fonctions (u) « groupe financier » signifie un groupe société constitué d’une commerciale mère ou de tout autre type de personne morale exerçant un contrôle de des coordination sur le reste du groupe aux fins du contrôle de groupe visé dans les principes fondamentaux, ainsi que des succursales ou des filiales soumises aux politiques et le procédures de blanchiment de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe ; capitaux, contre lutte de (v) « iyezandonke » hakubiyemo (v) “money laundering” includes the (v) « blanchiment de capitaux » 32 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 commission of any of the following acts either by a person who commits a predicate offence or by a third party, carried out in Rwanda or on another country’s territory: comprend la commission de l’un des actes suivants, soit par une personne qui commet une infraction sous- jacente, soit par un tiers, commis au Rwanda ou sur le territoire d’un autre pays : (i) the conversion, transfer or handling of funds or other assets, knowing or having reasonable grounds to know that such funds or assets are the proceeds of crime or derived from an act of participation in such crime; (i) conversion, transfert ou traitement de fonds ou autres biens, sachant ou ayant des motifs raisonnables de savoir qu’ils sont le produit du crime ou proviennent d’une participation à un tel crime ; ikorwa rya kimwe mu bikorwa bikurikira, cyaba gikozwe n’umuntu ukoze icyaha cy’ibanze cyangwa undi muntu, agikoreye ku butaka bw’u Rwanda cyangwa ubw’ikindi gihugu: (i) guhindura, kohereza cyangwa gufata amafaranga cyangwa undi mutungo, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko cyangwa uwo amafaranga indonke zikomoka ku cyaha cyangwa ku gikorwa cyo kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; mutungo ari (ii) guhisha, kuyoberanya imiterere inkomoko, ahabarizwa nyayo, undi cyangwa amafaranga kubyimura, mutungo, kubitanga, kubyikuraho, nyir’umutungo kuyoberanya ubifiteho nyawe uburenganzira, nyir’ukubikora azi cyangwa ashobora kumenya ko ayo mafaranga cyangwa undi mutungo ari indonke zikomoka ku cyaha cyangwa ku kugira ry’icyo uruhare mu cyaha; cyangwa ikorwa (ii) the concealment, disguise of the true nature, origin, location, movement, disposition, donation, disguise of the beneficial owner of or rights with respect to the funds and other assets, knowing or having reasonable grounds to know that such funds or assets are the proceeds of crime or derived from an act of participation in such crime; 33 (ii) dissimulation, déguisement de de l’origine, la de nature, l’emplacement, du mouvement, de la disposition, de la donation ou dissimulation du bénéficiaire effectif de fonds et autres biens ou des droits y afférents, sachant ou ayant des motifs raisonnables de savoir qu’ils sont le produit du crime ou proviennent d’une participation à un tel crime ; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (iii)kwegukana, gutunga cyangwa gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo azi cyangwa ashobora kumenya, mu gihe cyo kubyakira, ko bituruka ku ndonke zikomoka ku cyaha cyangwa bituruka ku kugira uruhare mu ikorwa ryacyo; (iii)the acquisition, possession or use of funds or other assets, knowing or having reasonable grounds to know, at the time of receipt, that such funds or assets were the proceeds of crime or derived from an act of participation in such crime; icyaha, icyaha, (iv) kugira uruhare, kwishyira hamwe cyangwa gucura umugambi wo kugerageza gukora gukora gufasha, gushishikariza, gushyigikira, korohereza cyangwa gutanga inama mu gukora igikorwa icyo ari cyo cyose mu bivugwa mu gace ka (i), (ii) na (iii) by’aka gaka; (v) guhisha cyangwa kuyoberanya inkomoko y’umutungo itemewe n’amategeko cyangwa gufasha umuntu wakoze icyaha cy’ibanze kugira ngo ahunge ingaruka zo mu rw’amategeko ku bikorwa bye; rwego in, association to commit, attempt (iv) participation or to conspiracy inciting, abetting, commit, aiding, facilitating the counselling or commission of any of the acts provided for under Sub-subparagraphs (i), (ii) and (iii) of this Subparagraph; (v) concealing or disguising the illicit origin of the property or assisting a the person who commission of the predicate offence to evade the legal consequences of his or her action; involved in is (w) « Minisitiri” bivuga Minisitiri (w) “Minister” means the Minister in ufite imari mu nshingano; charge of finance; 34 (iii) acquisition, possession ou utilisation de fonds ou autres biens dont celui qui s’y livre sait ou a des motifs raisonnables de savoir, au moment de la réception, qu’ils sont le produit du crime ou proviennent d’une participation à un tel crime ; (iv) participation à l’un des actes visés aux sous-alinéas (i), (ii) et (iii) du présent alinéa, fait de s’associer ou entente en vue de le commettre, de tenter de le commettre, d’aider, d’inciter, d’encourager en vue de sa ou d’en commission, conseiller la commission ; faciliter impliquée dans (v) dissimuler ou déguiser l’origine illicite de biens ou aider une la personne commission infraction d’une sous-jacente à échapper aux conséquences juridiques de ses actes ; (w) « Ministre » signifie le Ministre finances dans ses les ayant attributions ; (x) « nyir’umutungo nyawe » bivuga umuntu ku giti cye ufite ku buryo nyakuri cyangwa ugenzura umukiriya cyangwa igikorwa undi muntu wese cy’ubucuruzi cyakorewe. Harimo kandi umuntu ku giti cye ufite uruhare runini ku mutungo w’umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; (y) « ubwumvikane bushingiye ku masezerano » bivuga ubwizerane bwashyizweho mu buryo bweruye ubwizerane n’ushyiraho hakoreshejwe inyandiko cyangwa ubundi bwumvikane bumeze nka bwo; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (x) “beneficial owner” means a natural person who ultimately owns or controls a customer or the natural person on whose behalf a transaction is being conducted. It also includes a natural person who exercises ultimate effective control over a legal person or arrangement; (x) « bénéficiaire effectif » signifie une personne physique qui, en dernier lieu, possède ou contrôle un client ou la personne physique pour le compte de laquelle une opération est effectuée. Elle comprend une personne qui exerce en dernier lieu un contrôle effectif sur une personne morale une construction juridique ; également ou (y) “legal arrangement” means an express trust clearly created by the settlor in the form of a written deed or other similar legal arrangements; (y) « construction juridique » signifie une fiducie explicite clairement créée par le constituant sous la forme d’un acte écrit ou autres constructions juridiques similaires ; (z) « umukiriya » harimo umuntu– (z) “customer” includes – (z) « client » comprend – (i) ukorerwa igikorwa cy’ubucuruzi cyangwa utegurirwa cyangwa ufungurirwa konti; (i) a person for whom a transaction or account is arranged, opened or undertaken; (i) une personne pour laquelle une opération ou un compte sont organisés, ouverts ou réalisés ; (ii) ufite ububasha bwo gushyira umukono gikorwa ku cy’ubucuruzi runaka cyangwa kuri konti; (ii) a signatory to a transaction or (ii) un signataire d’une opération account; ou d’un compte ; 35 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (iii)wahererejweho cyangwa wahawe konti, uburenganzira cyangwa inshingano ku gikorwa cy’ubucuruzi runaka; (iii)a person to whom an account or rights or obligations under a transaction have been assigned or transferred; (iii)une personne à qui un compte ou des droits ou obligations dans le cadre d’une opération ont été cédés ou transférés ; (iv) wemerewe igikorwa kugira cy’ubucuruzi akorera kuri konti cyangwa kuyigenzura; (iv) a person who is authorised to conduct a transaction or control an account; (iv) une personne qui est autorisée à effectuer une opération ou à contrôler un compte ; (v) ugerageza gukora kimwe mu bikorwa bivugwa mu gace ka (i), (ii), (iii) n’aka (iv) tw’aka gaka; (vi) ufitanye imikoranire y’ubucuruzi igikorwa kidahoraho cyangwa cy’ubucuruzi n’ushinzwe gutanga amakuru; ukorana (aa) « umuntu » bivuga umuntu ku giti cye cyangwa umuryango ufite ubuzimagatozi; (bb) « umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki » hakubiyemo umuntu ushinzwe cyangwa wigeze gushingwa imirimo ikomeye ya Leta cyangwa n’ikindi n’u Rwanda gihugu n’umuryango mpuzamahanga, abagize umuryango cyangwa (v) any person who attempts to take any of the actions provided for under Sub-subparagraphs (i), (ii), (iii) and (iv) of this Subparagraph; or (vi) a person who has business relations or conduct occasional transaction with a reporting person; (v) une personne qui tente de prendre l’une des mesures visées aux sous-alinéas (i), (ii), (iii) et (iv) du présent alinéa ; ou (vi) une personne qui entretient des relations d’affaires ou opération effectue une une avec occasionnelle personne déclarante ; (aa) “person” means a natural (aa) « personne » person or legal person; personne personne morale ; physique signifie une une ou (bb) “politically exposed person” includes an individual who is or has been entrusted with prominent public functions by the Republic of Rwanda, by a foreign country or by an international organisation, including his or her family members and close (bb) « personne politiquement exposée » signifie une personne qui détient ou s’est vue confier des fonctions publiques importantes par la République du Rwanda, par un pays étranger ou par une internationale, y organisation 36 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 we n’abo basangiye inyungu; associates; compris ses membres de famille et les personnes qui lui sont étroitement associées ; (cc) « umuntu washyizwe ku rutonde » hakubiyemo umuntu cyangwa itsinda bashyizwe ku rutonde rw’abaterabwoba, abaritera inkunga inkunga n’abatera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe amategeko y’imbere mu imyanzuro gihugu k’Umuryango y’Akanama w’Abibumbye gashinzwe umutekano yemejwe hashingiwe ku mutwe wa VII w’amasezerano agenga Umuryango w’Abibumbye; cyangwa (dd) «umuryango udaharanira inyungu » bivuga umuryango ufite ubuzima gatozi ubwumvikane bushingiye ku masezerano cyangwa undi muryango bikusanya cyangwa bitanga amafaranga ku mpamvu z’ubugiraneza, iyobokamana, guteza imbere umuco, guteza imbere uburezi, guteza imbere imibereho myiza iz’inyungu zihuriweho cyangwa mu rwego rwo gushyigikira ibindi bikorwa byiza; cyangwa (cc) “designated person” includes a person or a group, that is placed on the list of terrorists and terrorism relevant financiers domestic legislation or the United Nations Security Council Resolutions adopted under Chapter VII of the United Nations Charter; pursuant to (dd) “non-profit organisation” legal means a legal person or that arrangement or organization primarily engages raising or disbursing funds for purposes such as cultural, religious, charitable, educational, fraternal social purposes, or for the carrying out of other types of good works; or in (cc) « personne désignée » comprend une personne ou un groupe qui sont mis sur la liste de terroristes et de financiers du la terrorisme conformément à législation aux interne résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies adoptées en vertu du Chapitre VII de la Charte des Nations unies ; ou (dd) « organisme à but non lucratif » signifie une personne morale ou construction juridique ou organisme qui a pour activité la principale distribution de fonds pour des motifs religieux, culturels, éducatifs, sociaux ou confraternels ou pour d’autres types de bonnes œuvres ; la collecte ou caritatifs, (ee) « umuryango ufite (ee) “legal person” means an entity (ee) « personne morale » signifie 37 koperative, ubuzima gatozi » bivuga ikigo gifite isosiyete ubuzima gatozi harimo y’ubucuruzi, ikigo, umuryango nyarwanda utari uwa Leta, umuryango mpuzamahanga utari uwa Leta, umuryango ushingiye ku fondasiyo, ubufatanye mu bucuruzi n’ibindi bimeze kimwe; myemerere, Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 with legal personality including a company, institution, cooperative, non-governmental national organisation, non- governmental organisation and faith- based foundation, partnership and other similar entities; organisation, international une entité dotée de la personnalité juridique, y compris une société commerciale, une coopérative, une institution, une organisation non gouvernementale nationale, une non organisation gouvernementale internationale et une organisation confessionnelle, une fondation, une société de personnes et autres entités similaires ; (ff) « umuterabwoba » bivuga umuntu (ff) “terrorist” means a natural person (ff) « terroriste » signifie une ku giti cye – who – personne physique qui – (i) ukora cyangwa ugerageza gukora igikorwa cy’iterabwoba mu buryo ubwo ari bwo bwose, mu cyangwa buryo bunyuranyije buziguye, n’amategeko kandi abigambiriye; butaziguye (i) commits, or attempts to commit, a terrorist act by any means, directly or indirectly, unlawfully and wilfully; (i) commet ou tente de commettre un acte terroriste par tout moyen, ou indirectement, illégalement et délibérément ; directement (ii) ugira uruhare nk’icyitso mu (ii) participates as an accomplice in a gikorwa cy’iterabwoba; terrorist act; (iii)utegura cyangwa uyobora abandi gukora igikorwa cy’iterabwoba; (iii)organises or directs others commit a terrorist act; or to (ii) participe, que en complice, à un acte terroriste; tant (iii)organise la commission d’un acte terroriste ou donne instruction à d’autres de commettre ce dernier ; ou (iv) cyangwa ufatanya n’itsinda (iv) contributes to the commission of a (iv) contribue à la commission 38 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 bafite umugambi ry’abantu igikorwa umwe wo gukora aho cy’iterabwoba, uruhare rw’uwo muntu rwabaye ku rugamije gukomeza bushake, igikorwa cy’iterabwoba cyangwa azi umugambi w’iryo tsinda wo gukora igikorwa cy’iterabwoba; terrorist act by a group of persons acting with a common purpose where the contribution is made intentionally and with the aim of furthering the terrorist act or with the knowledge of the intention of the group to commit a terrorist act; contribution d’un acte terroriste par un groupe de personnes agissant dans un but commun, lorsque ladite est à intentionnelle favoriser la commission de l’acte terroriste ou en ayant connaissance de l’intention du groupe de commettre un acte terroriste ; vise et (gg) » agaciro umutungo « bivuga koranabuhanga koranabuhanga ikimenyetso gashobora kigaragaza cyangwa gucuruzwa guhererekanywa hakoreshejwe ikoranabuhanga kandi gishobora kwishyurana gukoreshwa mu cyangwa gukora ishoramari hatarimo ibimenyetso koranabuhanga by’amafaranga asanzwe, impapuro z’agaciro n’indi mitungo yo mu rwego rw’imari; (gg) “virtual assets” means a digital representation of value that can be digitally traded, or transferred, and can be used for payment or investment purposes but do not include digital representations of fiat currencies, securities and other financial assets; (gg) « actifs virtuels » signifie une représentation numérique d’une valeur qui peut être échangée de manière numérique ou transférée et qui peut être utilisée à des fins de paiement ou d’investissement mais qui n’inclut pas les représentations numériques des monnaies fiduciaires, des titres et autres actifs financiers ; (hh) «umutwe w’iterabwoba» bivuga ry’abaterabwoba – (i) rikora cyangwa rigerageza gukora igikorwa cy’iterabwoba mu buryo ubwo ari bwo bwose, mu buryo butaziguye cyangwa (hh) “terrorist organisation” itsinda means a group of terrorists that – (i) commits, or attempts to commit, a terrorist act by any means, directly or indirectly, unlawfully and wilfully; 39 (hh) « organisation terroriste » signifie un groupe de terroristes qui – (i) commet ou tente de commettre un acte terroriste par tout moyen, ou indirectement, illégalement et directement Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 buziguye, n’amategeko ribigambiriye; bunyuranyije kandi délibérément ; (ii) rigira uruhare nk’icyitso mu (ii) participates as an accomplice in a (ii) participe en tant que complice gikorwa cy’iterabwoba; terrorist act; à un acte terroriste ; (iii)ritegura abandi cy’iterabwoba; cyangwa gukora riyobora igikorwa (iii)organises or directs others commit a terrorist act; or to (iii)organise la commission d’un acte terroriste ou donne instruction à d’autres de commettre ce dernier ; ou rifatanya bafite (iv) cyangwa n’itsinda ry’abantu umugambi umwe wo gukora igikorwa uruhare aho cy’iterabwoba, tsinda rw’iryo rwabaye ku bushake, rugamije gukomeza igikorwa cy’iterabwoba cyangwa rizi umugambi w’iryo tsinda wo gukora igikorwa cy’iterabwoba; (iv) contributes to the commission of a terrorist act by a group of persons acting with a common purpose where the contribution is made intentionally and with the aim of furthering the terrorist act or with the knowledge of the intention of the group to commit a terrorist act; (ii) « umutwe w’abagizi ba nabi » bivuga itsinda ry’abantu, ribayeho mu gihe runaka kandi rikora rihuje umugambi hagamijwe gukora icyaha kimwe cyangwa byinshi biteganywa n’iri tegeko kugira ngo bagere, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, ku nyungu z’amafaranga cyangwa (ii) “organised criminal group” means a structured group of persons, existing for a period of time and acting in concert with the aim of committing one or more crimes provided for under this Law, in order to obtain, directly or indirectly, a financial or other material benefit; 40 contribution (iv) contribue à la commission d’un acte terroriste par un groupe de personnes agissant dans un but commun, lorsque est ladite intentionnelle à favoriser la commission de l’acte terroriste ou en ayant connaissance de l’intention du groupe de commettre un acte terroriste ; vise et (ii) « groupe criminel organisé » signifie un groupe structuré de personnes existant depuis un certain temps et agissant de concert dans le but de commettre infractions une ou plusieurs prévues par la présente loi, pour ou en directement tirer, Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 izindi nyungu zifatika; avantage indirectement, financier ou un autre avantage matériel ; un (jj) « Urwego » bivuga Urwego (jj) “ Centre” refers to the Financial (jj) « Centre » désigne le Centre de rushinzwe ubutasi ku mari. Intelligence Centre ; renseignement financier ; (kk) « rubifitiye Urwego ububasha » hakubiyemo inzego za Leta zifite mu nshingano kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo – kurwanya (kk) “competent authority” includes all public authorities whose responsibilities combating money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons destruction, including – of mass include (kk) toutes ayant la « autorité compétente » les autorités comprend leurs dans publiques le lutte contre attributions le capitaux, blanchiment de financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris – (i) Urwego; (i) the Centre; (i) le Centre ; (ii) inzego zifite mu nshingano kugenza cyangwa gukurikirana ibyaha by’iyezandonke, ibyaha by’ibanze bijyanye na byo, inkunga ibyaha byo gutera iterabwoba gutera n’ibyo inkunga ikwirakwiza ry’intwaro zikaba kandi za kirimbuzi zishinzwe gufatira, guhagarika, no kunyaga indonke zikomoka cyangwa cyaha ku ibyakoreshejwe icyaha; predicate investigating (ii) authorities whose responsibilities or include laundering, prosecuting money offences, associated terrorist the financing financing of proliferation of weapons of mass destruction and seizing, freezing, and confiscating proceeds or of instrumentalities; crime and associées, (ii) les autorités ayant dans leurs attributions l’enquête ou la poursuite du blanchiment de capitaux, des infractions sous- jacentes du financement du terrorisme et du la prolifération des armes de destruction massive et la saisie, le gel et la confiscation du produit du crime ou des instruments ; financement de 41 (iii)inzego zakira amakuru ku mafaranga yambukanwa imipaka n’inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite; (iv) n’inzego zifite mu nshingano kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa byo kurwanya icyaha icyo gutera cy’iyezandonke, inkunga n’icyo gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; iterabwoba inkunga rushyiraho (ll) «urwego rugenzura » bivuga amabwiriza, urwego rugenzura, kandi rukurikirana imikorere y’abashinzwe gutanga amakuru; rusuzuma, (mm) « utanga serivisi mu sosiyete bwizerane no muri y’ubucuruzi » bivuga umuntu, ukora nk’umucuruzi, utanga ku bandi bantu zimwe muri serivisi zikurikira: Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (iii)authorities receiving reports on cross-border of currency and bearer negotiable instruments; and transportation (iv) authorities whose responsibilities include supervisory or monitoring responsibilities over anti-money laundering, combatting terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (ll) “supervisory authority” refers to the authority which regulates, supervises, controls and monitors the functioning of reporting persons; (mm) “trust and company service provider” means a person who, as a business, provides to third parties any of the following services: (i) gukora nk’umuhuza mu gushinga umuryango ufite ubuzima gatozi; (i) acting as a formation agent of a legal person; 42 les recevant (iii)les autorités relatives au déclarations transfrontalier de transport devises d’instruments et négociables au porteur ; et (iv) les autorités ayant dans leurs attributions le contrôle ou le suivi en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (ll) « autorité de contrôle » désigne l’autorité règlemente, qui supervise, contrôle les personnes déclarantes et fait le suivi de leur fonctionnement ; et (mm) « prestataire de services à la société la à fiducie commerciale » signifie une personne qui, à titre commercial, fournit à des tiers l’un des services suivants : (i) agir en qualité d’agent pour d’une constitution la personne morale ; gukora (ii) gukora cyangwa gutegurira undi muntu nk’umuyobozi cyangwa umwanditsi w’isosiyete y’ubucuruzi, umufatanyabikorwa mu bufatanye mu bucuruzi, cyangwa undi murimo ujya gusa n’uwo mu yindi miryango ifite ubuzima gatozi; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (ii) acting as, or arranging for another person to act as a director or company secretary, a partner of a partnership, or a similar position in relation to other legal persons; (iii) gutanga aderesi aderesi icyicaro, y’ubucuruzi cyangwa aho gutura, aderesi yo koherezaho amakuru cyangwa y’ubuyobozi y’ubucuruzi, bw’isosiyete ubufatanye mu bucuruzi, cyangwa undi muryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano; registered office, (iii)providing a business or address accommodation, correspondence or administrative address for a company, a partnership or any other legal person or arrangement; (iv) gukora cyangwa gutegurira undi muntu gukora nk’ucunga iby’abandi w’umwuga mu bwizerane cyangwa gukora umurimo umeze nk’uwo mu bundi bwumvikane bushingiye ku masezerano; (iv) acting as, or arranging for another person to act as, a trustee of an express trust or performing the equivalent function for another form of legal arrangement; (ii) agir, ou prendre des mesures afin qu’une autre personne agisse en qualité de dirigeant ou de secrétaire d’une commerciale, société d’associé d’une société de personnes ou de titulaire d’une fonction similaire pour d’autres types de personnes morales ; (iii) fournir un siège social, une adresse commerciale ou des locaux, adresse une administrative ou postale à une société commerciale, une société de personnes ou autre personne morale ou construction juridique ; de (iv) agir, ou prendre des afin qu’une mesures autre personne agisse, en qualité fiduciaire d’une fiducie expresse ou exercer une fonction équivalente pour une autre de construction juridique ; forme (v) gukora cyangwa gutegurira undi (v) acting as, or arranging for another (v) agir, ou prendre des 43 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 muntu nk’umunyamigabane; guhagararira undi person shareholder for another person; to act as, a nominee afin qu’une mesures autre personne agisse, en qualité d’actionnaire agissant pour le compte d’une autre personne ; (nn) « utanga serivisi zishingiye ku mutungo koranabuhanga » bivuga ubikora umuntu nk’ubucuruzi, ukora kimwe cyangwa byinshi mu bikorwa bikurikira ku nyungu z’undi muntu: (i) ivunjisha hagati y’umutungo n’amafaranga koranabuhanga asanzwe; (ii) ivunjisha hagati bumwe cyangwa bw’umutungo koranabuhanga; y’ubwoko bwinshi (nn) assets “virtual service provider” means a person who, as a business, conducts one or more of the following activities or operations for or on behalf of another person: (nn) qui « prestataire de services d’actifs virtuels » signifie une personne titre commercial, une ou plusieurs des activités ou opérations suivantes pour le compte ou au nom d’une autre personne : exerce, à (i) exchange between virtual assets (i) échange entre actifs virtuels et and fiat currencies; monnaies fiduciaires ; (ii) exchange between one or more (ii) échange entre une ou plusieurs forms of virtual assets; formes d’actifs virtuels ; (iii)kohereza umutungo (iii)transfer of virtual assets; (iii)transfert d’actifs virtuels ; koranabuhanga; (iv) kubika no gucunga umutungo cyangwa koranabuhanga ibikoresho bifasha mu kugenzura umutungo koranabuhanga; (iv) safekeeping and administration of instruments virtual assets or enabling control over virtual assets; (iv) conservation et administration d’actifs virtuels ou d’instruments permettant le contrôle d’actifs virtuels ; (v) kugira uruhare muri serivisi serivisi z’imari no gutanga (v) participation in and provision of financial services related to an 44 (v) participation financiers à des services l’offre d’un liés à Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 zijyanye z’imari n’ugura koranabuhanga. n’ugurisha umutungo issuer’s offer and sale of a virtual asset. émetteur et à la vente d’actifs virtuels et fourniture de ces services.

Ingingo ya 3: Ibyiciro by’iyezandonke Article 3: Forms of money laundering Article 3 : Formes de blanchiment de capitaux Ingingo ya 3: Ibyiciro by’iyezandonke Article 3: Forms of money laundering Ibyiciro by’iyezandonke ni ibi bikurikira: The forms of money laundering are as follows: (a) kwiyereza indonke bigizwe no kweza indonke zikomoka ku cyaha cyakozwe n’uwo muntu wagize uruhare mu ry’icyaha cy’ibanze; ikorwa (a) self-laundering which consists of the laundering of proceeds of crime by a person who was the commission of the predicate offence; involved in Article 3 : Formes de blanchiment de capitaux Les formes de blanchiment de capitaux sont les suivantes : (a) l’auto-blanchiment qui consiste en un acte de blanchiment du produit du crime par une personne impliquée dans la commission de l’infraction sous-jacente ; (b) iyezandonke rikozwe n’undi muntu yoza indonke zikomoka ku cyaha ikorwa uruhare mu utaragize ry’icyaha cy’ibanze. (b) third-party money laundering which consists of the laundering of proceeds of crime by a person who was not involved in the commission of the predicate offence. (b) le blanchiment par un tiers qui consiste en un acte de blanchiment du produit du crime par une personne non impliquée dans la commission de l’infraction sous-jacente.

Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha Article 4: Provisional measures on offence-related funds or other assets Article 4 : Mesures provisoires concernant les fonds ou autres biens liés à l’infraction Ingingo ya 4: Ibyemezo by’agateganyo ku mafaranga cyangwa undi mutungo bifitanye isano n’icyaha (1) Urwego rubifitiye ububasha rugomba guhagarika cyangwa gufatira ako kanya amafaranga cyangwa undi mutungo iyo rufite impamvu zikomeye zo gukeka ko bifitanye isano n’icyaha. Article 4: Provisional measures on offence- related funds or other assets Article 4 : Mesures provisoires concernant les fonds ou autres biens liés à l’infraction (1) The competent authority must immediately freeze or seize funds or other assets when it has serious reasons to suspect that such funds or other assets are related to the offence. (1) L’autorité compétente doit immédiatement geler ou saisir des fonds ou autres biens lorsqu’elle a des motifs sérieux de soupçonner que ces fonds ou autres biens sont liés à l’infraction. 45 (2) Amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa guhagarikwa bigomba gufatirwa birimo: Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (2) Funds or other assets to be frozen or (2) Les fonds ou autres biens à geler ou à seized include: saisir comprennent : (a) amafaranga cyangwa undi mutungo (a) funds or other assets laundered; (a) les fonds ou autres biens blanchis ; byejejwe; (b) igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa; (b) suspicious transaction; (b) l’opération suspecte ; (c) indonke ikomoka ku iyezandonke icyaha cyangwa cy’ibanze, harimo amafaranga yinjijwe cyangwa bikomotse kuri iyo ndonke; izindi nyungu (c) the proceeds of money laundering including or predicate offence, income or other benefits derived from such proceeds; (d) ibyakoreshejwe icyaha mu gukora cyangwa cy’iyezandonke icyaha icyaha cy’ibanze; (d) instrumentalities used in money laundering or predicate offence; ku gutera imitwe (e) umutungo uturuka ku ndonke ikomoka inkunga iterabwoba, ibikorwa by’iterabwoba y’iterabwoba cyangwa n’ikwirakwiza za kirimbuzi cyangwa wakoreshejwe, wateganyijwe cyangwa watanzwe kugira ngo ukoreshwe muri icyo gikorwa cyo gutera inkunga; ry’intwaro (f) cyangwa amafaranga cyangwa undi agaciro mutungo bifite (e) property that is the proceeds of, or used in, or intended, or allocated for use in the financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organizations as well as the financing of proliferation of weapons of mass destruction; or (f) funds of other corresponding value in absence of assets or 46 (c) le produit du blanchiment de capitaux ou d’une infraction sous- jacente, y compris les revenus et autres avantages tirés de ce produit ; (d) les instruments utilisés en vue du blanchiment de capitaux ou d’une infraction sous-jacente ; (e) biens qui sont utilisés pour, ou destinés ou alloués à être utilisés pour le financement du terrorisme, des actes terroristes ou des organisations terroristes ainsi que de la prolifération des armes de destruction massive, ou qui en constituent le produit. (f) les fonds ou autres biens d’une en correspondante valeur Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 offence-related assets. funds or other l’absence de fonds ou autres biens liés à l’infraction. ifitanye isano amafaranga nk’ak’imitungo n’icyaha mu gihe cyangwa bifitanye bidashoboye kuboneka. undi isano mutungo n’icyaha

Ingingo ya 5: Ububasha bw’urwego rubifitiye ububasha mu byerekeye ibyemezo by’agateganyo Article 5: Powers of the competent terms of provisional authority measures in Article compétente provisoires 5 : Pouvoirs l’autorité de en matière de mesures Ingingo ya 5: Ububasha bw’urwego rubifitiye ububasha mu byerekeye ibyemezo by’agateganyo Article 5: Powers of the competent authority in terms of provisional measures 5 : Pouvoirs de Article l’autorité compétente en matière de mesures provisoires (1) Urwego rubifitiye ububasha – (1) The competent authority – (1) L’autorité compétente – (a) rugaragaza, agaciro kunyagwa; rushakisha, k’umutungo runagena ushobora (a) identifies, traces, and evaluates the to subject that is property confiscation; (b) rufata nta nteguza ibyemezo by’agateganyo harimo guhagarika cyangwa gufatira hagamijwe kubuza gukoresha, cyangwa kohereza kwikuraho umutungo uba ushobora kunyagwa; (c) rufata ingamba zishobora kubuza cyangwa ibikorwa kwirinda byabangamira ubushobozi bw’Igihugu bwo guhagarika, gufatira cyangwa kugaruza ushobora umutungo kunyagwa; (b) carries out, without prior notice, provisional measures, such as freezing or seizing, to prevent any dealing, transfer, or disposal of property subject to confiscation; (c) takes steps that will prevent or avoid actions that prejudice the country’s ability to freeze or seize or recover property that is subject to confiscation; (a) identifie, dépiste et estime les biens susceptibles de faire l’objet d’une mesure de confiscation ; (b) prend, sans notification préalable, des mesures provisoires, telles que le gel ou la saisie, pour prévenir toute opération, tout transfert ou toute aliénation relativement aux biens faisant l’objet d’une mesure de confiscation ; les actions (c) prend des mesures pour empêcher ou annuler qui compromettent la faculté du pays de geler ou de saisir ou de recouvrer les biens faisant l’objet d’une mesure de confiscation ; (d) rufata kandi ingamba zikwiye mu rwego (d) takes any appropriate investigative (d) prend toutes mesures d’enquête rw’iperereza. measures. appropriées. 47 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (2) Urwego rubifitiye ububasha rubyibwirije cyangwa rubisabwe n’umuntu usaba uburenganzira ku mafaranga cyangwa undi mutungo, rushobora gukuraho icyemezo gihagarika cyangwa gifatira. (2) The competent authority on its own initiative or at the request of a person claiming rights to the funds or other assets may lift the freezing or seizure decision. (3) Urwego bibangamira rufata rubifitiye ububasha ingamba zikumira cyangwa zikuraho ibikorwa ubushobozi bw’igihugu bwo guhagarika, gufatira cyangwa kunyaga umutungo ukomoka ku cyaha cyangwa umutungo ufite agaciro kangana na wo. (3) The competent authority must take steps that prevent or void actions that prejudice to freeze, seize or confiscate criminal property and property of corresponding value. the country’s ability (2) L’autorité compétente, de sa propre initiative ou à la demande d’une personne revendiquant des droits sur des fonds ou autres biens, peut lever la décision de gel ou de saisie. (3) L’autorité compétente doit prendre des mesures pour prévenir ou annuler les actions qui compromettent la faculté du pays de geler, de saisir ou de confisquer des biens d’origine criminelle et des biens d’une valeur correspondante.

