票券金融管理法

This provision states the law’s purpose: to strengthen supervision and management of bill dealers, align with national financial policy, promote the healthy development of the money market, and protect market participants’ rights.

票券金融公司董事、監察人、經理人及持股超過10%者，須每月5日前通知公司上月持股變動；公司須每月15日前彙總向主管機關或其指定機構申報。股票設定質權時，出質人應即通知公司，公司並須於5日內申報。

This provision lets the competent authority set rules on qualifications and other required matters for securities firm responsible persons, forbids certain persons from taking commissions or other improper benefits, and limits outside concurrent positions for securities finance company personnel except in approved investment-related cases.

票券商業務人員未先向票券金融商業同業公會登記，不得執行職務；既有人員須在6個月內補登記，並在3年內取得規定資格，否則不得續任或其登記可能被廢止。

設立票券金融公司的人，必須填寫申請書，列明指定事項，並向主管機關申請許可。

主管機關以設立標準訂定許可申請的條件、程序、最低實收資本額、發起人資格、營業計畫及其他應遵行事項。

經主管機關許可設立票券金融公司者，須依公司法設立公司，並在資本全額收足且完成公司登記後，檢附指定文件向主管機關申請營業執照。

票券金融公司本公司及其分公司未取得主管機關核發的營業執照，不得開始營業；分公司及非營業用辦公場所的設立、遷移、停業、復業或裁撤，原則上都要先經主管機關核准。

兼營票券金融業務的金融機構，應先向主管機關申請許可；許可條件、文件、業務範圍及其他遵循事項由主管機關訂定。

票券金融公司本公司或其分公司開始營業時，應在所在地公告主管機關核發的營業執照記載事項。

票券金融公司變更公司名稱、實收資本額、總經理、所在地或主管機關指定事項時，應先經主管機關核准。

Bills dealers and bill finance matters are governed by this Act; if this Act does not cover an issue, other related laws apply.

票券金融公司的營業執照記載事項有變更時，應向主管機關申請換發。

票券金融公司的業務範圍要先由主管機關核定；未核定的業務不得經營。

票券金融公司辦理特定短期票券或債券業務時，應詳實記錄交易時間、種類、數量、金額及顧客名稱。

主管機關會商中央銀行後，決定票券商買賣短期票券的最低買賣面額，以及票券商承銷本票的發行面額。

票券金融公司辦理短期票券或債券自營業務時，須依主管機關規定的方式揭露買賣價格；若已承諾買賣價格及額度，則須依承諾內容交易。

票券商在辦理特定票券或債券業務時，原則上必須對顧客的財務、業務或交易資料保密。

短期票券可用債票或登記方式發行；涉及集中保管、登記、交割、設質交付及未付款時的證明文件與後續執行程序，均有特定規則。

票券商辦理簽證時，應盡善良管理人之注意；哪些短期票券種類必須由票券商簽證，由主管機關決定。

票券商買賣或持有特定企業發行的短期票券、債券時，買賣條件不得優於同類交易對象，並須符合保證／承兌、發行人評等及持有總額限制；銀行發行的可轉讓定期存單與金融債券除外。

票券商在辦理本票承銷、保證或背書時，應先做徵信調查，查證發行計畫與償還財源，並取得會計師查核簽證的財務報表和查核報告，以決定金額。

This provision says the term “competent authority” in this law means the Financial Supervisory Commission.

主管機關可以合理限制票券金融公司對同一企業、同一關係人或同一關係企業辦理短期票券保證、背書，限制額度由主管機關決定。

主管機關會商中央銀行後，可以訂定票券金融公司短期票券保證、背書的總餘額；必要時也可以限制其對特定行業發行的短期票券保證、背書總餘額。

票券金融公司 must establish internal procedures for assessing asset quality, setting loss provisions, cleaning up overdue credit collections, and writing off bad debts.

