Esheria Regulatory Atlas

Banking and finance in Spain

Financial services, banking, payments, credit, securities, and regulated finance. These records come from release legal-2026.07.26-907 and link directly to stored legal text.

290 matching statutes

• Spain

  Real Decreto 2020/1980, de 31 de julio, por el que se aprueban los Estatutos del Colegio de Oficiales de la Marina Mercante Española.

  BOE-A-1980-21636

  90 provisions

  Se aprueban los estatutos adjuntos del Colegio de Oficiales de la Marina Mercante Española.

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• Spain

  Real Decreto 877/2015, de 2 de octubre, de desarrollo de la Ley 26/2013, de 27 de diciembre, de cajas de ahorros y fundaciones bancarias, por el que se regula el fondo de reserva que deben constituir determinadas fundaciones bancarias; se modifica el Real Decreto 1517/2011, de 31 de octubre, por el que se aprueba el Reglamento que desarrolla el texto refundido de la Ley de Auditoría de Cuentas, aprobado por el Real Decreto Legislativo 1/2011, de 1 de julio; y se modifica el Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio, por el que se aprueba el Reglamento de desarrollo de la Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva.

  BOE-A-2015-10636

  16 provisions

  This article states that the royal decree’s purpose is to develop Article 44.3.b) of Law 26/2013 about the reserve fund that banking foundations must set up.

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• Spain

  Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de planes y fondos de pensiones.

  BOE-A-2004-3453

  163 provisions

  This article says the regulation’s purpose is to develop the consolidated law on pension plans and funds.

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• Spain

  Ley 5/2009, de 29 de junio, por la que se modifican la Ley 24/1988, de 28 de julio, del mercado de valores, la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre disciplina e intervención de las entidades de crédito y el texto refundido de la Ley de ordenación y supervisión de los seguros privados, aprobado por Real Decreto Legislativo 6/2004, de 29 de octubre, para la reforma del régimen de participaciones significativas en empresas de servicios de inversión, en entidades de crédito y en entidades aseguradoras.

  BOE-A-2009-10751

  16 provisions

  The article adds rules on forced sale of encumbered securities and on notifying and reviewing significant shareholdings in Spanish investment services firms.

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• Spain

  Circular 5/2012, de 27 de junio, del Banco de España, a entidades de crédito y proveedores de servicios de pago, sobre transparencia de los servicios bancarios y responsabilidad en la concesión de préstamos.

  5/2012

  23 provisions

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• Spain

  Real Decreto-ley 19/2017, de 24 de noviembre, de cuentas de pago básicas, traslado de cuentas de pago y comparabilidad de comisiones.

  BOE-A-2017-13644

  31 provisions

  The provision says the law regulates basic payment account access, fee transparency, account transfers within Spain, and easier cross-border account opening.

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• Spain

  Real Decreto 216/2008, de 15 de febrero, de recursos propios de las entidades financieras.

  BOE-A-2008-2823

  150 provisions

  This article defines several financial-sector terms used by the royal decree.

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• Spain

  Real Decreto 4/2018, de 12 de enero, por el que se aprueban los Estatutos del Colegio Oficial de Ingenieros Técnicos y Peritos de Telecomunicación (COITT).

  BOE-A-2018-556

  91 provisions

  This article names the professional college, states that it is a public-law body with its own legal personality, and says it is governed by these statutes and applicable law.

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• Spain

  Orden ECE/1263/2019, de 26 de diciembre, sobre transparencia de las condiciones y requisitos de información aplicables a los servicios de pago y por la que se modifica la Orden ECO/734/2004, de 11 de marzo, sobre los departamentos y servicios de atención al cliente y el defensor del cliente de las entidades financieras, y la Orden EHA/2899/2011, de 28 de octubre, de transparencia y protección del cliente de servicios bancarios.

  BOE-A-2019-18677

  32 provisions

  This article says the order regulates transparency of contract conditions and information requirements for payment services.