Ingingo ya 6: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 6: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 6 : Durée du gel ou de la saisie par le Centre 2 Ingingo ya 6: Igihe ihagarika cyangwa ifatira rikozwe n’Urwego rimara Article 6: Duration of freezing or seizure by the Centre Article 6 : Durée du gel ou de la saisie par le Centre cyangwa (1) Urwego rushobora gufata icyemezo cyo guhagarika gufatira amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa igikorwa cy’ubucuruzi mu gihe kitarenze iminsi 30 ibarwa uhereye ku munsi wo guhagarika cyangwa gufatira bitewe n’uburemere bifite cyangwa ubwihutirwe bwo kubigenzura kandi rukamenyesha ako kanya ushinzwe gutanga amakuru icyemezo cyafashwe. (1) The Centre may decide to freeze or seize funds or other assets or transaction within 30 days from the date of freezing or seizure depending on their gravity and the urgency to verify immediately and communicate to the reporting person the decision taken. them (1) Le Centre peut décider de geler ou de saisir des fonds ou autres biens ou une opération dans les 30 jours suivant le jour du gel ou de la saisie en fonction de leur gravité et de l’urgence de leur communiquer vérification et immédiatement personne la déclarante la décision prise. à (2) Iyo, mu gihe giteganywa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo, bigaragaye ko impamvu zashingiweho mu gukeka ko habaye (2) If during the period provided for under Paragraph (1) of this Article, reasons for the basis of presumption of money (2) Lorsque, pendant le délai visé au paragraphe (1) du présent article, les raisons permettant de présumer 48 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gutera iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no ikwirakwiza inkunga ry’intwaro za kirimbuzi zifite ishingiro, Urwego rushyikiriza dosiye urwego rufite ubugenzacyaha mu nshingano. Iyo bigaragaye ko izo mpamvu zidafite icyemezo cyo guhagarika ishingiro, gikurwaho cyangwa bikamenyeshwa gutanga amakuru bireba. ushinzwe gufatira laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destructions are founded, the Centre refers the case to the authority in charge of investigation. In case of no founded freezing or seizure decision is lifted and the informed reporting accordingly. reasons, person the is du du blanchiment financement de l’existence capitaux, du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive sont fondées, le Centre porte l’affaire devant l’autorité chargée de l’enquête. En l’absence de motifs fondés, la décision de gel ou de saisie est levée et la personne déclarante en est informée.

Ingingo ya 7: Ubutasi ku mari Article 7: Financial intelligence Article 7 : Renseignement financier Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 UMUTWE WA II: INGAMBA ZO GUKUMIRA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI GUTERA Ingingo ya 7: Ubutasi ku mari Article 7: Financial intelligence Article 7 : Renseignement financier Mu rwego rwo gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, Urwego ni rwo rwonyine rufite inshingano yo gukora ubutasi ku mari. laundering, the context of preventing and Within countering money terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, the Centre has the sole authority to carry out financial intelligence. le blanchiment de capitaux, Dans le cadre de la prévention et de la lutte contre le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, le Centre est seul habilité à réaliser les activités de renseignement financier. UMUTWE WA II: INGAMBA ZO GUKUMIRA IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA NO INKUNGA IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI GUTERA

Ingingo ya 8: Abashinzwe gutanga amakuru II: FOR CHAPTER PREVENTIVE MEASURES MONEY TERRORIST LAUNDERING, FINANCING AND THE FINANCING PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION II : MESURES CHAPITRE DE PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Article 8: Reporting persons Article 8 : Personnes déclarantes Ingingo ya 8: Abashinzwe gutanga amakuru II: FOR CHAPTER PREVENTIVE MEASURES MONEY TERRORIST LAUNDERING, FINANCING AND THE FINANCING PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION II : MESURES CHAPITRE DE PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Article 8: Reporting persons Article 8 : Personnes déclarantes (1) Abashinzwe gutanga amakuru harimo – (1) The reporting persons include – (1) Les personnes déclarantes comprennent – 49 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) ikigo cy’imari; (a) a financial institution; (a) institution financière ; (b) umwavoka, umunoteri, umuhesha w’inkiko w’umwuga n’abandi bakora umwuga ushingiye ku mategeko bigenga, iyo bahagarariye cyangwa bafasha umukiriya hanze y’urukiko, by’umwihariko mu rwego rw’ibikorwa bikurikira: (b) an advocate, notary, professional bailiff and other independent legal professionals when they represent or assist a client outside a legal proceeding; in particular, within the framework of the following activities: professions (b) avocat, notaire, huissier de justice professionnel et autres membres juridiques de libérales, lorsqu’ils représentent ou assistent un client en dehors de judiciaire, toute notamment dans le cadre des activités suivantes : procédure (i) kugura no kugurisha umutungo (i) buying and selling of real (i) achat et vente de biens utimukanwa; estate; immobiliers ; (ii) gucunga amafaranga, inyandiko z’agaciro cyangwa undi mutungo by’umukiriya; (iii)gucunga konti zo kubitsa no kubikurizaho, konti yo kuzigama cyangwa y’inyandiko y’agaciro; konti (iv) gushyira hamwe imigabane yo gushinga isosiyete y’ubucuruzi, gutunganya ibikorwa cyangwa imicungire byayo; (v) gushinga, gucunga cyangwa kuyobora ikigo gifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane ku masezerano, bushingiye (ii) managing of client money, securities or other assets; (iii)managing bank current, savings or securities accounts; (iv) the of organisation contributions for the creation, operation or management of companies; (v) the creation, operation or management of legal persons or arrangements, and buying and selling of business entities; 50 (ii) gestion de fonds, de titres ou d’autres actifs appartenant au client ; (iii) gestion de comptes bancaires courants, d’épargne ou de titres ; (iv) organisation des apports pour la création, l’exploitation ou la gestion sociétés de commerciales ; (v) création, exploitation ou gestion de personnes morales ou de constructions juridiques, et achat et vente d’entités kimwe no kugura no kugurisha ikigo cy’ubucuruzi; (c) umugenzuzi w’imari, umubaruramari n’umujyanama mu by’imisoro; (d) umuntu uhuza umuguzi n’ugurisha mu mirimo yerekeranye n’imitungo itimukanwa; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 commerciales ; (c) an auditor, accountant and tax (c) auditeur, comptable et conseiller advisor; en matière fiscale ; (d) a real estate agent; (d) agent immobilier ; (e) umucuruzi w’amabuye y’agaciro (e) a dealer in precious metals and in (e) négociant en métaux précieux et n’andi bimeze kimwe; precious stones; pierres précieuses ; (f) umuntu ku giti cye, ikigo cyangwa isosiyete y’ubucuruzi ikwirakwiza amafaranga; (f) a natural person, body or company the business of in involved distributing money; (f) personne physique, organisme ou société commerciale engagés dans une activité de distribution d’argent ; (g) ikazino n’ibigo bikoresha tombola (g) casino and national lotteries (g) casino et établissements de jeux zikorera imbere mu gihugu; gaming halls; de loteries nationales ; (h) umuntu utanga serivisi ku bwizerane cyangwa ku isosiyete y’ubucuruzi; (h) a trust or company service provider; and (h) prestataire de services à la fiducie et à la société commerciale ; et (i) n’abatanga serivisi z’umutungo (i) virtual assets service providers. (i) prestataires de services d’actifs koranabuhanga. virtuels. (2) Iteka rya Minisitiri rishobora kugena abandi bashinzwe gutanga amakuru. (2) An Order of the Minister may (2) Un arrêté du Ministre peut déterminer determine other reporting persons. d’autres personnes déclarantes. 51 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 9: Inshingano z’ushinzwe gutanga amakuru Article 9: Obligations of a reporting person Article 9 : Obligations d’une personne déclarante Ingingo ya 9: Inshingano z’ushinzwe gutanga amakuru Article 9: Obligations of a reporting person Article 9 : Obligations d’une personne déclarante Ushinzwe gutanga amakuru agomba – A reporting person must– Une personne déclarante doit – (a) kwiyandikisha ibiteganywa y’Urwego; hakurikijwe n’amabwiriza (a) register in accordance with the (a) se faire enregistrer conformément au regulation of the Centre; règlement du Centre ; (b) gukora isuzuma asuzuma ry’ingorane agaragaza, kandi asobanukirwa n’ingorane zo mu gutera rw’iyezandonke, rwego inkunga no iterabwoba gukwirakwiza intwaro za kirimbuzi zifitanye isano n’abakiriya, ibihugu uturere cyangwa runaka ibikorwa n’ibicuruzwa, serivisi, n’imiyoboro by’ubucuruzi binyuzwamo. Muri urwo rwego, ushinzwe gutanga amakuru agomba– (i) gukora isuzuma ry’ingorane rijyanye n’imiterere n’ingano y’ibikorwa by’ushinzwe gutanga amakuru no kugaragaza muri iryo suzuma ingorane zikomeye zagaragajwe n’isuzuma ry’ingorane ku rwego rw’Igihugu kandi hitawe ku mabwiriza yatanzwe n’urwego rugenzura; (b) undertake risk assessing assessment by identifying, and understanding its money laundering, terrorist financing and proliferation of weapons of mass destruction risks to customers, countries or related products, and geographic services, transactions and delivery channels. In this regard, a reporting person must – areas (i) undertake a risk assessment that is proportionate to the nature and size of a reporting person’s business and highlight in such assessment higher risks that were identified during the risk assessment carried out at national level while taking regulatory into guidance issued; account the 52 (b) procéder à une évaluation des risques en identifiant, évaluant et comprenant risques de blanchiment de ses capitaux et de financement du terrorisme et de prolifération d’armes de destruction massive qui sont liés aux clients, aux pays ou aux zones géographiques ; et aux produits, services, opérations et canaux de distribution. À cet égard, une personne déclarante doit – (i) procéder à une évaluation des risques qui est proportionnelle à la nature et à la taille de l’activité de la personne déclarante et souligner dans cette évaluation les risques plus élevés lors de l’évaluation des risques effectuée au niveau national tout en tenant compte directive toute réglementaire émise ; identifiés de Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (ii) gushyira mu nyandiko isuzuma (ii) document its risk assessment; (ii) documenter son évaluation des ry’ingorane ryakozwe; risques ; (iii)guhuza isuzuma n’igihe; (iii)keep this assessment up to date; (iii)tenir à jour cette évaluation ; (iv) kugira uburyo bukwiye bwo guha inzego z’ubugenzuzi amakuru ajyanye n’isuzuma ry’ingorane; (iv) have appropriate mechanisms to assessment risk supervisory to provide information authorities; (c) kohereza ako kanya, hakurikijwe ibiteganywa n’amabwiriza y’Urwego amakuru ayo ari yo yose ajyanye n’umuntu washyizwe ku rutonde; (c) transmit forthwith, in accordance with the provisions of the regulation of the Centre, any information related to a designated person; (d) kwita ku mpamvu zose zatera ingorane mbere yo kugena ikigero cyazo; (d) consider all the relevant risk factors before determining what is the level of overall risk; (e) gushyiraho gukomeza no gukurikirana gahunda zo kugabanya ingorane zijyanye no kurwanya inkunga iyezandonke, iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, zirimo – gutera (e) develop and maintain programmes to mitigate risks for countering money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, including – (iv) disposer de mécanismes fournir aux appropriés pour des autorités informations sur l’évaluation des risques ; contrôle de (c) transmettre immédiatement, conformément aux dispositions du règlement toute information relative à une personne désignée ; Centre, du (d) envisager tous les facteurs de risque de déterminer pertinents le niveau de risque global ; avant (e) élaborer et poursuivre des programmes visant à atténuer les risques en matière de lutte contre le le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris – capitaux, terrorisme et de (i) politiki, ubugenzuzi n’uburyo bwemejwe n’ubuyobozi bukuru (i) policies, controls and procedures approved by senior management, (i) politiques, contrôles et procédures approuvées par la haute direction 53 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 no bumufasha kugabanya ingorane zagaragaye; gucunga to enable a reporting person to manage and mitigate the risks that have been identified; permettant de gérer et d’atténuer les risques identifiés ; (ii) gukurikirana ishyirwa mu bikorwa ry’ubwo bugenzuzi no kubunoza igihe ari ngombwa; (ii) monitoring the implementation of those controls and to enhance them if necessary; (ii) faire le suivi de la mise en œuvre de ces contrôles et les renforcer si nécessaire ; (iii)gufata ingamba zikomeye zigamije gucunga no kugabanya ingorane hagaragaye ingorane zikomeye ku bigo, ku nzego ndetse no ku rwego rw’igihugu; igihe (iv) gufata zoroheje ingamba zigamije gucunga no kugabanya hagaragaye ingorane, iyo Ingamba ingorane zoroshye. zivugururwa kandi zoroshye zikajyanishwa iyo n’igihe habayeho impinduka zikomeye y’umukiriya, mu miterere ibimenyetso by’ingorane byiyongereye, igikorwa cyangwa igikorwa cy’ubucuruzi bikemangwa; (v) gushyiraho indi politiki urwego ari rwabona ko rugenzura ngombwa; (iii)taking enhanced measures to manage and mitigate the risks if higher risks have been identified at institutional, sectorial and national levels; (iv) taking simplified measures to manage and mitigate risks, if lower risks have been identified. The simplified measures are reviewed and updated whenever there is material changes in customer’s circumstances, risk indicators and suspicious activity or transaction; increased (iii)prendre des mesures renforcées pour gérer et atténuer les risques si des risques plus élevés sont niveaux identifiés institutionnel, et national ; aux sectoriel (iv) prendre des mesures simplifiées pour gérer et atténuer les risques, si des risques plus faibles sont mesures Les identifiés. simplifiées sont revues et mises à jour chaque fois qu’il y a des changements importants dans la situation du client, des indicateurs de risque accru et une activité ou une opération suspecte ; (v) putting in place any other policy that the supervisory authority may consider necessary; (v) mettre en place toute autre politique que l’autorité de contrôle peut juger nécessaire ; 54 (f) gusuzuma ingorane zishingiye ku bakiriya batakiriwe imbonankubone no zidatanzwe serivisi kuri imbonankubone. Article 9(b) of this Law. take 58 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 10: Kutubahiriza kugira ibanga Article 10: Non-compliance with secrecy Article 10 : Non-respect du secret Ingingo ya 10: Kutubahiriza kugira ibanga Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (f) assess the risks of non-face-to-face (f) évaluer les risques liés aux clients et customer and products. aux produits à distance. Article 10: Non-compliance with secrecy Article 10 : Non-respect du secret (1) Hatitawe ku nshingano zijyanye n’ibanga ry’akazi cyangwa ibibujijwe ku byerekeranye no gutangaza amakuru bigenwa n’itegeko cyangwa bikorwa hakurikijwe amasezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba kubahiriza ubusabe bwo guha amakuru urwego cyangwa ububasha rubifitiye kumenyesha amakuru undi muntu ushinzwe gutanga amakuru cyangwa ry’ibigo umunyamuryango w’itsinda by’imari igihe bibaye ngombwa. (1) Without consideration of an obligation of professional secrecy or restrictions on divulging information imposed by a law or under contractual agreement, a reporting person must comply with a request to provide information to the competent share authority information with another reporting person or a member of the same financial group where this is required. or (1) Sans égard à une obligation de secret restrictions professionnel ou aux concernant divulgation la d’informations imposées par une loi ou par un accord contractuel, une personne déclarante doit se conformer transmission à une demande de autorité d’informations partage compétente d’informations autre personne déclarante ou un membre du même groupe financier lorsque cela est requis. une de à ou avec une (2) Amakuru avugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo atangwa ku mpamvu zikurikira: (a) kubahiriza ibiteganywa n’iri tegeko cyangwa irindi tegeko iryo ari ryo ryose hagamijwe gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba no gutera ikwirakwiza za kirimbuzi; ry’intwaro (1) of (2) The information provided for under is this Article Paragraph provided for the following purposes: (a) to comply with a requirement under this Law or any other law for preventing and punishing money laundering, terrorist financing and the proliferation of weapons of mass destruction; (2) Les informations visées au paragraphe (1) du présent article sont fournies pour les motifs suivants : (a) se conformer à une exigence prévue par la présente loi ou par toute autre loi en vue de la prévention et de la répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et de la de des prolifération armes 55 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (b) gufasha urwego rugenzura cyangwa urundi rwego rubifitiye ububasha kuzuza inshingano zarwo; (b) to enable a supervisory authority or other competent authority to carry out its functions; destruction massive ; (b) permettre à une autorité de contrôle ou à une autre autorité ses compétente fonctions ; d’exercer (c) gukumira no gutahura icyaha; (c) to prevent and detect an offence; (c) prévenir et détecter une (d) kuzuza inshingano zo ku rwego Rwanda u mpuzamahanga rwiyemeje. (3) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi, umuyobozi mukuru cyangwa undi mukozi b’ushinzwe gutanga amakuru ntibaryozwa ibijyanye no kumena ibanga cyangwa kutubahiriza ingingo zerekeranye no kugira ibanga zo mu itegeko cyangwa amasezerano igihe yuzuza inshingano ziteganywa n’iri tegeko.

Ingingo ya 11: Kubuza konti cyangwa dosiye itagira izina cyangwa iri mu izina ry’irihimbano Article 11: Prohibition of account or file which is anonymous or in fictitious name Article 11 : Interdiction d’un compte ou dossier anonyme ou sous un nom fictif Article undertaking customer due diligence Circumstances 12: for Ingingo ya 11: Kubuza konti cyangwa dosiye itagira izina cyangwa iri mu izina ry’irihimbano (d) to discharge international an obligation to which Rwanda is subject. (3) A reporting person, a member of the board of directors, senior manager or any other employee of a reporting person are not liable for a breach of secrecy or confidentiality provisions in any law or contract where they are fulfilling an obligation under this Law. infraction ; (d) exécuter une à obligation le laquelle internationale Rwanda est soumis. ne sont (3) Une personne déclarante, son conseil d’administration, son cadre supérieur ou n’importe quel autre de ses employés tenus responsables d’une violation des dispositions légales ou contractuelles quelconques relatives au secret ou à la confidentialité lorsqu’ils s’acquittent la d’une obligation en vertu de présente loi. pas Article 11: Prohibition of account or file which is anonymous or in fictitious name Article 11 : Interdiction d’un compte ou dossier anonyme ou sous un nom fictif abujijwe Ushinzwe gutanga gufungura cyangwa gucunga konti cyangwa dosiye itagira izina n’umwirondoro nyakuri amakuru A reporting person is prohibited from opening or keeping an account or file which is anonymous or in fictitious name. Il est interdit à une personne déclarante d’ouvrir ou de tenir un compte ou dossier anonyme ou sous un nom fictif. 56 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 cyangwa iri mu izina ry’irihimbano.

Ingingo ya 12: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya Article 12 : Circonstances de l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle Ingingo ya 12: Ibihe byo gukoresha ubushishozi ku mukiriya Article 12: Circumstances for undertaking customer due diligence Article 12 : Circonstances de l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle (1) Ushinzwe gutanga amakuru akoresha (1) A reporting person must undertake ubushishozi ku mukiriya iyo – customer due diligence if – (1) Une personne déclarante doit exercer le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle lorsque – (a) bagiye kugirana imikoranire y’ubucuruzi; (a) establishing relationship; a business (a) elle établit une relation d’affaires ; inkunga (b) hakekwa ko habaye iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, hatitawe ku busonerwe bwaba bwarabayeho cyangwa ku kigero cy’amafaranga ntarengwa giteganywa n’amategeko abigenga; (c) ushinzwe amakuru gutanga ashidikanya ku kuri kw’amakuru yari yarahawe mwirondoro w’umukiriya cyangwa ku kuba ayo makuru yari ahagije; ku (b) there is a suspicion of money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, regardless of any exemptions or thresholds provided by relevant laws; (c) the reporting person has doubts about the veracity or adequacy of previously customer obtained identification data; (b) il un existe soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, indépendamment toute exemption ou seuil prévus par la législation en la matière ; de (c) la personne déclarante a des la données client doutes sur pertinence d’identification précédemment obtenues ; la véracité ou des du (d) umukiriya adafite konti cyangwa ngo abe afite imikoranire y’ubucuruzi n’ushinzwe gutanga amakuru kandi yifuza gukora ibikorwa bikurikira: (d) a customer is neither an account in an established holder nor the business reporting person but wishes to carry out the following activities: relationship with (d) un client qui n’est ni titulaire d’un compte ni en relation d’affaires avec la personne déclarante mais souhaite effectuer les activités suivantes : 57 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (i) a transaction in an amount equal to or above the threshold set by the Centre, whether single as conducted transaction several transactions that appear to be linked; or or a (i) une opération d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre, qu’elle soit seule effectuée opération ou en plusieurs opérations qui semblent liées; ou une en (ii) a domestic or cross-border wire transfer in the amount equal to or above the threshold set by the Centre. (ii) un virement national ou transfrontalier d’un montant égal ou supérieur au seuil fixé par le Centre. (i) igikorwa ikigero angana cy’ubucuruzi cy’amafaranga cyangwa aruta cyashyizweho gikozwe cyaba n’Urwego, nk’igikorwa cy’ubucuruzi kimwe cyangwa ko bifitanye isano; bigaraga byinshi (ii) cyangwa kohereza amafaranga mu buryo bw’ikoranabuhanga angana cyangwa aruta ikigero cyashyizweho n’Urwego, imbere mu gihugu cyangwa hanze yacyo. (2) Iyo hariho ugushidikanya ku bijyanye n’ukuri kw’amakuru yari yarahawe arebana n’umwirondoro w’umukiriya, areba ushinzwe gutanga akanagenzura umwirondoro w’umukiriya na nyir’umutungo nyawe mbere y’uko umukiriya akora ibindi bikorwa. amakuru obtained information, (2) If there are doubts about the veracity of customer previously identification the reporting person must identify and verify the identity of the customer and the beneficial owner before the customer can carry out further operations. (2) Lorsqu’il existe des doutes sur la informations des véracité d’identification client précédemment obtenues, la personne déclarante doit identifier et vérifier l’identité du client et du bénéficiaire effectif avant que le client ne puisse effectuer d’autres opérations. du (3) Lorsqu’elle applique les mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle pour chaque client et relation commerciale, la personne déclarante doit tenir compte l’évaluation des des résultats de risques devant être effectuée en vertu de l’article 9(b) de la présente loi. (3) Ku byerekeranye na buri mukiriya n’imikoranire y’ubucuruzi, iyo ashyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, ushinzwe gutanga amakuru yita ku byavuye mu isuzuma ry’ingorane ibivugwa mu rikorwa hakurikijwe ngingo ya 9 (b) y’iri tegeko. (3) In respect of each customer and business relationship, when applying customer due diligence measures, the reporting person must into account the risk the outcome of assessment to be carried out under

Ingingo ya 13: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose Article 13: Required customer due diligence measures for all customers Article 13 : Mesures en matière de devoir de vigilance requises pour tous les clients Ingamba zihariye Ingingo ya 13: Ingamba z’ubushishozi ku bakiriya bose Article 13: Required customer due diligence measures for all customers Article 13 : Mesures en matière de devoir de vigilance requises pour tous les clients (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba– (1) A reporting person must – (1) Une personne déclarante doit – (a) kumenya umukiriya, yaba umukiriya uhoraho cyangwa udahoraho, yaba umuntu cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano no kugenzura umwirondoro w’umukiriya yifashishije inyandiko cyangwa amakuru byakuwe ahantu hizewe kandi higenga; (b) kugenzura niba umuntu ushaka igikorwa mu mwanya gukora abifitiye w’umukiriya uburenganzira, no kumenya no kugenzura umwirondoro w’uwo muntu; umwirondoro (c) kumenya nyir’umutungo nyawe no gufata ingamba zikwiye hagamijwe kugenzura we hashingiwe ku makuru ya ngombwa akomoka ahantu hizewe no kwizera ko ushinzwe gutanga amakuru azi neza nyir’umutungo nyawe uwo ari we; (a) identify the customer, whether permanent or occasional, whether a person or legal arrangement and verify identity that customer’s using reliable, independent source documents, data, or information; (a) procéder à personne l’identification du client, qu’il soit permanent ou occasionnel, et qu’il s’agisse d’une d’une construction juridique et vérifier au moyen de son documents, ou données de d’informations de sources fiables et indépendantes ; identité ou (b) verify that a person purporting to act on behalf of the customer is so authorised, and identify and verify the identity of that person; (b) vérifier personne qu’une prétendant agir pour le compte du client est autorisée à le faire et identifier et vérifier l’identité de cette personne ; (c) identify the beneficial owner and take reasonable measures to verify his or her the identity, using information or data relevant obtained from a reliable source and be satisfied that it knows who the beneficial owner is; (c) identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier son identité, à l’aide informations ou données des pertinentes obtenues d’une source fiable et avoir l’assurance qu’elle sait qui est le bénéficiaire effectif; 59 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (d) kumva neza no kubona amakuru mu buryo ku mpamvu n’imiterere igamijwe y’imikoranire y’ubucuruzi; bukwiye (d) understand and, as appropriate, obtain information on the purpose and intended nature of the business relationship; (d) comprendre et, le cas échéant, obtenir des sur l’objet et la nature envisagée de la relation d’affaires ; informations (e) gukomeza by’ubushishozi y’ubucuruzi, harimo – gukora ibikorwa ku mikoranire (e) conduct ongoing due diligence on relationship, business the including– (i) gusesengura ibikorwa by’ubucuruzi byakozwe mu gihe cyose cy’imikoranire hagamijwe kureba niba ibyo bikorwa bihuye ushinzwe n’ibyo gutanga amakuru ku mukiriya, azi n’imiterere bwe ubucuruzi y’ingorane harimo, igihe bibaye ngombwa, inkomoko y’amafaranga; (ii) kureba niba inyandiko cyangwa amakuru bikusanywa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya, bihuzwa n’igihe kandi bikwiye, ahari, hasuzumwa byiciro by’umwihariko by’abakiriya bagaragaza ingorane zikomeye; amakuru ku that throughout (i) scrutinising transactions undertaken the course of that relationship to ensure transactions the being conducted are consistent with the reporting person’s knowledge of the customer, business and risk profile of the customer, including where necessary, the source of funds; (ii) ensuring that documents, data or information collected under the customer due diligence process is kept up-to-date and relevant undertaking reviews of existing records, particularly for higher risk categories of customers; by 60 (e) exercer le devoir de vigilance de manière constante à l’égard de la relation d’affaires, et notamment – (i) procéder à un examen des opérations effectuées pendant toute la durée de cette relation, afin de s’assurer qu’elles sont cohérentes la connaissance qu’elle a de son activités des client, commerciales et du profil de risque du client, ce qui le cas échéant, comprend, l’origine des fonds ; avec (ii) s’assurer que les documents, informations ou données obtenues dans le cadre du processus d’exercice du devoir de la vigilance à l’égard de la jour et restent à clientèle pertinents en procédant à des examens éléments des existants, en particulier pour les catégories de clients présentant un risque plus élevé ; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (f) gukora ibikorwa by’ubushishozi ku mukiriya ku byerekeye umuntu ku giti amakuru akurikira: cye no kubona (f) conduct customer due diligence for a natural person and obtain the following information: (f) exercer le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle pour une personne physique et obtenir les informations suivantes : (i) amazina yose yemewe n’andi mazina n’amategeko y’uwo amazina arimo bashakanye, amazina yemewe n’amategeko yahoranye cyangwa andi mazina akunze kwitwa; (i) full legal and any other names, name, including, marital former legal name or alias; (i) le nom légal complet et tout autre nom, y compris le nom marital, le l’ancien nom pseudonyme ; légal ou (ii) nomero ya telefone na aderesi (ii) telephone number and email (ii) le numéro de téléphone et imeyili; address; l’adresse électronique ; (iii)itariki y’amavuko n’aho (iii)the date and place of birth; (iii)la date et le lieu de naissance ; yavukiye; (iv) ubwenegihugu; (iv) the nationality; (iv) la nationalité ; (v) umurimo umwanya akora, w’akazi yaba afite cyangwa yigeze kugira muri Leta cyangwa izina ry’umukoresha; (v) occupation, a public position held or name of employer; (v) la profession, le poste public occupé ou le nom de l’employeur ; (vi) aho abarizwa n’aho atuye; (vi) the residence and domicile address; (vi) l’adresse de domicile ; résidence et de (vii) andi makuru ashobora gusabwa n’urwego rugenzura. (vii) any other information as may be required by the supervisory authority. (vii) autres informations pouvant être requises par l’autorité de contrôle. 61 (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura amakuru avugwa mu gika cya (1)(f)(i) cy’iyi ngingo akoresheje nimero y’icyangombwa umuntu cyangwa nimero yihariye y’ikindi cyangombwa cyemewe kitarata agaciro kiriho ifoto n’umukono by’umukiriya n’ibindi bimenyetso byanditse bigenwa n’urwego rugenzura. kiranga (3) Hagamijwe kugenzura amakuru avugwa mu gika cya (1)(f)(ii), (iii), (iv), (v), (vi) na (vii) cy’iyi ngingo ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ibimenyetso byanditse bigenwa n’urwego rugenzura. Ingamba zihariye