主管機關在必要時、並經會商中央銀行後，可以為票券商的業務和財務比率設定上限或下限。

票券金融公司分派盈餘時，先提列30%作法定盈餘公積；在法定盈餘公積未達實收資本額前，最高現金盈餘分配不得超過實收資本額的15%。

票券金融公司每年終了要編製年報，並在股東會承認後15日內，將指定報告與財務文件送主管機關及中央銀行備查；公告的財報項目還要經會計師查核簽證。

票券商必須把保證金存放在中央銀行或中央銀行指定的銀行；保證金的金額、用途與管理事項由主管機關會商中央銀行決定。

主管機關會商中央銀行後， तय定票券金融公司向其他金融機構拆款或融資的期限及總餘額。

票券商辦理附買回或附賣回條件交易時，應以書面約定交易條件，並訂明買回或賣回日期。

票券金融公司發行公司債的總額，由主管機關會商中央銀行決定，並不受公司法及證券交易法特定條文的限制。

This provision defines several terms used in the law, including short-term securities, securities finance business, securities finance companies, securities dealers, underwriting, brokerage, proprietary trading, and repurchase/reverse repurchase transactions.

票券金融公司原則上不得投資其他企業，且對自用與非自用不動產投資都有限額；特定關係人的不動產交易還要符合營業常規並取得董事會特別同意。

票券金融公司的自有資本與風險性資產比率不得低於百分之八；在主管機關要求編製合併報表時，合併後比率也同樣適用。

票券金融商業同業公會應依相關法令訂定票券商的會計制度，並報請主管機關備查。

票券商必須建立內部控制及稽核制度；其實施辦法由主管機關訂定。

票券商須依主管機關或中央銀行要求，在限期內如實提供營運狀況的表報、報告或資料；主管機關必要時也可命票券商的關係人在限期內如實提報相關財務與財產資料。

主管機關可以隨時派員或委託機構，檢查票券商及其關係人的業務、財務等事項；必要時也可指定專門職業及技術人員檢查並向主管機關如實報告，費用由票券商負擔。

票券商在主管機關就其缺失作成處分或命其改善時，應立即提出具體改善措施，並向董事會報告執行情形或預計執行事項。

票券金融公司累積虧損超過實收資本額五分之一時，應立即向主管機關及中央銀行函報財務報表和虧損原因。

票券金融公司在主管機關核准下，可以用累積虧損在當年度減資並銷除股份；在受監管、接管或勒令停業清理期間發行新股時，主管機關可以限制原有股東的認購比率。

票券金融公司在辦理短期票券保證、背書的授信業務時，適用銀行法第32條至第33條之2、第33條之4及第33條之5的規定。

票券商不得簽證、承銷、經紀或買賣未經信用評等機構評等的發行人短期票券，但國庫券及符合條件的本票、匯票或經保證且受評等的短期票券除外。

票券金融公司取得股票或不動產後，除符合第四十條規定者外，處分期限依銀行法第七十六條規定辦理。

票券金融公司在違反法令、章程，或有妨礙健全經營之虞時，適用銀行法第六十一條之一的規定。

票券金融公司在業務或財務狀況顯著惡化、無法支付債務或有損及客戶利益之虞時，適用銀行法第62條至第62條之9。

票券金融公司停業或解散時，適用銀行法第61條及第65條至第69條的規定。

票券商應申請加入票券金融商業同業公會；公會沒有正當理由，不得拒絕，也不得對其加入附加不當條件。

票券金融商業同業公會應為會員健全經營與同業聲譽，辦理協助主管機關、訂定自律規範、處理業務糾紛及其他指定事項等工作。

票券金融商業同業公會的業務，應受主管機關指導與監督；若其理事、監事有違法、違章、怠於辦理事項、濫權或違反誠信原則，主管機關得予糾正，或命公會解任。

票券金融商業同業公會章程有變更時，以及理事、監事會議紀錄，應報請主管機關備查。

Ticket finance company officers or staff who act against their duties to gain unlawful benefit or harm the company, causing damage, face imprisonment and possible fines.