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• Spain

  Real Decreto 288/2021, de 20 de abril, por el que se modifica el Real Decreto 1060/2015, de 20 de noviembre, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades aseguradoras y reaseguradoras; se da nueva redacción al artículo 34 del Reglamento de Ordenación y Supervisión de los Seguros Privados, aprobado por el Real Decreto 2486/1998, de 20 de noviembre; y se modifica el Reglamento para la aplicación de la Ley 87/1978, de 28 de diciembre, sobre Seguros Agrarios Combinados, aprobado por el Real Decreto 2329/1979, de 14 de septiembre.

  BOE-A-2021-6310

  12 provisions

  This article amends the insurance supervision rules to expand registration duties, add cross-border notification duties for the supervisor, and require life insurers and certain reinsurers to publish investment-related disclosures.

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• Spain

  Real Decreto 193/2023, de 21 de marzo, por el que se regulan las condiciones básicas de accesibilidad y no discriminación de las personas con discapacidad para el acceso y utilización de los bienes y servicios a disposición del público.

  BOE-A-2023-7417

  52 provisions

  This article states the regulation’s purpose: to set basic accessibility and non-discrimination conditions for persons with disabilities in access to and use of goods and services available to the public, and to establish positive-action and support measures.

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• Spain

  Ley 2/2000, de 23 de junio, de Cajas de Ahorro.

  BOE-A-2000-15424

  121 provisions

  This article says which savings banks and activities are covered by the Law, and defines “Cajas de Ahorro” for this Law.

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• Spain

  Ley 5/2016, de 6 de mayo, de cuentas abiertas para la Generalitat Valenciana.

  BOE-A-2016-5204

  15 provisions

  Several public-sector bodies have bank accounts that are declared open and accessible, but the access right does not allow operating the account.

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• Spain

  Ley 8/1994, de 23 de diciembre, de Cajas de Ahorros.

  BOE-A-1995-4581

  105 provisions

  Esta disposición dice a qué cajas de ahorros se aplica la ley en Extremadura y define qué se entiende por caja de ahorros a estos efectos.

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• Spain

  Ley 6/2005, de 22 de abril, sobre saneamiento y liquidación de las entidades de crédito.

  BOE-A-2005-6562

  31 provisions

  This article says the law’s purpose is to bring Directive 2001/24/CE into Spanish law for credit institution restructuring and liquidation.

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• Spain

  Real Decreto 1245/1995, de 14 de julio, sobre creación de bancos, actividad transfronteriza y otras cuestiones relativas al régimen jurídico de las entidades de crédito.

  BOE-A-1995-18450

  37 provisions

  The Bank of Spain authorizes the creation of banks, and banks must be entered in the Bank of Spain’s special register before operating.

  Regulation Open & Chat

• Spain

  Real Decreto-ley 19/2018, de 23 de noviembre, de servicios de pago y otras medidas urgentes en materia financiera.

  BOE-A-2018-16036

  100 provisions

  This article says the decree-law regulates professional payment services provided in Spain and lists the services covered.

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• Spain

  Orden HAC/248/2021, de 16 de marzo, por la que se aprueban los modelos de declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y del Impuesto sobre el Patrimonio, ejercicio 2020, se determinan el lugar, forma y plazos de presentación de los mismos, se establecen los procedimientos de obtención, modificación, confirmación y presentación del borrador de declaración del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, y se determinan las condiciones generales y el procedimiento para la presentación de ambos por medios telemáticos o telefónicos.

  BOE-A-2021-4238

  18 provisions

  Los contribuyentes del IRPF deben presentar y firmar declaración, salvo que cumplan los límites y condiciones de exención previstos aquí.

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• Spain

  Real Decreto Legislativo 1/2002, de 29 de noviembre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley de Regulación de los Planes y Fondos de Pensiones.

  BOE-A-2002-24252

  120 provisions

  Los planes de pensiones reconocen el derecho de sus beneficiarios a cobrar rentas o capitales por determinadas contingencias y no pueden sustituir las prestaciones obligatorias de la Seguridad Social.

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• Spain

  Ley 13/1985, de 25 de mayo, de coeficientes de inversión, recursos propios y obligaciones de información de los intermediarios financieros.

  BOE-A-1985-9680

  28 provisions

  Certain qualified assets cannot exceed 20% of the affected entities’ coverage assets, and they are also subject to profitability limits set under Article 3(3).

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