Ingingo ya 14: zireba z’ubushishozi umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano ku mukiriya Article 14: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement Article 14 : Mesures spécifiques en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle requises pour une personne morale ou une construction juridique 3 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 Ingingo ya 14: z’ubushishozi zireba umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano ku mukiriya (1) Iyo umukiriya ari umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba – (a) gusobanukirwa imiterere bw’umukiriya, y’ubucuruzi kumenya nyir’ubucuruzi n’uburyo umutungo ugenzurwa; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (2) A reporting person must verify the information set out in Paragraph (1)(f)(i) of this Article using official personal identification number or other in an identifier contained unique unexpired official document that bears a photograph of the customer, and signature and other documentary evidences specified by the supervisory authority. under Paragraph (3) For verifying the information provided for (1)(f)(ii) (iii)(iv)(v)(vi) and (vii) of this Article, the reporting person must use such documentary evidence specified by the supervisory authority. (2) Une personne déclarante doit vérifier les informations visées au paragraphe (1)(f)(i) du présent article à l’aide du numéro d’identification personnel identifiant officiel ou d’un autre unique figurant sur un document officiel non expiré portant une photo et la signature du client et autres preuves documentaires spécifiées par l’autorité de contrôle. (3) Pour vérifier les informations visées au paragraphe (1)(f)(ii)(iii)(iv)(v)(vi) et (vii) du présent article, la personne déclarante doit utiliser ces preuves par documentaires l’autorité de contrôle. spécifiées Article 14: Specific customer due diligence measures required for a legal person or a legal arrangement Article 14 : Mesures spécifiques en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle requises pour une personne morale ou une construction juridique (1) For a customer that is a legal person or legal arrangement, the reporting person must – (1) Pour un client qui est une personne morale ou une construction juridique, la personne déclarante doit – (a) understand customer’s ownership and control structure; the nature of and business the its (a) comprendre la nature de l’activité du client ainsi que sa structure de propriété et de contrôle ; 62 (b) kumenya umukiriya no kugenzura hifashishijwe umwirondoro we amakuru akurikira: (i) izina, rwego imiterere mu rw’amategeko n’icyemeza y’uko ariho; (ii) ububasha kandi bugenzura ufite umuryango butegeka ubuzima cyangwa gatozi ubwumvikane bushingiye ku masezerano kimwe n’amazina y’abantu ba ngombwa bari mu mwanya w’ubuyobozi mu muryango ufite ubuzima gatozi cyangwa mu bwumvikane bushingiye ku masezerano; (iii)aderesi yandikishije, n’aho biri; y’aho iyo akorera inyuranye, ibikorwa by’ubucuruzi (2) Iyo umukiriya ari umuryango ufite ubuzima gatozi, ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gufata ingamba kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe hifashishijwe amakuru akurikira: zikwiye zo Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (b) identify the customer and verify its following through the identity information: (b) identifier le client et vérifier son identité à travers les informations suivantes : (i) name, legal form and proof of existence; (i) le nom, la forme juridique et l’attestation d’existence ; the (ii) the powers that regulate and bind legal person or arrangement, as well as the names of the relevant persons having a senior management position in the legal person or arrangement; (ii) les pouvoirs qui régissent et lient la personne morale ou la construction juridique ainsi que les noms des personnes concernées les postes de cadre supérieur dans la personne morale ou la construction juridique ; occupant (iii)the address of the registered office and, if different, a principal place of business; and (iii)l’adresse du siège social et, si elle est différente, celle du principal lieu d’activité ; et (2) For a customer that is a legal person, the reporting person must identify and take reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner through the following information: (2) Pour un client qui est une personne morale, la personne déclarante doit identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables pour vérifier l’identité de cette personne au moyen des informations suivantes : 63 iyo (a) umwirondoro w’umuntu ku giti ufite cye, bidasubirwaho kinini cy’imigabane mu muryango ufite ubuzima gatozi; ahari, igice igice (b) iyo hariho gushidikanya ku biteganywa mu gika cya (1)(b)(i) cy’iyi ngingo niba umuntu ku giti kinini cye ufite cy’imigabane ariwe nyir’umutungo nyawe cyangwa nta muntu ku giti cye ugenzura bitewe ariwe n’uko nyir’imigabane, umwirondoro w’umuntu ku giti cye iyo ahari umuryango ugenzura ufite ubuzima cyangwa gatozi ubwumvikane bushingiye ku masezerano binyuze mu bundi buryo; (c) iyo nta muntu ku giti cye ubonetse hakurikijwe ibivugwa mu gika cya (1)(b) (i) cyangwa (ii) cy’iyi ngingo, umwirondoro w’umuntu ku giti cye bireba ufite umwanya w’ubuyobozi bukuru ni we ufatwa nka nyir’umutungo nyawe. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) the identity of the natural persons, if any, who ultimately has a controlling ownership interest in a legal person; (a) l’identité, le cas échéant, de la personne physique qui, en dernier lieu, détient une participation de contrôle dans une personne morale ; (b) to the extent that there is doubt under Paragraph (1)(b)(i) of this Article as to whether the natural the controlling person with ownership the is interest beneficial owner or where no natural person exerts control through ownership interests, the identity of the natural person if any exercising control of the legal person or arrangement through other means; détient (b) dans la mesure où il existe des doutes en vertu du paragraphe (1)(b)(i) du présent article quant au fait de savoir si la personne une physique qui le participation majoritaire est bénéficiaire ou lorsqu’aucune personne physique n’exerce de contrôle par le biais de participations, l’identité, le cas échéant, de la personne physique exerçant le contrôle de la personne la construction morale ou de juridique par un autre moyen ; effectif (c) where no natural person identity of is identified under Paragraph (1)(b)(i) or (ii) of this Article, the the relevant natural person who holds the position of senior managing official is considered as a beneficial owner. (c) lorsqu’aucune personne physique n’est identifiée en vertu du paragraphe (1)(b)(i) ou (ii) du présent article, l’identité de la personne physique pertinente qui occupe la position de dirigeant principal est considérée comme le bénéficiaire effectif. 64 (3) Iyo ari umukiriya ubwumvikane bushingiye ku masezerano, ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya no gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro wa nyir’umutungo nyawe, hifashishijwe amakuru akurikira: (a) ku iyo bwizerane, umwirondoro w’ushyiraho ubwizerane, uw’ucunga iby’abandi w’umwuga, uw’umurinzi ahari, w’ubwizerane abagenerwabikorwa cyangwa icyiciro cy’abagenerwabikorwa n’undi muntu wese ku giti cye ufite ububasha nyakuri bwo kugenzura ubwizerane harimo uburyo bwo kugenzura cyangwa kuba nyir’umutungo; (b) ku bundi bwoko bw’ubwumvikane bushingiye masezerano, ku umwirondoro w’abantu bari mu myanya ingana cyangwa isa n’ivugwa mu gaka ka (a) k’iki gika. (4) Umuryango ufite ubuzima bushingiye gatozi n’ubwumvikane ku masezerano bigomba guha ushinzwe gutanga amakuru uburenganzira bwo gutanga y’ibanze n’amakuru ya nyir’umutungo nyawe no amakuru yose Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (3) For a customer that is a legal arrangement, the reporting person must identify and take reasonable measures to verify the identity of the beneficial following owner information: through the (a) for trusts, the identity of the settlor, the trustee, the protector if any, the beneficiaries of or beneficiaries, and any other natural person ultimate exercising effective control over the trust including through a chain of control or ownership; class (b) for of other legal types arrangements, identity of the persons in equivalent or similar for under positions provided Subparagraph (a) of this Paragraph. (3) Pour un client qui est une construction juridique, la personne déclarante doit identifier le bénéficiaire effectif et prendre des mesures raisonnables l’identité de cette pour vérifier personne au moyen des informations suivantes : (a) pour les fiducies; l’identité du constituant d’une fiducie, du ou des fiducies, du protecteur le cas échéant, des bénéficiaires ou de la catégorie de bénéficiaires, et de toute autre personne physique exerçant en dernier lieu un contrôle effectif sur la fiducie y compris au travers d’une chaîne de contrôle ou propriété ; (b) pour types d’autres de constructions juridiques, l’identité de personnes des ou positions similaires visées à l’alinéa (a) du présent paragraphe. occupant équivalentes (4) A legal person and legal arrangement must authorise a reporting person to information and provide all basic ownership available information, further assistance to the competent authorities. beneficial and give (4) Une personne morale juridique et une construction doivent autoriser la personne déclarante à fournir toutes les informations de base et les informations disponibles sur les bénéficiaires effectifs, et à fournir une 65 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gutanga ubundi bufasha ku nzego zibifitiye ububasha. assistance autorités compétentes. supplémentaire aux

Ingingo ya 15: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire Article 15: Customer due diligence for beneficiaries of insurance policies long-term Article 15 : Devoir de vigilance à l’égard de la clientèle pour les bénéficiaires de contrats d’assurance à long terme Ingingo ya 15: Ubushishozi ku mukiriya ku bagenerwabikorwa b’ubwishingizi bw’igihe kirekire Article 15: Customer due diligence for beneficiaries of long-term insurance policies Article 15 : Devoir de vigilance à l’égard de les bénéficiaires de la clientèle pour contrats d’assurance à long terme (1) Haseguriwe utanga nyawe, zisabwa amakuru ku ingamba bushishozi ku mukiriya no kuri ushinzwe nyir’umutungo gutanga serivisi z’ubwishingizi bw’igihe kirekire harimo ubwishingizi bw’ubuzima n’ubundi bujyanye n’ishoramari agomba gufata, umugenerwabikorwa w’ubwo kumenyekana bwishingizi cyangwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya zikurikira: akimara kugenwa, (1) Subject to the customer due diligence measures required for the customer and the beneficial owner, the reporting person providing long-term insurance policies, including life insurance and other investment- related insurance policies must, as the beneficiary is identified or designated, conduct the following customer due diligence measures: soon as (a) kwandika izina, ku mugenerwabikorwa wamenyekanye uvugwa by’umwihariko nk’umuntu ubwumvikane bushingiye ku masezerano; cyangwa (a) for a beneficiary that is identified as specifically named person or legal arrangement, taking the name of the person; (b) gushaka ahagije amakuru arebana n’umugenerwabikorwa ku buryo afasha ushinzwe gutanga amakuru kumenya umwirondoro w’umugenerwabikorwa ibyo agenewe igihe cyo kwishyura (b) for a beneficiary that is designated by characteristics or by class or by other means, obtaining sufficient information the beneficiary to satisfy the reporting concerning 66 (1) Sous réserve des mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle requises vis-à-vis du client et du bénéficiaire effectif, la personne déclarante fournissant des contrats d’assurance à long terme, y compris des contrats d’assurance vie et d’autres contrats d’assurance liés à des investissements doit, dès lors que le bénéficiaire est identifié ou désigné, appliquer les mesures suivantes en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle : (a) pour un bénéficiaire qui est spécifiquement identifié comme une personne physique ou morale ou une construction juridique, relever le nom de la personne ; (b) pour un bénéficiaire désigné par des par caractéristiques catégorie ou par d’autres moyens, obtenir suffisamment d’informations sur le bénéficiaire ou ku bwishingizi; ku bikomoka mugenerwabikorwa wagenwe hashingiwe ku bimuranga cyangwa ku cyiciro cyangwa ku bundi buryo; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 person that to be able to establish the identity of the beneficiary at the time of the pay-out of the policy proceeds; pour que la personne déclarante l’assurance qu’elle sera à ait l’identité du même d’établir bénéficiaire au moment du versement des prestations ; (c) kugenzura umwirondoro w’umugenerwabikorwa bikorwa igihe cyo kwishyura ibyo agenewe bikomoka ku bwishingizi ku bantu bavugwa mu duce twa (a) na (b) tw’iki gika. (c) for both persons provided for under Subparagraphs (a) and (b) of this Paragraph, the verification of the identity of the beneficiary occurs at the time of the pay-out of the policy proceeds. (c) pour les personnes visées aux sous-alinéas (a) et (b) du présent la vérification de paragraphe, bénéficiaire du l’identité intervient du au moment versement des prestations. Iyo niba akwiye ushinzwe (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gufata umugenerwabikorwa w’ubwishingizi bw’igihe kirekire nka kimwe mu bintu byateza ingorane iyo asuzuma gukoresha ingamba zikomeye mu bushishozi ku mukiriya. gutanga amakuru abona ko umugenerwabikorwa ari umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano kandi akaba agaragara zikomeye, nk’uwateza ingorane agomba gufata zikomeye zirimo ingamba zikwiye zo kugenzura no umwirondoro wa kumenya w’uwo nyir’umutungo cyo mugenerwabikorwa kwishyura. ingamba nyawe igihe enhanced (2) A reporting person must include the beneficiary of a life insurance policy as a relevant risk factor in determining whether customer due diligence measures are applicable. If the reporting person determines that a beneficiary who is a legal person or a legal arrangement presents a higher risk, it is required to take enhanced include measures which reasonable measures to identify and verify the identity of the beneficial owner of the beneficiary, at the time of pay-out. should l’égard de la clientèle (2) Une personne déclarante doit prendre en compte le bénéficiaire d’une police d’assurance-vie comme un facteur de risque pertinent, lorsqu’elle détermine si des mesures renforcées de vigilance sont à applicables. Lorsque la personne déclarante établit qu’un bénéficiaire qui est une personne morale ou une construction juridique présente un risque plus élevé, elle est tenue de prendre des mesures renforcées qui devraient comprendre des mesures raisonnables pour identifier et vérifier l’identité du bénéficiaire effectif du bénéficiaire, au moment du versement des prestations. 67 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 16: ubugenzuzi Igihe cyo gukora Article 16: Timing of verification Article 16 : Moment de la vérification Ingingo ya 16: ubugenzuzi Igihe cyo gukora Article 16: Timing of verification Article 16 : Moment de la vérification (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kugenzura umwirondoro w’umukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe mbere cyangwa mu gihe cyo gushyiraho cyangwa imikoranire gukora ibikorwa by’ubucuruzi ku bakiriya badahoraho cyangwa gukora ubugenzuzi yo bwuzuye imikoranire y’ubucuruzi, gushyiraho iyo– y’ubucuruzi nyuma (1) The reporting person must verify the identity of the customer and beneficial owner before or during the course of establishing a business relationship or conducting transactions for occasional customers or complete verification after the establishment of the business relationship, provided that – avant ou d’une (1) La personne déclarante doit vérifier l’identité du client et du bénéficiaire pendant effectif l’établissement relation d’affaires ou de la réalisation des opérations dans le cas de clients occasionnels, la ou vérification après l’établissement de la relation d’affaires, à condition que– achever (a) bikozwe mu gihe cya vuba gishoboka; (a) this occurs as soon as reasonably (a) cela se produise aussitôt que practicable; raisonnablement possible ; (b) ari ngombwa kugira ngo bitabangamira imikorere y’ubucuruzi isanzwe; (b) this is essential not to interrupt the normal conduct of business; and (b) cela soit essentiel pour ne pas déroulement interrompre normal des affaires ; et le (c) n’ingorane zijyanye n’iyezandonke no gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ry’intwaro za ikwirakwiza kirimbuzi zicunzwe uko bikwiye. (c) the money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction risks are effectively managed. (c) les risques de blanchiment de financement du capitaux, de terrorisme et de financement de la de prolifération des destruction massive soient efficacement gérés. armes (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho uburyo bwo guhangana n’ingorane burebana n’ibyo umukiriya asabwa kuba yujuje kugira ngo abashe (2) The reporting person must adopt risk management procedures concerning the conditions under which a customer may utilise the business relationship (2) La personne déclarante doit adopter des procédures de gestion des risques en ce qui concerne les conditions dans lesquelles un client peut bénéficier de 68 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 kugira imikoranire y’ubucuruzi mbere yo kugenzurwa. prior to verification. relation d’affaires la vérification. avant la

Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho Article 17: Customer due diligence for existing customers Article 17 : Devoir de vigilance à l’égard de la clientèle pour clients existants Ingingo ya 17: Gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho Article 17: Customer due diligence for existing customers Article 17 : Devoir de vigilance à l’égard de la clientèle pour clients existants (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi ku bakiriya basanzweho hashingiwe ku bikorwa bifatika n’ingorane zishobora kubaho kandi ku bijyanye n’imikoranire isanzweho mu bihe bikwiye, yibanda ku kureba niba ingamba z’ubushishozi ku mukiriya zarakoreshejwe n’igihe zakoresherejwe n’ukuri kw’amakuru yabonetse. ubushishozi agakoresha (1) A reporting person must apply customer due diligence measures to existing customers on the basis of materiality and risk, and must conduct due diligence on existing relationships into at appropriate account whether and when customer due have diligence measures previously been undertaken and the adequacy of data obtained. taking times, (1) Une personne déclarante doit appliquer des mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle vis-à-vis des clients existants selon l’importance des risques qu’ils temps présentent et exercer, en opportun, le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle par rapport à ces relations existantes, en tenant compte de l’existence des mesures en matière de vigilance à l’égard de la clientèle antérieures et du moment où elles ont été mises en œuvre ainsi que de la pertinence des informations obtenues. (2) Mu kugena igihe cyo gufata ingamba zo gukoresha ubushishozi ku mukiriya ku bijyanye basanzweho, ushinzwe gutanga amakuru agomba kwibanda nibura kuri ibi bikurikira: n’abakiriya (2) In determining when to take customer due diligence measures in relation to existing customers, reporting person must take into account at least the following: the (2) Pour déterminer le moment où il convient de prendre des mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle vis-à-vis des personne clients déclarante doit tenir compte au moins de ce qui suit : existants, la (a) ikigaragaza ko w’umukiriya umwirondoro wa cyangwa (a) an indication that the identity of the customer or the beneficial owner (a) indication selon laquelle l’identité du client ou du bénéficiaire 69 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 nyir’umutungo nyawe wahindutse; has changed; effectif a changé ; (b) ibikorwa by’ubucuruzi bidahuye n’ibyo asanzwe azi ku mukiriya; (b) transactions which not reasonably consistent with his or her knowledge of the customer; are (b) opérations qui ne sont pas raisonnablement cohérentes avec la connaissance qu’elle a du client ; (c) impinduka ku ntego cyangwa imiterere y’imikoranire ye n’umukiriya; (c) a change in the purpose or nature of his or her relationship with the customer; (c) changement de l’objectif ou de la nature de sa relation avec le client ; (d) ikindi kibazo cyose cyagira ingaruka ku zijyanye isuzuma inkunga n’iyezandonke, iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku byerekeranye n’umukiriya. ry’ingorane gutera (d) any other matter which might affect his or her assessment of the money terrorist laundering, financing or proliferation financing of weapon of mass destruction risk in relation to the customer. (d) autre question susceptible d’affecter son évaluation du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive en relation avec le client.

Ingingo ya 18: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya isesengura hifashishijwe rishingiye ku ngorane Article 18: Customer due diligence, using risk-based approach Article 18 : Exercice du devoir de Vigilance à l’égard de la clientèle à l’aide d’une approche fondée sur les risques Ingingo ya 18: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya isesengura hifashishijwe rishingiye ku ngorane (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi buhanitse ku mukiriya ingorane iyo hagaragaye zikomeye. Article 18: Customer due diligence, using risk-based approach Article 18 : Exercice du devoir de Vigilance à l’égard de la clientèle à l’aide d’une approche fondée sur les risques (1) A reporting person must perform enhanced due diligence measures if higher risks have been identified. (1) Une personne déclarante doit appliquer des mesures renforcées en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle si des risques plus élevés ont été identifiés. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ubushishozi budahanitse ku ingorane iyo hagaragaye mukiriya (2) A reporting person must perform simplified due diligence measures if lower risks have been identified. 70 (2) Une personne doit appliquer des mesures simplifiées en matière de devoir de vigilance à déclarante Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 zoroheje. l’égard de la clientèle lorsque les risques plus faibles ont été identifiés. ko afite cyangwa umukiriya (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha ingamba zikomeye igihe azi, akeka impamvu zigaragara zituma amenya cyangwa cyangwa akeka nyir’umutungo nyawe akora ibikorwa inkunga by’iyezandonke, iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi cyangwa ko ibikorwa by’umukiriya abikorera undi muntu ukora ibikorwa inkunga by’iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. gutera gutera (3) A a that reporting person must apply the enhanced measures where, reporting person knows, suspects, or has reasonable grounds for knowing or customer or suspecting beneficial owner is engaged in money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons the of mass destruction or transaction being conducted by the customer is being carried out on behalf of another person engaged in money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapon of mass destruction. that effectif de se capitaux, (3) Une personne déclarante doit mettre en renforcées œuvre des mesures lorsqu’elle sait, soupçonne ou a des motifs raisonnables de savoir ou de client ou un soupçonner qu’un livre au bénéficiaire blanchiment au financement du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ou que l’opération effectuée par le client est pour le compte d’une autre personne le blanchiment de engagée dans capitaux, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive. (4) Amabwiriza y’Urwego ashyiraho ingamba zikoreshwa mu gukoresha iyo hari ubushishozi ku mukiriya n’ingamba ingorane zikoreshwa ku mukiriya iyo hari ingorane zoroheje. zikomeye (4) A regulation of the Centre sets out due diligence measures for higher-risk customers and those for lower-risk customers. (4) Un règlement du Centre établit des mesures en matière de vigilance à l’égard de la clientèle applicables aux clients présentant un risque plus élevé et celles applicables aux clients présentant un risque plus faible.

Ingingo ya 19: Kutabona cyangwa gihe ibisabwa kudahabwa cy’ubushishozi ku mukiriya mu Article 19: complete customer due diligence Failure to satisfactorily Article 19 : Impossibilité d’exercer, de manière satisfaisante, le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle Ingingo ya 19: Kutabona cyangwa kudahabwa gihe ibisabwa cy’ubushishozi ku mukiriya mu Article 19: Failure to satisfactorily complete customer due diligence Article 19 : Impossibilité d’exercer, de manière satisfaisante, le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle Iyo ushinzwe gutanga amakuru atabashije kubona cyangwa guhabwa ibisabwa mu Where a reporting person is unable to comply with customer due diligence measures, he or Lorsqu’une personne déclarante est incapable de respecter les mesures en matière de de 71 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gihe cyo gushyira mu bikorwa ingamba z’ubushishozi ku mukiriya, akora ibi bikurikira: she undertakes the following: vigilance à l’égard de la clientèle, elle s’engage à faire ce qui suit : (a) kudafungura konti; (a) not to open the account; (a) ne pas ouvrir le compte ; (b) kudatangira y’ubucuruzi; imikoranire (b) not to commence business relations; (b) ne pas établir la relation d’affaires ; (c) kudakora igikorwa cy’ubucuruzi; (c) not to perform the transaction; (c) ne pas effectuer l’opération ; (d) guhagarika imikoranire y’ubucuruzi; (d) to terminate the business relationship; (d) mettre fin à la relation d’affaires. (e) ashobora gukora raporo ishyikirizwa Urwego ku gikorwa cy’ubucuruzi n’uwo gikemangwa mukiriya igihe bibaye ngombwa. kijyanye (e) to consider making a suspicious transaction report to the Centre in the customer where relation necessary. to (e) envisager de déclaration d’opérations suspectes au Centre concernant le client, si nécessaire. faire

Ingingo ya 20: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Article 20: Performance of customer due diligence process that may tip off the customer Article 20 : Exécution du processus de vigilance à l’égard de la clientèle pouvant alerter le client Ingingo ya 20: Gukoresha ubushishozi ku mukiriya byatuma agira amakenga Article 20: Performance of customer due diligence process that may tip off the customer Article 20 : Exécution du processus de vigilance à l’égard de la clientèle pouvant alerter le client ikwirakwiza Iyo ushinzwe gutanga amakuru aketse ko harimo gukorwa ibikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera za inkunga kirimbuzi buryo bwumvikana gukoresha ubushishozi kuri uwo mukiriya bishobora amakenga, gutuma cyo yemerewe akaba mu ko guhagarika ry’intwaro umukiriya igikorwa akeka kandi agira In case a reporting person suspects money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass that destruction, and reasonably believes performing the customer due diligence process may tip off the customer, the reporting person is permitted not to perform the customer due diligence process, and file a suspicious transaction report to the Centre. Dans les cas où une personne déclarante suspecte qu’une opération se rapporte au blanchiment de capitaux, au financement du la terrorisme ou au prolifération des armes de destruction massive et peut raisonnablement penser qu’en s’acquittant de son devoir de vigilance à l’égard de la clientèle, elle alerterait le client, il lui est permis de ne pas accomplir ce financement de 72 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ubushishozi gukoresha agakorera Urwego cy’ubucuruzi gikemangwa. ku mukiriya, raporo ku gikorwa processus déclaration d’opération suspecte au Centre. d’effectuer plutôt et une

Ingingo ya 21: Kubika inyandiko Article 21: Record-keeping Article 21 : Conservation des documents Ingingo ya 21: Kubika inyandiko Article 21: Record-keeping Article 21 : Conservation des documents (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba z’ibikorwa inyandiko kubika by’ubucuruzi zose za ngombwa, zaba izo mu gihugu cyangwa izo mu rwego mpuzamahanga mu gihe cy’imyaka igihe icumi nibura cyarangiriye igikorwa imikoranire cyangwa cyangwa y’ubucuruzi w’igikorwa y’umunsi nyuma cy’ubucuruzi kidahoraho, harimo – cy’ubucuruzi ku munsi ibarwa uhereye yahagarariye (a) inyandiko zabonetse mu z’ubushishozi gihe ku cy’ingamba mukiriya, konti, izijyanye izijyanye n’ihanahana ry’ubutumwa mu bucuruzi n’iz’ibyavuye mu isesengura ryakozwe; na (b) kopi za y’ibikorwa raporo by’ubucuruzi bikemangwa n’iz’indi raporo Urwego zakorewe hakurikijwe ibiteganywa muri iri tegeko amabwiriza n’inyandiko ziziherekeza; cyangwa (1) A reporting person must maintain all necessary records on transactions, both domestic and international, for at least ten years following completion of the transaction, termination of the business relationship or after the date of the occasional transaction, including – (a) records obtained through customer due diligence measures, account files, business correspondence and results of an analysis undertaken; (b) copies of suspicious transaction report and other reports made to the Centre in accordance with this Law or regulations, and accompanying documentation; 73 (1) Une personne tous déclarante les doit documents conserver nécessaires relatifs aux opérations, tant nationales qu’internationales, pendant au moins dix ans après la fin de l’opération, la cessation de la relation d’affaires ou après la date de la y compris– occasionnelle transaction (a) les documents obtenus dans le cadre des mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle, les livres de comptes et la correspondance commerciale, ainsi que les résultats de toute analyse réalisée ; (b) les copies de la déclaration d’opérations suspectes et autres déclarations faites au Centre conformément à la présente loi ou la aux les documentation règlements, qui et Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 accompagne ; (c) inyandiko n’igenzura zijyanye ry’ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe; (c) records of targeted financial sanctions screening; (c) les documents de vérifications des sanctions financières ciblées ; (d) inyandiko z’ibikorwa by’ubucuruzi igikorwa mukiriya igihe byanzwe cy’ubushishozi kituzuye; ku (e) n’inyandiko z’amahugurwa arebana ibyaha kurwanya no by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi yahawe abayobozi n’abakozi. Izo nyandiko zigomba kuba zigaragaza – (i) amatariki amahugurwa yatangiweho; (ii) imiterere yayo, harimo ibiyakubiyemo n’uburyo bwakoreshejwe mu kuyatanga; (d) records of business refused when is due customer incomplete; and diligence (e) records of trainings on anti-money terrorist laundering, countering financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction delivered to officers and employees. These records must indicate – (i) dates on which the training was provided; (ii) nature of the training, including its content and mode of delivery; and (iii)n’amazina y’abayobozi n’ay’abakozi bahawe ayo mahugurwa. (iii)names of the officers and employees who received the training. (d) les des documents affaires refusées lorsque les mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle sont incomplètes ; et capitaux, (e) les registres de formations sur le blanchiment le de financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive dispensées aux cadres et employés. Ces registres doivent indiquer – (i) les dates auxquelles la formation a été dispensée ; (ii) la nature de la formation, y compris son contenu et son mode de prestation ; et (iii)les noms des cadres et des employés ayant reçu la formation. (2) Inyandiko cy’ubucuruzi zigomba kuba zuzuye ku buryo byafasha z’igikorwa (2) Transaction records must be sufficient to permit reconstruction of individual (2) Les documents relatifs aux opérations doivent être suffisants pour permettre 74 ibikorwa gusubiramo kongera by’ubucuruzi by’umuntu ku giti cye byabaye ku buryo, bibaye ngombwa, byatanga ibimenyetso byakwifashishwa mu gukurikirana icyaha. (3) Ushinzwe gutanga amakuru agomba inzego zibifitiye gukora ku buryo ububasha zibasha guhita zibona amakuru yose gukoresha ubushishozi ku mukiriya n’inyandiko zijyanye n’ibikorwa by’ubucuruzi igihe zibisabye mu buryo bukwiye. yerekeranye no (4) Amabwiriza y’Urwego agena uburyo inyandiko zivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo zibikwa mu gihe ushinzwe gutanga amakuru ahagaritse imirimo ye. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 if transactions so as necessary, evidence for prosecution of criminal activity. to provide, (3) A reporting person must ensure that customer due diligence information and transaction records are available swiftly to competent authorities upon appropriate request. (4) A regulation of the Centre determines records modalities provided for under Paragraphs (1) of this Article where the reporting person suspends his or her activities. keeping for reconstitution d’opérations la individuelles afin de fournir, si nécessaire, des preuves dans le cadre des poursuites relatives à une activité criminelle. (3) Une personne déclarante doit s’assurer que toutes les informations obtenues dans le cadre du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle et les documents relatifs aux opérations sont rapidement disponibles aux autorités compétentes sur demande. (4) Un règlement du Centre détermine les modalités de tenue des documents visés au paragraphe (1) du présent

Ingingo ya 22: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 22: Politically exposed person Article 22 : Personne politiquement exposée Ingingo ya 22: Umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki Article 22: Politically exposed person Article 22 : Personne politiquement exposée (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gushyiraho gucunga uburyo ingorane bumufasha kumenya niba nyir’umutungo umukiriya nyawe ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki. cyangwa bwo (1) A reporting person is required to put in place risk management systems to determine whether a customer or is a politically beneficial owner exposed person. (1) Une personne déclarante est tenue de mettre en place des systèmes de gestion des risques permettant de déterminer si un client ou un bénéficiaire effectif est une personne politiquement exposée. (2) Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu w’umunyamahanga ugaragara mu rwego (2) In case of business relationship with a foreign politically exposed person, a (2) En cas de relation commerciale avec une personne étrangère politiquement 75 rwa politiki, ushinzwe gutanga amakuru, uretse ku mukiriya bivugwa mu ngingo ya 18 y’iri tegeko agomba – ubushishozi gukoresha (a) guhabwa uburenganzira n’ubuyobozi iyo bukuru mbere yo gushyiraho mikoranire y’ubucuruzi cyangwa mbere yo kuyikomeza ku bakiriya basanzweho; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 in addition to reporting person, performing customer due diligence provided for under Article 18 of this Law, must – (a) obtain senior management approval before establishing or continuing, for existing customers such business relationships; (b) gufata inkomoko ingamba zikwiye hagamijwe kumenya y’umutungo n’inkomoko y’amafaranga y’abakiliya na ba nyir’umutungo nyabo bagaragara mu rwego rwa politiki; (b) take reasonable measures to establish the source of wealth and the source of funds of customers and beneficial owners identified as politically exposed persons; and exposée, en plus de l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle visé à l’article 18 de la présente loi, la personne déclarante doit – (a) obtenir l’autorisation de la haute direction avant d’établir ou de poursuivre, s’il s’agit d’un client existant, une relation d’affaires ; telle l’origine de (b) prendre des mesures raisonnables pour établir la richesse et l’origine des fonds des bénéficiaires des clients effectifs identifiés comme des personnes politiquement exposées ; et et (c) no gukurikirana mu buryo bukomeye imikoranire buhoraho kandi y’ubucuruzi. (3) Mu mikoranire y’ubucuruzi n’umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki uri mu muryango utari uwa Leta cyangwa mpuzamahanga, gutanga amakuru, uretse gushyira mu bikorwa zisanzwe, z’ubushishozi ingamba agomba gukoresha ingamba zivugwa mu iyo gika cya (2) cy’iyi ngingo ushinzwe (c) conduct monitoring relationship. enhanced the of ongoing business (c) assurer une surveillance continue renforcée à l’égard de la relation d’affaires. (3) In case of business relationship with a domestic or international organization politically exposed person, a reporting person, to performing normal due diligence measures, the the reporting person must apply measures under Paragraph (2) of this

Ingingo ya 23: Imikoranire mu rwego rw’amabanki Article 23: Correspondent banking Article 23 : Correspondance bancaire Article 23: Correspondent banking Article 23 : Correspondance bancaire Ingingo ya 23: Imikoranire mu rwego rw’amabanki (1) Imikoranire hagati y’amabanki bivuga serivisi za banki zambukiranya imipaka zitangwa na banki runaka ariyo banki itanga serivisi izihaye indi banki ariyo banki ihabwa serivisi. (2) Mu mikoranire yambukiranya imipaka mu rwego rw’amabanki cyangwa n’indi mikoranire ikigo cy’imari kigomba: kimwe, bimeze (1) Correspondent banking is the provision of banking services by one bank which is the correspondent bank to another bank which is the respondent bank. (2) In relation cross-border to correspondent banking and other similar financial institution must: relationships, a (a) kumenya no kugenzura umwirondoro w’ikigo bigiye kugirana imikoranire mu gutanga serivisi za banki; (a) identify and verify the identity of the institution with which it enters into a correspondent relationship; (b) gukusanya amakuru ahagije ku kigo bigiye kugirana imikoranire hagamijwe gusobanukirwa imiterere y’ubucuruzi yacyo; (b) gather sufficient information on the to its institution the nature of respondent understand business; (1) La correspondance bancaire désigne la prestation de services bancaires par une banque en tant que banque correspondante à une autre banque en tant que banque cliente. (2) En ce qui concerne les relations de bancaire correspondance transfrontalière et les autres relations similaires, une institution financière doit : (a) identifier et vérifier l’identité de laquelle elle de relation l’institution avec une entretient correspondance ; (b) rassembler suffisamment le d’informations correspondant afin de comprendre la nature de ses activités ; sur (c) kugaragaza, hashingiwe ku makuru ashobora kubonwa na buri wese, uko (c) determine from publicly available information, the reputation of the (c) évaluer, sur la base d’informations sa publiquement disponibles, 78 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 icyo kigo kizwi n’ireme ry’ubugenzuzi bwacyo; institution and supervision the quality of réputation et la qualité du contrôle dont il fait l’objet ; (d) kumenya niba cyarigeze gukorwaho iperereza cyangwa gufatirwa ibihano bishingiye ku bugenzuzi biturutse ku bikorwa by’iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; (d) determine whether it has been laundering, subject to money terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass or destruction regulatory action; investigation (d) déterminer si le correspondant a fait l’objet d’une enquête ou de mesures de la part d’une autorité de contrôle en matière de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive; kugirana (e) gusesengura uburyo bukoreshwa n’ikigo imikoranire mu bigiye kugenzura ibikorwa byo gukumira iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakiza ry’intwaro za kirimbuzi; (f) guhabwa uburenganzira n’ubuyobozi bukuru bwacyo mbere yo kugirana imikoranire mishya mu gutanga serivisi za banki; (g) no kumenya neza inshingano za buri kigo bigiye kugirana imikoranire ku byerekeranye no gukumira iyezandonke, gutera iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. inkunga (e) assess the anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction controls respondent institution; the of (f) obtain from approval senior management before establishing banking new relationships; and correspondent (g) clearly understand the respective anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction responsibilities of each institution. 79 (e) évaluer les contrôles mis en place par le correspondant en matière de lutte contre le blanchiment de financement du capitaux, terrorisme ou le financement de la prolifération de des destruction massive ; armes le (f) obtenir l’autorisation de la haute avant d’établir de de direction nouvelles correspondance bancaire ; et relations (g) comprendre clairement les respectives de responsabilités chaque institution en matière de lutte contre le blanchiment de financement du capitaux, terrorisme ou le financement de la de des prolifération armes le Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 destruction massive. (3) Ku byerekeranye na konti inyuzwaho amafaranga yo kwishyurana, ikigo cy’imari kigomba kumenya niba ikigo cy’imari cyasabye kugirana imikoranire: (a) cyarakoresheje ubushishozi ku mukiriya ku byerekeranye n’abakiriya bacyo bashobora kugera mu buryo butaziguye kuri konti y’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (3) In relation to a payable-through account, a financial institution must ensure that the respondent institution: (a) has conducted customer due diligence on its customers that have direct access to the account of the correspondent bank; (3) En ce qui concerne les comptes de passage, une institution financière le doit correspondant : l’assurance que avoir (a) a exercé le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle vis-à-vis de ses clients ayant un accès direct aux comptes de la banque correspondante ; (b) cyarashyize mu uburyo bukoreshwa mu gukurikirana abakiriya bacyo mu buryo buhoraho; bikorwa (b) has implemented mechanisms for ongoing monitoring with respect to its customers; (b) a mis en œuvre des mécanismes de surveillance continue à l’égard de ses clients ; (c) gishobora gutanga amakuru akwiye ku byerekeranye n’ubushishozi ku mukiriya kibisabwe n’ikigo cy’imari cyasabwe kugirana imikoranire; (c) is able to provide relevant customer due diligence information upon request to the correspondent bank; la (c) est en mesure de fournir, sur banque de demande correspondante , les informations pertinentes l’exercice du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle ; sur (d) cyaritaye ku kureba niba nyir’umutungo nyawe yaramenyekanye uko bikwiye mu cyangwa bireba gihe ubwumvikane ku masezerano. ubwizerane bushingiye (4) Ikigo cy’imari nticyemerewe gutangira gukomeza imikoranire cyangwa (d) has ensured that the beneficial owner has been appropriately identified in case of trusts or legal arrangements. (d) s’est assurée que le bénéficiaire effectif a été identifié d’une manière appropriée dans le cas de fiducies ou de constructions juridiques. (4) A financial institution is prohibited from entering into, or continuing, 80 (4) Il est institution financière d’établir ou de poursuivre interdit à une imikoranire yo mu rwego kugirana rw’amabanki n’amabanki ya baringa kandi kigomba kumenya neza ko ikigo cy’imari cyasabye kugirana imikoranire kitemera ko konti zacyo zikoreshwa na banki za baringa.