以詐術或不正方法對票券金融公司取得財物、財產上利益的行為，在犯罪所得達新臺幣一億元以上時，處三年以上十年以下有期徒刑，並得併科罰金；未遂犯也處罰。

本條規定：對犯第五十八條或第五十八條之一之罪者，若自首或在偵查中自白並繳交全部犯罪所得，刑罰可減輕，某些情形可免除；若查獲其他正犯或共犯，減免幅度不同。

票券金融公司可以向法院聲請撤銷特定無償或符合知情條件的有償行為，並可一併請求回復原狀。

第五十八條第一項及第五十八條之一第一項的罪，屬於洗錢防制法第三條第一項所定的重大犯罪，並適用洗錢防制法相關規定。

違反主管機關處置、或在票券金融公司遭監管、接管、停業清理時拒絕移交資料、隱匿或毀損帳冊財產、虛偽陳述或捏造債務者，會面臨刑責與可能的罰金。

非票券商不得經營短期票券的簽證、承銷、經紀或自營業務。

票券金融公司違反引用的銀行法規定時，行為負責人會面臨刑罰或罰鍰；特定授信情形未經董事會必要同意，或違反主管機關的授信限額/總餘額規定，也會被處罰鍰。

Violating Article 6 or Article 8(1) may lead to up to 3 years’ imprisonment, detention, and/or a fine up to NT$5 million.

票券商負責人或職員如果違反第十一條第二項規定，可能被處三年以下有期徒刑、拘役，或併科新臺幣五百萬元以下罰金。

票券金融公司的負責人或職員如果違反第11條第3項的兼職規定，會被處新臺幣200萬元以上、2000萬元以下罰鍰；如果該兼職是公司指派的，受罰者是票券金融公司。

符合列舉情形之一者，將被處新臺幣200萬元以上2,000萬元以下罰鍰。

票券商或其關係人，以及短期票券集中保管、結算、清算機構的相關人員，在主管機關要求資料或檢查時若拒絕配合、隱匿或毀損帳冊、答復不實，或逾期/不實/不全提報資料，會被處罰鍰。

If any of the listed acts occurs, the person is subject to an administrative fine of NT$1 million to NT$10 million.

If someone violates this Act or orders made under it, or fails to do a required act, they may be fined NT$500,000 to NT$2,500,000 unless another penalty provision in the Act applies.

受第六十四條至第六十七條罰鍰處罰的人，在受罰後，可以向應負責的人求償。

主管機關負責處罰本法規定的罰鍰；受罰人不服時，可以依訴願及行政訴訟程序救濟，且在該程序期間可命提供適額保證以停止執行。

經營短期票券集中保管、結算、清算的機構，先要取得主管機關許可；如果業務涉及大額資金移轉帳務清算，還要再取得中央銀行許可。

罰鍰逾期不繳，會按日加收1%滯納金；滿30日仍不繳的，會移送強制執行，主管機關並可勒令票券商或其分公司停業。

If a bills dealer has already been punished under this chapter and still does not correct the violation within the prescribed period, the authority may keep fining the same conduct daily at the original fine rate until it is corrected. If the case is serious, the authority may also order replacement of the responsible person within a deadline or revoke the permit.

犯罪所得原則上要沒收，但若應發還被害人或得請求損害賠償的人，則不在此限。

If a fine under this Act reaches NT$50 million or NT$100 million and cannot be paid, the unpaid amount may be converted into custodial labor for up to 2 years or up to 3 years, respectively.

本法施行前，已領營業執照的票券金融公司，或經核准兼營票券金融業務的銀行，視為已取得第十三條或第十七條所定的許可。

法院在審理違反本法的犯罪案件時，可以設立專業法庭或指定專人辦理。

The competent authority is empowered to prescribe the enforcement rules for this Act.

本法自公布日施行；其中民國95年5月5日修正的條文，自民國95年7月1日施行。

非票券商不得使用會讓人誤認為票券商的名稱；票券金融公司名稱中必須標明「票券金融」。

The authority may approve or adjust the minimum paid-in capital for bill finance companies, considering economic development. If a company falls below that amount, the authority must set a deadline for capital increase; if the increase is not completed on time, the permit may be revoked.

This chapter is titled “General Provisions.”

Chapter heading: Establishment and changes.

This chapter is titled “Business.”

This chapter is about finance.

本章標題為「票券商之監督與管理」。

This chapter is titled “票券金融商業同業公會” (Bills Finance Business Association).

This chapter covers penalties.

This chapter is titled “附則” (supplementary provisions).