Ingingo ya 24: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro Article 24: Money or value transfer services Article 24 : Services de transfert de fonds ou de valeurs 4 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 Ingingo ya 24: Serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 correspondent banking relationships with shell banks, and must satisfy itself that a respondent financial institution does not permit its accounts to be used by shell banks. relation de correspondance une bancaire avec des banques fictives et doit s’assurer que le correspondant n’autorise pas des banques fictives à utiliser ses comptes. Article 24: Money or value transfer services Article 24 : Services de transfert de fonds ou de valeurs ikwirakwiza (1) Mu rwego rwo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ry’intwaro za kirimbuzi, ushinzwe gutanga amakuru utanga serivisi zijyanye n’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro cyangwa intumwa ye agomba guhabwa kwiyandikisha uruhushya amategeko abigenga. hakurikijwe cyangwa (2) Urwego rugenzura rugenga kandi serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro rugomba kugaragaza umuntu utanga serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro utabifitiye uruhushya cyangwa utanditse rukamuhana mu buryo bukwiye kandi bumuca intege zo gukomeza kubikora. (1) Within the context of the fight against money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, a reporting person that provides money or value transfer services or his or her agent is required to be registered or licensed in accordance with relevant laws. (2) The Authority regulating and supervising money or value transfer services must identify a person that carries out money or value transfer or services without registration and apply proportionate and dissuasive sanctions to them. license a capitaux, terrorisme et (1) Dans le cadre de la lutte contre le le de blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive, une personne déclarante qui fournit des services de transfert de fonds ou de valeurs ou son agent doivent être enregistrés ou agréés conformément à la législation en la matière. (2) L’autorité qui règlemente ou contrôle les services de transfert de fonds ou de valeurs doit identifier une personne qui fournit des services de transfert de fonds ou de valeurs sans licence ou sans enregistrement et lui infliger des sanctions et dissuasives. proportionnées 81 (3) Abatanga serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro bakoresha abandi bantu, bagomba kubashyira muri gahunda zabo zo kurwanya iyezandonke no gutera inkunga kandi iterabwoba, bakabakurikirana kugira ngo barebe niba bubahiriza izo gahunda. (4) Abatanga serivisi bagomba, mu z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo bihugu w’agaciro bakoreramo, kubahiriza ibisabwa byose bibareba biteganyijwe mu ngingo ya 27 y’iri tegeko, bo ubwabo cyangwa bifashishije intumwa zabo. (5) Abatanga serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro bafasha uwohereza n’uwakira amafaranga mu buryo bw’ihererekanya hakoreshejwe ry’amafaranga ikoranabuhanga bagomba: Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (3) Money or value transfer services providers that use agents must include them in their anti-money laundering and financing programmes and monitor them for compliance with such programmes. counter-terrorist (3) Les prestataires de services de transfert de fonds ou de valeurs qui utilisent des agents doivent les intégrer dans leurs programmes de le blanchiment de lutte contre capitaux et financement du le terrorisme et surveiller le respect par ces agents de ces programmes. (4) Money or value transfer services providers must comply with all of the relevant requirements of Article 27 of this Law in the countries in which they operate, directly or their agents. through respecter (4) Les prestataires de services de transmission de fonds ou de valeurs les doivent obligations applicables de l’article 27 de la présente Loi dans les pays dans lesquels ils exercent leurs activités, directement ou par l’intermédiaire de leurs agents. toutes (5) Money or value transfer services providers the ordering and the beneficiary side of a wire transfer must: that controls both (5) Lorsqu’un prestataire de services de transfert de fonds ou de valeurs contrôle à la fois la passation d’ordre et réception d’un virement électronique, il doit : la (a) kwita ku makuru yose bahawe n’uwohererejwe n’uwohereje amafaranga hagamijwe kureba niba hari igikorwa gikemangwa kigomba gutangwaho raporo; (a) take into account all the information from both the ordering and beneficiary sides in order to determine whether a suspicious transaction report has to be filed; and (a) prendre en toutes les compte informations émanant du donneur d’ordre et du bénéficiaire afin de déterminer déclaration d’opération suspecte doit être faite ; et une si (b) no gutanga raporo ku gikorwa (b) file a suspicious transaction report in (b) déposer une déclaration d’opération 82 ry’amafaranga cy’ihererekanya hakoreshejwe ikoranabuhanga gikemangwa mu gihugu cyose kibereyemo guha Urwego amakuru ya ngombwa yerekeye icyo gikorwa. no (6) Iyo ibigo by’imari bikora ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga bifata icyemezo cyo guhagarika iryo hererekanya kandi bikubahiriza inshingano zo kwirinda gukorana by’ubucuruzi n’abantu n’ibigo byashyizwe ku rutonde nk’uko ziteganyijwe mu mategeko abigenga. ibikorwa (7) Amabwiriza y’Umuyobozi w’urwego rufite mu nshingano kugenga serivisi z’ihererekanya ry’amafaranga cyangwa undi mutungo w’agaciro agena uburyo n’ibisabwa k’utanga izo serivisi. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 any country affected by the suspicious wire transfer, and make relevant transaction information available to the Centre. suspecte dans tous les pays concernés par le virement électronique suspect, et mettre à disposition du Centre de Renseignement Financier toutes les informations sur l’opération. (6) In the context of processing wire transfers, financial institutions take freezing action and comply with prohibitions conducting from transactions with designated persons and entities, as per obligations set out in relevant laws. (7) A regulation of the head of the in charge of regulating authority transfer services money or value determines and requirements for a provider of such services. modalities électroniques, (6) Dans le cadre du traitement des virements les institutions financières prennent des mesures de gel et respectent les interdictions de réaliser des opérations entités avec des personnes aux désignées obligations les législations en la matière. et conformément établies dans (7) Un règlement du responsable de l’autorité ayant la réglementation des services de transfert de fonds ou de attributions valeurs détermine les conditions requises pour le prestataire de ces services. les modalités et dans ses

Ingingo ya 25: Ikoranabuhanga rishya Article 25: New technologies Article 25 : Nouvelles technologies Ingingo ya 25: Ikoranabuhanga rishya Article 25: New technologies Article 25 : Nouvelles technologies no (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kumenya ingorane zijyanye n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi gusuzuma (1) A reporting person must identify and assess the money laundering, terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction risks that may arise in relation to the 83 (1) Une personne déclarante doit identifier et évaluer les risques de de blanchiment financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des capitaux, de guterwa n’itunganywa zishobora ry’ibicuruzwa n’imikorere bishya mishya yo mu rwego rw’ubucuruzi irimo n’uburyo bwo gutanga ibyo bicuruzwa n’ikoreshwa ry’ikoranabuhanga rishya n’iri gutunganywa ku bicuruzwa bishya n’ibyari bisanzweho. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 development of new products and new business practices, including new delivery mechanisms, and the use of new or developing technologies for both new and pre-existing products. du développement armes de destruction massive pouvant résulter de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales, y compris les nouveaux mécanismes de distribution et d’utilisation de technologies nouvelles ou en développement en lien avec de nouveaux produits et les produits préexistants. (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba: (2) A reporting person must: (2) Une personne déclarante doit : (a) gukora isesengura ry’ingorane mbere yo gushyira ku isoko cyangwa gukoresha ibicuruzwa bishya n’imikorere mishya irimo yo mu n’uburyo bwo gutanga ibyo bicuruzwa n’ikoreshwa ry’ikoranabuhanga rishya n’ibyari ku bisanzweho; rw’ubucuruzi bicuruzwa bishya rwego (a) undertake and the risk assessments prior to the launch or use of new products business practices, including new delivery mechanisms, and the use of new technologies for both new and pre- existing products; and new (a) évaluer les risques avant le lancement ou l’utilisation de nouveaux produits et de nouvelles commerciales, y pratiques compris nouveaux les mécanismes de distribution et technologies de l’utilisation nouvelles avec de nouveaux produits ou les produits préexistants ; et lien en (b) no gufata ingamba guhangana no kugabanya izo ngorane. zikwiye zo (b) take appropriate measures manage and mitigate the risks. to (b) prendre des mesures appropriées pour gérer et atténuer ces risques.

Ingingo ya 26: Umutungo koranabuhanga Article 26: Virtual assets Article 26 : Actifs virtuels ya Ingingo ry’amafaranga ikoranabuhanga 27: Ihererekanya hakoreshejwe Ingingo ya 26: Umutungo koranabuhanga Article 26: Virtual assets Article 26 : Actifs virtuels (1) Urwego rugenzura rugenga kandi umutungo koranabuhanga n’abatanga serivisi z’umutungo koranabuhanga rugomba gushyiraho amabwiriza agenga (1) The authority regulating and supervising virtual assets and virtual assets service providers must establish regulations governing both virtual (1) L’autorité de réglementation et de contrôle des actifs virtuels et des prestataires de services d’actifs virtuels doit établir des règlements 84 imikoreshereze koranabuhanga n’abatanga z’umutungo koranabuhanga. y’umutungo serivisi zigomba (2) Inzego zibifitiye ububasha, harimo n’izigenzura, kugirana ubufatanye mpuzamahanga mu bijyanye ibyaha by’ibanze no n’iyezandonke, iterabwoba bijyanye gutera inkunga no koranabuhanga n’umutungo guhanahana ajyanye amakuru z’umutungo serivisi n’abatanga koranabuhanga na bagenzi babo bo mu mahanga. Ingingo ya ry’amafaranga ikoranabuhanga 27: Ihererekanya hakoreshejwe (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba kureba niba ihererekanya ry’amafaranga imbere mu gihugu cyangwa hanze yacyo hakoreshejwe ikoranabuhanga angana cyangwa ari hejuru y’ikigero cyagenwe n’Urwego ko ryujuje ibisabwa. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 assets and virtual assets service providers. (2) The competent authorities, including supervisors must provide international cooperation to money in relation laundering, predicate offences, and terrorist financing relating to virtual information assets and exchange service related foreign providers counterparts. to virtual assets their with régissant à la fois les actifs virtuels et les prestataires de services d’actifs virtuels. (2) Les autorités compétentes, y compris les autorités de contrôle, doivent assurer une coopération internationale en matière de blanchiment de capitaux, d’infractions sous-jacentes et de financement du terrorisme en rapport avec les actifs virtuels et échanger des informations sur les services d’actifs prestataires de virtuels leurs homologues étrangers. avec

Article 27: Wire transfers Article 27 : Virements électroniques Article 27: Wire transfers Article 27 : Virements électroniques (1) A reporting person must ensure that domestic or cross-border wire transfers equal to or above the threshold set by the Centre fulfil the requirements. (1) Une personne que déclarante les internes doit virements s’assurer électroniques ou transfrontaliers égaux ou supérieurs au seuil fixé par le Centre remplissent les conditions requises. (2) Amabwiriza y’Urwego agena ikigero n’ibisabwa bijyanye n’ihererekanya (2) A regulation of the Centre determines the threshold and requirements for wire (2) Un règlement du Centre détermine le seuil et les exigences en matière de 85 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ry’amafaranga ikoranabuhanga. hakoreshejwe transfers. virements électroniques. Ingingo ya 27 y’Itegeko n° 75/2019 ryo ku wa 29/01/2020 rihana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi nk’uko ryahinduwe, irazigamwe. rikumira kandi Article 27 of Law n° 75/2019 of 29/01/2020 on the prevention and punishment of money laundering, financing of terrorism and the financing of proliferation of weapons of mass destruction as amended is saved. L’article 27 de la Loi n° 75/2019 du 29/01/2020 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive telle que modifiée est sauvegardé.

Ingingo ya 28: Kwifashisha undi muntu Article 28: Reliance on third party Article 28 : Recours à un tiers Ingingo ya 28: Kwifashisha undi muntu Article 28: Reliance on third party Article 28 : Recours à un tiers (1) Ushinzwe gutanga amakuru ashobora kwifashisha undi muntu mu gushyira mu ingamba z’ubushishozi ku bikorwa mukiriya nk’uko biteganywa mu ngingo ya 13(1)(a), (c) na (d) y’iri tegeko cyangwa gutangiza imikoranire hitawe kuri ibi bikurikira: (1) A reporting person may rely on a third party to perform customer due diligence measures as provided for under Article 13(1)(a)(c) and (d) of this Law or to introduce business, subject to the following: (a) nta gukeka ibikorwa by’iyezandonke, gutera iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; inkunga (a) there is no suspicion of money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (b) ushinzwe gutanga amakuru agomba kubona ako kanya amakuru ya ngombwa ajyanye no gukoresha ubushishozi harimo umwirondoro wa buri mukiriya n’uwa nyir’umutungo nyawe afitwe n’undi muntu; (b) a reporting person must immediately obtain the necessary information concerning customer due diligence measures from the third party, including the identity of each customer and beneficial owner; (1) Une personne déclarante peut recourir à un tiers pour s’acquitter des mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle visées à l’article 13(1)(a)(c) et (d) de la présente loi ou pour rôle d’apporteur d’affaires, sous réserve de ce qui suit : jouer le (a) il n’existe aucun soupçon de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive ; (b) une personne déclarante doit obtenir immédiatement, de la part les du informations tiers, les concernant nécessaires mesures de vigilance à l’égard de la clientèle, y compris l’identité de chaque client et bénéficiaire effectif ; (c) ushinzwe gutanga amakuru agomba ingamba zikwiye zimufasha gufata kumenya neza ko undi muntu – (c) a reporting person must take adequate steps to satisfy itself that the third party – (c) une personne déclarante doit prendre des mesures adéquates pour s’assurer que le tiers – 86 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (i) atanga kopi z’amakuru y’umwirondoro n’izindi nyandiko za ngombwa zijyanye n’ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya mu gihe kitarenze amasaha 24 uhereye igihe abisabiwe; and other (i) provides copies of identification relevant data to documentation customer diligence due requirements within 24 hours upon request; relating (i) fournit des copies de données d’identification et d’autres documents pertinents en rapport avec les obligations en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle dans les 24 heures suivant la demande ; (ii) akorera mu gihugu gifite ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya bimeze kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko cyangwa akurikiza itegeko ry’igihugu riteganya ibisabwa bimeze kimwe n’ibiteganywa n’iri tegeko; (ii) is established in a State or is subject to the jurisdiction of a State with customer due requirements diligence equivalent those to specified in this Law; (ii) est établi dans un État ou il est soumis à la juridiction d’un État appliquant les obligations en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle celles équivalentes spécifiées par la présente loi ; à (iii)agengwa agenzurwa n’amabwiriza, cyangwa akurikiranwa ko yubahiriza ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko kandi yarashyizeho zigamije kubahiriza ibi bisabwa. ingamba (iii)is regulated, and supervised or monitored for, and has measures for compliance with, customer due diligence and record- keeping requirements. in place (iii)est à soumis une réglementation et fait l’objet d’un d’une contrôle ou surveillance, et qu’il a pris des mesures visant à respecter les obligations en matière de de devoir de vigilance à l’égard de clientèle de conservation de documents. la et (2) Ku ushinzwe amakuru wifashisha undi muntu bari mu itsinda inzego ry’ibigo by’imari gutanga rimwe, (2) For a reporting person relying on a third party that is part of the same financial group, competent authorities (2) Lorsqu’une personne déclarante a recours à un tiers faisant partie du même groupe financier, les autorités 87 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 zibifitiye ububasha zishobora gufata ko ibisabwa bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo byubahirizwa mu bihe bikurikira: may consider that the requirements under Paragraphs (1) of this Article are met in the following circumstances: compétentes peuvent considérer que les obligations du paragraphe (1) du présent article sont satisfaites dans les circonstances suivantes : (a) itsinda ry’ibigo by’imari rikoresha ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku inyandiko, na mukiriya no kubika gahunda zo kurwanya iyezandonke, gutera iterabwoba cyangwa inkunga gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hakurikijwe ibisabwa; (a) the group financial requirements, applies customer due diligence and record- and keeping programmes against money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction in accordance with the requirements; en matière (a) le groupe financier applique les obligations de vigilance à l’égard de la clientèle et en matière de conservation de documents et les programmes de lutte contre le blanchiment de financement du capitaux, terrorisme ou le financement de la de prolifération des destruction massive conformément aux exigences ; armes le (b) ishyirwa mu bikorwa ry’ibisabwa mu rwego rw’ubushishozi ku mukiriya no kubika inyandiko na gahunda zo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi rigenzurirwa ku rw’itsinda ry’ibigo by’imari n’urwego rubifitiye ububasha; rwego (b) the implementation of the customer due diligence and record-keeping requirements and programmes against money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction is supervised at the financial group a competent authority; level by d’obligations (b) la mise en œuvre des obligations en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle et en matière de conservation de documents et des programmes de lutte contre le blanchiment de le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive est contrôlée au niveau du groupe financier autorité compétente ; capitaux, une par (c) ingorane zo mu rwego rwo hejuru mu (c) a higher jurisdiction risk is (c) le risque lié à un pays à risque plus 88 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gihugu zigabanywa mu buryo bukwiye na politiki z’itsinda zo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. the adequately mitigated by group’s policies of anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction. élevé est atténué de manière satisfaisante par les politiques de lutte contre le blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération de des destruction massive. armes (3) Mu guhitamo igihugu undi muntu mukorana wujuje ibisabwa bijyanye no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ashobora gukoreramo, ushinzwe gutanga amakuru agomba kureba amakuru ahari ajyanye n’ikigero cy’ingorane muri icyo gihugu. (3) When determining in which country the third party that meets the conditions of anti-money laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction can be based, a reporting person must have regard to information available on the level of country risk. de remplit contre capitaux, terrorisme ou (3) Lors de la détermination du pays dans les tiers qui lequel le le lutte de conditions le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive peut être établi, la personne déclarante doit tenir informations des disponibles sur le niveau de risque lié au pays. compte (4) Kwifashisha undi muntu ntibikuraho ushinzwe gutanga amakuru inshingano yo gukoresha ingamba z’ubushishozi ku mukiriya. (4) Reliance on a third party does not relieve a reporting person from the obligation to apply customer due diligence measures. (4) Le recours à un tiers ne dispense pas la personne déclarante de son obligation d’appliquer les mesures en matière de devoir de vigilance à l’égard de la clientèle.

Ingingo ya 29: Igenzura ry’imbere Article 29: Internal controls Article 29 : Contrôles internes Ingingo ya 29: Igenzura ry’imbere Article 29: Internal controls Article 29 : Contrôles internes gutanga amakuru Ushinzwe agomba gushyira mu bikorwa gahunda z’igenzura kurwanya hagamijwe ry’imbere iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za A reporting person must implement internal control programmes for the fight against money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, with regard to the risks identified Une personne déclarante doit mettre en œuvre des programmes de contrôle interne de lutte le contre financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction le blanchiment de capitaux, 89 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 kirimbuzi zijyanye n’ingorane zagaragaye n’imiterere n’ingano by’ubucuruzi. Izo gahunda harimo izi zikurikira: and the nature and size of the business. Such programmes include the following: (a) gushyiraho politiki bw’imikorere bw’imbere harimo – n’uburyo by’igenzura (i) uburyo bwo gucunga iyubahirizwa tegeko, harimo ry’ibisabwa n’iri ushinzwe umukozi gushyiraho iyubahirizwa ry’ibisabwa ku rwego rw’ubuyobozi; (ii) uburyo bwo gutoranya abakozi abakozi gushyiraho hagamijwe bujuje ibisabwa. (a) putting in place policies procedures including – of internal and controls, (i) management arrangements for the compliance with the provisions of the this appointment of a compliance officer at the management level; including Law, (ii) screening procedures standards when high employees; to ensure hiring massive, qui prennent en compte les risques identifiés et la nature et la dimension de l’activité commerciale. Ces programmes incluent ce qui suit : (a) mise en place de politiques et de procédures de contrôle interne, y compris – (i) dispositifs de contrôle de la conformité avec les dispositions de la présente loi, y compris la désignation d’un responsable de la conformité au niveau de la direction ; (ii) procédures sélection de garantissant le recrutement des selon des critères employés exigeants ; (b) gahunda y’amahugurwa y’abakozi (b) an ongoing employee training (b) programme de formation continue des ihoraho; programme; employés ; (c) ubugenzuzi bwigenga bwo (c) an independent audit to test the system. (c) fonction d’audit indépendante pour gusuzuma uburyo bw’imikorere. tester le système. Article 29 of this Law as well as the following: le financement en œuvre au niveau du groupe des programmes de contrôle interne de le blanchiment de lutte contre capitaux, du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive qui doivent s’appliquer et être adaptés à toutes leurs succursales et Ces filiales majoritaires. programmes doivent comprendre les mesures visées à l’article 29 de la présente loi ainsi que ce qui suit : asabwa (a) politiki n’uburyo bukurikizwa mu guhanahana ku amakuru mpamvu z’ubushishozi ku mukiriya n’iz’imicungire y’ingorane zishingiye ku iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba ikwirakwiza inkunga no ry’intwaro za kirimbuzi; gutera for required (a) policies and procedures for sharing information the purposes of customer due diligence and money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction risk management; (a) politiques et procédures de partage d’informations requises aux fins du devoir de vigilance à l’égard de la clientèle et de la gestion du risque de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération de des destruction massive ; armes (b) guha serivisi zo ku rwego rw’itsinda zishinzwe iyubahirizwa, ubugenzuzi no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi amakuru avuye ku mashami no ku bigo yerekeye bishamikiye abakiriya, n’ibikorwa iyo ari ngombwa mu by’ubucuruzi itsinda gutera konti no ku (b) the provision, at group-level compliance, audit and anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction functions, of customer, transaction account information from branches and subsidiaries when necessary for and (b) la mise disposition à d’informations provenant des succursales et filiales relatives aux clients, aux comptes et aux opérations, sont nécessaires aux fins de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération lorsqu’elles 91 ikwirakwiza rwo kurwanya iyezandonke, rwego gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ry’intwaro za kirimbuzi. Muri ayo makuru hagomba kuba harimo amakuru n’isesengura by’ubucuruzi cyangwa ry’ibikorwa bigaragara bikorwa ibindi suzuma iyo nk’ibidasanzwe ryakozwe. Muri urwo rwego kandi, amashami n’ibigo bishamikiye ku itsinda bigomba guhabwa amakuru avuye kuri izo serivisi zo ku rwego rw’itsinda iyo akenewe kandi akwiye mu rwego rwo gucunga ingorane; iryo Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 functions purposes. anti-money laundering, countering terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction This must include information and analysis of transactions or activities which appear unusual, if such analysis was done. Similarly branches and subsidiaries must receive such information from these group-level functions when relevant and appropriate to risk management; and et capitaux, des armes de destruction massive, aux fonctions de conformité, d’audit et de la lutte contre le blanchiment de le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive au niveau du groupe. Ces informations doivent inclure les données des transactions ou des activités qui apparaissent inhabituelles, si de telles analyses ont été réalisées. De même, lorsque cela est pertinent et approprié pour la les gestion succursales et filiales doivent également ces la part des informations, de fonctions de conformité du groupe; et analyses recevoir risques, des (c) n’ingamba zijyanye no kugira ibanga no gukoresha no amakuru kwirinda ko hari uwagira amakenga; asangiwe (c) adequate safeguards and the confidentiality of information exchanged, including safeguards to prevent tipping-off. on use (c) garanties satisfaisantes en matière de confidentialité et d’utilisation des informations échangées, y compris des garanties pour prévenir la divulgation. (2) Itsinda ry’ibigo by’imari n’abandi bashinzwe gutanga amakuru bakora ku buryo amashami yabo n’ibigo bafitemo imigabane myinshi bibashamikiyeho (2) Financial groups and other reporting persons must ensure that its foreign majority-owned branches internal control subsidiaries apply and (2) Les groupes financiers et autres doivent personnes s’assurer que leurs succursales et filiales étrangères dans lesquelles ils déclarantes 92 byo hanze bishyira mu bikorwa gahunda y’igenzura hagamijwe ry’imbere kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye gihugu n’ibisabwa mu bikomokamo, igihe ibisabwa by’ibanze byo mu gihugu bifitemo amashami n’ibigo biri ku kigero cyoroheje ugereranyije n’ibisabwa mu gihugu bikomokamo kandi ibyo bigakorwa hubahirizwa amategeko n’amabwiriza by’icyo gihugu bifitemo amashami n’ibigo. no buryo gutera ku matsinda (3) Iyo igihugu cyakiriye amashami n’ibigo bishamikiye y’ibigo by’imari kitemera ishyirwa mu bikorwa ry’ingamba bukwiye mu z’igenzura hagamijwe ry’imbere kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi zihuye n’ibisabwa mu gihugu ayo matsinda y’ibigo by’imari akoreramo, ayo matsinda y’ibigo by’imari agomba gufata ingamba z’inyongera zikwiye zo zijyanye gucunga ingorane inkunga n’iyezandonke, inkunga iterabwoba ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi no kubimenyesha urwego rugenzura mu gutera gutera no Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 the fight against programmes for money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction that are the home country consistent with requirements, where the minimum requirements of the host country are less strict than those of the home country, to the extent that host country laws and regulations permit. (3) If the host country of branches and subsidiaries does not permit the proper internal control implementation of the fight against programmes for money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction that are the home country consistent with requirements, financial groups must apply appropriate additional measures to manage the money laundering, terrorist financing and financing of proliferation of weapons of mass destruction risks and inform their home supervisors. 93 le une appliquent financement participation détiennent majoritaire des programmes de contrôle interne de lutte contre le blanchiment de du capitaux, terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, lorsque les exigences minimales du pays d’accueil sont moins contraignantes que celles du pays d’origine, dans la mesure où les lois et règlements du pays d’accueil le permettent. (3) Lorsque le adéquate en œuvre financement le pays d’accueil des succursales et filiales ne permet pas la mise de programmes de contrôle interne de le blanchiment de lutte contre capitaux, du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive conformes aux exigences du pays d’origine, les groupes financiers doivent appliquer des mesures supplémentaires appropriées pour gérer les risques de blanchiment de capitaux, du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive et d’en informer les autorités financement de Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 gihugu bakomokamo. de contrôle du pays d’origine. (4) Ibisabwa bivugwa muri iyi ngingo ni na byo byubahirizwa n’ushinzwe gutanga ikigo cy’imari ufite amakuru utari imiterere nk’iy’itsinda ry’ibigo by’imari. (4) The requirements provided for under this Article also apply reporting person financial that, institution, is structured as a financial group. although not a (4) Les exigences visées au présent article s’appliquent une personne déclarante qui, sans être une institution la structure d’un groupe financier. financière, présente également à

Ingingo ya 30: Gahunda y’igenzura ry’imbere y’itsinda ry’ibigo Article 30: Group-wide internal control programmes Article 30 : Programmes de contrôle internes à l’échelle du groupe Ingingo ya 30: Gahunda y’igenzura ry’imbere y’itsinda ry’ibigo Article 30: Group-wide internal control programmes Article 30 : Programmes de contrôle internes à l’échelle du groupe (1) Itsinda ry’ibigo by’imari n’abandi bashinzwe gutanga amakuru bagomba (1) Financial groups and other reporting persons must implement group-wide (1) Les groupes financiers et autres personnes déclarantes doivent mettre 90 no gutera bikorwa gahunda gushyira mu y’igenzura hagamijwe ry’imbere kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ku rwego ry’ibigo by’imari zigomba gukoreshwa, kandi ku buryo bukwiye, ku mashami yose no ku bigo bishamikiye ku itsinda ry’ibigo by’imari. Izi gahunda zigomba kuba zirimo ingamba zivugwa mu ngingo ya 29 y’iri tegeko kimwe n’izi zikurikira: rw’itsinda Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 against money internal control programmes for the fight laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction which must be applicable, and appropriate, to all branches and majority-owned subsidiaries of the financial group. These programmes must include the measures set out in

Ingingo ya 31: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye Article 31: Higher risk countries Article 31 : Pays présentant un risque plus élevé Ingingo ya 31: Ibihugu bigaragaramo ingorane zikomeye Article 31: Higher risk countries Article 31 : Pays présentant un risque plus élevé (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukoresha buhanitse, ubushishozi bujyanye n’ingorane, ku mikoranire y’ubucuruzi n’ibikorwa by’ubucuruzi cyabo agirana n’imiryango ifite ubuzimagatozi harimo ibigo by’imari bikomoka mu bihugu n’Akanama byagaragajwe nshingwabikorwa mu by’imari. n’abantu giti ku (2) Umuyobozi Mukuru w’Urwego, abisabwe n’Akanama nshingwabikorwa mu by’imari abyibwirije ashobora gushyiraho amabwiriza agena ingamba zikwiye zo gukumira ingorane zikomoka mu bihugu bigaragaramo ingorane zikomeye. cyangwa (1) A reporting person must apply enhanced due diligence, proportionate to the risks, to business relationships and transactions with natural and legal financial including persons, institutions from countries for which this is called for by the Financial Action Task Force. (1) Une personne déclarante doit appliquer une vigilance renforcée, proportionnées aux risques, dans ses relations d’affaires et opérations avec des personnes physiques et morales, y compris des institutions financières des pays pour lesquels le Groupe d’action financière appelle à le faire. (2) The Director General may, on his or her own motion or at the request of the Financial Action Task Force, establish a determining countermeasures proportionate to the high-risk risks jurisdictions. emanating regulation from (2) Le Directeur général du Centre peut, de sa propre initiative ou à la demande du Groupe d’action financière, établir un règlement portant fixation de contre-mesures proportionnées aux risques émanant des pays à haut risque. (3) Urwego rugomba kumenyesha no gutanga inama k’ushinzwe gutanga amakuru ku byuho bigaragara mu buryo (3) The Centre must notify, and provide advice to, a reporting person of concerns about weaknesses in anti- (3) Le Centre doit informer et conseiller une personne déclarante sur des lacunes observées les dans les 94 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 iyezandonke, gutera bwo kurwanya inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu bindi bihugu. money laundering, countering terrorist financing and financing of the proliferation of weapons of mass destruction systems of other countries. de de lutte contre capitaux, terrorisme et le dispositifs le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive d’autres pays.

Ingingo ya 32: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa Article 32: Reporting a transaction suspicious Article 32 : Déclaration d’une opération suspecte Ingingo ya 32: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa Article transaction 32: Reporting a suspicious Article 32 : Déclaration d’une opération suspecte (1) Iyo ushinzwe gutanga amakuru aketse cyangwa afite impamvu zituma akeka ko amafaranga cyangwa undi mutungo ari indonke zikomoka ku cyaha, bifitanye isano cyangwa bifite aho bihuriye, inkunga bizakoreshwa mu iterabwoba ibikorwa cyangwa by’iterabwoba, bizakoreshwa n’umuntu ukora ibikorwa by’iterabwoba cyangwa n’agatsiko gakora iterabwoba cyangwa n’abantu batera iterabwoba, agomba guhita akorera raporo Urwego igaragaza uko gukemanga. inkunga gutera (1) If a reporting person suspects or has reasonable grounds to suspect that funds or other assets are the proceeds of crime, related or linked to, or are to be used for, terrorist financing or terrorist acts, or by a terrorist or a terrorist organization or persons who finance terrorism, it must promptly the submit a report setting forth suspicion to the Centre. personne a ou (1) Lorsqu’une déclarante des motifs soupçonne raisonnables de soupçonner que des fonds ou autres biens sont le produit du crime, liés au crime ou doivent être financement du utilisés pour terrorisme ou d’actes terroristes, ou par un terroriste, une organisation les personnes qui terroriste ou financent terrorisme, elle doit le immédiatement faire une déclaration d’opération auprès du suspecte Centre. le (2) Ushinzwe gutanga amakuru agomba gukora raporo ku bikorwa by’ubucuruzi byose bikemangwa birimo n’igikorwa cy’ubucuruzi cyageragejwe gukorwa, hatitawe ku ngano y’amafaranga y’icyo gikorwa cy’ubucuruzi. (2) A reporting person must report all suspicious transactions, including an attempted transaction, regardless of the amount of the transaction. (2) Une personne déclarante doit déclarer toutes les opérations suspectes, y tentative d’opération compris une suspecte, quel que soit le montant de l’opération. (3) Imirongo ngenderwaho y’Urwego igena (3) The Centre’s guidelines determine (3) Les lignes directrices du Centre fixent 95 uburyo n’igihe ntarengwa cyo kuba n’ushinzwe rwashyikirijwe gutanga bikorwa ku by’ubucuruzi bikemangwa. amakuru raporo Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 limits for a procedures and reporting person to report suspicious transactions. time les délais de les modalités et déclaration d’opérations suspectes par une personne déclarante.

Ingingo ya 33: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ihererekanya ry’amafaranga hakoreshejwe ikoranabuhanga Article 33: Reporting of a cash transaction or wire transfer Article 33 : Déclaration d’une opération en espèces ou d’un virement électronique Ingingo ya 33: Kumenyekanisha igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi cyangwa ry’amafaranga ihererekanya hakoreshejwe ikoranabuhanga Article 33: Reporting of a cash transaction or wire transfer Article 33 : Déclaration d’une opération en espèces ou d’un virement électronique (1) Ushinzwe gutanga amakuru agomba guha Urwego raporo kuri ibi bikurikira: (1) A reporting person must submit to the Centre a report on the following: (a) igikorwa cy’ubucuruzi cyishyuwe kashi ihererekanya ry’amafaranga cyangwa ry’imbere cyangwa hanze y’igihugu hakoreshejwe ikoranabuhanga ari ku kigero kingana cyangwa kiri hejuru y’icyagenwe, mu n’igihe biteganyijwe; buryo iyo icyo (b) igikorwa cy’ubucuruzi gifite agaciro ari munsi y’ikigero k’amafaranga cyagenwe, gikorwa cy’ubucuruzi ari kimwe mu bindi bikorwa by’ubucuruzi bifitanye isano cyangwa bisa n’aho bifitanye isano, kandi igiteranyo cyabyo byose gifite agaciro kangana cyangwa karenga icyo kigero. (a) a cash transaction or domestic or cross-border wire transfers equal to or in accordance with modalities and time limits provided for; threshold, above the the below (b) a transaction that has a monetary value specified threshold, if that transaction is one of the other transactions that are related or appear to be related, and the sum of all such transactions has a value equal to or greater than such threshold. 96 (1) Une personne déclarante doit faire une déclaration au Centre concernant ce qui suit : (a) opération en espèces ou virements internes électroniques transfrontaliers ou supérieurs au seuil spécifié, selon les modalités et les délais prévus ; égaux (b) opération qui a une valeur monétaire inférieure au seuil spécifié, si cette opération est l’une des autres opérations qui sont liées ou semblent être liées, et la somme de toutes ces opérations a une valeur égale ou supérieure à ce seuil. (2) Amabwiriza y’Urwego agena ikigero cy’amafaranga, uburyo n’igihe byo kumenyekanisha ibikorwa by’ubucuruzi byishyuwe kashi cyangwa ihererekanya hakoreshejwe ry’amafaranga ikoranabuhanga.

Ingingo ya 34: Kudatanga amakuru ku gikorwa gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe cy’ubucuruzi Article 34: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability d’une 34 : Non-divulgation Article opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilité Ingingo ya 35: Kugaragaza Ingingo ya 34: Kudatanga amakuru ku gikorwa gikemangwa cyamenyeshejwe Urwego no gusonerwa uburyozwe cy’ubucuruzi Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (2) A regulation of the Centre determines the threshold, modalities and time limits reporting of cash the transactions or wire transfers. for (2) Un règlement du Centre détermine le seuil, les modalités et les délais de déclaration d’opérations en espèces ou de virements électroniques. Article 34: Non-disclosure of a suspicious transaction reported to the Centre and exemption from liability d’une 34 : Non-divulgation Article opération suspecte déclarée au Centre et exonération de responsabilité (1) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru be n’abandi bakozi be babujijwe gutanga amakuru kuri raporo y’igikorwa cy’ubucuruzi gikemangwa cyangwa amakuru bifitanye isano yashyikirijwe Urwego. (1) A reporting person, a member of its board of directors, senior managers and other employees are prohibited from disclosing the fact that a suspicious transaction related report information has been filed with the Centre. or (1) Il est interdit à une personne déclarante, à un membre de son conseil d’administration, à ses cadres supérieurs et à ses autres employés de divulguer qu’une déclaration d’une opération suspecte ou d’informations connexes a été faite au Centre. be n’abandi (2) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize Inama y’Ubuyobozi ye, abayobozi bakuru bakozi ntibakurikiranwaho icyaha cyangwa ngo baryozwe indishyi z’akababaro bitewe no yo kudatangaza amakuru biteganyijwe mu itegeko, mu masezerano, mu mabwiriza y’ubugenzuzi cyangwa yo mu rwego rw’ubutegetsi, iyo bakoreye Urwego raporo y’ibyo bakemanga batagambiriye inabi. ku mabwiriza kurenga (2) A reporting person, a member of its board of directors, senior managers and other employees are protected from both criminal and civil liability for the breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by regulatory, or administrative provision, if they report their suspicions in good faith to the Centre. legislative, a supérieurs et (2) Une personne déclarante, un membre de son conseil d’administration, ses cadres ses autres employés sont protégés contre toute responsabilité pénale et civile pour violation de toute restriction à la divulgation d’informations imposée par contrat ou par disposition législative, ou administrative, lorsqu’ils déclarent de bonne foi leurs soupçons au Centre. réglementaire 97 (3) Kurengerwa bivugwa mu gika cya (2) cy’iyi ngingo kubaho kabone n’iyo urengerwa yaba atari azi neza icyaha cyari kirimo gukorwa icyo ari cyo kandi igikorwa bitabaye kinyuranye cyaba cyarabayeho. n’amategeko ngombwa ko ya 35: Ingingo Kugaragaza nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (3) The protection under Paragraph (2) of this Article is available even if they did not the underlying criminal activity was, and regardless of whether illegal activity actually occurred. precisely what know (3) La protection visée au paragraphe (2) du présent article s’applique même s’ils ne savaient pas précisément quelle était l’activité criminelle sous- jacente, et si l’activité illégale ne s’est pas effectivement produite. Article 34(1)(2)(3) and (4); (e) interdictions prévues 34(1)(2)(3) et (4); à l’article (f) requirements a organisation provided

Article 35: Transparency of beneficial Article 35 : Transparence du bénéficiaire 5 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano ownership of a legal person or legal arrangement effectif d’une personne morale construction juridique ou ya Ingingo amafaranga 36: Umuntu utwaye Article 35: Transparency of beneficial ownership of a legal arrangement legal person or Article 35 : Transparence du bénéficiaire effectif d’une personne morale ou construction juridique Urwego rufite mu nshingano kwandika imiryango ifite ubuzima gatozi cyangwa ubwumvikane bushingiye ku masezerano rugomba kuba rufite amakuru anoze, y’ukuri kandi agendanye n’igihe kuri nyir’umutungo nyawe w’umuryango ufite ubuzima gatozi cyangwa w’ubwumvikane bushingiye ku masezerano. Ayo makuru agomba kugerwaho n’uyakeneye mu buryo bwihuse. The authority in charge of registration of legal persons or legal arrangements must ensure that it maintains adequate, accurate and updated information on the beneficial ownership of a legal person or legal arrangement. That information must be publicly available in a timely manner. ayant l’enregistrement L’autorité des personnes morales ou des constructions juridiques dans ses attributions doit s’assurer qu’elle conserve des informations adéquates, précises et à jour sur le bénéficiaire effectif d’une personne morale ou d’une construction juridique. Ces informations doivent être mises à la disposition du public en temps opportun. Ingingo ya amafaranga 36: Umuntu utwaye

Article 36: Cash courier Article 36 : Passeur de fonds Article 36: Cash courier Article 36 : Passeur de fonds (1) Umuntu uvuye, unyuze cyangwa winjiye mu Rwanda afite cyangwa atwaye amafaranga cyangwa inyandiko mvunjwafaranga zishyurwa uzifite bifite agaciro kangana cyangwa karenze ikigero cyashyizweho n’Urwego kashi yaba enters Rwanda (1) A person who leaves, transits through carrying or or transporting bearer currency negotiable instruments of a value equal to or exceeding the threshold pre-set by the Centre must declare or disclose or (1) Une personne qui quitte, transite par le Rwanda ou y entre en portant ou transportant des espèces ou des instruments négociables au porteur d’une valeur égale ou supérieure au seuil préalablement déterminé par le 98 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 agomba kubimenyekanisha cyangwa kubitangariza rubifitiye ububasha. urwego y’Urwego cy’amafaranga (2) Amabwiriza ashyiraho ikigero n’ibisabwa bijyanye no kumenyekanisha cyangwa n’utwaye bikorwa gutangaza amafaranga n’ibihano bijyanye no kutabyubahiriza. them to the competent authority. Centre doit en faire la déclaration ou la divulgation à l’autorité compétente. (2) A regulation of the Centre sets the threshold of currency and requirements for cash courier declaration or disclosure and sanctions for non- compliance. fonds et (2) Un règlement du Centre fixe le seuil de les obligations de déclaration ou de divulgation pour un les passeur de fonds ainsi que sanctions en cas de non-respect.

Ingingo ya 37: Kubika imibare Article 37: Keeping statistics Article 37 : Tenue de statistiques Ingingo ya 37: Kubika imibare Article 37: Keeping statistics Article 37 : Tenue de statistiques (1) Hagamijwe imikorere myiza kandi inoze yo gukumira no guhana iyezandonke, iterabwoba cyangwa gutera gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, inzego zibifitiye ububasha zigomba kubika imibare yerekeye – inkunga (1) For the purpose of effectiveness and efficiency of the prevention and laundering, punishment of money terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass competent systems, destruction authorities must keep statistics related to – (1) Aux de fins de l’efficacité et de systèmes de l’effectivité des répression du prévention et de blanchiment du capitaux, financement du terrorisme ou du financement de la prolifération des armes de destruction massive, les autorités compétentes doivent tenir des statistiques sur – (a) raporo ku bikemangwa n’izakwirakwijwe; bikorwa by’ubucuruzi zakiriwe (a) suspicious transaction reports received and disseminated; (a) les déclarations d’opérations suspectes reçues et disséminées ; (b) iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi byakorewe ibyakurikiranywe iperereza, n’abahamwe n’ubushinjacyaha (b) money or laundering, terrorist financing of proliferation of weapons of mass destruction investigations, prosecutions and convictions; financing (b) les poursuites liées et enquêtes, condamnations au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération 99 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 n’ibyaha; des armes de destruction massive ; (c) amafaranga cyangwa undi mutungo byafatiriwe byahagaritswe, n’ibyanyazwe; (c) funds or other assets frozen, seized (c) les fonds ou autres biens gelés, and confiscated; saisis ou confisqués ; (d) ubufatanye mu by’amategeko cyangwa mpuzamahanga busabe ubundi bwakozwe n’ubwakiriwe. (d) mutual legal assistance or other for co- international operation made and received. requests (d) l’entraide demandes coopération formulées et reçues. judiciaire ou autres de internationales (2) Urwego rugomba guhuriza hamwe (2) The Centre must centralize accurate imibare nyayo kandi ihujwe n’igihe. and updated statistics. (2) Le Centre doit centraliser statistiques précises et à jour. les

Ingingo ya 38: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Article 38: Guidance and feedback Article d’informations 38 : Orientation et retour Ingingo ya 38: Gutanga umurongo ngenderwaho no kugira ikivugwa ku makuru yakiriwe Article 38: Guidance and feedback Article d’informations 38 : Orientation et retour rubifitiye ububasha, Urwego urwego rugenzura n’urwego rwigenzura zigomba gushyiraho imirongo ngenderwaho no kugaragaza icyo zivuga ku makuru zahawe hagamijwe gufasha ushinzwe gutanga amakuru gushyira mu bikorwa ingamba zo mu rwego rw’igihugu zijyanye no gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga za kirimbuzi, ikwirakwiza by’umwihariko, gutahura no gutanga amakuru by’ubucuruzi bikorwa bikemangwa. cyangwa ry’intwaro gutera ku authority, competent The supervisory authority and self-regulatory body must establish guidelines and provide feedback to assist a reporting person in applying national measures for the prevention and punishment of money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, and in particular, in detecting and reporting suspicious transactions. L’autorité compétente, l’autorité de contrôle l’organisme d’autorégulation doivent et établir des lignes directrices et assurer un retour d’informations qui aident une personne déclarante dans l’application des mesures nationales de prévention et de répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme ou du la prolifération des armes de destruction massive, et, en particulier, à détecter et déclarer les opérations suspectes. financement de

Ingingo ya 39: Inama Mpuzabikorwa Article 39: Coordination Council Article 39 : Conseil de coordination Ingingo ya 39: Inama Mpuzabikorwa Article 39: Coordination Council Article 39 : Conseil de coordination 100 gukumira (1) Inama Mpuzabikorwa ihuza ibikorwa byo kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. no (2) Iteka rya Perezida rigena abagize Inama Mpuzabikorwa ishinzwe gukumira no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Rigena kandi imiterere, n’imikorere byayo. gutera no Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (1) The Coordination Council ensures the coordination of efforts to prevent and fight money terrorist financing of the financing and proliferation of weapons of mass destruction. laundering, (2) A Presidential Order determines the composition of the Coordination Council responsible for preventing and fighting money laundering, terrorist financing and financing of the proliferation of weapons of mass its destruction. It also determines organization and functioning. (1) Le Conseil de coordination assure la coordination des efforts de prévention et de lutte contre le blanchiment de du capitaux, terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive. financement le Conseil (2) Un arrêté présidentiel détermine la composition de du coordination chargé de la prévention et de la répression du blanchiment de capitaux, du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive. Il détermine également son organisation et son fonctionnement. financement du

Ingingo ya 40: Inshingano z’urwego rufite mu cyangwa gukurikirana icyaha nshingano kugenza the Article 40: Responsibilities of authority in charge of investigation and prosecution Article 40 : Responsabilités de l’autorité ayant les enquêtes ou la poursuite pénale dans ses attributions Ingingo ya 40: Inshingano z’urwego rufite mu cyangwa gukurikirana icyaha nshingano kugenza Article 40: Responsibilities of the authority in charge of investigation and prosecution Article 40 : Responsabilités de l’autorité ayant les enquêtes ou la poursuite pénale dans ses attributions icyaha gukurikirana rufite mu nshingano kugenza Urwego cyangwa rufite inshingano zikurikira mu bijyanye no gukumira no guhana icyaha cy’iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera za inkunga kirimbuzi: ikwirakwiza ry’intwaro The authority in charge of investigation and prosecution has the following responsibilities with regard to the prevention and punishment of money laundering and associated predicate offence, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction: 101 a ses dans attributions L’autorité ayant les enquêtes ou la poursuite pénale les responsabilités suivantes en matière de prévention et de répression du blanchiment de capitaux et de l’infraction sous-jacente associée, du financement du terrorisme ou du financement de la prolifération des armes de destruction massive : (a) gukurikirana ko icyaha cy’iyezandonke n’icyaha cy’ibanze gifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi iperereza mu buryo bikorwaho bunoze imirongo yatanzwe na politiki z’Igihugu; hakurikijwe (b) gukora iperereza cyaha ku cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi mu gihe cy’iperereza ku cyaha cyo mu cyangwa kohereza ikirego mu rundi rwego rubifite mu nshingano kugira ngo rukomeze iryo perereza, hatitawe aho icyaha cy’ibanze cyabereye; rw’imari rwego Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 or (a) to ensure that money laundering and associated predicate offence, terrorist financing of the proliferation of weapons of mass destruction offences are properly investigated, within the framework of national policies; financing (b) to carry out investigation of any related money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction offences during financial investigation, or refer the case to another agency to follow up with such investigations, regardless of where the predicate offence occurred; parallel a (a) s’assurer que le blanchiment de capitaux et l’infraction sous-jacente associée, le financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive font l’objet d’enquêtes satisfaisantes, dans le cadre des politiques nationales ; (b) effectuer l’enquête d’une infraction liée de au capitaux, au blanchiment terrorisme ou au financement du financement de la prolifération des armes de destruction massive au cours d’une enquête financière parallèle, ou de confier l’affaire à une autre entité compétente devant assurer le suivi de ces enquêtes, quel que soit le lieu où s’est produite l’infraction sous-jacente ; (c) kumenya byihuse, gushakisha, guhagarika no gufatira, nta nteguza, amafaranga cyangwa undi mutungo bishobora kuba byanyagwa cyangwa bikekwa ko ari indonke zikomoka ku cyaha. (c) to expeditiously identify, trace and initiate freezing and seizing, without prior notice, of funds or other assets to become that may confiscation, or is suspected of being the proceeds of crime. subject (c) identifier, dépister et déclencher le rapidement les procédures de gel ou de saisie, sans notification préalable, de fonds ou autres biens susceptibles d’être soumis à confiscation, ou suspectés d’être le produit du crime.

Ingingo ya 41: Ububasha bw’inzego zifite kugenza cyangwa gukurikirana icyaha mu nshingano Article 41: Powers of the authorities in charge of investigation or prosecution Article 41 : Pouvoirs des autorités ayant l’enquête ou la poursuite pénale dans leurs attributions Ingingo ya 41: Ububasha bw’inzego zifite kugenza cyangwa gukurikirana icyaha mu nshingano Article 41: Powers of the authorities in charge of investigation or prosecution Article 41 : Pouvoirs des autorités ayant l’l’enquête ou la poursuite pénale dans leurs attributions Mu gukumira cy’iyezandonke guhana no n’icyaha icyaha cy’ibanze With regard to the prevention and punishment of money laundering and associated predicate En ce qui concerne la prévention et la répression du blanchiment de capitaux et 102 cyangwa isano na yo, gutera inkunga gifitanye iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi inzego zifite kugenza cyangwa gukurikirana icyaha mu nshingano, zifite ububasha bukurikira: gutera Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 offence, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, authorities in charge of investigation or prosecution have the following powers: associée, sous-jacente le l’infraction financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, les autorités ayant l’enquête ou la leurs attributions poursuite pénale dans disposent des pouvoirs suivants : (a) guhabwa inyandiko ngombwa n’amakuru; zose za (a) to obtain access to all necessary (a) avoir accès à tous les documents et documents and information; informations nécessaires ; (b) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru cyangwa undi muntu gutanga amakuru bafite n’inyandiko babitse; (b) to compel the production of records held by a reporting person or another person; (b) obliger la production de documents détenus par une personne déclarante ou une autre personne ; (c) gusaka ahantu, abantu, ibintu (c) to search an area, persons, property, (c) fouiller une zone, des personnes, des n’inyubako; and premises; biens et des locaux ; from witness, (d) recueillir les dépositions de témoins, (d) gufata imvugo z’abatangabuhamya, iz’abakekwa n’iz’abahohotewe; (e) gufatira no gukusanya ibimenyetso; (f) kumenya mu gihe gikwiye niba umuntu afite cyangwa agenzura konti; (g) kumenya amakuru ku mafaranga cyangwa undi mutungo by’umuntu batabanje kubimenyesha nyirabyo; (d) to take statements suspects, and victims; (e) to seize and obtain evidence; (f) to identify, in a timely manner, whether a person holds or controls an account; (g) to identify funds or other assets without prior notification to the owner; de suspects et de victimes ; (e) saisir et obtenir des preuves ; (f) déterminer en temps opportun si une personne détient ou contrôle un compte ; (g) identifier des fonds ou autres biens au notification préalable sans propriétaire ; (h) gusaba amakuru yose y’ingenzi (h) to ask for all relevant information held (h) demander toutes les informations afitwe n’Urwego. by the Centre. pertinentes détenues par le Centre. 103 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 42: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Article techniques 42: Special investigative Article 42 : Techniques d’enquête spéciales Ingingo ya 42: Uburyo bwihariye bwo kugenza icyaha Article 42: Special investigative techniques Article 42 : Techniques d’enquête spéciales Urwego rufite mu nshingano kugenza icyaha icyaha gukurikirana cyangwa cy’iyezandonke cy’ibanze n’icyaha gifitanye isano na yo, icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza kirimbuzi rukoresha uburyo bwihariye bwo gukora iperereza burimo – ry’intwaro za The authority in charge of investigation and and prosecution of money associated terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction uses special investigative techniques, including – laundering predicate offence, L’autorité ayant dans ses attributions l’enquête et la poursuite pénale en matière de blanchiment de capitaux et d’infraction sous- financement du jacente la terrorisme ou de prolifération des armes de destruction massive utilise les techniques d’enquête spéciales comprenant– financement de associée, de (a) gukora iperereza rwihishwa; (a) undercover operations; (a) les opérations sous couverture ; (b) kugenzura itumanaho; (b) intercepting communications; (b) l’interception de communications ; (c) kwinjira mu buryo bukoreshwa na mudasobwa cyangwa ubundi buryo bw’ikoranabuhanga; (c) accessing computer systems or other electronic systems; or (c) l’accès aux systèmes informatiques ou autres systèmes électroniques ; ou (d) cyangwa kugenzura ibigemurwa. (d) controlled delivery. (d) la livraison surveillée.

Ingingo ya 43: Inshingano z’urwego rugenzura Article 43: Responsibilities of supervisory authority Article 43 : Attributions de l’autorité de contrôle Ingingo ya 43: Inshingano z’urwego rugenzura Article 43: Responsibilities of supervisory authority Article 43 : Attributions de l’autorité de contrôle Mu kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi urwego rugenzura rufite inshingano zikurikira: cyangwa gutera regard to anti-money With laundering, countering terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, the supervisory authority has the following responsibilities: En ce qui concerne la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du la terrorisme ou prolifération des armes de destruction massive, les attributions suivantes : l’autorité de contrôle a financement de le (a) kugenga, kugenzura no gukurikirana (a) to regulate, supervise or monitor (a) réglementer, contrôler ou surveiller la 104 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 uko ushinzwe gutanga amakuru yubahiriza ibisabwa mu rwego rwo icyaha cy’iyezandonke, kurwanya icyo gutera iterabwoba inkunga n’icyo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; laundering, reporting person’ compliance with the terrorist anti-money financing of the proliferation of weapon of mass destruction requirements; financing or conformité de la personne déclarante aux exigences de lutte contre le le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, terrorisme ou de (b) guha ushinzwe gutanga amakuru (b) to licence a reporting person; (b) agréer une personne déclarante ; uruhushya rwo gukora; (c) kubuza ishyirwaho rya banki za iziriho baringa cyangwa kubuza gukomeza gukora; (c) to prohibit the establishment or continued operation of shell banks; (c) interdire l’établissement de banques fictives ou la poursuite de leurs activités. (d) gufata ingamba gukumira hifashishijwe n’amabwiriza amategeko hagamijwe ko abanyabyaha cyangwa abo bahuje inyungu bagira cyangwa baba ba nyir’umutungo nyabo b’igice kinini cyangwa cy’ubwiganze mu bikorwa by’ushinzwe amakuru cyangwa bajya mu buyobozi bw’ibyo bikorwa; gutanga (e) gukora igenzura n’ikurikirana isesengura ku bishingiye ry’ingorane ku birebana n’ushinzwe gutanga rwego rw’ikigo, ku rw’itsinda no mu rwego ushinzwe gutanga amakuru akoreramo. amakuru ku (d) to to take the necessary legal or prevent regulatory measures criminals or their associates from holding or being the beneficial owner of a significant or controlling interest, or holding a management function, in a reporting person’s activities; nécessaires les criminels ou (d) prendre les mesures législatives ou pour réglementaires empêcher leurs complices de détenir ou de devenir les d’une bénéficiaires participation significative ou de contrôle dans les activités d’une personne déclarante, ou d’y occuper un poste de direction. effectifs (e) to conduct a risk-based supervision and monitoring associated with a reporting person at institution level, group-level and sector level. (e) effectuer un contrôle et un suivi basés sur les risques associés à une personne déclarante au niveau de l’institution, au niveau du groupe et au niveau du secteur. 105 (f) gukorana, gufasha no guhanahana z’igihugu iyubahirizwa n’inzego amakuru zishinzwe ry’amategeko; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (f) to cooperate, assist and exchange information with the national law enforcement authorities; (f) coopérer, assister et échanger des autorités avec informations nationales de poursuite pénale ; les (g) gufasha mu rwego rwo guhanahana amakuru n’izindi nzego zigenzura z’imbere mu gihugu n’izo mu mahanga bihuje inshingano; (g) to assist in the context of sharing information with national and foreign supervisory authorities with similar mission; (g) assister dans le cadre d’échange d’informations avec les autorités de contrôle nationales et étrangères ayant une mission similaire ; (h) gufata ingamba za ngombwa zo gukumira abanyabyaha cyangwa abo bahuje inyungu kwemererwa gukora umwuga cyangwa kugira cyangwa kuba ba nyir’umutungo nyabo b’igice kinini cyangwa cy’umutungo cy’ubwiganze imirimo cyangwa y’ubuyobozi bikorwa by’ushinzwe gutanga amakuru. gukora mu (h) to take necessary measures to prevent criminals or their associates from being professionally accredited, or holding or being the beneficial owner of a significant or controlling interest, or holding a management function in a reporting person’s activities. les criminels ou (h) prendre les mesures nécessaires pour empêcher leurs complices d’accéder au statut de professionnel agréé, ou de détenir une significative ou de participation contrôle, de devenir les bénéficiaires effectifs d’une telle participation dans personne les déclarante ou d’y occuper un poste de direction. activités d’une

Ingingo ya 44: Ububasha bw’urwego rugenzura Article 44: Powers of a supervisory authority Article 44 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle 6 UMUTWE WA BYIHARIYE IDAHARANIRA INYUNGU III: KU IBISABWA MIRYANGO Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 SPECIFIC III: CHAPTER REQUIREMENTS APPLICABLE TO NON-PROFIT ORGANISATIONS EXIGENCES III : CHAPITRE SPÉCIFIQUES APPLICABLES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF Ingingo ya 44: Ububasha bw’urwego rugenzura Article 44: Powers of a supervisory authority Article 44 : Pouvoirs d’une autorité de contrôle Urwego rugenzura rufite ububasha bwo kugenzura ko ushinzwe gutanga amakuru rwo yubahiriza ibisabwa mu kurwanya inkunga iyezandonke, gutera iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro buryo bukurikira: kirimbuzi mu rwego za supervisory authority The supervises a reporting person with regard to the compliance with countering anti-money terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements, by exercising the following powers: laundering, L’autorité de contrôle supervise la conformité d’une personne déclarante aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, et ce, en exerçant les pouvoirs suivants : 106 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) gukurikirana no kureba ko ushinzwe gutanga yubahiriza amakuru ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, inkunga inkunga iterabwoba, no gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi hashingiwe ku bishobora guteza ingorane; gutera (a) to monitor and ensure compliance by a reporting person with anti-money terrorist countering laundering, financing and financing of the proliferation of weapons of mass destruction requirements on a risk- sensitive basis; (a) effectuer le suivi et s’assurer de la conformité personne d’une déclarante aux obligations en matière de lutte contre le blanchiment de du capitaux, terrorisme et le financement de la prolifération de des destruction massive en fonction de l’appréciation des risques ; financement armes le (b) gukora ubugenzuzi k’ushinzwe (b) to conduct inspections of a reporting gutanga amakuru; person; (b) procéder à des inspections d’une déclarante ; personne (c) gutegeka ushinzwe gutanga amakuru gutanga afasha mu amakuru iyubahirizwa gukurikirana ry’ibisabwa mu byerekeye kurwanya iyezandonke, gutera iterabwoba no gutera inkunga inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; kurwanya relevant (c) to compel a reporting person to produce to information monitoring compliance with the anti- money countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction requirements; laundering, (c) exiger la production par une personne déclarante des informations pertinentes pour faire le suivi de la en conformité le matière de le blanchiment financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive ; aux obligations contre capitaux, terrorisme et lutte de (d) gutanga ibihano byo mu rwego rw’ubutegetsi mu gihe hatubahirijwe ibisabwa mu byerekeye kurwanya inkunga iyezandonke, iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, rwego ibihano byo mu harimo n’urw’imari, rw’imyitwarire cyangwa kwamburwa, kubuzwa gutera (d) to impose administrative sanctions for failure to comply with anti-money laundering, terrorist countering financing of the financing and proliferation of weapons of mass destruction requirements, including disciplinary and financial sanctions, withdrawal, restriction or suspension of the reporting person’s license; 107 (d) imposer sanctions des administratives en cas de non-respect des obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris des sanctions disciplinaires et financières, le retrait, la restriction terrorisme et by’agateganyo guhagarikirwa uruhushya rwo gukora rw’ushinzwe gutanga amakuru; (e) gushyiraho amabwiriza n’imirongo kurwanya inkunga inkunga za ngenderwaho iyezandonke, iterabwoba no gutera ikwirakwiza kirimbuzi; byo gutera ry’intwaro Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (e) to issue regulations and guidelines on anti-money laundering, countering terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; (f) kwemerera no korohereza urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano gukora iperereza igihe ari ngombwa. (f) to authorise and facilitate the ability of to conduct a foreign counterpart investigations where necessary. ou la suspension de la licence d’une personne déclarante ; (e) édicter des règlements et des lignes directrices sur la lutte contre le le blanchiment de le financement du financement de la prolifération des armes de destruction massive ; capitaux, terrorisme et (f) autoriser son homologue étranger à mener des enquêtes et l’aider à être en mesure de mener cette tâche, si nécessaire. UMUTWE WA BYIHARIYE IDAHARANIRA INYUNGU III: KU IBISABWA MIRYANGO CHAPTER SPECIFIC III: REQUIREMENTS APPLICABLE TO NON-PROFIT ORGANISATIONS CHAPITRE EXIGENCES III : SPÉCIFIQUES APPLICABLES AUX ORGANISMES À BUT NON LUCRATIF

Ingingo ya 45: Ibisabwa ku muryango udaharanira inyungu Article 45: Requirements applicable to a non-profit organisation Article 45 : Exigences applicables à un organisme à but non lucratif Ingingo ya 45: Ibisabwa ku muryango udaharanira inyungu Article 45: Requirements applicable to a non-profit organisation Article 45 : Exigences applicables à un organisme à but non lucratif rwego Mu rwo gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, umuryango udaharanira inyungu ugomba – In the context of preventing and punishing money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction, a non-profit organisation must – Dans le cadre de la prévention et de la répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive, un organisme à but non lucratif doit– (a) gutanga raporo y’ibaruramari ya buri ibisobanuro igaragaza byo winjiza ku mwaka birambuye (a) submit to its supervisory authority annual that provide detailed breakdowns of statements financial (a) soumettre à son autorité de contrôle les états financiers annuels présentant une ventilation détaillée de ses 108 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 n’ibisohoka ku rwego rubagenzura; incomes and expenditures; recettes et de ses dépenses ; kugaragaza (b) kugira uburyo bw’igenzura bukwiye hagamijwe uko yakoreshejwe, amafaranga kandi ko akoreshwa mu buryo bujyanye n’ikigamijwe n’intego by’ibikorwa byateganyijwe; yose that all (b) have appropriate controls in place to ensure fully accounted for, and spent in a manner that is consistent with the purpose and objectives of planned activities; funds are (b) disposer de mécanismes de contrôle appropriés pour s’assurer que tous les fonds sont entièrement comptabilisés et utilisés conformément au but et aux objectifs des activités prévues ; (c) gufata ingamba zikwiye zo kugenzura umwirondoro w’abaterankunga bawo bakomeye, y’abagenerwabikorwa n’imiterere n’imiryango inyungu idaharanira bifitanye isano, hagamijwe gukumira ko inkunga uhabwa yakoreshwa mu gufasha ibikorwa iterabwoba, by’iterabwoba cyangwa agatsiko k’iterabwoba; (c) take reasonable measures to verify the identity of its significant donors, and the characteristics of beneficiaries and associate non-profit organisations, with a view to preventing funds granted to it from being used to support terrorist acts or a terrorist entity; et (c) prendre des mesures raisonnables en vue de vérifier l’identité de ses les donateurs principaux caractéristiques de ses bénéficiaires et organismes à but non lucratif associés, d’empêcher en l’utilisation de fonds qui lui sont accordés à des fins de soutien des actes terroristes ou d’une entité terroriste ; vue (d) gufata ingamba zikwiye zo kubika umwirondoro ibiranga w’abaterankunga bawo bakomeye; (d) take reasonable measures to maintain the identity of its significant donors; (e) kubungabunga amakuru ku kigamijwe n’intego by’ibikorwa byawo n’umwirondoro wa ba nyirawo, abawugenzura cyangwa abayobora ibikorwa byawo harimo inama abagize abayobozi, y’ubuyobozi n’ucunga iby’abandi w’umwuga; (e) maintain information on the purpose and objectives of its stated activities and the identity of the persons who own, control or direct its activities, including senior officers, board members and trustees; and 109 (d) prendre des mesures raisonnables l’identité de ses pour conserver principaux donateurs ; (e) conserver des informations sur le but et les objectifs de ses activités déclarées, et l’identité des personnes qui possèdent, contrôlent ou gèrent ses activités, y compris les cadres supérieurs, les membres du conseil d’administration et les fiduciaires ; et Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (f) no kubika mu gihe cy’imyaka icumi inyandiko z’ibikorwa zose by’ubucuruzi by’imbere mu gihugu no hanze yacyo n’andi makuru avugwa muri (c), (d) na (e) tw’iyi ngingo no gutuma izo nyandiko zibifitiye n’inzego zibonwa ububasha. (f) maintain, for a period of ten years, all records of domestic and international transactions and other information stated under Subparagraphs (c), (d) and (e) of this Article and make these records competent authorities. available to internationales (f) conserver pendant dix ans tous les relevés de ses transactions nationales et d’autres informations visées aux alinéas (c), (d) et (e) du présent article tenir ces éléments à la disposition des autorités compétentes. et Article 45(a)(b)(c)(d)(e) and (f), non-profit for under for (f) exigences applicables à un organisme à but non lucratif prévues à l’article 45(a)(b)(c)(d)(e) et (f), of this Law, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 1 year but not more than 3 years or a fine of not less than FRW 1,000,000 but not more than FRW 5,000,000. de la présente loi commet une infraction. Lorsqu’elle en reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 1 an mais ne dépassant 3 ans ou d’une amende d’au moins 1.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW. (2) When a legal person commits any of the acts provided for under Paragraph (1) of this Article, the legal person is liable to a fine of not less than FRW 5,000,000 but not more than FRW 20,000,000. (2) Lorsqu’une personne morale commet l’un des actes prévus au paragraphe (1) du présent article, elle est passible d’une amende d’au moins 5.000.000 FRW mais ne dépassant pas 20.000.000 FRW. 137 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 UMUTWE WA ZINYURANYE VI: INGINGO CHAPTER PROVISIONS VI: MISCELLANEOUS CHAPITRE VI DIVERSES : DISPOSITIONS

Ingingo ya 46: Uburyo bw’isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Article 46: Risk-based approach to non- profit organisations Article 46 : Approche fondée sur les risques pour les organismes à but non lucratif ya Ingingo kumenyekanisha gutera inkunga iterabwoba zo 47: Gahunda ibibazo bijyanye no Ingingo ya 46: Uburyo bw’isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu Article 46: Risk-based approach to non- profit organisations Article 46 : Approche fondée sur les risques pour les organismes à but non lucratif Mu byerekeye kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, urwego rushinzwe kugenga, kugenzura cyangwa gukurikirana ibikorwa by’imiryango inyungu rugomba– idaharanira (a) gukoresha uburyo bwose bushoboka bwo kubona amakuru yose akwiye kugira ngo hamenyekane ubwoko n’ibiranga idaharanira imiryango inyungu ishobora gukora cyangwa gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba bitewe n’ibyo ikora cyangwa imiterere yayo; In the context of countering money laundering, the financing of terrorist financing and proliferation of weapons of mass destruction, regulating, the authority non-profit supervising, organisations must – in charge of or monitoring Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit – (a) use all relevant sources of information, in order to identify the features and types of non-profit organisations which by virtue of their activities or characteristics, are likely to be at risk of terrorist financing abuse; (a) utiliser toutes les pertinentes sources d’informations pour identifier les aspects et les types d’organismes à but non lucratif qui, du fait de leurs activités ou de leurs caractéristiques, sont susceptibles de courir le risque d’être exploités à des fins de financement du terrorisme ; (b) kumenya imiterere y’ibibazo biterwa (b) identify the nature of threats posed by (b) identifier la nature des menaces 110 tw’iterabwoba n’udutsiko miryango idaharanira ishobora gushyirwaho n’uburyo bakoresha idaharanira inyungu; abakora nabi ku inyungu iterabwoba iterabwoba iyo miryango Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 to entities non-profit terrorist organisations which are at risk as well as how terrorist actors abuse those non- profit organisations; (c) gusuzuma k’ingamba akamaro harimo amategeko n’amabwiriza hagamijwe gufata ingamba zikwiye kandi ziboneye zigamije gukemura ingorane zamenyekanye; (c) review the adequacy of measures, including laws and regulations, in order take proportionate and effective actions to address the risks identified; and to (d) no gukora isesengura ry’imiryango idaharanira inyungu mu buryo hasesengurwa bw’ingarukagihe amakuru mashya ajyanye n’ibyuho bishobora kuba biri muri urwo rwego ibikorwa byanyuzwamo by’iterabwoba hagamijwe uburyo bunoze bw’ishyirwa mu bikorwa ry’ingamba. (d) periodically reassess the sector by reviewing new information on the to sector’s potential vulnerabilities terrorist activities to ensure effective implementation of measures. posées par les entités terroristes sur les organismes à but non lucratif qui courent le risque ainsi que la manière dont les acteurs terroristes exploitent ces organismes à but non lucratif ; (c) examiner la pertinence des mesures, y compris les lois et les règlements, afin actions proportionnées et efficaces pour parer aux risques identifiés ; et d’engager des les examinant (d) réévaluer périodiquement le secteur nouvelles en ses informations éventuelles aux activités terroristes afin de garantir une mise en œuvre efficace des mesures. à relatives vulnérabilités ya Ingingo kumenyekanisha gutera inkunga iterabwoba 47: Gahunda zo ibibazo bijyanye no

Article 47: Outreach programmes on terrorist financing issues Article 47 : Programmes de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Article 47: Outreach programmes on terrorist financing issues Article 47 : Programmes de sensibilisation aux questions relatives au financement du terrorisme Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rugenga, rugenzura cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – In the context of countering terrorist financing, regulating, the authority non-profit supervising, organisations must – in charge of or monitoring 111 terrorisme, Dans le cadre de la lutte contre le financement du de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit – l’autorité chargée (a) kugira politiki isobanutse igamije guteza imbere umuco wo kubazwa inshingano n’ubwangamugayo mu miryango idaharanira inyungu no kongera icyizere abaturage bagirira iyo miryango mu miyoborere n’imicungire byayo; imiryango idaharanira ishobora kugira (b) gushyiraho gahunda zo kwigisha inyungu imiryango ibijyanye n’abafatanyabikorwa idaharanira n’ibyuho ikaba inyungu yakoreshwa mu gutera inkunga iterabwoba n’ingorane zo kuba iterabwoba, yatera n’ingamba ishobora gufata kugira ngo kuba yakoreshwa bene ibyo bikorwa; kwirinda inkunga ibashe Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) have clear policies to promote accountability, integrity and public confidence in the administration and management non-profit organisations; of about (b) establish educational programmes to raise awareness among non-profit organisations as well as the donor the potential community vulnerabilities non-profit organisations to terrorist financing abuse and terrorist financing risks, that non-profit the measures and organisations can to protect take themselves against such abuse; of la redevabilité (a) se doter de politiques claires visant à promouvoir et l’intégrité et la confiance du public dans le fonctionnement des organismes à but non lucratif ; gestion la et potentielles (b) mettre en place des programmes d’éducation pour sensibiliser les organismes à but non lucratif ainsi que la communauté des donateurs aux vulnérabilités des organismes à but non lucratif face à l’exploitation à des de financement du terrorisme et aux risques de financement du terrorisme, et sur les mesures que les organismes à but non lucratif peuvent prendre pour telle exploitation ; protéger d’une fins se (c) gufasha imiryango idaharanira inyungu gushyiraho no kunoza imikorere hagamijwe myiza ingorane zijyanye no gukemura iterabwobwa gutera n’ibyuho kuyirinda hagamijwe gukoreshwa mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba; inkunga (c) assist non-profit organisations in developing and refining best practices to address terrorist financing risk and vulnerabilities to protect them from terrorist financing abuse; and (c) aider les organismes à but non lucratif à mettre au point et affiner les meilleures pratiques qui permettent de répondre aux risques de financement du terrorisme et aux vulnérabilités et de toute exploitation à des fins de financement du terrorisme ; et protéger contre les (d) no kureba ko imiryango idaharanira (d) ensure that non-profit organisations (d) s’assurer que les organismes à but non 112 inyungu by’ubucuruzi miyoboro yemewe. ya ikora ibinyujije serivisi ibikorwa mu z’imari Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 conduct legitimate financial channels. transactions through lucratif effectuent leurs opérations par l’intermédiaire de circuits financiers légitimes.

Ingingo ya 48: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Article supervision of non-profit organisations Targeted risk-based 48: Article 48 : Contrôle ciblé des organismes à but non lucratif basé sur les risques Ingingo ya 48: Ubugenzuzi bw’imiryango idaharanira inyungu hashingiwe ku ngorane zagaragaye Article 48: Targeted risk-based supervision of non-profit organisations Article 48 : Contrôle ciblé des organismes à but non lucratif basé sur les risques Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rugenga, rugenzura cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira inyungu rugomba – In the context of countering terrorist financing, regulating, the authority non-profit supervising organisations must– in charge of or monitoring terrorisme, Dans le cadre de la lutte contre le financement du de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit – l’autorité chargée (a) gukoresha ingamba z’isesengura ry’ingorane ku miryango idaharanira inyungu nk’ishobora gukora cyangwa gukoreshwa mu inkunga bikorwa iterabwoba; igaragara gutera byo (a) apply risk-based measures to non- profit organisations at risk of terrorist financing abuse; (a) appliquer des mesures fondées sur les risques aux organismes à but non lucratif susceptibles d’être exploités à des du fins terrorisme ; financement de (b) gukurikirana uko imiryango yubahiriza inyungu idaharanira ibisabwa n’iri tegeko n’amabwiriza y’urwego rubifitiye ububasha; (b) monitor the compliance of non-profit organisations with the requirements of this Law and regulations of the competent authority; and (b) surveiller la conformité des organismes à but non lucratif aux obligations de la présente loi et aux règlements de l’autorité compétente ; et (c) no gushyiraho ibihano ku miryango idaharanira cyangwa inyungu abakora mu izina ryayo barenga ku mategeko. (c) put in place sanctions for violations by non-profit organisations or persons acting on behalf of these non-profit organisations. (c) mettre en place des sanctions pour des violations par des organismes à but non lucratif ou par des personnes agissant en leur nom. 113

Ingingo ya 49: Guhanahana amakuru Article 49: Information-sharing Article 49 : Échange d’informations Ingingo ya 49: Guhanahana amakuru Article 49: Information-sharing Article 49 : Échange d’informations Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (1) Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rugenga, rugenzura ibikorwa rukurikirana cyangwa inyungu by’imiryango rugomba uburyo y’inzego bw’imikoranire hagamijwe guhanahana amakuru. gushyiraho hagati idaharanira (1) In the context of countering terrorist financing, the authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must establish among cooperation mechanisms of in authorities information-sharing; context the (2) Urwego rugenga, rugenzura cyangwa rukurikirana ibikorwa by’imiryango idaharanira inyungu rugomba gutanga amakuru mu buryo bwihuse ku rwego igihe habayeho rubifitiye ububasha gukeka cyangwa impamvu zumvikana zituma habaho gukeka ko umuryango udaharanira inyungu – (a) ugira uruhare mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba cyangwa ukoreshwa iterabwoba mu n’umuryango ukora gukusanya amafaranga; (2) The authority in charge of regulating, supervising or monitoring non-profit organisations must promptly share information with competent authority when there are suspicions or reasonable grounds to suspect that a non-profit organisation – the (a) is involved in terrorist financing abuse or is a front for fundraising by a terrorist organization; yo (b) ukoreshwa nk’umuyoboro unyuzwamo amafaranga inkunga iterabwoba, hagamijwe gutuma hatabaho guhagarika amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa ubundi buryo bwo gushyigikira iterabwoba; gutera (b) is being exploited as a conduit for terrorist financing, including for the purpose of escaping funds or other assets freezing measures, or other forms of terrorist support; or 114 (1) Dans le cadre de la lutte contre le financement du terrorisme, l’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit mettre en place des mécanismes de coopération entre les autorités dans le cadre de l’échange d’informations ; surveiller (2) L’autorité chargée de réglementer, de contrôler ou de les organismes à but non lucratif doit informer l’autorité rapidement existe des lorsqu’il compétente soupçons ou des motifs raisonnables de soupçonner qu’un organisme à but non lucratif – (a) est impliqué dans une exploitation à des fins de financement du terrorisme ou sert de façade à une organisation la collecte de fonds ; terroriste pour (b) est exploité comme un moyen de financement du terrorisme, y compris pour éviter des mesures de gel de fonds ou autres biens, ou comme d’autres formes de soutien du terrorisme ; ou Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (c) cyangwa uhisha ko amafaranga agenewe ibikorwa byemewe yakoreshejwe mu gutera inkunga iterabwoba. (c) is concealing the fact that funds intended for legitimate purposes were actually used to finance terrorism. (c) dissimule le fait que des fonds destinés à des fins légitimes ont effectivement été utilisés pour financer le terrorisme.

Ingingo ya 50: Ubusabe mpuzamahanga umuryango yerekeye bw’amakuru udaharanira inyungu uteje impungenge Article 50: International requests for non-profit information organisation of concern about a Article 50 : Demandes internationales d’informations sur un organisme à but non lucratif suspect UMUTWE WA IV: UBUFATANYE MPUZAMAHANGA CHAPTER IV: COOPERATION INTERNATIONAL CHAPITRE IV : INTERNATIONALE COOPÉRATION article lorsque la personne déclarante suspend ses activités. article lorsque la relation d’affaires avec une telle personne présente un risque plus élevé. gufata ingamba kumenya (4) Umwishingizi w’igihe kirekire mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi, zikwiye agomba niba zigamije umugenerwabikorwa w’ubwishingizi bw’igihe kirekire cyangwa w’irindi rijyanye nabwo cyangwa shoramari nyawe nyir’umutungo w’umugenerwabikorwa w’ubwo bwishingizi ari umuntu ugaragara mu rwego rwa politiki kandi mu gihe haba hariho ingorane zikomeye, umwishingizi w’igihe kirekire agomba: (4) A long-term insurer must take reasonable measures to determine, prior to the pay-out of the policy proceeds, whether the beneficiary of a long-term other insurance investment-related insurance policy or the beneficial owner of the beneficiary of such a policy is a politically exposed person and, in case of a higher risk, the reporting person must: or (4) Un assureur à long terme doit prendre des mesures raisonnables afin de déterminer, avant le versement des le bénéficiaire du prestations, si contrat d’assurance à long terme ou d’un autre contrat d’assurance lié à des investissements ou le bénéficiaire tel effectif du bénéficiaire d’un contrat personne politiquement exposée et, en cas de risque plus élevé, la personne déclarante doit : une est (b) no gukora (a) kubimenyesha ubuyobozi bukuru mbere yo kwishyura ibikomoka ku bwishingizi; ryimbitse ku byerekeranye n’imikoranire y’ubucuruzi n’uwafashe ubwishingizi no gukorera Urwego raporo. isuzuma (a) inform senior management before the pay-out of the policy proceeds; and (b) conduct enhanced scrutiny on the whole business relationship with the policyholder and file a report to the Centre. (a) informer la haute direction avant le versement des prestations ; et (b) réaliser un examen renforcé de l’ensemble relation de d’affaires avec le titulaire du contrat et faire une déclaration au Centre. la (5) Ibiteganywa mu gika cya (2) n’icya (3) by’iyi ngingo bireba abagize umuryango w’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki cyangwa abo basangiye inyungu. (5) The provisions of Paragraphs (2) and (3) of this Article apply to family members or close associates of politically exposed persons. 77 (5) Les dispositions des paragraphes (2) et (3) du présent article s’appliquent aux membres de la famille des personnes politiquement exposées ou aux sont personnes étroitement associées. leur qui Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (6) Iteka rya Minisitiri rigena abafatwa nk’abantu bagaragara mu rwego rwa politiki. (6) An Order of the Minister determines persons considered as politically exposed persons. (6) Un arrêté du Ministre détermine les personnes considérées comme des personnes politiquement exposées. Ingingo ya 50: Ubusabe mpuzamahanga umuryango yerekeye bw’amakuru udaharanira inyungu uteje impungenge Article 50: International requests for information about a non-profit organisation of concern Article 50 : Demandes internationales d’informations sur un organisme à but non lucratif suspect Mu byerekeye kurwanya gutera inkunga iterabwoba, urwego rugenga, rugenzura cyangwa rukurikirana imiryango idaharanira rugomba gushyiraho uburyo inyungu ushinzwe bukurikizwa n’ubusabe gukurikirana mpuzamahanga yerekeye imiryango idaharanira inyungu ikekwaho gutera inkunga iterabwoba cyangwa kugira uruhare mu bundi buryo bwo gushyigikira iterabwoba. n’umuntu ibijyanye ku makuru in charge of or monitoring In the context of countering terrorist financing, regulating, the authority non-profit supervising organisations must set procedures to be followed by a contact person designated to for international respond information regarding non-profit organisations suspected of terrorist financing or involvement in other forms of terrorist support. requests to chargée l’autorité terrorisme, Dans le cadre de la lutte contre le financement de du réglementer, de contrôler ou de surveiller les organismes à but non lucratif doit établir des procédures suivies par une personne de contact chargée de répondre aux demandes internationales d’informations concernant des organismes à but non lucratif suspectés de financer le terrorisme ou de le soutenir par tout autre moyen. UMUTWE WA IV: UBUFATANYE MPUZAMAHANGA CHAPTER COOPERATION IV: INTERNATIONAL IV : CHAPITRE INTERNATIONALE COOPÉRATION

Ingingo ya 51: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga Article 51: General principles related to international cooperation Article 51 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale 7 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 Ingingo ya 51: Amahame rusange arebana n’ubufatanye mpuzamahanga Article 51: General principles related to international cooperation Article 51 : Principes généraux relatifs à la coopération internationale (1) Urwego rubifitiye ububasha rugomba – (1) the competent authority must– (1) l’autorité compétente doit– (a) kugirana mu bwihuse ubufatanye mpuzamahanga mu buryo (a) rapidly provide the widest possible range of international cooperation 115 (a) accorder la coopération internationale la plus rapidement Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 buryo bwagutse n’urundi rwego bihuje inshingano; to its foreign counterpart; large possible à son homologue étranger ; (b) guhanahana amakuru cyangwa rubyibwirije; rubisabwe (b) share information on request or on (b) échanger l’information own motion; demande ou de initiative ; la à sa propre (c) gukoresha uburyo bunoze kugira ngo (c) use the most efficient means to co- (c) utiliser les moyens les plus ubufatanye bukorwe neza; operate; efficaces pour coopérer ; (d) kugira imiyoboro, uburyo cyangwa inzira bisobanutse kandi bifite umutekano bifasha gukora iyohereza n’iyubahirizwa ry’ubusabe; byoroshya (d) have clear and secure gateways, that mechanisms or channels facilitate and allow the for transmission and execution of requests; (d) disposer de canaux, de circuits ou de mécanismes clairs et sécurisés pour faciliter et permettre la transmission et l’exécution des demandes ; (e) gushyiraho uburyo ngengamikorere bugamije kubika neza amakuru yakiriwe; (f) kugira uburyo busobanutse bufasha kubika neza amakuru yakiriwe; (g) gushyikirana n’izindi nzego zo mu bindi bihugu zihuje inshingano no gushyira umukono ku masezerano cyangwa ku bwumvikane na zo mu rwego rw’impande ebyiri cyangwa nyinshi hagamijwe ubufatanye igihe bukenewe; (e) establish internal procedures for information the safeguarding received; (f) have clear safeguarding received; processes for information the (e) élaborer des procédures internes des protection pour la informations reçues ; (f) disposer de procédures claires des protection pour la informations reçues ; (g) negotiate and sign bilateral or multilateral or arrangements to co-operate in a timely way, with the widest range of foreign counterparts; agreements (g) négocier et signer avec le plus grand possible nombre des d’homologues accords ou des arrangements bilatéraux ou multilatéraux en vue de coopérer avec eux en temps opportun ; étrangers 116 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (h) kugaragariza, mu gihe gikwiye, zaruhaye zibishinzwe rwakoresheje uburyo n’akamaro rwahawe inzego ubufasha amakuru yarugiriye. (h) provide feedback in a timely manner to competent authorities from which they have received assistance, on and information usefulness of obtained. the use the (h) fournir un retour d’informations en temps opportun aux autorités compétentes desquelles elle a reçu une assistance, quant à l’usage et informations des à obtenues. l’utilité imikoranire (2) Urwego rubifitiye ububasha rushobora cyangwa kugirana ubwumvikane mu by’ubufatanye n’urundi rwego rwo mu kindi gihugu byerekeye bihuje iyezandonke by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. ku n’ibyaha inshingano (2) The competent authority may enter relationships or co-operation into foreign arrangements with counterpart to money in relation laundering and associated predicate offences, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction. a (3) Urwego rubifitiye ububasha, rubisabwe, rugomba kumenyesha mu gihe gikwiye urwego rubifitiye ububasha rwaruhaye ubufasha uko rwakoresheje amakuru rwabonye n’akamaro yarugiriye. (3) The competent authority must, upon request, provide feedback in a timely manner to the competent authority from which it has received assistance, on the use and usefulness of the information obtained. (4) Urwego rubifitiye ububasha rugomba rukurikirana ireme ry’ubufasha rubona buturutse mu bindi bihugu mu gusubiza ubusabe ku makuru y’ibanze n’amakuru ya nyir’umutungo nyawe cyangwa ubusabe ku gushakisha nyir’umutungo nyawe uba mu mahanga. (4) The competent authority must monitor the quality of assistance it receives from other countries in response to requests for basic and beneficial ownership information or requests for assistance in locating a beneficial owner residing abroad. 117 ou accords (2) L’autorité compétente peut nouer des relations de des coopération avec son homologue étranger en matière de blanchiment de capitaux et d’infractions sous-jacentes associées, du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. financement de un compétente doit, fournir (3) L’autorité sur retour demande, d’informations en temps opportun à l’autorité compétente de laquelle elle a reçu une assistance, quant à l’usage informations à et obtenues. l’utilité des (4) L’autorité compétente doit contrôler la qualité de l’assistance qu’elle reçoit d’autres pays aux en demandes d’informations de base et d’informations sur les bénéficiaires demandes effectifs un d’assistance à pour localiser réponse des ou (5) Urwego rubifitiye ububasha ntirugomba kwanga ubusabe bwo gutanga ubufasha rwitwaje ko – (a) ubusabe bugaragara nk’uburimo ibibazo by’imisoro; Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (5) The competent authority must not refuse a request for assistance: – (a) on the ground that the request is fiscal to involve considered matters; (b) ari igihe ibanga, keretse gusa amakuru y’ibanga asabwa abitswe ku mpamvu z’ibanga ry’umurimo; (b) on the grounds of secrecy or confidentiality, except where the relevant information sought is held for reasons of professional secrecy; (c) hari igikorwa cyo gushaka amakuru cyangwa kugenza icyaha cyangwa hari urubanza ruburanishwa keretse bushobora iyo cyangwa kubangamira urubanza; iperereza ubufasha investigation (c) on the ground that there is an or inquiry, proceeding underway, unless the that assistance may inquiry, or proceeding; or impede investigation bénéficiaire l’étranger. effectif résidant à (5) L’autorité compétente ne doit pas refuser d’exécuter une demande d’assistance – (a) au motif que la demande est considérée comme portant sur des questions fiscales ; (b) pour des motifs liés au secret ou à la confidentialité, sauf lorsque les informations sont détenues pour des raisons de secret professionnel ; recherchées (c) au motif qu’il existe une enquête ou une procédure en cours, à moins que l’assistance sollicitée ne risque d’entraver cette enquête ou procédure ; ou (d) cyangwa ko rusabwa inyuranye n’iy’urwego rusaba. imiterere y’urwego inshingano bihuje (d) on the ground that the nature or status of the requested counterpart authority is different from that of the requesting authority. (d) au motif que la nature ou le statut de l’autorité homologue requise sont différents de ceux de l’autorité requérante. (6) Urwego rubifitiye ububasha rugomba gukora ku buryo amakuru yakiriwe (6) The competent authority must ensure that information received is used only (6) L’autorité compétente doit s’assurer que les informations reçues ne sont 118 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 akoreshwa gusa icyo yagenewe kandi rwayasabye agakoreshwa n’urwego cyangwa rwayasabiwe uretse igihe urwego rwasabwe amakuru rwatanze uruhushya rwo kuyakoresha ikindi. the the purpose for, and by for authority, for which the information was sought or provided, unless prior authorisation has been given by the requested competent authority. utilisées qu’aux fins et par l’autorité pour lesquelles les informations ont été demandées ou fournies, sauf si une autorisation préalable a été accordée par l’autorité compétente requise. (7) Urwego rubifitiye ububasha rugomba kugira ibanga rikwiye ku busabe bwose bw’ubufatanye n’amakuru yatanzwe, mu buryo buhuye n’inshingano z’impande zombi ku byerekeranye n’imibereho bwite no kurinda amakuru. Urwego rubifitiye ububasha rugomba kurinda yahererekanyijwe amakuru nk’uko rwarinda amakuru bimeze kimwe aturuka imbere mu gihugu. (7) The competent authority must maintain appropriate confidentiality for any for cooperation and request the exchanged, consistent information obligations parties’ with both data and privacy concerning protection. The competent authority must protect exchanged information in the same manner as it would protect information received from similar domestic sources. (7) L’autorité compétente doit assurer un degré de confidentialité approprié à toute demande de coopération et aux informations échangées, dans le respect des obligations des deux parties en matière de respect de la vie privée et de protection des données. L’autorité compétente doit protéger les informations échangées de la les même façon qu’elle protège informations analogues reçues de sources nationales. (8) Urwego rubifitiye ububasha rushobora kwanga gutanga amakuru iyo urwego rwayasabye rubifitiye ububasha ry’ayo rudashobora kurinda makuru uko bikwiye. ibanga (8) The competent authority may refuse to provide information if the requesting competent authority cannot protect the information confidentiality of effectively. the (8) L’autorité compétente peut refuser de fournir des informations si l’autorité compétente requérante n’est pas en mesure de protéger efficacement ces informations. (9) Urwego rubifitiye ububasha rushobora gukorera iperereza urwego rwo mu kandi mahanga bihuje yose rukarwoherereza iyo rwashoboraga kubona ubwarwo gushaka ayo makuru ruba rwabyikoreye. inshingano amakuru (9) The competent authority may conduct inquiries on behalf of a foreign counterpart, and exchange with its foreign counterpart all information that would be obtained by it if such inquiries were being carried out domestically. (9) L’autorité compétente peut rechercher des informations pour le compte de son homologue étranger et échanger avec son homologue étranger toutes les informations qui pourraient être obtenues si ces demandes étaient effectuées au niveau interne. 119 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru n’izindi nzego zishinzwe ubutasi ku mari Article 52: Exchange of between financial intelligence units information Article 52 : Échange d’informations entre les cellules de renseignement financier Ingingo ya 52: Guhanahana amakuru n’izindi nzego zishinzwe ubutasi ku mari Article 52: Exchange of between financial intelligence units information Article 52 : Échange d’informations entre les cellules de renseignement financier (1) Urwego ruhanahana amakuru akurikira n’izindi nzego zishinzwe ubutasi ku mari hashingiwe ku ihame rya magirirane – (a) amakuru yose Urwego rugomba kubona cyangwa guhabwa Urwego mu buryo butaziguye cyangwa buziguye; (b) n’andi makuru Urwego rufitiye ububasha bwo kubona cyangwa guhabwa, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, imbere mu gihugu. (2) Urwego, rugomba rubisabwe n’igihe cyose kumenyesha rwo mu mahanga bihuje n’uko rwahawe bishoboka, urwego inshingano rwakoresheje n’ibyavuye mu isesengura ryayo. ibyerekeranye amakuru

Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru urwego hagati rw’imari zigenzura y’inzego Article 53: Exchange of between financial supervisors information Article 53 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Ingingo ya 53: Guhanahana amakuru hagati urwego rw’imari zigenzura y’inzego (1) The Centre exchanges the following financial the to information with other intelligence units principle of reciprocity – subject (1) Le Centre échange les informations suivantes avec d’autres cellules de renseignement financier sous réserve du principe de réciprocité – (a) all information required to be accessible or obtainable directly or indirectly by the Centre; (a) toutes les informations devant ou ou pouvoir obtenues indirectement par le Centre ; directement consultées être (b) any other information which the Centre has the power to obtain or access, directly or indirectly, at the domestic level. (b) autres informations que le Centre a le pouvoir de consulter ou ou d’obtenir, indirectement, au niveau national. directement (2) The Centre must provide feedback to its foreign counterparts, upon request and whenever possible, on the use of the information obtained, as well as on the outcome of the analysis conducted. (2) Sur demande et dans la mesure du possible, le Centre doit assurer un retour ses homologues étrangers quant à l’usage des informations obtenues et aux résultats de l’analyse réalisée. d’informations vers Article 53: Exchange of between financial supervisors information Article 53 : Échange d’informations entre autorités de contrôle du secteur financier Inzego zigenzura urwego rw’imari uretse izigenzura, zihanahana amakuru hagati yazo, Financial supervisors exchanging information except self-regulatory bodies must – Les autorités de contrôle du secteur financier qui échangent des informations, sauf les 120 zigomba – organismes d’autorégulation, doivent – Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) gukorana n’urwego rwo mu mahanga bihuje hakurikijwe inshingano ibipimo mpuzamahanga bikoreshwa mu bugenzuzi, by’umwihariko ku byerekeranye guhanahana no amakuru ya ngombwa y’ubugenzuzi ajyanye no kurwanya iyezandonke, kurwanya gutera inkunga iterabwoba inkunga cyangwa gutera za ikwirakwiza kirimbuzi; ry’intwaro the exchange of (a) provide co-operation with their foreign counterparts, consistent with the applicable international standards for supervision, in particular with respect to supervisory information related to or relevant for anti-money terrorist financing or financing of proliferation of weapons of mass destruction purposes; laundering, conformément (a) coopérer avec leurs homologues étrangers, aux normes internationales applicables en matière de contrôle, en particulier en matière d’échange d’informations relatives au contrôle à des fins de le blanchiment de lutte contre capitaux, du terrorisme ou le financement de la de prolifération des destruction massive, ou pertinentes à cet égard ; financement armes le (b) guhanahana n’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano amakuru y’imbere mu gihugu zifite harimo by’imari n’ibigo n’afitwe hakurikijwe akenewe; (b) exchange with foreign counterparts information domestically available to them, including information held by financial institutions, in a manner proportionate to their respective needs; (b) échanger avec leurs homologues étrangers informations les auxquelles elles ont accès au niveau des national, informations détenues par des institutions la mesure de leurs besoins respectifs ; financières, dans notamment (c) gushaka amakuru mu izina ry’urwego rwo mu mahanga bihuje inshingano, kandi igihe bikwiye, cyangwa uburenganzira zigaha zikorohereza inzego zo mu mahanga bihuje kwishakira amakuru mu gihugu ubwazo kugira ngo zifashe kugenzura itsinda mu buryo bukwiye; inshingano (c) conduct inquiries on behalf of foreign counterparts and, as appropriate, to authorise or facilitate the ability of conduct foreign inquiries themselves in the country in order to facilitate effective group supervision; counterparts to 121 de homologues (c) rechercher des informations pour le compte homologues leurs étrangers et, le cas échéant, autoriser à leurs rechercher des informations dans le pays, ou les aider à être en mesure de mener cette tâche, de manière à favoriser le contrôle efficace des groupes ; eux-mêmes étrangers rugenzura (d) kubanza guhabwa uburenganzira urwego n’urwego rw’imari rwasabwe kugira ngo rutange amakuru yahererekanyijwe cyangwa ruyakoreshe ku mpamvu z’ubugenzuzi n’izitari iz’ubugenzuzi, keretse igihe urwego rugenzura urwego rw’imari rusaba rufite inshingano zishingiye ku mategeko zo gutangaza cyangwa gutanga amakuru. Urwego rugenzura rw’imari rusaba ruhita urwego rumenyesha rwasabwe ibijyanye n’iyi nshingano; urwego itsinda rimwe (e) guhanahana amakuru n’izindi nzego inshingano zifite zigenzura zihuriyeho ku bigo by’imari bikorera iyo agenewe mu gukoreshwa zo gutera kurwanya inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, ari mu byiciro bikurikira: ku mpamvu iyezandonke, Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (d) ensure that have prior they authorisation of the requested financial supervisor for any dissemination of information exchanged, or use of that information for supervisory and non- supervisory purposes, unless the requesting financial supervisor is under a legal obligation to disclose or report the requesting financial supervisor must promptly inform the requested authority of this obligation; information. The (e) exchange or the following types of information when relevant for anti- money laundering, countering terrorist financing of the proliferation of weapons of mass destruction purposes, with other supervisors shared that have responsibility for financial institutions operating in the same group: financing a (d) s’assurer qu’ils disposent de l’autorisation préalable de l’autorité de contrôle du secteur financier requise pour toute dissémination des informations échangées ou toute utilisation de ces informations à des fins de contrôle ou à d’autres fins, à moins que l’autorité de contrôle du secteur financier requérante ne soit légalement obligée en vertu de la loi de divulguer ou de communiquer ces informations. L’autorité de contrôle du secteur financier requérante doit informer promptement l’autorité requise de cette obligation ; capitaux, (e) échanger les types d’informations suivantes, lorsque ces dernières sont pertinentes pour la lutte contre le blanchiment le de financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, avec contrôle d’autres concernées une responsabilité commune vis-à-vis des financières qui opèrent au sein du même groupe : institutions partageant autorités de (i) amakuru yerekeranye n’ubugenzuzi ajyanye n’uburyo bwo harimo (i) regulatory information, such as the domestic information on (i) les informations réglementaires, telles que les informations sur le 122 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 kugenzura bukoreshwa imbere mu gihugu n’amakuru rusange ajyanye n’urwego rw’imari; regulatory system and general information on financial sectors; the (ii) amakuru y’ingenzi nk’ayerekeranye n’ibikorwa by’ubucuruzi, nyir’umutungo nyawe, ubuyobozi, ubushobozi no kuzuza ibisabwa by’ikigo cy’imari; kurwanya (iii)amakuru ajyanye no kurwanya iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo amakuru yerekeye uburyo bw’imikorere na politiki ajyanye by’imari, z’ibigo n’ubushishozi mukiriya, ku amadosiye y’abakiriya, amakonti mpagararizi n’ibikorwa by’ubucuruzi. (ii) prudential information such as information on financial institution’s business activities, beneficial ownership, management and fitness and properness; the financing laundering, or terrorist (iii)anti-money financing of proliferation of weapons of mass destruction information, including information internal related procedures and policies of financial institutions, customer due diligence files, information, samples and transactions. customer accounts of to national et de système réglementation les informations générales sur les secteurs financiers ; (ii) les informations prudentielles telles que les informations sur les institution d’une activités financière, bénéficiaires ses effectifs, sa gestion ainsi que sa compétence et son honorabilité ; le (iii)les informations relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, financement du terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris les les procédures et politiques internes des institutions financières, sur le devoir de vigilance à l’égard de les dossiers la clientèle, sur clients, sur des échantillons de comptes et sur les opérations. informations sur

Ingingo ya 54: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Article 54: Exchange of between law enforcement authorities information Article 54 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Ingingo ya 54: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zishinzwe iyubahirizwa ry’amategeko Article 54: Exchange of between law enforcement authorities information Article 54 : Échange d’informations entre autorités de poursuite pénale Inzego iyubahirizwa ry’amategeko zihanahana amakuru hagati zishinzwe Law enforcement authorities exchanging information must – Les autorités de poursuite pénale qui échangent des informations doivent – 123 yazo zigomba – (a) guhanahana amakuru aboneka z’ubutasi ku imbere mu gihugu n’inzego zo mu inshingano ku mahanga bihuje cyangwa mpamvu iperereza byerekeranye n’iyezandonke n’ibyaha by’ibanze bifitanye isano na yo, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi, harimo kumenya no gushakisha indonke cyaha n’ibyakoreshejwe icyaha; zikomoka ku (b) gukoresha ububasha bwazo harimo ubwo gukora iperereza hagamijwe gushaka no kubona amakuru mu izina ry’inzego zo mu mahanga bihuje inshingano; (c) no gukora ry’iperereza itsinda rihuriweho hagamijwe ubufatanye mu iperereza, kandi igihe bibaye ngombwa, amasezerano gukora ebyiri ahuriweho cyangwa nyinshi agamije koroshya iperereza rihuriweho. n’impande Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (a) exchange for their domestic intelligence relating available foreign information with or counterparts to investigative purposes money laundering and associated predicate offences, terrorist financing financing of proliferation of or destruction, weapons including and tracking of the proceeds of crime and instrumentalities of crime; of mass the identification (b) use their powers, including investigative techniques to conduct inquiries and obtain information on behalf of their foreign counterparts; and (c) form joint investigative to teams conduct cooperative investigations, and, when necessary, establish bilateral or multilateral arrangements to enable joint investigations. 124 (a) échanger avec fins de leurs homologues étrangers les informations auxquelles elles ont accès au niveau national à des renseignement ou d’enquête dans le cadre d’affaires de et de blanchiment d’infractions sous-jacentes associées, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive, y compris dans le but d’identifier et de dépister le produit et les instruments du crime ; capitaux (b) utiliser leurs pouvoirs, y compris des techniques de d’enquête demander et obtenir des informations pour le compte de leurs homologues étrangers ; et afin (c) constituer des équipes d’enquêtes conjointes afin de mener des enquêtes de manière coopérative et, lorsque cela est nécessaire, établir des accords bilatéraux ou multilatéraux pour autoriser enquêtes conjointes. telles de Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 55: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano Article 55: Exchange of between non-counterparts information Article 55 : Échange d’informations entre autorités non homologues UMUTWE WA V: IBYAHA N’IBIHANO CHAPTER V: OFFENCES AND PENALTIES CHAPITRE V : PEINES INFRACTIONS ET Ingingo ya 55: Guhanahana amakuru hagati y’inzego zidahuje inshingano Article 55: Exchange of between non-counterparts information Article 55 : Échange d’informations entre autorités non homologues (1) Urwego rubifitiye ububasha ruhanahana amakuru mu buryo buziguye n’urwego rwo mu mahanga bidahuje inshingano hakurikijwe rusange y’ubufatanye avugwa mu ngingo ya 51 y’iri tegeko. amahame (1) The competent authority exchanges information indirectly with a foreign non-counterpart, the principles of cooperation provided for under Article 51 of this Law. applying (1) L’autorité échange compétente indirectement des informations avec l’autorité non homologue étrangère, en appliquant les principes de coopération visés à l’article 51 de la présente loi. (2) Urwego rusaba rubifitiye ububasha amakuru mu buryo buziguye rugomba kugaragaraza rusaba ayo impamvu makuru n’urwego ruyasabira. (2) The competent authority that requests information indirectly must make it clear for what purpose and on whose behalf the request is made. compétente des (2) L’autorité qui informations demandent indirectement indiquer précisément dans quel but et pour le compte de qui la demande est formulée. doit UMUTWE WA V: IBYAHA N’IBIHANO CHAPTER PENALTIES V: OFFENCES AND CHAPITRE V : PEINES INFRACTIONS ET

Ingingo ya 56: Iyezandonke Article 56: Money laundering Article 56 : Blanchiment de capitaux Ingingo iterabwoba ya 57: Gutera inkunga Ingingo ya 56: Iyezandonke Article 56: Money laundering Article 56 : Blanchiment de capitaux (1) Umuntu ukoze kimwe mu bikorwa by’iyezandonke biteganywa mu ngingo ya 2(v)(i),(ii),(iii)(iv) na (v) cyangwa ugira uruhare mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe muri byo, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, icyaha. ahanishwa kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro igifungo (1) A person who carries out any of the acts of money laundering provided for under Article 2(v)(i)(ii)(iii)(iv) and (v) of this Law, or who participates in an association with the aim of committing any of those acts, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of 3 to 5 times the (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de blanchiment de capitaux visés à l’article 2(v)(i)(ii)(iii)(iv) et (v) de la présente loi ou qui s’affilie à une association dans l’intention de commettre l’un des actes, commet une infraction. Lorsqu’elle est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement qui n’est pas inférieure à 10 ans mais ne en 125 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 k’indonke zikomoka ku cyaha yejejwe. value of laundered. the proceeds of crime dépassant pas 15 ans et d’une amende de 3 à 5 fois la valeur du produit du crime blanchi. (2) Umuntu ukora igikorwa kigamije gufasha undi muntu kubona umugabane ku mafaranga cyangwa undi mutungo byabonetse mu buryo bw’iyezandonke cyangwa ku mafaranga y’umuntu utera inkunga iterabwoba cyangwa ushobora gutera iterabwoba akoresha uburyo ubwo ari bwo bwose, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, icyaha. ahanishwa kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15. igifungo inkunga (2) A person who carries out an act aimed at helping another person to receive a share of the funds or other assets obtained through money laundering, or belonging to a person who, by any means, finances or is likely to finance terrorism commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years. de capitaux, (2) Une personne qui se livre à un acte visant à aider une autre personne à recevoir une part de fonds ou d’autres biens obtenus par le biais du blanchiment ou appartenant à une personne qui finance ou est susceptible de financer le terrorisme, par quelque moyen que ce soit, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans. Ingingo iterabwoba ya 57: Gutera inkunga

Article 57: Terrorist financing Article 57 : Financement du terrorisme Ingingo ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi 58: Gutera ya inkunga Article 57: Terrorist financing Article 57 : Financement du terrorisme ugira uruhare (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga iterabwoba biteganywa mu ngingo ya 2(h)(i),(ii),(iii) na(iv) cyangwa mu ishyirahamwe rigamije gukora kimwe Iyo muri byo, aba akoze abihamijwe ahanishwa n’urukiko, igifungo kitari munsi y’imyaka 20 ariko n’ihazabu kitarenze y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 3 kugeza kuri 5 z’agaciro k’inkunga imyaka icyaha. 25 (1) A person who carries out any of the acts of terrorist financing provided for under Article 2(h)(i)(ii)(iii) and (iv) of this Law or who participates in an association with the aim of committing any of those acts commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 3 to 5 times the value of the financing provided. (1) Une personne qui se livre à l’un des actes de financement du terrorisme visés à l’article 2(h)(i)(ii)(iii) et (iv) de la présente loi ou qui s’affilie à une association dans de commettre l’un de ces actes commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 3 à 5 fois l’intention 126 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 yatanze. (2) Iyo gutera inkunga iterabwoba biteye urupfu, hatangwa igihano cy’igifungo cya burundu. (2) When terrorist financing results in death, the penalty is life imprisonment. (3) Ibihano biteganywa mu gika cya (1) ni byo bihabwa umuntu ugirana, ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka amafaranga, undi mutungo, gutuma hari cyangwa undi inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa mu iterabwoba. amafaranga ubona (3) The penalties provided for under Paragraph (1) of this Article apply to a person who knowingly makes an agreement or has interest in it in order to acquire funds or other assets, or enables another person to acquire funds or support, knowing or having serious grounds to believe that they may be used for terrorist purposes. (4) Icyaha cyo gutera inkunga iterabwoba (4) The offence of terrorist financing is kiba cyakozwe kabone n’iyo – committed even if – la valeur du financement accordé. (2) Lorsque le financement du terrorisme la peine est entraîne la mort, l’emprisonnement à perpétuité. (3) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à toute personne qui, sciemment, conclut un accord ou y a un intérêt afin d’obtenir des fonds ou autres biens, ou permet à une autre personne d’obtenir des fonds ou du soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de croire qu’ils peuvent être utilisés à des fins terroristes. (4) L’infraction de est terrorisme lorsque– financement du commise même (a) igikorwa cy’iterabwoba cyaba kitabayeho cyangwa kitageragejwe gukorwa; (a) a terrorist act does not occur or is (a) l’acte terroriste ne se produit pas not attempted; ou n’est pas tenté ; (b) amafaranga atakoreshejwe mu gukora cyangwa mu kugerageza gukora igikorwa cy’iterabwoba; (b) the funds were not actually used to carry out or attempt to carry out a terrorist act; or (b) les pas n’ont fonds été pour effectivement commettre ou tenter de commettre un acte terroriste ; ou utilisés (c) cyangwa umuntu ukurikiranyweho icyo cyaha yaba kuba yarakoze (c) the person to have committed the offence is in a alleged (c) la personne présumée avoir commis l’infraction se trouve dans 127 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 yaragikoreye mu gihugu kimwe cyangwa mu kindi gihugu kitari icyo we cyangwa umuryango ukora iterabwoba bibarizwamo cyangwa cy’iterabwoba igikorwa cyabereyemo cyangwa kizaberamo. country which is the same as or different from the country in which terrorist the organisation the terrorist act occurred or will occur. terrorist is located or or terroriste ou le même pays que, ou dans un pays différent de, celui dans lequel le l’organisation terroriste est situé ou dans lequel l’acte terroriste a eu lieu ou aura lieu. Ingingo ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi 58: Gutera ya inkunga

Ingingo ya 59: Gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo w’umuntu washyizwe ku rutonde Article 59: Dealing in funds or other assets of a designated person Article 59 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Ingingo ya 59: Gukoresha amafaranga cyangwa undi mutungo w’umuntu washyizwe ku rutonde Article 59: Dealing in funds or other assets of a designated person Article 59 : Opérations sur les fonds ou autres biens d’une personne désignée Umuntu uzi cyangwa ufite impamvu zituma amenya ko – A person who knows or has serious grounds to know that – Une personne qui sait ou a des motifs sérieux de savoir que – (a) amafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe bigenzurwa cyangwa n’umuntu washyizwe ku rutonde; (b) amafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe byose, cyabyo, bihuriweho cyangwa bigenzurwa mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, n’umuntu washyizwe ku rutonde; igice (c) amafaranga cyangwa undi mutungo bikomoka ku mafaranga cyangwa undi mutungo bitunzwe cyangwa bigenzurwa, mu buryo butaziguye n’umuntu buziguye cyangwa washyizwe ku rutonde; (a) funds or other assets are owned or controlled by a designated person; (b) funds or other assets are wholly, partly, jointly owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; (c) funds or other assets are derived from funds or other assets owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; or (a) les fonds ou autres biens sont possédés ou contrôlés par une personne désignée ; (b) les fonds ou autres biens partiellement sont entièrement, ou conjointement détenus ou contrôlés, directement ou indirectement, par une personne désignée ; (c) les fonds ou autres biens dérivés des fonds ou autres biens détenus ou contrôlés, ou indirectement, par une personne désignée ; ou directement (d) cyangwa amafaranga cyangwa undi mutungo ari iby’umuntu ukora mu izina cyangwa uhabwa amabwiriza (d) funds or other assets of a person acting on behalf of or at the direction of a designated person; (d) les fonds ou autres biens d’une personne agissant au nom ou sur les instructions d’une personne désignée ; 129 n’umuntu washyizwe ku rutonde; kandi agakoresha ayo mafaranga cyangwa undi mutungo, aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarengeje imyaka 5 n’ihazabu itari munsi ya FRW 3.000.000 ariko itarenze FRW 5.000.000.

Ingingo ya 60: Guha amafaranga cyangwa umuntu undi mutungo washyizwe ku rutonde Article 60: Making funds or other assets available to a designated person Article 60 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée 8 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ya 61: Gufasha umuntu Ingingo washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho Ingingo ya 60: Guha amafaranga cyangwa umuntu undi mutungo washyizwe ku rutonde Umuntu utanga amafaranga cyangwa undi mutungo, serivisi y’imari cyangwa indi serivisi ijyanye na byo, mu buryo butaziguye cyangwa buziguye, abikorera – Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 and deals with such funds or other assets, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not more than FRW 5,000,000. et traite de ces fonds ou autres biens, commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW. Article 60: Making funds or other assets available to a designated person Article 60 : Mettre des fonds ou autres biens à la disposition d’une personne désignée A person who makes funds or other assets, financial or any other related service available, directly or indirectly, to or for the benefit of – personne ou qui, Une indirectement, met des fonds ou autres biens, un service financier ou autre service lié, , à la disposition ou au profit de – directement (a) umuntu washyizwe ku rutonde; (a) a designated person; (a) une personne désignée ; (b) ikigo gikora mu gihabwa amabwiriza washyizwe ku rutonde; izina cyangwa n’umuntu (c) cyangwa ikigo gifitwe cyangwa kigenzurwa mu buryo butaziguye cyangwa n’umuntu buziguye washyizwe ku rutonde; (b) an entity acting on behalf or at the direction of a designated person; or (c) an entity owned or controlled, directly or indirectly, by a designated person; (b) une entité agissant au nom ou sur les instructions d’une personne désignée ; ou (c) une entité possédée ou contrôlée, directement ou indirectement, par une personne désignée ; aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, commits an offence. Upon conviction, he or commet une infraction. Lorsqu’elle en est 130 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’imyaka 3 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya FRW 3.000.000 ariko itarenga FRW 5.000.000. she is liable to imprisonment for a term of not less than 3 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 3,000,000 but not more than FRW 5,000,000. reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 3 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende d’au moins 3.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW. ya Ingingo 61: Gufasha umuntu washyizwe ku rutonde kubona intwaro cyangwa ibindi bikoresho

Article 58: Financing of proliferation of weapons of mass destruction Article 58 : Financement de la prolifération des armes de destruction massive Article 58: Financing of proliferation of weapons of mass destruction 58 : la Article prolifération des armes de destruction massive Financement de (1) Umuntu ukora kimwe mu bikorwa byo gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi biteganywa mu ngingo ya 2(g)(i) na (ii) y’iri tegeko, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, icyaha. ahanishwa kitari munsi y’imyaka 20 ariko kitarenze imyaka 25 n’ihazabu y’amafaranga yikubye inshuro kuva kuri 5 kugeza ku 10 z’agaciro k’inkunga yatanze. igifungo (1) A person who carries out any of the acts of financing of proliferation of weapons of mass destruction provided for under Article 2(g)(i) and (ii) of this Law, commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 20 years but not more than 25 years and a fine of 5 to 10 times the value of the financing provided. de de la présente financement (1) Une personne qui se livre à l’un des actes la prolifération des armes de destruction massive visés à l’article 2(g)(i) et (ii) loi commet une de infraction. Lorsqu’elle est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 20 ans mais ne dépassant pas 25 ans et d’une amende de 5 à 10 fois la valeur du financement accordé. en (2) Ibihano bivugwa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo ni byo bihabwa umuntu ukora abizi cyangwa ufite inyungu mu masezerano agamije gutuma haboneka amafaranga cyangwa undi mutungo cyangwa gutuma hari undi ubona amafaranga cyangwa inkunga, kandi azi cyangwa afite impamvu zikomeye zituma akeka ko bishobora gukoreshwa (2) The penalties provided for under Paragraph (1) of this Article apply to a person who, knowingly, enters into an agreement or has interest in it for the purpose of acquiring funds or other assets or enables another person to acquire funds or other assets or support, knowing or having serious grounds to suspect that they may be (2) Les peines visées au paragraphe (1) du présent article s’appliquent à une personne qui, en connaissance de cause, conclut un accord ou a un intérêt dans celui-ci pour acquérir des fonds ou autres biens ou permet à une autre personne d’acquérir des fonds ou autres biens ou un soutien, sachant ou ayant des motifs sérieux de 128 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 mu bikorwa byo gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. inkunga for the the used proliferation of weapons of mass destruction. financing of fins de suspecter qu’ils peuvent être utilisés à des la prolifération des armes de destruction massive. financement de

Article 61: Dealing designated person in arms with a Article 61 : Réalisation d’opérations sur armes avec une personne désignée 62: Ingingo umuryango ufite ubuzima gatozi ya Ibihano bihabwa Article 61: Dealing designated person in arms with a Article 61 : Réalisation d’opérations sur armes avec une personne désignée byo Umuntu ufasha, ku buryo butaziguye cyangwa buziguye, mu gukora, kugemura, kugurisha, kohereza, gutwara, gushyikiriza intwaro cyangwa ibindi bikoresho bijyanye amasasu, na imbunda, harimo ibikoresho ibinyabiziga bya gisirikare, bishobora gisirikare gukoreshwa mu n’ibikoresho bibisimbura, no gutanga inama imyitozo tekiniki, ubufasha yerekeye ibikorwa bya gisirikare iyo izo ntwaro cyangwa ibyo bikoresho bigenewe kugurwa n’umuntu washyizwe ku rutonde, cyangwa bizagezwaho ari bizashyikirizwa cyangwa byaratumijwe ku busabe bwe, aba akoze Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 10 ariko kitarenze imyaka 15 n’ihazabu itari munsi ya FRW 5.000.000 ariko itarenze FRW 10.000.000. cyangwa icyaha. we and equipment, A person who deals directly or indirectly in the manufacture, supply, sale, transfer, carriage or delivery of arms and related equipment, including weapon, ammunition, military vehicles paramilitary equipment and their spare parts and provision of technical advice, assistance or training related to military activities if the weapons or other equipment are intended to be imported by a designated person or are to be supplied or delivered to or to the order of a designated person commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 10 years but not more than 15 years and a fine of not less than FRW 5,000,000 but not more than FRW 10,000,000. personne directement Une ou qui, indirectement, s’engage dans la fabrication, la fourniture, la vente, le transfert, le transport ou la livraison d’armes et de matériels connexes, y compris des armes et des munitions, des véhicules et des équipements militaires, des équipements paramilitaires et de leurs pièces détachées, ainsi que dans la fourniture d’assistance technique ou de formation en rapport avec des activités militaires si les armes ou autres équipements sont destinés à être importés par une personne désignée ou doivent être fournis ou livrés à une personne désignée ou à l’ordre de ce dernier commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible d’une peine d’emprisonnement d’au moins 10 ans mais ne dépassant pas 15 ans et d’une amende d’au moins 5.000.000 FRW mais ne dépassant pas 10.000.000 FRW. 131 62: Ingingo umuryango ufite ubuzima gatozi ya Ibihano bihabwa (1) Umuryango ufite ubuzima gatozi ukora kimwe mu byaha biteganywa mu ngingo ya 56, iya 57, n’iya 58, uhanishwa ihazabu ingana n’inshuro 10 kugeza kuri 20 z’agaciro k’ indonke zikomoka ku cyaha yejejwe cyangwa k’inkunga yatanzwe. (2) Usibye ibihano biteganywa mu gika (1) cy’iyi ngingo, umuryango ufite ubuzima gatozi ushobora kandi guhanishwa igihano kimwe cyangwa byinshi mu bihano bikurikira: Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Article 62: Penalties against a legal person Article 62 : Peines contre une personne morale Article 62: Penalties against a legal person Article 62 : Peines contre une personne morale (1) A legal person that commits any of the offences provided for under Articles 56, 57 and 58 of this Law is liable to a fine of 10 to 20 times the value of the proceeds of crime laundered or the value of the financing provided. (1) Une personne morale qui commet l’une des infractions prévues aux articles 56, 57 et 58 de la présente loi est passible d’une amende de 10 à 20 fois la valeur du produit du crime blanchi ou du financement accordé. (2) In addition to the penalties provided for under Paragraph (1) of this Article, a legal person may also be liable to one or more of the following penalties: (2) En plus des peines prévues au paragraphe (1) du présent article, une personne morale peut également être passible d’une ou plusieurs des peines suivantes : (a) guseswa; (a) dissolution; (a) dissolution ; (b) gufunga burundu ibigo byakorewemo ibikorwa bivugwa cyangwa byakoreshejwe mu gukora ibyo bikorwa; (b) permanent closure in of which establishments incriminated acts have been committed or which have been used to commit such acts; (b) fermeture définitive des établissements dans lesquels les actes incriminés ont été commis leur ou qui ont commission ; servi à (c) gutangaza icyemezo cy’urukiko mu cyangwa binyamakaru hifashishijwe buryo bukoreshwa mu bitangazamakuru. ubundi (c) publication of the court decision in a newspaper or through any other means used by the media. (c) publication de la décision de justice dans un journal ou par tout autre moyen utilisé par des médias. 132 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 63: Kutubahiriza ibisabwa ku birebana n’amakuru no kubangamira urwego rubifitiye ububasha to comply with Article 63: Failure information requirements and frustrating the competent authority Article 63 : Non-respect des exigences en matière d’information et faire obstacle à l’autorité compétente Ingingo ya 63: Kutubahiriza ibisabwa ku birebana n’amakuru no kubangamira urwego rubifitiye ububasha to comply with Article 63: Failure information requirements and frustrating the competent authority Article 63 : Non-respect des exigences en matière d’information et faire obstacle à l’autorité compétente (1) Ushinzwe gutanga amakuru, ugize inama y’ubuyobozi ye, uri mu bayobozi bakuru be undi mukozi we cyangwa undi muntu – (1) A reporting person, a member of its board of directors, senior manager, other employee or any other person who – (1) Une personne déclarante, un membre de son conseil d’administration, un de ses cadres supérieurs, un autre employé ou autre personne qui – (a) umenyesha undi muntu raporo by’ubucuruzi yashyikirijwe y’ibikorwa bikemangwa Urwego; (a) reveals to a third party a suspicious transaction report made to the Centre; (a) révèle à un tiers une déclaration d’opération suspecte faite au Centre ; (b) wangiza cyangwa urigisa ku (b) knowingly destroys records filed or (b) sciemment détruit ou fait disparaître bushake inyandiko zibitswe; causes them to disappear; des documents déposés ; (c) ukora cyangwa ugerageza gukora igikorwa cy’ubucuruzi gisabirwa umwirondoro akoresheje umwirondoro utari wo; (c) performs or attempts to perform under false identification a transaction for which the declaration of identification is prescribed; (d) wamenye iby’ubutasi gutera ku iyezandonke, inkunga iterabwoba cyangwa gutera inkunga ikwirakwiza za kirimbuzi ku bw’umurimo akora agakoresha uburyo ubwo aribwo bwose aburira umuntu ukorwaho ubutasi; ry’intwaro (d) having been informed, as a result of his or her office or profession, of intelligence to money related laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction, informs by all means, the person subject to such intelligence; 133 (c) effectue ou tente d’effectuer sous une fausse identification une opération pour déclaration d’identification est prescrite ; laquelle la (d) ayant eu, dans le le cadre de ses fonctions ou de sa profession, connaissance d’un renseignement concernant de du capitaux, terrorisme ou le financement de la prolifération des armes de destruction les informe, par massive, moyens, la personne qui fait l’objet de ce renseignement; blanchiment financement tous le (e) utangariza urwego rw’ubutabera cyangwa urundi rwego rwa Leta rubifitiye ububasha inyandiko azi zirimo ko amakosa; cyangwa zituzuye (f) urenga ku mategeko guhishura kumenyekanisha ry’amakuru yakusanyijwe; abuza cyangwa ibanga (g) udatanga y’igikorwa raporo cy’ubucuruzi gikemangwa kandi cyatumye hakekwa ko amafaranga cyangwa undi mutungo byaba byaraturutse kuri kimwe mu byaha bifitanye n’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba cyangwa gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; inkunga isano Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (e) communicates to the judicial authority or to another competent public authority documents he or she knows to be truncated or erroneous; (f) contravenes the rules that prohibit the revealing or communicating secrecy of information collected; the despite (g) fails to submit a suspicious transaction report, transaction concerned suggesting that the funds or other assets could be derived from one of the offences related to money laundering, terrorist financing or the financing of proliferation of weapons of mass destruction; or autre (e) communique à l’autorité judiciaire ou autorité publique en sont à une compétente des documents, sachant tronqués ou erronés; que ces derniers (f) enfreint les règles la révélation ou la communication du secret des informations collectées; interdisant (g) omet de déclarer une opération suspecte alors que cette dernière fait penser que des fonds ou autres biens l’une des pourraient provenir de infractions liées au blanchiment de capitaux, du terrorisme ou au financement de la prolifération des armes de destruction massive ; ou financement au (h) cyangwa urwego ubangamira rubifitiye ububasha igihe rukora ibijyanye n’inshingano cyangwa ububasha ruhabwa n’iri tegeko; (h) frustrates the competent authority in carrying out its responsibilities or exercising its powers under this Law; (h) fait obstacle à l’autorité compétente dans ses l’accomplissement de attributions ou l’exercice de ses pouvoirs que lui confère la présente loi ; aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa igifungo kitari munsi y’imyaka 2 ariko kitarenze imyaka 5 n’ihazabu ya FRW 2.000.000 ariko itarenze FRW 5.000.000. commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to imprisonment for a term of not less than 2 years but not more than 5 years and a fine of not less than FRW 2,000,000 but not commet une infraction. Lorsqu’ils en sont reconnus coupables, ils sont passibles d’une peine d’emprisonnement d’au moins 2 ans mais ne dépassant pas 5 ans et d’une amende 134 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 more than FRW 5,000,000. d’au moins 2.000.000 FRW mais ne dépassant pas 5.000.000 FRW. (2) Iyo kimwe mu bikorwa biteganywa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo gikozwe n’umuryango ubuzimagatozi, ufite uhanishwa ihazabu ya FRW 10.000.000 ariko itarenze FRW 20.000.000. (2) When a legal person commits any of the acts provided for under Paragraph (1) of this Article, the legal person is liable to a fine of not less than FRW 10,000,000 but not more than FRW 20,000,000. (2) Lorsqu’une personne morale commet l’un des actes prévus au paragraphe (1), elle est passible d’une amende d’au moins 10.000.000 FRW mais ne dépassant pas 20.000.000 FRW.

Ingingo ya 64: Gutegura, kuyobora, gufasha, gushishikariza, korohereza no gutanga inama mu gukora ibyaha Article 64: Organising, directing, aiding, abetting, facilitating and counselling the commission of an offence Article 64 : Organiser, diriger, aider, encourager, la commission d’une infraction faciliter et conseiller Ingingo ya 64: Gutegura, kuyobora, gufasha, gushishikariza, korohereza no gutanga inama mu gukora ibyaha Article 64: Organising, directing, aiding, abetting, facilitating and counselling the commission of an offence Article 64 : Organiser, diriger, aider, la encourager, commission d’une infraction faciliter et conseiller utegura, uyobora, Umuntu ufasha, ushishikariza, worohereza cyangwa utanga inama mu gukora ibyaha biteganywa mu ngingo ya 56, iya 57, iya 58, iya 59, iya 60 n’iya 61 z’iri tegeko aba akoze icyaha. Iyo abihamijwe n’urukiko, ahanishwa ibihano biteganywa n’izo ngingo. A person who organises, directs, aids, abets, facilitates or counsels the commission of the offences provided for under Articles 56, 57, 58, 59, 60 and 61 of this Law commits an offence. Upon conviction, he or she is liable to the penalties provided for under those Articles. ou facilite conseille Une personne qui organise, dirige, aide, la encourage, commission des infractions prévues aux articles 56, 57, 58, 59, 60 et 61 de la présente loi commet une infraction. Lorsqu’elle en est reconnue coupable, elle est passible des peines prévues dans ces articles.

Ingingo ya 65: Impamvu nkomezacyaha Article 65: Aggravating circumstances Article 65 : Circonstances aggravantes Ingingo ya 65: Impamvu nkomezacyaha Article 65: Aggravating circumstances Article 65 : Circonstances aggravantes Ibihano biteganywa mu ngingo ya 56, iya 57, iya 58, iya 59, iya 60 n’iya 61 z’iri tegeko byikuba kabiri iyo – The penalties provided for under Articles 56, 57, 58, 59, 60 and 61 of this Law are doubled– Les peines prévues aux articles 56, 57, 58, 59, 60 et 61 de la présente loi sont portées au double – (a) icyaha rwego gikozwe mu rw’igikorwa cy’ubugizi bwa nabi giteguwe; (a) if the offence is committed within the framework of an organised criminal activity; or (a) lorsque l’infraction est commise dans le cadre d’une activité criminelle organisée ; ou 135 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (b) cyangwa habayeho isubiracyaha. (b) in case of recidivism. (b) en cas de récidive.

Ingingo ya 66: Kutubahiriza ibisabwa no kutuzuza inshingano Article 66: Failure requirements and obligations to comply with Article 66 : Non-respect des exigences et des obligations UMUTWE WA ZINYURANYE VI: INGINGO CHAPTER VI: MISCELLANEOUS PROVISIONS CHAPITRE VI DIVERSES : DISPOSITIONS Ingingo ya 66: Kutubahiriza ibisabwa no kutuzuza inshingano Article 66: Failure requirements and obligations to comply with Article 66 : Non-respect des exigences et des obligations (1) Umuntu utubahirije ibijyanye n’ – (1) A person who fails to comply in terms (1) Une personne qui omet de se of – conformer en matière de – (a) inshingano y’ushinzwe gutanga amakuru ziteganywa mu ngingo ya 9 agaka ka (a)(b)(c)(d)(e) n’aka(f), iya 10 igika cya (1) n’icya (2), n’iya 11; (a) the obligations of a reporting person provided Articles 9 for under (a)(b)(c)(d)(e) and (f),10 (1)(2) and 11; (a) obligations personne d’une déclarante prévues articles 9(a)(b)(c)(d)(e) and (f), 10(1)(2) et 11; aux (b) customer due diligence measures provided for under Articles 12(1)(2) and (3); 13(1)(2) and (3); 14(1)(2) and (3); 15(1) and (2); 16(1) and (2), 17(1) and (2); 18 (1)(2) and (3); 19 (a)(b)(c)(d) and (e); 20; 22(1)(2) (3)(4) and (4); 23(2)(3) 24(1)(2)(3)(4) and (5); 25(1) and (2); 26(1) and (2); 27(1); 28 (1)(2) and (3) and 31(1) and (2); and (5), (b) ingamba z’ubushishozi ku mukiriya biteganywa mu ngingo ya 12 igika cya (1)(2) n’icya (3), iya 13 igika cya (1)(2) n’icya (3), iya 14 igika cya (1)(2) n’icya (3), iya 15 igika cya (1) n’icya (2), iya 16 igika cya (1) n’icya (2), iya 17 igika cya (1) n’icya(2), iya 18 igika cya (1)(2) n’icya (3), iya 19(a)(b) (c) (d) n’aka(e), iya 20, iya 22 igika cya (1)(2)(3)(4) n’icya (5), iya 23 igika cya (2)(3) n’icya (4), iya 24 igika cya (1)(2)(3)(4) n’icya (5), iya 25 igika cya (1) n’icya (2), iya 26 igika cya (1) n’icya (2), iya 27 igika cya (1), iya 28 igika cya (1)(2) n’icya (3) n’iya 31 igika cya (1) n’icya (2); 136 (b) mesures en matière de devoir de vigilance à l’egard de la clientèle prévues aux articles 12(1)(2) et (3); 13(1)(2) et (3) 14(1)(2) et (3); 15(1) et (2); 16(1) et (2), 17(1) et (2), 18(1)(2) et (e); 19(a)(b)(c)(d) 20; 22(1)(2) (3)(4) et (5), 23(2)(3) et (4); 24(1)(2)(3)(4) et (5); 25(1) et (2); 26(1) et (2); 27(1); 28(1)(2) et (3) et 31(1) et (2); (3), et Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (c) igenzura ry’imbere mu ngingo ya 29 agaka ka (a)(b) n’aka (c), iya 30 igika cya (1)(2)(3) n’icya (4); (c) internal controls provided for under Articles 29(a)(b) and (c) and 30 (1)(2)(3)and(4); (c) contrôles internes visés aux articles 29(a)(b) et (c) et 30(1)(2)(3) et (4); (d) raporo biteganywa mu ngingo ya 21 igika cya (1)(2)(3) n’icya (4), iya 32 igika cya (1) n’icya (2), iya 33 igika cya (1); (e) ibitemerewe gukora biteganywa mu ngingo ya 34 igika cya (1)(2)(3) n’icya (4); (f) n’ibisabwa ku Muryango udaharanira inyungu biteganywa mu ngingo ya 45 agaka ka (a)(b)(c)(d)(e) n’aka (f), icyaha. tegeko aba akoze Iyo z’iri abihamijwe n’urukiko ahanishwa igihano cy’igifungo kitari munsi y’umwaka 1 ariko kitarenze imyaka 3 cyangwa cy’ihazabu itari munsi ya FRW 1.000.000 ariko itarenze FRW 5.000.000. (2) Iyo kimwe mu bikorwa biteganywa mu gika cya (1) cy’iyi ngingo gikozwe n’umuryango ubuzimagatozi, ufite uhanishwa ihazabu itari munsi ya FRW FRW 5.000.000 20.000.000. itarenze ariko (d) reports provided for under Articles 21(1)(2)(3) and (4), 32(1) and (2) and 33(1); (d) déclarations prévues aux articles 21(1)(2)(3) et (4), 32(1) et (2)et 33(1); (e) prohibitions provided for under

Ingingo ya 67: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe Article 67: Targeted financial sanctions Article 67 : Sanctions financières ciblées Ingingo ya 67: Ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe inshingano Iteka rya Minisitiri w’Intebe rigenga Komite y’Igihugu ishinzwe kurwanya iterabwoba rigena z’iyo Komite ku byerekeranye n’ibihano byo mu rwego rw’imari byagenwe byerekeye gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi. Article 67: Targeted financial sanctions Article 67 : Sanctions financières ciblées A Prime Minister’s Order governing the Committee Counter-terrorism National determines the Committee’s responsibilities in relation to targeted financial sanctions related to terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction. Un arrêté du Premier Ministre régissant le Comité national de lutte contre le terrorisme détermine les attributions de ce Comité en ce qui concerne les sanctions financières ciblées liées au financement du terrorisme et au financement de la prolifération des armes de destruction massive.

Ingingo ya 68: Ubunyagwe Article 68: Confiscation Article 68 : Confiscation Ingingo ya 68: Ubunyagwe Article 68: Confiscation Article 68 : Confiscation (1) Iyo uregwa ahamwe n’icyaha giteganywa n’iri tegeko, urukiko rutegeka ko habaho ubunyagwe bw’imitungo ifitwe n’uregwa cyangwa n’undi muntu, keretse iyo undi muntu agaragaje ko yayibonye mu buryo nyabwo: ikurikira (1) If an accused is convicted of an offence under this Law, the court orders the confiscation of the following funds or other assets held by the accused or by a third party, unless the third party demonstrates that he or she acquired them in good faith: (1) En cas de condamnation d’un accusé pour une infraction prévue par la présente loi, la juridiction ordonne la confiscation des fonds ou autres biens suivants détenus par l’accusé ou par un tiers n’établisse qu’il les a acquis de bonne foi : tiers, à moins que le (a) amafaranga cyangwa undi (a) funds or other assets laundered; (a) fonds ou autres biens blanchis; mutungo byejejwe; (b) indonke zikomoka ku cyaha cyangwa inyungu zikomoka kuri izo ndonke; (b) proceeds of crime or benefits (b) produit du crime ou avantages derived from such proceeds; tirés de ce produit ; 138 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (c) instrumentalities used or intended for use in, money laundering or predicate offences; (d) the proceeds of crime used or intended to be used to finance terrorism, terrorist acts or terrorist organizations, or to finance the proliferation of weapons of mass destruction; (c) ibyakoreshejwe icyaha cyangwa ibyari biteganyijwe gukoreshwa mu icyaha cy’iyezandonke cyangwa icyaha cy’ibanze; gukora (d) indonke zikomoka ku cyaha zakoreshejwe cyangwa zagenwe gukoreshwa mu gutera inkunga ibikorwa iterabwoba, cyangwa by’iterabwoba iterabwoba; imiryango inkunga cyangwa ikwirakwiza za kirimbuzi; ikora gutera ry’intwaro (e) umutungo ufite agaciro nk’ak’umutungo uvugwa mu duce twa (a), (b), (c) na (d) tw’iki gika. (e) property to the value of which corresponds property provided for under Subparagraphs (a), (b), (c) and (d) of this Paragraph. the (2) Icyemezo cyo kunyaga umutungo kigaragaza amafaranga cyangwa undi mutungo birebwa n’icyo cyemezo arambuye n’amakuru ajyanye n’ibiwuranga ndetse n’aho uherereye. (2) The confiscation decision indicates the funds or other assets concerned and the details their identification and location. necessary for (c) instruments utilisés ou destinés à être utilisés pour la commission d’une infraction de blanchiment de capitaux ou d’une infraction sous-jacente ; (d) produit du crime utilisé ou destiné à être pour financer le terrorisme, les actes les organisations terroristes, ou la prolifération de des destruction massive ; terroristes ou armes (e) biens d’une valeur correspondant à celle des biens visés aux alinéas (a), (b), (c) et (d) du présent paragraphe. (2) La décision de confiscation indique les fonds ou autres biens concernés et les détails nécessaires leur identification et à leur localisation. à (3) Urukiko rutegeka ko umutungo ukomoka ku cyaha n’umutungo ufite agaciro kangana na wo unyagwa iyo (3) The court must order the confiscation of criminal property and property of corresponding value after a person has (3) La la juridiction doit ordonner confiscation des biens d’origine criminelle et des biens d’une valeur 139 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 nyirawo ahamwe n’icyaha. been convicted. correspondante condamnation d’une personne. après la (4) Ubunyagwe bugera no ku wundi mutungo w’uwahamwe n’icyaha cy’iyezandonke, icyaha cy’ibanze cyangwa gutera inkunga iterabwoba iyo urukiko rusanze uwo mutungo ukomoka ku cyaha. (4) The confiscation must be extended to other property of a person convicted of money laundering, predicate offence, or terrorist financing where the court is satisfied that such property is derived from criminal conduct. (5) Urukiko rwemera ubunyagwe bw’umutungo ukomoka ku cyaha bitabaye ngombwa ko habaho cyaha ku n’icyaha, guhamwa cy’iyezandonke, icyaha cy’ibanze cyangwa gutera inkunga iterabwoba. (5) The court must enable the confiscation of criminal property without requiring a criminal conviction, in relation to a laundering, case predicate offence or terrorist financing. involving money biens d’une (4) La confiscation doit être étendue à personne d’autres condamnée pour blanchiment de capitaux, infraction sous-jacente ou financement du terrorisme lorsque la juridiction est convaincue que ces biens proviennent d’une activité criminelle. (5) La sans juridiction doit permettre la confiscation de biens d’origine criminelle de condamnation pénale dans le cadre d’une affaire de blanchiment de capitaux, d’infraction sous-jacente ou de financement du terrorisme. exiger (6) Urukiko ububasha rubifitiye rushobora gufata icyemezo gikuraho ihagarika cyangwa ifatira. (6) The competent court may issue an order to lift the freezing or seizure. (7) Urwego ububasha rubifitiye n’ubuyobozi bw’imisoro bagirana imikoranire, iyo bibaye ngombwa, bagahuza kandi bagahanahana amakuru imbere mu gihugu hagamijwe kunoza ibikorwa no byo kugaruza cyo gufatanya mu umutungo gikorwa ibikorwa (7) The competent authority and tax authority must cooperate and, where appropriate, coordinate and share information domestically with a view to enhancing asset recovery efforts and of the supporting criminal property. identification 140 (6) La juridiction compétente peut rendre une ordonnance de levée du gel ou de la saisie. (7) L’autorité compétente et l’autorité fiscale doivent coopérer et, le cas échéant, coordonner et échanger des informations au niveau national en vue d’améliorer les efforts de recouvrement des biens et de soutenir l’identification des biens d’origine criminelle. Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 kugaragaza umutungo ukomoka ku cyaha. (8) Urwego ububasha rubifitiye rushyiraho uburyo bwo gucunga, kubungabunga no kwikuraho iyo bibaye umutungo wahagaritswe, wafatiriwe cyangwa wanyazwe, kugurisha harimo imitungo mbere yo kuwunyaga. ngombwa (9) Urwego rubifitiye ububasha ruhabwa ubushobozi bwo gushyira mu bikorwa icyemezo cy’ubunyagwe kugira ngo hagaruzwe umutungo cyangwa agaciro kangana na wo, biganisha ku kwambura burundu umutungo agaciro gahwanye na wo kari mu cyemezo cy’ubunyagwe. cyangwa (8) The competent authority must establish mechanisms for managing, preserving and, when necessary, disposing of, frozen, seized, or confiscated property, including, where appropriate, the pre- confiscation sale of property. (8) L’autorité compétente doit mettre en place des mécanismes efficaces pour gérer, préserver et, le cas échéant, aliéner les biens gelés, saisis ou confisqués, y compris, le cas échéant, la vente des biens avant confiscation. realise (9) The competent authority must be enabled to enforce a confiscation order and or the corresponding value subject to the the confiscation order, permanent deprivation of the property or corresponding value subject to the order. property leading to (9) L’autorité compétente doit disposer de mesures lui permettant d’exécuter une décision de confiscation et de recouvrer la valeur le bien ou correspondante faisant l’objet de la décision de confiscation, ce qui conduit à la privation permanente du bien ou de la valeur correspondante faisant l’objet de la décision. (10) Urwego rubifitiye ububasha (10) The competent authority must have rushyiraho uburyo bwo – mechanisms to – (10) L’autorité compétente doit disposer de mécanismes permettant – (a) gusubiza umutungo wanyazwe abari ba (a) return confiscated property to its prior nyirawo; legitimate owners; and (b) no gukoresha umutungo yanyazwe mu gutanga indishyi ku bagizweho ingaruka n’icyaha. (b) use confiscated property to compensate victims of crime. (a) de restituer les biens confisqués à légitimes propriétaires leurs antérieurs ; et (b) d’utiliser les biens confisqués pour indemniser les victimes du crime. 141 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025

Ingingo ya 69: Ukudasaza Article 69: Non-applicability of statutory limitations Article 69 : Imprescriptibilité Ingingo ya 69: Ukudasaza Article 69: Non-applicability of statutory limitations Article 69 : Imprescriptibilité Ibyaha by’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ntibisaza. The offences of money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction are not subject to statutory limitations. financement du Les infractions de blanchiment de capitaux, terrorisme et de de financement de la prolifération des armes de destruction massive sont imprescriptibles.

Ingingo ya 70: Ikimenyetso cy’ubushake Article 70: Evidence of criminal intent Article 70 : Preuve de l’intention criminelle 9 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 bwo gukora icyaha Ingingo ya 70: Ikimenyetso cy’ubushake bwo gukora icyaha Article 70: Evidence of criminal intent Article 70 : Preuve de l’intention criminelle inkunga Kumenya, gushaka cyangwa kugambirira bisabwa mu bigize icyaha cy’iyezandonke, iterabwoba no gutera gutera inkunga za ry’intwaro kugaragazwa kirimbuzi hashingiwe ku bimenyetso bicukumbuye bishingiye ku kintu kizwi kugira ngo hagaragazwe ikitazwi. ikwirakwiza bishobora Knowledge, intent or purpose required to prove the offence of money laundering, terrorist financing of proliferation of weapons of mass destruction inferred from objective factual may be circumstances to discern an unknown fact. financing or the La connaissance, l’intention ou le but requis pour prouver l’infraction de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive peuvent être déduits de circonstances factuelles objectives pour discerner un fait inconnu.

Ingingo ya 71: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 71: Non-requirement of prior conviction of predicate offence 71: Article d’une condamnation antérieure pour infraction sous-jacente Non-exigence Ingingo ya ukurikiranyweho cyamusabye 72: Kohereza icyaha mu gihugu Ingingo ya 71: Kutabanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze Article 71: Non-requirement of prior conviction of predicate offence 71: Article d’une condamnation antérieure pour infraction sous-jacente Non-exigence Mu gukurikirana icyaha cy’iyezandonke, si ngombwa ko uregwa abanza guhamwa n’icyaha cy’ibanze. A suspect does not need to be first convicted of a predicate offence to be prosecuted for the offence of money laundering. Les poursuites pour une infraction de blanchiment de capitaux sont possibles en l’absence de condamnation préalable du suspect pour une infraction sous-jacente. 142 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 ya Ingingo ukurikiranyweho cyamusabye 72: Kohereza icyaha mu gihugu

Article 72: Extradition Article 72 : Extradition Article 72: Extradition Article 72 : Extradition yerekeye ibiteganywa icyaha mu n’andi Bitabangamiye kohereza mategeko ukurikiranyweho gihugu cyamusabye, icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga inkunga iterabwoba no gutera ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi ni ibyaha ubikurikiranyweho yoherezwa mu gihugu cyamusabye. bituma Without prejudice to the provisions of other laws on extradition, the offences of money laundering, the financing of proliferation of weapons of mass destruction are extraditable. financing and terrorist Sans préjudice des dispositions d’autres lois relatives à l’extradition, les infractions de blanchiment de capitaux, de financement du la terrorisme prolifération des armes de destruction massive donnent lieu à l’extradition. financement de et de

Ingingo ya 73: Igihe cyo gutanga amakuru yasabwe Article 73: Time limit for the provision of the information requested Article 73 : Délai de transmission des informations demandées UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS CHAPITRE VII FINALES : DISPOSITIONS Ingingo ya 73: Igihe cyo gutanga amakuru yasabwe Article 73: Time limit for the provision of the information requested Article 73 : Délai de transmission des informations demandées Inzego bireba zitanga ako kanya amakuru zasabwe n’Urwego, ajyanye n’amafaranga cyangwa undi mutungo by’umuntu ku giti ufite cye ubuzimagatozi icyaha cy’iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba ikwirakwiza cyangwa gutera ry’intwaro za kirimbuzi. umuryango bikekwaho cyangwa inkunga The relevant authorities immediately provide the information requested by the Centre in relation to the funds or other assets of a natural or legal person suspected of money laundering, terrorist financing of proliferation of weapons of mass destruction. financing or the autorités concernées Les transmettent immédiatement les informations demandées par le Centre concernant les fonds ou autres biens d’une personne physique ou morale soupçonnée de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme ou de financement de la prolifération des armes de destruction massive. UMUTWE WA VII: INGINGO ZISOZA CHAPTER VII: FINAL PROVISIONS CHAPITRE VII FINALES : DISPOSITIONS

Ingingo ya 74: Ingingo y’ururimi Article 74: Language provision Article 74 : Disposition linguistique Ingingo ya 74: Ingingo y’ururimi Article 74: Language provision Article 74 : Disposition linguistique tegeko Iri rurimi rw’Icyongereza, risuzumwa kandi ritorwa ryateguwe mu This Law was drafted in English, considered, and adopted in Ikinyarwanda. La présente loi a été rédigée en anglais, examinée et adoptée en Ikinyarwanda. 143 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 mu rurimi rw’Ikinyarwanda.

Ingingo ya 75: Ingingo ivanaho Article 75: Repealing provision Article 75 : Disposition abrogatoire Ingingo ya 75: Ingingo ivanaho Article 75: Repealing provision Article 75 : Disposition abrogatoire Itegeko nº 028/2023 ryo ku wa 19/05/2023 ryerekeye gukumira no guhana iyezandonke, iterabwoba no gutera gutera za ry’intwaro inkunga kirimbuzi rivanyweho. ikwirakwiza inkunga Law nº 028/2023 of 19/05/2023 on the and punishment of money prevention laundering, the terrorist financing of proliferation of weapons of mass destruction is repealed. financing and La Loi n° 028/2023 du 19/05/2023 portant prévention et répression du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme et du financement de la prolifération des armes de destruction massive est abrogée.

Ingingo ya 76: Ingingo izigama Article 76: Saving provision Article 76 : Disposition de sauvegarde Ingingo ya 76: Ingingo izigama Article 76: Saving provision Article 76 : Disposition de sauvegarde

Ingingo ya 77: Gutangira gukurikizwa Article 77: Entry into force Article 77 : Entrée en vigueur 10 GUHANA ITEGEKO Nº 001/2025 RYO KU WA 22/01/2025 RYEREKEYE GUKUMIRA NO IYEZANDONKE, GUTERA INKUNGA ITERABWOBA INKUNGA NO IKWIRAKWIZA RY’INTWARO ZA KIRIMBUZI GUTERA Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 LAW Nº 001/2025 OF 22/01/2025 ON THE PREVENTION AND PUNISHMENT OF MONEY LAUNDERING, TERRORIST FINANCING AND THE FINANCING OF PROLIFERATION OF WEAPONS OF MASS DESTRUCTION 001/2025 DU PRÉVENTION LOI Nº 22/01/2025 ET PORTANT RÉPRESSION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX, DU FINANCEMENT DU TERRORISME ET DU FINANCEMENT DE LA PROLIFÉRATION DES ARMES DE DESTRUCTION MASSIVE Twebwe, KAGAME Paul, Perezida wa Repubulika; We, KAGAME Paul, President of the Republic; Nous, KAGAME Paul, Président de la République ; ISHINGA AMATEGEKO INTEKO YEMEJE NONE NATWE DUHAMIJE, DUTANGAJE ITEGEKO RITEYE RITYA KANDI DUTEGETSE KO IGAZETI YA RITANGAZWA MU LETA Y’U YA RWANDA REPUBULIKA THE PARLIAMENT HAS ADOPTED AND WE SANCTION, PROMULGATE THE FOLLOWING LAW AND ORDER IT BE PUBLISHED IN THE OFFICIAL GAZETTE OF THE REPUBLIC OF RWANDA LE PARLEMENT A ADOPTÉ ET NOUS SANCTIONNONS, PROMULGUONS LA LOI DONT LA TENEUR SUIT ET SOIT ORDONNONS PUBLIÉE AU JOURNAL OFFICIEL DE LA RÉPUBLIQUE DU RWANDA QU’ELLE INTEKO ISHINGA AMATEGEKO: THE PARLIAMENT: LE PARLEMENT : Umutwe w’Abadepite, mu nama yawo yo ku wa 08 Mutarama 2025; The Chamber of Deputies, in its sitting of 08 January 2025; La Chambre des Députés, en sa séance du 08 janvier 2025 ; ku Ishingiye rya Repubulika y’u Rwanda, cyane cyane mu ngingo yaryo ya 64; Itegeko Nshinga Pursuant to the Constitution of the Republic of Rwanda, especially in Article 64; Vu la Constitution de la République du Rwanda, spécialement en son article 64 ; Ishingiye ku masezerano y’Umuryango w’Abibumbye agamije gukumira ubucuruzi bw’ibiyobyabwenge butemewe Pursuant to the United Nations Convention of 20/12/1988 Against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances, ratified Vu la Convention des Nations unies du illicite de le 20/12/1988 contre stupéfiants et de substances psychotropes, trafic 11 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 n’ubw’urusobe rw’imiti ikoreshwa nka byo yo ku wa 20/12/1988, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 47/01 ryo ku wa 14/04/2002; by Presidential Order n° 47/01 of 14/04/2002; ratifiée par Arrêté présidentiel n° 47/01 du 14/04/2002 ; guhagarika Ishingiye ku masezerano Mpuzamahanga agamije inkunga iterabwoba yemejwe n’Inteko Rusange y’Umuryango w’Abibumbye yo ku wa 09/12/1999, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 43/01 ryo ku wa 14/04/2002; gutera Pursuant to the International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism the United Nations General adopted by Assembly on 09/12/1999, ratified by Presidential Order n° 43/01 of 14/04/2002; Vu la Convention internationale pour la répression du financement du terrorisme l’Assemblée générale des adoptée par Nations unies, le 09/12/1999, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 43/01 du 14/04/2002 ; Ishingiye ku masezerano y’Umuryango w’Abibumbye yo ku wa 15/11/2000 agamije gukumira imbibi yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida no 158/01 ryo ku wa 31/12/2002 ; icyaha cyambukiranya Ishingiye ku masezerano agamije guca burundu igeragezwa ry’intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i New York muri Leta Zunze Ubumwe z’Amerika ku wa 10/09/1996, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 32bis/01 ryo ku wa 17/10/2003; Pursuant to the United Nations Convention of 15/11/2000 against Transnational Organised Crime, ratified by Presidential Order n° 158/01 of 31/12/2002; Pursuant to the Comprehensive Nuclear-Test- Ban Treaty signed at New York, United States of America, on 10/09/1996, ratified by Presidential Order n° 32bis/01 of 17/10/2003; Vu la Convention des Nations unies du 15/11/2000 criminalité transnationale organisée, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 158/01 du 31/12/2002 ; contre la Vu le Traité d’interdiction complète des essais nucléaires signé à New York, États- Unis d’Amérique, le 10/09/1996, ratifié par Arrêté du 17/10/2003 ; présidentiel 32bis/01 n° akanagena Ishingiye ku masezerano aca itegurwa, ikorwa, ihunikwa n’ikoreshwa ry’intwaro z’uburozi ryazo yashyiriweho umukono i Paris mu Bufaransa ku wa 13/01/1993, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 32ter/01 ryo ku wa 17/10/2003; isenywa Pursuant to the Convention on the Prohibition of the Development, Production, Stockpiling and Use of Chemical Weapons and on their Destruction signed at Paris, France, on 13/01/1993, ratified by Presidential Order nº 32ter/01 of 17/10/2003; Vu la Convention sur l’interdiction de la mise au point, de la fabrication, du stockage et de l’emploi des armes chimiques et sur leur destruction, signée à Paris, France, le 13/01/1993, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 32ter/01 du 17/10/2003 ; 12 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 Pursuant to the African Union Convention on Preventing and Combating Corruption, adopted in Maputo, Mozambique, on 11/07 2003, ratified by Presidential Order n° 12/01 of 24/06/2004; Vu la Convention de l’Union africaine sur la prévention et la lutte contre la corruption, adoptée le 11/07/2003, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 12/01 du 24/06/2004 ; à Maputo, Mozambique, Pursuant to the African Nuclear-Weapons- Free Zone Treaty signed at Cairo, Egypt, on 11/04/1996, ratified by Presidential Order n° 60/01 of 28/12/2004; Vu le Traité sur la Zone exempte d’armes nucléaires en Afrique, signé au Caire, Egypte, le 11/04/1996, ratifié par Arrêté présidentiel n° 60/01 du 28/12/2004 ; Pursuant to the United Nations Convention against Corruption, adopted in New York on 31/10/2003, ratified by Presidential Order n° 56/01 of 27/12/2005; Vu la Convention des Nations unies contre la le corruption, adoptée à New York, 31/10/2003, ratifiée par Arrêté présidentiel n° 56/01 du 27/12/2005 ; Pursuant to the Protocol for the Suppression of Unlawful Acts against the Safety of Fixed Platforms Located on the Continental Shelf, adopted in Rome, Italy, on 10/03/1988, ratified by Presidential Order no 42/01 of 14/04/2002; Vu le Protocole pour la répression d’actes illicites contre la sécurité des plates-formes fixes situées sur le plateau continental, adopté à Rome, Italie, le 10/03/1988, ratifié par Arrêté présidentiel n° 42/01 du 14/04/2002 ; Ishingiye ku masezerano mpuzamahanga y’Umuryango wa Afurika Yunze Ubumwe yerekeye gukumira no kurwanya ruswa, yemerejwe i Maputo muri Mozambique, ku wa 11/07/2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 12/01 ryo ku wa 24/06/2004; Ishingiye ku masezerano agamije kugira Afurika umugabane utarangwamo intwaro za kirimbuzi yashyiriweho umukono i Cairo mu Misiri ku wa 11/04/1996, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 60/01 ryo ku wa 28/12/2004; Ishingiye ku masezerano mpuzamahanga agamije y’Umuryango w’Abibumbye kurwanya ruswa, yemerejwe i New York, ku wa 31/10/2003, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida n° 56/01 ryo ku wa 27/12/2005; no guhana Ishingiye ku Masezerano y’inyongera yerekeranye ibikorwa binyuranyije n’amategeko bihungabanya umutekano n’ibikoresho byubatse ku nyanja, yashyiriweho umukono i Roma, mu Butaliyani, ku wa 10 Werurwe 1988, yemejwe n’Iteka rya Perezida no 42/01 ryo ku wa 14/04/2002; ahuriweho ku masezerano Ishingiye n’ibihugu bigize Umuryango ugamije iyezandonke muri Afurika kurwanya to of Pursuant Understanding of 27/08/1999 among Member Governments of the Eastern and Southern the Memorandum Vu le Protocole d’accord du 27/08/1999 entre les États membres du Groupe anti- blanchiment de l’Afrique orientale et australe 13 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 n’iy’Amajyepfo y’Iburasirazuba (ESAAMLG) yo ku wa 27/08/1999, yemejwe burundu n’Iteka rya Perezida nº 33/01 ryo ku wa 24/01/2018; Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG), ratified by Presidential Order n° 33/01 of 24/01/2018; (GABAOA), ratifié par Arrêté présidentiel n° 33/01 du 24/01/2018 ; Isubiye ku Itegeko nº 028/2023 ryo ku wa 19/05/2023 ryerekeye gukumira no guhana iyezandonke, gutera inkunga iterabwoba no gutera inkunga ikwirakwiza ry’intwaro za kirimbuzi; Having reviewed Law nº 028/2023 of 19/05/2023 on the prevention and punishment of money laundering, terrorist financing and the financing of proliferation of weapons of mass destruction; et prévention Revu la Loi n° 028/2023 du 19/05/2023 portant du blanchiment de capitaux, du financement du terrorisme la prolifération des armes de destruction massive ; financement de répression et du YEMEJE: ADOPTS: ADOPTE : UMUTWE WA MBERE: INGINGO RUSANGE CHAPTER PROVISIONS ONE: GENERAL CHAPITRE PREMIER : DISPOSITIONS GÉNÉRALES Ingingo ya 77: Gutangira gukurikizwa Article 77: Entry into force Article 77 : Entrée en vigueur Iri tegeko ritangira gukurikizwa ku munsi ritangarijweho mu Igazeti ya Leta ya Repubulika y’u Rwanda. This Law enters into force on the date of its publication in the Official Gazette of the Republic of Rwanda. La présente loi entre en vigueur le jour de sa la publication au Journal Officiel de République du Rwanda. 144 Kigali, 22/01/2025 Official Gazette n° Special Bis of 22/01/2025 (sé) KAGAME Paul Perezida wa Repubulika President of the Republic Président de la République (sé) Dr NGIRENTE Edouard Minisitiri w’Intebe Prime Minister Premier Ministre Bibonywe kandi bishyizweho Ikirango cya Repubulika: Seen and sealed with the Seal of the Republic: Vu et scellé du Sceau de la République : (sé) Dr UGIRASHEBUJA Emmanuel Minisitiri w’Ubutabera akaba n’Intumwa Nkuru ya Leta Minister of Justice and Attorney General Ministre de la Justice et Garde des Sceaux 145